Recupero crediti in Turchia

Il processo di recupero crediti in Turchia inizia con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, della natura del debito e dei documenti che confermano la pretesa del creditore. In questa fase è importante verificare l’esatta denominazione del debitore, i dati di registrazione disponibili, l’attività svolta, l’indirizzo per le notifiche, eventuali procedure esecutive, cause giudiziarie pendenti, indizi sulla presenza di beni e la probabilità che il debitore presenti opposizione. Questa analisi permette di stabilire se il creditore debba iniziare con un recupero amichevole, una procedura esecutiva senza preventiva decisione giudiziaria, un’azione giudiziaria, un sequestro conservativo, l’esecuzione di una decisione straniera o misure collegate al fallimento.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare azioni giuridiche in Turchia, il creditore deve verificare il termine di prescrizione applicabile. Secondo il diritto turco delle obbligazioni, il termine generale di prescrizione è di 10 anni, salvo che una norma speciale preveda un termine diverso. Alcune pretese, incluse determinate prestazioni periodiche, canoni, interessi e pretese derivanti da contratti di mandato, commissione, agenzia o rapporti giuridici simili, possono essere soggette a un termine di prescrizione di 5 anni. Il termine decorre di regola dal momento in cui la pretesa diventa esigibile. Le parti non possono aumentare né ridurre contrattualmente i termini di prescrizione stabiliti dalla legge.

Il termine di prescrizione può essere interrotto se il debitore riconosce il debito, paga interessi, effettua un pagamento parziale, costituisce un pegno o indica un garante. Può essere interrotto anche quando il creditore si rivolge a un tribunale o a un tribunale arbitrale, avvia una procedura esecutiva oppure dichiara la propria pretesa in una procedura fallimentare. Dopo l’interruzione, inizia a decorrere un nuovo termine secondo le regole del diritto turco delle obbligazioni.

La riscossione dei crediti in Turchia avviene normalmente attraverso due principali vie giuridiche: una procedura esecutiva senza preventiva decisione giudiziaria oppure una procedura esecutiva fondata su una decisione giudiziaria. Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera, prima di procedere contro i beni del debitore in Turchia può essere necessario ottenere una decisione turca che ne autorizzi l’esecuzione.

La procedura esecutiva senza preventiva decisione giudiziaria può essere utilizzata per molte pretese pecuniarie quando il creditore si rivolge all’organo esecutivo e chiede l’emissione di un ordine di pagamento. Questa via ordinaria deve essere distinta dal Sistema Centrale di Recupero previsto dalla legge numero 7155. Tale sistema riguarda principalmente le pretese pecuniarie derivanti da contratti di abbonamento e da beni o servizi forniti ai consumatori per l’esecuzione di tali contratti, quando l’importo risulta da una fattura. Pertanto, i normali debiti commerciali fondati su fatture non devono essere trattati automaticamente come pretese soggette a questo sistema speciale.

L’ordine di pagamento viene notificato al debitore, che di regola dispone di sette giorni dalla notifica valida per pagare il debito o presentare opposizione. Per le società e per gli altri soggetti sottoposti a notifica elettronica obbligatoria, la notifica può avvenire in forma elettronica. Se il debitore non presenta opposizione entro il termine richiesto, la procedura esecutiva può proseguire e il creditore può richiedere misure di recupero forzato.

Se il debitore presenta opposizione entro il termine, la procedura esecutiva ordinaria senza preventiva decisione giudiziaria viene normalmente sospesa. Il creditore può quindi cercare di proseguire il recupero mediante il rimedio giuridico appropriato, in base alle prove disponibili. In pratica, ciò può consistere in un’azione per l’annullamento dell’opposizione oppure, quando il creditore dispone di documenti conformi ai requisiti del diritto dell’esecuzione, in una richiesta di rimozione dell’opposizione davanti al tribunale dell’esecuzione. Il termine di un anno per proporre l’azione di annullamento dell’opposizione deve essere distinto dal termine generale di prescrizione della pretesa principale.

Il creditore può anche scegliere fin dall’inizio la via giudiziaria o ricorrervi dopo che l’opposizione del debitore ha reso inefficace l’esecuzione diretta. La scelta tra esecuzione diretta e azione giudiziaria dipende dal tipo di documenti, dalle obiezioni prevedibili del debitore, dall’importo della pretesa, dalla necessità di proteggere i beni e dall’eventuale applicazione della mediazione obbligatoria.

Se l’opposizione viene annullata e sono soddisfatte le condizioni di legge, il creditore può proseguire la procedura esecutiva e chiedere al debitore un risarcimento per contestazione ingiustificata del debito. Tale risarcimento è di regola pari ad almeno il 20% dell’importo riconosciuto o accordato nella controversia relativa all’opposizione. Un rischio analogo di risarcimento può sorgere anche per il creditore se l’azione viene respinta e il tribunale ritiene che il creditore abbia agito in mala fede. Pertanto, la regola del 20% deve essere valutata insieme alla qualità delle prove, all’importo richiesto e al contenuto dell’opposizione del debitore.

La procedura esecutiva fondata su una decisione giudiziaria viene utilizzata quando il creditore ha bisogno di una sentenza che confermi il debito oppure quando l’opposizione del debitore rende inefficace l’esecuzione diretta. Dal 2019 la mediazione obbligatoria costituisce una condizione preliminare per molte azioni commerciali aventi ad oggetto il pagamento di una somma di denaro o una richiesta di risarcimento. Ciò significa che molte controversie commerciali di pagamento devono prima passare attraverso la fase di mediazione prima di essere presentate al tribunale competente.

Se una pretesa commerciale pecuniaria soggetta a mediazione obbligatoria viene presentata direttamente al tribunale senza il completamento della fase di mediazione, l’azione può essere respinta per motivi procedurali. Il mediatore deve di regola concludere la procedura entro sei settimane dalla nomina. Nei casi necessari, questo termine può essere prorogato per un massimo di altre due settimane. Se le parti raggiungono un accordo, il documento di accordo può diventare una base importante per l’adempimento volontario o per successive misure esecutive.

Quando esiste il rischio che il debitore occulti beni, trasferisca attivi a terzi o renda inefficace la futura esecuzione, il creditore può valutare la richiesta di sequestro conservativo. Secondo il diritto turco dell’esecuzione, il creditore di una pretesa pecuniaria scaduta e non garantita può chiedere una misura conservativa su beni mobili, beni immobili, crediti verso terzi e altri diritti patrimoniali del debitore. Per le pretese non ancora scadute, questa misura è possibile solo in situazioni specifiche, ad esempio quando il debitore non ha un domicilio determinato oppure tenta di nascondere beni, alienare attivi o sottrarsi ai propri obblighi. Questo strumento è particolarmente rilevante nei casi transfrontalieri, nei quali il ritardo può ridurre il valore pratico di una futura sentenza o procedura esecutiva.

Il procedimento giudiziario si svolge attraverso l’esame della causa e l’ascolto delle posizioni delle parti. La legge non stabilisce una durata unica per tutti i casi di recupero crediti, ma il tribunale deve evitare ritardi inutili e oneri processuali sproporzionati per le parti. In pratica, la durata dipende dal carico di lavoro del tribunale, dalla complessità delle prove, dal comportamento delle parti e dalla necessità di ulteriori atti processuali.

Dopo l’esame della causa, il tribunale emette una decisione motivata. Ai fini del recupero crediti, è importante distinguere tra una decisione di primo grado e una decisione che ha acquisito carattere definitivo e può costituire base per l’esecuzione.

La parte che non è soddisfatta della decisione di primo grado può, di regola, proporre appello entro due settimane dalla notifica valida della decisione motivata. La proposizione dell’appello non significa automaticamente che l’esecuzione sia impossibile in ogni caso. Il suo effetto sull’esecuzione e la possibilità di sospensione dipendono dal tipo di decisione, dalla fase del procedimento e dall’eventuale prestazione di garanzia. La legge non prevede un termine universale fisso per l’esame del caso da parte del tribunale d’appello.

La decisione del tribunale d’appello può essere impugnata in cassazione quando ricorrono le condizioni di legge, entro due settimane dalla notifica. Per il 2026, la soglia monetaria della cassazione in materia civile è di 682.000 lire turche. Se il valore della pretesa è inferiore alla soglia applicabile o se la categoria della causa è definitiva per legge, il ricorso in cassazione può non essere disponibile.

Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera, di regola essa non può essere eseguita direttamente sui beni del debitore in Turchia senza una decisione turca che ne autorizzi l’esecuzione. Secondo la legge numero 5718 sul diritto internazionale privato e sulla procedura internazionale, le decisioni straniere definitive in materia civile possono essere eseguite in Turchia dopo che il tribunale turco competente ha emesso una decisione di autorizzazione. La domanda deve essere accompagnata dalla decisione straniera, dalla prova del suo carattere definitivo secondo il diritto dello Stato in cui è stata emessa e da traduzioni certificate. Il tribunale turco verifica le condizioni legali di esecuzione, tra cui la reciprocità, il carattere definitivo, la notifica valida, il rispetto del diritto di difesa, l’assenza di violazione della competenza esclusiva dei tribunali turchi e la compatibilità con l’ordine pubblico turco.

Dopo aver ottenuto una decisione giudiziaria o una decisione turca che autorizza l’esecuzione di una decisione straniera, se il debitore non adempie volontariamente, il creditore può avviare una procedura esecutiva fondata su una decisione. L’organo esecutivo notifica al debitore un ordine di esecuzione. Nei casi relativi a debiti pecuniari, il debitore dispone di regola di sette giorni per pagare l’importo indicato nell’ordine o utilizzare i mezzi giuridici disponibili, inclusa la prestazione di garanzia quando nel caso concreto venga richiesta la sospensione dell’esecuzione.

Se il debitore non paga e l’esecuzione prosegue, può essere tenuto a presentare una dichiarazione dei beni sufficiente ai fini dell’esecuzione. Se il debitore non presenta la dichiarazione richiesta, il creditore può chiedere misure coercitive al tribunale dell’esecuzione. Secondo l’articolo 76 della legge sull’esecuzione e sul fallimento, il debitore che non presenta la dichiarazione dei beni può essere sottoposto, su richiesta del creditore e per decisione del giudice dell’esecuzione, a una misura coercitiva fino alla presentazione della dichiarazione, ma tale misura non può superare tre mesi.

Se il debitore non paga entro il termine richiesto e non ottiene una sospensione efficace dell’esecuzione, il creditore può chiedere l’esecuzione forzata sui beni del debitore. Questa può includere il pignoramento di conti bancari, crediti verso terzi, beni mobili, beni immobili e altri diritti patrimoniali, seguito dalla vendita o da altre misure necessarie per soddisfare la pretesa del creditore.

Nella fase di esecuzione è importante verificare anche se il debitore abbia trasferito beni a terzi con l’obiettivo di ridurre le possibilità di recupero del creditore. Se il debitore ha compiuto atti destinati a pregiudicare i diritti dei creditori, il diritto turco può consentire l’impugnazione di tali operazioni e la richiesta di misure che ripristinino la possibilità pratica di eseguire la pretesa sui beni trasferiti o sul loro valore.

Se il creditore è una società straniera o una persona straniera, il diritto turco può richiedere una cauzione per coprire le spese della procedura e le eventuali perdite della controparte. L’importo della cauzione è determinato dal tribunale o dall’autorità competente nel caso concreto. Per la pianificazione pratica del bilancio, una stima del 25% dell’importo richiesto può essere utilizzata come riferimento prudente, ma non deve essere presentata come un’aliquota legale fissa. Il creditore straniero può essere esonerato dalla cauzione in base alla reciprocità o a una convenzione internazionale applicabile, inclusa la Convenzione dell’Aia sulla procedura civile del 1954, quando le relative condizioni sono soddisfatte.

Secondo la tabella di stato attuale della Convenzione dell’Aia sulla procedura civile del 1954, questa convenzione conta 49 parti contraenti. La Turchia è parte della convenzione. Tra gli esempi di Stati interessati figurano Spagna, Germania, Portogallo, Francia, Italia, Polonia, Ucraina, Kazakistan, Uzbekistan, Giappone, Svizzera, Svezia, Paesi Bassi, Austria, Belgio, Romania, Cechia e Slovacchia. L’esenzione dalla cauzione deve essere valutata tenendo conto dello stato attuale della convenzione, degli accordi bilaterali applicabili e della prassi di reciprocità.

Se l’esecuzione ordinaria o l’esecuzione fondata su una decisione non consente il recupero del debito, il creditore può valutare una procedura fallimentare, ma questa via non è adatta a ogni debitore. In Turchia, il fallimento è rilevante soprattutto per imprenditori, società commerciali e altri soggetti assoggettabili al fallimento secondo il diritto commerciale e dell’esecuzione. Per le persone fisiche che non svolgono attività d’impresa, l’esecuzione sui beni è di norma una via più adeguata.

La responsabilità di soci, azionisti, amministratori o persone che partecipano alla gestione di una società per i debiti della società in Turchia dipende dalla forma giuridica del debitore, dalla natura del debito e dal ruolo della persona interessata nella gestione. Per i debiti commerciali privati, la regola generale per le società a responsabilità limitata e le società per azioni è che la società risponde con il proprio patrimonio, mentre il recupero diretto nei confronti di soci o azionisti è limitato. Un’esposizione personale più ampia può sorgere in situazioni specifiche, soprattutto per determinati debiti pubblici o quando una persona assume una responsabilità legale o contrattuale separata.

Per questo motivo, nei casi di debiti commerciali privati, l’attenzione pratica è spesso rivolta ai beni della società debitrice, ai suoi crediti, ai conti bancari, agli immobili, ai beni mobili e alle operazioni che potrebbero essere state compiute per sottrarre beni alla portata dei creditori. Se il debitore non dispone di beni pignorabili, il creditore deve valutare se una procedura fallimentare, un sequestro conservativo, l’impugnazione di operazioni sospette o l’esecuzione di una decisione straniera in Turchia possa migliorare la posizione di recupero.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti internazionale in Turchia, Grandliga può assistere nell’analisi dei documenti, nella valutazione del debitore, nella scelta della via di recupero più adeguata, nel coordinamento con giuristi turchi e nelle attività collegate all’esecuzione. La strategia deve tenere conto dello stato del debitore, delle prove disponibili, del termine di prescrizione, dei beni, delle possibili opposizioni e della necessità di mediazione, azione giudiziaria, procedura esecutiva senza preventiva decisione giudiziaria, esecuzione di una decisione straniera o misure collegate al fallimento.

18.06.2024

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