Cobro de deudas en Tailandia

El procedimiento de cobro de deudas en Tailandia comienza con una evaluación jurídica y financiera del deudor, de los documentos y de la posibilidad práctica de ejecutar la futura reclamación. En esta etapa conviene verificar el nombre exacto o la denominación del deudor, su domicilio o dirección registrada en Tailandia, su actividad comercial, los bienes disponibles, los procesos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución anteriores, los indicios de insolvencia y los documentos que acreditan la deuda, incluidos contratos, facturas, documentos de entrega, reconocimientos de deuda, historial de pagos y correspondencia. Para un acreedor extranjero también es importante determinar si el deudor posee bienes en Tailandia, si la reclamación se basa en un contrato tailandés o extranjero, una decisión judicial o un laudo arbitral, y si los documentos deberán traducirse para su uso en un procedimiento tailandés.

Si el deudor continúa operando en Tailandia, tiene datos de contacto verificables y no existen indicios inmediatos de transferencia, ocultación o disposición rápida de bienes, el cobro extrajudicial puede utilizarse como primera etapa. Si el deudor ya está sujeto a procedimientos de ejecución, presenta signos de insolvencia o existe riesgo de que los bienes desaparezcan antes de la decisión, la estrategia debe orientarse con mayor rapidez hacia el procedimiento judicial, las medidas cautelares o las acciones relacionadas con la quiebra.

Esta etapa comprende negociaciones estructuradas con el deudor para obtener el pago, acordar un calendario de pagos, organizar la devolución de bienes, una compensación, la transferencia de la deuda a un tercero, el pago mediante servicios o bienes, o cualquier otra solución que pueda documentarse y utilizarse como prueba si posteriormente resulta necesario acudir al tribunal. En Tailandia, el cobro extrajudicial no es solo una etapa de comunicación con el deudor. También permite determinar si el deudor reconoce la deuda, discute su importe, solicita más tiempo, propone una garantía o muestra indicios de insolvencia.

El contacto con el deudor suele comenzar después del envío de un requerimiento de pago escrito u otra notificación documentada por un medio de comunicación adecuado, como correo postal, correo electrónico, teléfono o comunicación electrónica. Si el deudor es una persona física, un fiador u otra persona protegida por las normas sobre cobro de deudas, la comunicación debe ser legal, proporcional y debidamente documentada. Debe evitarse revelar la deuda a personas no autorizadas, utilizar amenazas, expresiones ofensivas, declaraciones engañosas o métodos que puedan considerarse prácticas de cobro inadmisibles. El objetivo práctico es llegar a la persona autorizada para tomar una decisión de pago, fijar la posición del deudor y conservar pruebas para la siguiente etapa del cobro.

La duración del cobro extrajudicial depende de la reacción del deudor, la calidad de las pruebas, la existencia de bienes y la posibilidad de negociar un calendario de pagos u otro acuerdo. Si el deudor ignora la reclamación, niega la deuda sin fundamento documental, continúa transfiriendo bienes o se niega a presentar una propuesta realista de pago, el acreedor debe prepararse para el cobro judicial de la deuda en lugar de prolongar negociaciones sin efecto procesal.

Antes de iniciar el cobro judicial de la deuda en Tailandia, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable según la base jurídica de la reclamación. El plazo general de prescripción es de 10 años cuando la ley no establece un plazo especial. Sin embargo, varias reclamaciones relacionadas con deudas están sujetas a plazos más breves: determinadas reclamaciones periódicas, como atrasos de intereses, pagos del principal por cuotas, alquileres u otros pagos periódicos, pueden estar sujetas a un plazo de 5 años, mientras que determinadas reclamaciones comerciales o profesionales pueden estar sujetas a un plazo de 2 años. Por ello, una deuda contractual, una reclamación de intereses, alquileres impagados, una reclamación por servicios o una reclamación establecida por una decisión judicial definitiva pueden requerir un análisis distinto de la prescripción. El tribunal no desestima una reclamación por prescripción si el deudor no la invoca como defensa, y los plazos legales de prescripción no pueden ampliarse ni abreviarse por acuerdo entre las partes.

El plazo de prescripción puede interrumpirse cuando el deudor reconoce claramente la obligación, entre otros medios mediante confirmación escrita, pago parcial, pago de intereses, constitución de garantía u otro acto inequívoco que indique el reconocimiento de la deuda. Después de la interrupción comienza a correr un nuevo plazo de prescripción. Para el cobro de deudas en Tailandia, la documentación adecuada de las negociaciones tiene importancia práctica, porque un reconocimiento de deuda, una propuesta de pago, un pago parcial o una posición escrita del deudor pueden influir en el análisis de la prescripción y en el momento de acudir al tribunal.

La legislación tailandesa prevé varias vías de cobro judicial de la deuda: el procedimiento civil ordinario, el procedimiento para reclamaciones dinerarias de escasa cuantía y un procedimiento simplificado para determinadas reclamaciones basadas en un título de pago o en un contrato escrito cuando el documento parece, en principio, auténtico, válido y ejecutable. La vía adecuada depende del importe reclamado, de la base documental de la deuda, de las objeciones previsibles del deudor y de si el asunto puede resolverse mediante un procedimiento simplificado.

El procedimiento judicial ordinario se inicia mediante la presentación de una demanda ante el tribunal. Después, el tribunal examina la demanda y dicta una orden para aceptarla, devolverla o rechazarla. Una vez aceptada la demanda, el tribunal emite una citación con una copia de la demanda, que debe notificarse al demandado para que pueda presentar su contestación. Dentro de los siete días siguientes a la presentación de la demanda, el demandante debe dirigirse a los funcionarios competentes para que la citación sea notificada al demandado.

Para un acreedor extranjero puede surgir una cuestión procesal adicional si el demandante no tiene domicilio, oficina operativa o bienes ejecutables en Tailandia. En tal caso, el demandado puede solicitar al tribunal que ordene al demandante depositar una suma de dinero o prestar garantía por las costas del procedimiento. Esto no impide que un acreedor extranjero presente una demanda en Tailandia, pero debe tenerse en cuenta al evaluar los costes, los plazos y la estrategia práctica del caso.

Una vez notificada la citación y la demanda al demandado, éste debe presentar una contestación escrita ante el tribunal en el plazo de quince días. En la contestación, el demandado debe indicar claramente si admite o niega todas o parte de las alegaciones del demandante y explicar los fundamentos de su posición. El tribunal examina la contestación y dicta una orden para aceptarla, devolverla o rechazarla.

Si existe un riesgo real de que el deudor transfiera, oculte, retire o enajene bienes antes de la decisión, el acreedor puede solicitar medidas cautelares. En asuntos distintos de las reclamaciones de escasa cuantía, la procedimiento civil tailandés permite al demandante solicitar, entre otras medidas, el embargo o la conservación de bienes antes de la sentencia, el embargo de dinero o bienes adeudados al demandado por terceros, una prohibición provisional de determinados actos o la suspensión temporal de cambios registrales relativos a bienes en disputa. En situaciones urgentes, el tribunal puede examinar una solicitud urgente sin demora si considera que la petición está suficientemente fundada y que las circunstancias justifican una protección inmediata.

Después de presentar una contestación, el tribunal debe fijar una fecha para una audiencia preliminar notificando a las partes con al menos quince días de anticipación, a menos que: el demandado no presente una contestación; la respuesta del demandado reconoce plena y claramente los reclamos del demandante; la respuesta del demandado niega completamente las alegaciones del demandante sin proporcionar ninguna razón para ello, y el tribunal considera que no se requiere una audiencia preliminar; el tribunal considera posible tomar una decisión sobre el caso sin interrogar a los testigos; el caso es menor y no hay cuestiones difíciles de resolver y no se requiere audiencia preliminar.

Si el demandado no presenta contestación, el demandante debe solicitar una sentencia en rebeldía dentro de los quince días siguientes al vencimiento del plazo para contestar. La sentencia en rebeldía no es una consecuencia completamente automática del silencio del demandado. El tribunal puede resolver a favor del demandante solo si la reclamación parece fundada y no es contraria a la ley. En una reclamación dineraria, el tribunal puede exigir los documentos necesarios para confirmar el importe reclamado. Si el tribunal tiene motivos para pensar que el demandado no tuvo conocimiento de la citación para contestar, puede ordenar una nueva notificación por la vía ordinaria o por otro medio adecuado y establecer las condiciones necesarias para asegurar una notificación válida.

El día de la consideración de la disputa con la participación de dos partes, el tribunal debe verificar las declaraciones y argumentos de las partes, aclarar qué pruebas pretenden presentar las partes al tribunal. El tribunal también determina qué declaraciones son aceptadas o cuestionadas por las partes. Se consideran establecidos los hechos que ambas partes admiten. Con respecto a cuestiones o hechos legales planteados por una parte pero no aceptados por la otra parte y directamente relacionados con el tema en disputa, el tribunal debe determinar que son cuestiones en disputa.

Cada parte está obligada a responder las preguntas del tribunal o las preguntas propuestas por la otra parte sobre los hechos en los que se basan las partes y las pruebas que se presentarán en el juicio. Si una parte se niega a responder preguntas de hecho o niega injustificadamente un hecho, ese hecho se considerará admitido a menos que la parte no pueda responder o justificar su negativa en ese momento.

Si el imputado no comparece ante el tribunal el día de la audiencia, el tribunal continuará el proceso, y se considerará que el imputado ha sido notificado del avance del proceso ese día. En este caso, el demandado no tiene derecho a impugnar la exactitud de la determinación de las cuestiones en disputa y las obligaciones de presentar pruebas.

Si es necesario interrogar a los testigos, el tribunal fija una fecha para escuchar a los testigos, que no debe ser inferior a diez días a partir de la fecha en que se fijó la fecha para el examen del litigio. Una vez finalizado el interrogatorio de los testigos, el tribunal escucha las presentaciones de las partes (si es necesario) y toma una decisión.

El procedimiento para reclamaciones de escasa cuantía se aplica a reclamaciones dinerarias que no excedan de 40.000 bahts o de otro importe establecido por la norma aplicable. En este tipo de asuntos, el procedimiento está diseñado para ser más rápido y menos formal: el tribunal fija la fecha de audiencia y cita al demandado lo antes posible, primero intenta facilitar un acuerdo si ambas partes comparecen, puede examinar a los testigos de forma más activa y debe conocer del asunto de manera continua sin aplazamiento, salvo necesidad especial. Este procedimiento puede ser útil para deudas de menor importe, pero no es adecuado para reclamaciones comerciales más elevadas o disputas que requieran pruebas complejas.

En las reclamaciones de escasa cuantía, el tribunal puede dictar una orden o decisión oral cuando las reglas procesales lo permitan. El carácter simplificado del procedimiento no exime al acreedor de preparar pruebas documentales claras que acrediten la existencia de la deuda, el incumplimiento de pago y el importe reclamado.

La decisión del tribunal de primera instancia puede apelarse ante el tribunal de apelación dentro del plazo de un mes desde el pronunciamiento de la sentencia u orden, con sujeción a las limitaciones establecidas por la ley. En asuntos dinerarios, cuando el importe o valor discutido en la apelación no excede de 50.000 bahts, la apelación sobre los hechos está, por regla general, prohibida, salvo que exista una opinión disidente, una certificación de causa razonable para apelar o una autorización escrita del presidente competente del tribunal. La interposición de la apelación no suspende automáticamente la ejecución, pero la parte apelante puede solicitar la suspensión de la ejecución, y el tribunal puede exigir una garantía o depósito.

La parte que no esté de acuerdo con la decisión del tribunal de apelación puede solicitar autorización para presentar una petición ante el Tribunal Supremo de Tailandia dentro del plazo de un mes desde el pronunciamiento de la sentencia u orden. La revisión posterior está sujeta a autorización: el Tribunal Supremo examina primero si las cuestiones planteadas son suficientemente importantes para su conocimiento. Si se concede la autorización, el Tribunal Supremo examina el asunto dentro de los límites de la petición admitida y puede confirmar, modificar, revocar o resolver de otra forma conforme a la ley. Si se deniega la autorización, la sentencia u orden del tribunal de apelación se vuelve definitiva. La decisión u orden del Tribunal Supremo es definitiva y no puede ser objeto de nuevo recurso.

Las decisiones judiciales extranjeras y los laudos arbitrales en Tailandia requieren una evaluación estratégica separada. Tailandia no cuenta con un mecanismo general de reconocimiento y ejecución directos de decisiones judiciales extranjeras. Un acreedor que posee una decisión judicial extranjera normalmente debe iniciar un nuevo procedimiento ante un tribunal tailandés, mientras que la decisión extranjera puede utilizarse como prueba si es definitiva, fue dictada por un tribunal competente y no contradice el orden público ni las buenas costumbres en Tailandia. Esto es especialmente importante para los acreedores internacionales que ya obtuvieron una decisión en el extranjero y luego descubren que el deudor o sus bienes se encuentran en Tailandia.

Los laudos arbitrales pueden ofrecer una vía de ejecución más directa que las decisiones judiciales extranjeras. Si el laudo arbitral se ajusta al marco jurídico aplicable y se cumplen los requisitos procesales, el acreedor puede solicitar su reconocimiento y ejecución en Tailandia. Una vez reconocido, el laudo puede ejecutarse en una dirección práctica similar a la de una decisión judicial tailandesa. En los contratos transfronterizos relacionados con Tailandia, la elección entre tribunal y arbitraje puede influir en la futura ejecutabilidad de la estrategia de cobro.

Después de que la decisión judicial sea ejecutable, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución en lugar de considerar la decisión como un pago automático. El acreedor puede solicitar la ejecución mediante embargo de bienes, embargo de créditos u otras medidas de ejecución dentro de los 10 años siguientes a la fecha de la sentencia u orden. La solicitud de ejecución debe indicar las obligaciones incumplidas por el deudor y las medidas de ejecución solicitadas por el acreedor.

En el marco de la ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante medidas realizadas por el funcionario encargado de la ejecución, incluida la incautación de bienes muebles o inmuebles, el embargo de créditos que terceros adeuden al deudor, la incautación de derechos registrados, el embargo de derechos relacionados con arrendamientos o el uso de servicios, así como la venta en subasta u otra forma de realización permitida por la ley. En la práctica, la eficacia de la ejecución depende de que el acreedor pueda identificar bienes legalmente embargables. La procedimiento civil tailandés también reconoce categorías de bienes que no pueden ser objeto de ejecución, por lo que la localización de activos y la correcta identificación de bienes ejecutables son importantes antes y durante la fase de ejecución.

Si el deudor es insolvente y la ejecución ordinaria no ofrece una perspectiva realista de recuperación completa, el procedimiento de quiebra o la reorganización empresarial pueden convertirse en una vía alternativa de cobro. En Tailandia, la quiebra no es solo un medio de presión contra el deudor. Es un procedimiento colectivo en el que los bienes del deudor pueden administrarse en interés de los acreedores bajo la supervisión de las autoridades competentes y de la persona responsable del procedimiento de quiebra.

Según el derecho tailandés de quiebra, un deudor puede considerarse insolvente, entre otros supuestos, cuando transfiere sus bienes o el derecho de administrarlos a otras personas, enajena bienes con intención de perjudicar a los acreedores, abandona el territorio del Reino de Tailandia, acepta una decisión que le obliga a realizar un pago que no debería efectuar, cuando sus bienes han sido embargados por decisión judicial o cuando no dispone de bienes embargables para pagar sus deudas, así como cuando informa al menos a un acreedor de que no puede cumplir sus obligaciones.

El acreedor puede iniciar un procedimiento de quiebra si el deudor es insolvente, la deuda está determinada y se alcanza el umbral legal. Para un deudor persona física, la deuda debe ser de al menos 1 millón de bahts, mientras que para una persona jurídica debe ser de al menos 2 millones de bahts. Si el acreedor dispone de una garantía, antes de elegir la quiebra como estrategia de cobro deben evaluarse el valor de la garantía y el saldo pendiente no satisfecho.

Después de una orden de administración completa de los bienes, la persona responsable del procedimiento de quiebra desempeña un papel importante en la administración de los bienes del deudor en interés de los acreedores. Convoca la primera reunión de acreedores, publica la fecha de esa reunión e informa al deudor y a los acreedores. Los acreedores deben presentar sus solicitudes de pago de créditos dentro de los dos meses siguientes a la fecha de publicación. Omitir esta etapa puede limitar la posibilidad práctica de participar en la distribución de la masa concursal.

En esta etapa, si los bienes del deudor no son suficientes para satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores, el procedimiento de quiebra también puede incluir medidas destinadas a recuperar bienes que salieron del patrimonio del deudor antes o después de la solicitud de quiebra. Las operaciones realizadas en perjuicio de los acreedores, las transferencias de bienes sin contraprestación suficiente, las disposiciones gratuitas o los actos destinados a otorgar a un acreedor una ventaja injustificada frente a otros pueden ser impugnados y, si el tribunal aprecia fundamentos jurídicos suficientes, anulados en beneficio del conjunto de acreedores. Esto puede aumentar la masa concursal disponible para la distribución entre acreedores y para cubrir los costes del procedimiento de quiebra. Si el deudor es una sociedad, la reorganización empresarial puede considerarse por separado cuando la conservación de la empresa en funcionamiento y la ejecución de un plan de pago aprobado ofrezcan una vía de recuperación más realista que la liquidación inmediata.

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10.10.2024

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