Recupero crediti in Ungheria

Il recupero crediti in Ungheria dovrebbe iniziare con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, del fondamento della pretesa e delle reali possibilità di recupero. In questa fase è importante verificare non solo la solvibilità del debitore e la sua attività commerciale, ma anche se il credito è esigibile, se è comprovato da contratti, fatture, documenti di consegna, corrispondenza, riconoscimenti di debito o proposte di accordo, e se nei confronti del debitore sono pendenti procedimenti giudiziari, esecutivi, fallimentari o di liquidazione.

Per un debitore in Ungheria è inoltre importante verificare la sede registrata o l’indirizzo per le notifiche in Ungheria, l’esistenza di beni che possano essere sottoposti a esecuzione, il valore della pretesa e l’idoneità del caso a un ordine notarile di pagamento, a un procedimento giudiziario ordinario, a un ordine europeo di pagamento o a misure connesse all’insolvenza. Questa valutazione preliminare è importante perché alcune procedure ungheresi dipendono dall’importo della pretesa, dalla natura pecuniaria della richiesta e dall’esistenza di un indirizzo noto per le notifiche in Ungheria.

Se il debitore svolge attività commerciale, possiede beni identificabili e non vi sono segnali evidenti che l’esecuzione o la liquidazione abbiano già reso il recupero praticamente irrealizzabile, di norma è opportuno iniziare con una fase stragiudiziale. Questa fase consente di verificare la posizione del debitore, ottenere il pagamento o un piano di pagamento e conservare le prove per le fasi successive, qualora il pagamento volontario non avvenga.

La fase stragiudiziale è finalizzata a organizzare le trattative, verificare la posizione del debitore e conservare le prove per le successive fasi di recupero. Il creditore può richiedere il pagamento immediato, un piano di pagamento, la restituzione di beni, l’assunzione del debito da parte di un altro soggetto responsabile, la compensazione di crediti reciproci, una prestazione sostitutiva o un’altra soluzione transattiva commercialmente accettabile. In Ungheria, il riconoscimento scritto del debito, la modifica concordata dell’obbligazione o un accordo transattivo possono avere rilievo anche ai fini della prescrizione; per questo la comunicazione con il debitore dovrebbe essere gestita in modo da creare una chiara traccia documentale.

Il contatto con il debitore può iniziare dopo l’invio di una comunicazione scritta tramite posta, posta elettronica o altro canale affidabile utilizzato dalle parti. L’obiettivo di questa fase è individuare la persona autorizzata a decidere sul pagamento, conoscere le contestazioni del debitore, ottenere documenti aggiuntivi, valutare se il debitore stia soltanto ritardando il pagamento e determinare se un accordo o un piano di pagamento sia realistico.

La durata media del recupero stragiudiziale informale è fino a 60 giorni, salvo che le parti concordino un piano di pagamento rateale o di ristrutturazione più lungo. Se il debitore rifiuta di collaborare, contesta la pretesa senza un fondamento adeguato, ignora la richiesta di pagamento o mostra segnali di insolvenza, il creditore dovrebbe passare alla via giuridica appropriata, compresi l’ordine notarile di pagamento, il procedimento giudiziario ordinario, l’ordine europeo di pagamento o le misure connesse all’insolvenza.

Prima di avviare un’azione legale, il creditore dovrebbe verificare il termine di prescrizione applicabile alla specifica pretesa. Secondo il diritto ungherese, il termine generale di prescrizione è di cinque anni, salvo che una norma speciale preveda diversamente. Il termine di prescrizione inizia a decorrere quando la pretesa diventa esigibile. Le parti possono modificare il termine di prescrizione con accordo scritto, ma l’accordo che esclude totalmente la prescrizione è nullo. Se il termine di prescrizione è scaduto, la pretesa di regola non può essere fatta valere coattivamente in giudizio, anche se i tribunali e le autorità ungheresi non rilevano la prescrizione di propria iniziativa.

Il termine di prescrizione può essere interrotto dal riconoscimento del debito da parte del debitore, dalla modifica dell’obbligazione mediante accordo, dalla conclusione di un accordo transattivo, dall’esercizio della pretesa in un procedimento giudiziario concluso con una decisione definitiva sul merito, oppure dalla comunicazione della pretesa in una procedura fallimentare. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere. Dopo una decisione eseguibile, la prescrizione può essere interrotta anche dalla modifica dell’obbligazione mediante accordo o da qualsiasi atto di esecuzione.

Non è richiesto un procedimento stragiudiziale obbligatorio di recupero in ogni caso di recupero crediti in Ungheria, e la sua mancanza non impedisce automaticamente al creditore di avviare un procedimento giuridico. Tuttavia, prima di proporre la domanda, una parte può chiedere al tribunale competente di convocare l’altra parte per un tentativo di accordo. Questo meccanismo può essere utile quando il creditore desidera formalizzare le trattative, far approvare l’accordo come transazione giudiziale o dimostrare che prima della controversia è stata tentata una soluzione volontaria.

Il tribunale fissa la data del tentativo di accordo entro trenta giorni dal ricevimento della richiesta, oppure entro quindici giorni in caso di richiesta congiunta. Se le parti raggiungono un accordo, il tribunale lo registra e applica le regole sull’approvazione delle transazioni. Se alla data fissata non viene raggiunto alcun accordo, il tribunale chiude il procedimento e dichiara che il tentativo di accordo non ha avuto esito; dopo di ciò il creditore può scegliere la via adeguata per far valere la propria pretesa.

A seconda dell’importo della pretesa, della posizione del debitore e del livello di contestazione, il diritto ungherese prevede diverse vie di recupero crediti giudiziale: l’ordine notarile nazionale di pagamento, il procedimento giudiziario ordinario, l’ordinanza giudiziale nel procedimento ordinario quando il convenuto non presenta una difesa adeguata, e l’ordine europeo di pagamento nei casi transfrontalieri all’interno dell’Unione Europea.

L’ordine notarile nazionale di pagamento è un procedimento civile semplificato e stragiudiziale destinato al recupero di pretese pecuniarie. Rientra nella competenza dei notai di diritto civile ungheresi, e gli atti notarili producono lo stesso effetto degli atti giudiziari. Salvo le categorie di casi escluse dalla legge, una pretesa pecuniaria scaduta può essere fatta valere mediante questa via.

Quando una pretesa scaduta riguarda esclusivamente il pagamento di denaro e il valore della controversia non supera 3 000 000 di fiorini ungheresi, la pretesa può generalmente essere perseguita solo mediante un ordine di pagamento o mediante un tentativo di accordo prima del processo, se sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge. Una delle condizioni pratiche più importanti è che ciascuna parte abbia un indirizzo noto per le notifiche in Ungheria. Se il valore della controversia supera 30 000 000 di fiorini ungheresi, la pretesa pecuniaria non può essere perseguita mediante il procedimento nazionale di ordine notarile di pagamento.

L’ordine notarile nazionale di pagamento è particolarmente importante per le pretese pecuniarie non contestate, quando il debito è chiaro, esigibile e sostenuto da documenti. La domanda deve indicare il rapporto giuridico, il diritto fatto valere, l’importo principale e gli accessori, la data di inizio del rapporto giuridico, la scadenza della pretesa e i dati necessari per identificarla. In questo procedimento non vengono assunte prove, ma la domanda può contenere una breve esposizione dei fatti e l’indicazione degli elementi di prova che sostengono la pretesa.

Se il debitore presenta opposizione contro l’ordine di pagamento entro il termine previsto dalla legge, la parte contestata del procedimento viene trasferita al procedimento civile ordinario. Se l’ordine di pagamento non viene contestato in tempo, esso produce lo stesso effetto di una sentenza definitiva e può costituire base per l’esecuzione.

Nel procedimento giudiziario ordinario, se la domanda è idonea alla trattazione, il tribunale la notifica al convenuto e gli chiede di presentare una difesa scritta entro quarantacinque giorni dalla notifica. Su richiesta motivata del convenuto, il tribunale può eccezionalmente prorogare tale termine per un massimo di quarantacinque giorni.

Se il convenuto non presenta una difesa scritta o un documento relativo alla compensazione dei crediti, oppure se tale documento viene respinto, il tribunale può emettere un’ordinanza giudiziale senza udienza. L’ordinanza giudiziale può essere emessa anche quando il convenuto si limita a contestare la domanda in modo generico, senza una difesa formale o sostanziale. Ciascuna parte può presentare opposizione scritta contro l’ordinanza giudiziale entro quindici giorni dalla notifica. La semplice richiesta di dilazione del pagamento, pagamento rateale o correzione dell’ordinanza non costituisce opposizione. Se viene presentata un’opposizione valida, l’ordinanza giudiziale perde effetto e il caso prosegue secondo le regole di preparazione del procedimento ordinario. La parte dell’ordinanza non contestata, o rispetto alla quale l’opposizione è definitivamente respinta, diventa definitiva dopo la scadenza del termine di opposizione.

Il procedimento giudiziario ordinario è adeguato quando la pretesa è contestata, quando l’importo della pretesa supera o non rientra nei limiti dell’ordine notarile nazionale di pagamento, quando il debitore non ha un indirizzo noto per le notifiche in Ungheria richiesto per il procedimento notarile, oppure quando il caso richiede un esame completo delle prove. Il procedimento inizia con il deposito della domanda presso il tribunale competente. Se la domanda è idonea alla trattazione, il tribunale la notifica al convenuto, richiede una difesa scritta e prepara il caso per l’esame nel merito.

La durata dell’esame della causa in primo grado non è stabilita da un unico termine legale rigido. Il procedimento civile ungherese comprende una fase preparatoria e una fase di udienza principale. Nella fase preparatoria le parti definiscono il quadro fattuale e giuridico della controversia, presentano dichiarazioni e prove, e il tribunale prepara il caso per l’udienza principale. La data dell’udienza dipende dall’andamento delle notifiche, dalla necessità di assumere prove, dalla condotta delle parti e dalla complessità del caso.

Dopo l’esame del caso, il tribunale emette una decisione. Di norma, il tribunale fissa un termine di quindici giorni per l’adempimento dell’obbligo stabilito nella decisione. Se ciò è giustificato dagli interessi equi delle parti o dalla natura dell’obbligazione, il tribunale può fissare un termine di adempimento più breve o più lungo, oppure ordinare l’adempimento a rate.

La parte che non concorda con la decisione di primo grado può proporre appello entro quindici giorni dalla notifica della decisione. L’appello sospende l’esecuzione, salvo che la legge o la decisione giudiziaria dispongano diversamente. L’altra parte può presentare una risposta all’appello e, quando previsto, anche un proprio mezzo di impugnazione entro i termini processuali applicabili.

Il tribunale di seconda istanza può decidere sull’appello senza udienza, salvo che una parte richieda l’udienza o che le circostanze del caso la rendano necessaria. Se è necessaria un’udienza d’appello, essa deve essere fissata in modo da potersi svolgere entro quattro mesi dal ricevimento degli atti o della richiesta di udienza da parte del tribunale di seconda istanza, salvo che le circostanze del caso lo impediscano. La mancata comparizione delle parti non impedisce di per sé l’esame dell’appello.

Dopo la redazione della decisione di seconda istanza, gli atti sono trasmessi al tribunale di primo grado entro otto giorni. Il tribunale di primo grado comunica alle parti la decisione che conclude il procedimento di seconda istanza entro quindici giorni dal ricevimento degli atti.

Di norma, la decisione definitiva del tribunale d’appello non è soggetta a un ulteriore mezzo ordinario di impugnazione. In casi eccezionali, l’organo giudiziario superiore dell’Ungheria può autorizzare la revisione di una decisione definitiva quando l’importanza della questione giuridica lo giustifica, in particolare per garantire l’unità o lo sviluppo della giurisprudenza, per il particolare peso o rilievo sociale della questione, per la possibile necessità di una decisione della Corte di giustizia dell’Unione Europea o per lo scostamento da una decisione pubblicata dell’organo giudiziario superiore. La domanda di autorizzazione alla revisione può essere presentata al tribunale di primo grado entro quarantacinque giorni dalla notifica della decisione.

Se la domanda di autorizzazione alla revisione può essere esaminata nel merito, l’organo giudiziario superiore dell’Ungheria decide senza udienza ed entro trenta giorni se concedere o rifiutare l’autorizzazione. Tale revisione deve quindi essere intesa come mezzo eccezionale di impugnazione, e non come un ordinario terzo grado di giudizio.

L’ordine europeo di pagamento può essere utilizzato nelle controversie civili e commerciali transfrontaliere relative a pretese pecuniarie esigibili. In Ungheria, questo procedimento rientra nella competenza dei notai di diritto civile e la domanda può essere presentata a un notaio. A differenza dell’ordine nazionale ungherese di pagamento, l’ordine europeo di pagamento non è limitato dal valore della pretesa. La Danimarca non partecipa a questo sistema.

Il procedimento inizia con la presentazione di una domanda mediante il modulo A. Quando la domanda è presentata a un notaio di diritto civile ungherese, deve essere redatta in una lingua accettata da quel notaio, e per la notifica al debitore può essere necessaria anche una versione nella lingua ufficiale dello Stato del debitore. Le prove devono essere indicate nel modulo, ma i documenti probatori generalmente non sono allegati alla domanda stessa.

Se l’esame formale della domanda non porta al rigetto, il notaio emette l’ordine europeo di pagamento il prima possibile e, di norma, entro trenta giorni dalla presentazione della domanda. L’ordine viene poi notificato al debitore insieme a una copia della domanda. Se il debitore presenta opposizione, il caso viene trasferito al procedimento giudiziario ordinario davanti al tribunale ungherese competente, qualora sussista la competenza ungherese.

Se il debitore non presenta opposizione, l’ordine europeo di pagamento diventa definitivo ed eseguibile. L’esecuzione può essere richiesta nello Stato in cui il debitore possiede beni sottoponibili a esecuzione. Negli Stati membri dell’Unione Europea, ad eccezione della Danimarca, un ordine europeo di pagamento dichiarato eseguibile può di norma essere eseguito senza una separata dichiarazione di esecutività.

Il periodo dal 15 luglio al 20 agosto e dal 24 dicembre al 1° gennaio di ogni anno è considerato pausa giudiziaria ai fini del calcolo dei termini processuali. Di norma, questo periodo non è incluso nei termini processuali e le udienze non vengono fissate durante la pausa giudiziaria, salvo che si applichi un’eccezione prevista dalla legge. Se un termine processuale dovrebbe scadere durante la pausa giudiziaria, la sua scadenza è trasferita al primo giorno successivo alla fine di tale periodo.

Dopo aver ottenuto una decisione definitiva ed eseguibile, un ordine di pagamento definitivo o un altro titolo eseguibile, il creditore può avviare l’esecuzione forzata se il debitore non adempie volontariamente. La domanda di esecuzione dovrebbe indicare le parti, il titolo da eseguire, la pretesa oggetto di esecuzione e, ove possibile, le informazioni sui beni del debitore. Il tribunale o il notaio esamina la domanda di esecuzione e, se essa è giustificata, emette l’ordine di esecuzione.

L’esecuzione forzata in Ungheria dipende principalmente dai beni del debitore. Le misure di esecuzione più importanti comprendono il pignoramento dello stipendio e di altri redditi, il pignoramento di fondi detenuti presso istituti finanziari, il blocco dei conti bancari, il pignoramento e la vendita di beni mobili, il pignoramento di crediti verso terzi, il pignoramento di quote societarie e il pignoramento e la vendita di beni immobili. Queste misure limitano il diritto del debitore di disporre dei beni interessati.

Il recupero effettivo dipende dal fatto che il debitore possieda in Ungheria conti bancari, crediti verso terzi, stipendio, beni mobili, immobili, quote societarie o altri beni. Possono applicarsi regole di protezione ed esenzione, in particolare per le persone fisiche, e in alcuni casi può essere stabilito un pagamento rateale durante l’esecuzione. Per questo ottenere una decisione definitiva è solo una fase del recupero; la presenza e la localizzazione dei beni eseguibili restano decisive.

Se l’esecuzione forzata non consente il recupero e il debitore non è in grado, o prevedibilmente non sarà in grado, di pagare i propri debiti alla scadenza, possono diventare rilevanti le procedure di fallimento o di liquidazione. La procedura di fallimento mira a concedere al debitore una sospensione temporanea dei pagamenti e la possibilità di raggiungere un accordo con i creditori. La procedura di liquidazione mira a soddisfare i creditori secondo le regole previste dalla legge quando un debitore insolvente viene sciolto senza successore giuridico.

La liquidazione è particolarmente importante per i creditori perché, dalla sua apertura, i diritti del debitore sui beni compresi nella massa di liquidazione sono limitati e il liquidatore agisce come rappresentante del debitore. Dalla data di apertura della liquidazione, le pretese pecuniarie relative ai beni della massa di liquidazione sono generalmente presentate all’interno della procedura di liquidazione, e le procedure esecutive su tali beni devono essere chiuse.

Il creditore dovrebbe agire rapidamente dopo la pubblicazione della decisione di apertura della liquidazione. Di norma, i creditori sono chiamati a comunicare le proprie pretese al liquidatore entro 40 giorni dalla pubblicazione della decisione di liquidazione. Le pretese comunicate dopo 40 giorni, ma entro 180 giorni, possono ancora essere registrate; tuttavia vengono soddisfatte solo dopo le pretese presentate nei termini e gli altri crediti con priorità legale, se restano fondi. Il mancato rispetto del termine di 180 giorni comporta la perdita dei diritti.

Nella procedura di liquidazione, il creditore può anche far valere la responsabilità degli ex amministratori della società debitrice quando, nei tre anni precedenti l’apertura della liquidazione e dopo l’insorgere di una situazione di minaccia di insolvenza, tali amministratori non hanno esercitato le proprie funzioni tenendo conto degli interessi dei creditori, causando la diminuzione del patrimonio del debitore o impedendo il pieno soddisfacimento delle pretese. Una situazione di minaccia di insolvenza si verifica quando gli amministratori prevedevano, o avrebbero dovuto prevedere con la diligenza richiesta a persone nella loro posizione, che la società non sarebbe stata in grado di adempiere alle proprie obbligazioni alla scadenza.

Se più persone hanno amministrato congiuntamente la società nel periodo rilevante, la loro responsabilità può essere solidale. Questo meccanismo non sostituisce l’esecuzione sui beni del debitore, ma può essere rilevante quando i beni del debitore sono insufficienti e vi sono motivi per sostenere che la condotta degli amministratori abbia ridotto le possibilità di recupero dei creditori.

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21.06.2024

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