Взыскание долга в Таиланде

Процедура взыскания долга в Таиланде начинается с правовой и финансовой оценки должника, документов и практической возможности последующего исполнения требования. На этом этапе важно проверить точное имя или наименование должника, его место жительства или зарегистрированный адрес в Таиланде, коммерческую деятельность, имеющееся имущество, текущие судебные дела, предыдущие исполнительные производства, признаки неплатежеспособности и документы, подтверждающие долг, включая договоры, счета, документы о поставке, признание долга, историю платежей и переписку. Для иностранного кредитора также имеет значение, есть ли у должника имущество в Таиланде, основано ли требование на тайском или иностранном договоре, судебном решении или арбитражном решении, а также потребуется ли перевод документов для использования в тайском процессе.

Если должник продолжает деятельность в Таиланде, имеет установленные контактные данные и отсутствуют непосредственные признаки передачи, сокрытия или быстрого вывода имущества, первым этапом может быть внесудебное взыскание долга. Если же должник уже участвует в исполнительных производствах, имеет признаки неплатежеспособности или существует риск исчезновения имущества до вынесения решения, стратегия должна быстрее переходить к судебному производству, обеспечительным мерам или действиям, связанным с банкротством.

Данная стадия включает структурированные переговоры с должником с целью получить оплату, согласовать график погашения, организовать возврат товаров, провести зачет встречных требований, передать долг третьему лицу, урегулировать вопрос путем обмена услугами или товарами либо достичь другого соглашения, которое можно документально зафиксировать и использовать как доказательство при необходимости обращения в суд. В Таиланде внесудебное взыскание долга является не только этапом коммуникации с должником. Оно также помогает установить, признает ли должник долг, оспаривает ли его размер, просит ли отсрочку, предлагает ли обеспечение или демонстрирует признаки неплатежеспособности.

Контакт с должником обычно начинается после направления письменного требования об оплате или иного документально подтвержденного уведомления по надлежащему каналу связи, включая почту, электронную почту, телефон или электронные средства связи. Если должником является физическое лицо, поручитель или иное лицо, защищенное правилами о взыскании долгов, коммуникация должна быть законной, соразмерной и надлежащим образом зафиксированной. Не следует раскрывать информацию о долге посторонним лицам, использовать угрозы, оскорбительные выражения, вводящие в заблуждение заявления или методы, которые могут быть признаны недопустимыми способами взыскания. Практическая цель заключается в том, чтобы выйти на лицо, уполномоченное принять решение об оплате, зафиксировать позицию должника и сохранить доказательства для следующего этапа взыскания.

Продолжительность внесудебного взыскания зависит от реакции должника, качества доказательств, наличия имущества и того, обсуждают ли стороны график погашения или другое урегулирование. Если должник игнорирует требование, без документальных оснований оспаривает долг, продолжает вывод имущества или отказывается представить реалистичное предложение по оплате, кредитору следует готовиться к судебному взысканию долга, а не продлевать переговоры без процессуального результата.

Перед началом судебного взыскания долга в Таиланде кредитору необходимо определить применимый срок исковой давности в зависимости от правового основания требования. Общий срок исковой давности составляет 10 лет, если законом не установлен специальный более короткий срок. При этом отдельные требования, связанные с долгом, имеют специальные сроки: некоторые периодические платежи, включая задолженность по процентам, платежи по основному долгу частями, арендную плату или иные периодические платежи, могут подпадать под 5-летний срок, а отдельные коммерческие или профессиональные требования могут подпадать под 2-летний срок. Поэтому договорный долг, требование о процентах, задолженность по аренде, требование за оказанные услуги или требование, подтвержденное окончательным судебным решением, могут требовать разной оценки срока давности. Суд не отклоняет требование по причине истечения срока исковой давности, если должник не заявляет об этом как о возражении, а установленные законом сроки исковой давности не могут быть продлены или сокращены соглашением сторон.

Течение срока исковой давности может быть прервано, если должник однозначно признает обязательство, в том числе путем письменного подтверждения, частичной оплаты, уплаты процентов, предоставления обеспечения или иного действия, которое явно указывает на признание долга. После прерывания начинает течь новый срок исковой давности. Для взыскания долга в Таиланде надлежащее документирование переговоров имеет практическое значение, поскольку признание долга, предложение о погашении, частичная оплата или письменная позиция должника могут влиять на оценку срока давности и момент обращения в суд.

Законодательство Таиланда предусматривает несколько видов судебного взыскания долга: обычное гражданское производство, порядок рассмотрения мелких денежных требований и упрощенную процедуру для отдельных требований, основанных на платежном документе или письменном договоре, если документ предварительно выглядит подлинным, действительным и пригодным к исполнению. Выбор надлежащего порядка зависит от суммы требования, документального основания долга, ожидаемых возражений должника и того, может ли дело быть рассмотрено в упрощенном порядке.

Обычное судебное производство осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд проверяет иск и принимает постановление о его принятии, возврате или отклонении. После принятия иска суд выдает повестку с копией искового заявления, которая должна быть вручена ответчику для подачи ответа. В течение семи дней с момента подачи иска истец должен обратиться к соответствующим должностным лицам для вручения повестки ответчику.

Для иностранного кредитора может возникнуть дополнительный процессуальный вопрос, если истец не имеет места жительства, действующего офиса или имущества, на которое можно обратить взыскание в Таиланде. В таком случае ответчик может попросить суд обязать истца внести денежную сумму или предоставить обеспечение судебных расходов. Это не лишает иностранного кредитора права подать иск в Таиланде, но должно учитываться при оценке расходов, сроков и практической стратегии дела.

После вручения ответчику повестки и искового заявления ответчик должен подать письменный ответ в суд в течение пятнадцати дней. В ответе он должен четко указать, признает или оспаривает все либо часть утверждений истца, а также объяснить основания своей позиции. Суд рассматривает ответ и принимает постановление о его принятии, возврате или отклонении.

Если существует реальный риск, что должник передаст, скроет, вывезет или отчуждит имущество до вынесения решения, кредитор может обратиться с заявлением об обеспечительных мерах. В делах, которые не относятся к мелким требованиям, тайская гражданская процедура позволяет истцу просить, в частности, об аресте или сохранении имущества до вынесения решения, аресте денежных средств или имущества, причитающихся ответчику от третьих лиц, временном запрете определенных действий либо временном приостановлении регистрационных изменений в отношении спорного имущества. В неотложных случаях суд может рассмотреть срочное заявление без промедления, если сочтет требование достаточно обоснованным, а обстоятельства — требующими немедленной защиты.

После подачи ответа, суд должен назначить дату предварительного слушания, уведомив стороны не менее чем за пятнадцать дней, за исключением следующих случаев: ответчик не подал ответ; ответ ответчика полностью и явно признает требования истца; ответ ответчика полностью отвергает утверждения истца без указания причин для этого, и суд считает, что предварительное слушание не требуется; суд считает возможным вынести решение по делу без проведения допроса свидетелей; дело является незначительным и в деле нет сложных вопросов для разрешения, и предварительное слушание не требуется.

Если ответчик не подает ответ на иск, истец должен в течение пятнадцати дней после истечения срока для подачи ответа обратиться с заявлением о вынесении заочного решения. Заочное решение не является полностью автоматическим последствием молчания ответчика. Суд может вынести решение в пользу истца только тогда, когда требование является обоснованным и не противоречит закону. В денежном споре суд может потребовать документы, необходимые для подтверждения суммы требования. Если у суда есть основания полагать, что ответчик не знал о вызове для подачи ответа, суд может распорядиться о повторном вручении повестки обычным или иным надлежащим способом и установить условия, необходимые для надлежащего уведомления ответчика.

В день рассмотрения спора с участием двух сторон, суд должен проверить заявления и доводы сторон, уточнить какие доказательства стороны намерены представить в суд. Также суд выясняет, какие утверждения принимаются или оспариваются сторонами. Факты, которые обе стороны признают, считаются установленными. Что касается правовых вопросов или фактов, выдвинутых одной стороной, но не принятых другой стороной и непосредственно связанных с предметом спора, суд должен определить их как спорные вопросы.

Каждая сторона обязана ответить на вопросы суда или вопросы, предложенные другой стороной, касающиеся фактов, на которые ссылаются стороны, а также доказательств, которые планируется представить в суд. Если сторона отказывается отвечать на вопросы о фактах или необоснованно отрицает какой-либо факт, этот факт считается принятым, если только сторона не может ответить или обосновать свой отказ в данный момент.

В случае, если ответчик не явился в суд в день слушания, суд продолжит процесс, при этом считается, что ответчик был уведомлен о ходе процесса на этот день. В таком случае ответчик не имеет права оспаривать правильность определения спорных вопросов и обязанностей по представлению доказательств.

В случае необходимости допроса свидетелей, суд назначает день слушания свидетелей, который должен быть не менее чем через десять дней с момента назначения даты рассмотрения спора. После завершения допроса свидетелей, суд заслушивает выступления сторон (если они необходимы) и принимает решение.

Порядок рассмотрения мелких исков применяется к денежным требованиям, не превышающим 40 000 батов или иной суммы, установленной соответствующим актом. В таких делах процедура должна быть более быстрой и менее формальной: суд как можно скорее назначает дату слушания и вызывает ответчика, сначала пытается содействовать урегулированию при явке обеих сторон, может активнее исследовать показания свидетелей и должен рассматривать дело непрерывно без переноса, если отсутствует особая необходимость. Такой порядок может быть полезен для небольших долгов, но не подходит для крупных коммерческих требований или споров, требующих сложных доказательств.

В делах о мелких требованиях суд может вынести устное постановление или решение, если это допускается процессуальными правилами. Упрощенный характер процедуры не освобождает кредитора от необходимости подготовить понятные документы, подтверждающие существование долга, просрочку оплаты и размер заявленного требования.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционный суд в течение одного месяца со дня оглашения решения или постановления с учетом установленных законом ограничений. В денежных спорах, если сумма или стоимость предмета обжалования не превышает 50 000 батов, апелляция по фактическим обстоятельствам по общему правилу не допускается, кроме случаев, когда имеется особое мнение судьи, подтверждение разумного основания для апелляции или письменное разрешение компетентного председателя суда. Подача апелляции не приостанавливает принудительное исполнение автоматически, но сторона, подающая апелляцию, может просить о приостановлении исполнения, а суд может потребовать обеспечение или внесение денежных средств.

Сторона, не согласная с решением апелляционного суда, может в течение одного месяца со дня оглашения решения или постановления запросить разрешение на обращение в Верховный суд Таиланда. Дальнейшее рассмотрение имеет разрешительный характер: Верховный суд сначала оценивает, являются ли поднятые вопросы достаточно важными для его рассмотрения. Если разрешение предоставлено, Верховный суд рассматривает дело в пределах принятого обращения и может оставить решение в силе, изменить его, отменить или разрешить вопрос иным предусмотренным законом способом. Если в разрешении отказано, решение или постановление апелляционного суда становится окончательным. Решение или постановление Верховного суда является окончательным и дальнейшему обжалованию не подлежит.

Иностранные судебные решения и арбитражные решения в Таиланде требуют отдельной стратегической оценки. В Таиланде нет общего механизма прямого признания и исполнения иностранных судебных решений. Кредитор, который имеет иностранное судебное решение, обычно должен инициировать новое производство в тайском суде, а само иностранное решение может использоваться как доказательство, если оно является окончательным, вынесено компетентным судом и не противоречит публичному порядку или нравственным принципам Таиланда. Это особенно важно для международных кредиторов, которые уже получили решение за границей, а затем установили, что должник или его имущество находятся в Таиланде.

Арбитражные решения могут предоставлять более прямой путь исполнения, чем иностранные судебные решения. Если арбитражное решение соответствует применимым правовым требованиям и соблюдены необходимые процессуальные условия, кредитор может просить о его признании и исполнении в Таиланде. После признания такое решение может исполняться в практическом направлении, близком к исполнению тайского судебного решения. Поэтому в трансграничных договорах, связанных с Таиландом, выбор между государственным судом и арбитражем может влиять на будущую исполнимость стратегии взыскания долга.

После того как судебное решение становится пригодным к исполнению, кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения, а не рассматривать само решение как автоматическое получение платежа. Кредитор может подать заявление об исполнении путем ареста имущества, обращения взыскания на требования должника или применения иных исполнительных мер в течение 10 лет со дня вынесения решения или постановления. В заявлении об исполнении необходимо указать неисполненные обязанности должника и исполнительные меры, которых просит кредитор.

В рамках принудительного исполнения требования кредитора могут быть удовлетворены с помощью действий исполнительного должностного лица, включая арест движимого или недвижимого имущества, обращение взыскания на требования должника к третьим лицам, арест зарегистрированных прав, арест прав, связанных с арендой или использованием услуг, а также продажу имущества на торгах или иным разрешенным законом способом. На практике эффективность исполнения зависит от того, сможет ли кредитор установить имущество, на которое законно может быть обращено взыскание. Тайская гражданская процедура также предусматривает категории имущества, на которое не может быть обращено взыскание, поэтому поиск активов и правильное определение имущества, пригодного для исполнения, имеют важное значение до начала и во время исполнительного этапа.

Если должник является неплатежеспособным, а обычное принудительное исполнение не дает реальных шансов на полное взыскание, процедура банкротства или реструктуризация предприятия могут стать альтернативным способом возврата долга. В Таиланде банкротство не является только средством давления на должника. Это коллективная процедура, в рамках которой имущество должника может управляться в интересах кредиторов под надзором компетентных органов и должностного лица, ответственного за процедуру банкротства.

Согласно тайскому законодательству о банкротстве, должник может считаться неплатежеспособным, в частности, если передает имущество или право управления имуществом другим лицам, отчуждает имущество с намерением причинить вред кредиторам, покидает территорию Королевства Таиланд, соглашается на судебное решение о платеже, который он не должен осуществлять, если его имущество было арестовано на основании судебного решения или у него нет имущества, которое можно арестовать для погашения долгов, а также если он сообщает хотя бы одному кредитору, что не может исполнить свои обязательства.

Кредитор может инициировать процедуру банкротства, если должник является неплатежеспособным, долг является определенным и достигнут установленный законом порог. Для должника — физического лица долг должен составлять не менее 1 миллиона батов, а для юридического лица — не менее 2 миллионов батов. Если кредитор имеет обеспечение, перед выбором банкротства как стратегии взыскания следует оценить стоимость обеспечения и оставшуюся непогашенную часть требования.

После вынесения решения о полном управлении имуществом важную роль играет должностное лицо, ответственное за процедуру банкротства, которое управляет имуществом должника в интересах кредиторов. Оно созывает первое собрание кредиторов, публикует дату собрания и уведомляет должника и кредиторов. Кредиторы должны подать свои заявления о погашении требований в течение двух месяцев с даты публикации. Пропуск этого этапа может ограничить практическую возможность участия кредитора в распределении имущества должника.

На этом этапе, если имущества должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, процедура банкротства может также включать действия, направленные на возврат имущества, которое выбыло из имущественной массы должника до или после подачи заявления о банкротстве. Сделки, совершенные во вред кредиторам, передача имущества без достаточного встречного предоставления, безвозмездное отчуждение или действия, направленные на предоставление одному кредитору необоснованного преимущества перед другими, могут быть оспорены и, если суд установит достаточные правовые основания, отменены в интересах всех кредиторов. Это может увеличить имущественную массу, доступную для распределения между кредиторами и покрытия расходов на процедуру банкротства. Для должника — компании реструктуризация предприятия может рассматриваться отдельно, если сохранение бизнеса как действующего предприятия и выполнение утвержденного плана погашения дают более реалистичный путь возврата средств, чем немедленная ликвидация.

Если вам нужна поддержка по международному взысканию долга в Таиланде, Grandliga может помочь с оценкой и взысканием задолженности на разных этапах: анализом должника и документов, подготовкой стратегии возврата долга, внесудебными переговорами, подготовкой материалов для подачи иска в Таиланде, сопровождением судебного взыскания долга, принудительным исполнением решений, признанием и исполнением арбитражных решений, а также действиями кредитора, связанными с банкротством или реструктуризацией. Надлежащая стратегия должна быть выбрана после анализа договора, счетов, переписки, истории платежей, статуса должника, срока исковой давности и имеющегося имущества в Таиланде.

10.10.2024

373