Recupero crediti in Turchia

Il processo di recupero crediti in Turchia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 10 anni. La legislazione non prevede la possibilità per le parti di modificare il periodo specificato. Il mancato rispetto dei termini di prescrizione non impedisce al creditore di adire il tribunale, ma se il debitore si rivolge al tribunale con un’istanza per applicare le conseguenze del mancato termine, il credito verrà respinto. Il termine di prescrizione può essere interrotto nei casi in cui il debitore ha riconosciuto il debito, ha pagato gli interessi sul debito o ha effettuato il pagamento parziale del debito, nonché nei casi di costituzione di garanzie reali o di un garante.

La riscossione dei crediti in Turchia avviene in due modi: attraverso procedimenti di esecuzione senza processo o attraverso procedimenti di esecuzione basati su una decisione del tribunale.

La procedura di esecuzione senza processo si applica ai casi in cui il debito è sorto sulla base di accordi conclusi per l’acquisto e la vendita di beni o la fornitura di servizi al consumatore con il prezzo fissato nella fattura. Per attuare questa procedura è necessario compilare e registrare una richiesta di tracciabilità nel Sistema Centrale di Tracciabilità, dopodiché verrà emesso un ordine di pagamento per saldare il debito. Tale mandato di pagamento viene inviato al debitore, il quale ha il diritto di proporre opposizione entro sette giorni dalla data del suo ricevimento. Se entro il termine stabilito il debitore non presenta opposizione o non soddisfa i requisiti ivi specificati, la riscossione forzata del debito continuerà tramite l’organo esecutivo autorizzato.

Se l’ingiunzione di pagamento viene protestata dal debitore, il procedimento di esecuzione si conclude e il creditore ha il diritto di presentare ricorso in tribunale per annullare l’opposizione o ritirare l’opposizione. Il creditore ha diritto a tale ricorso entro un anno dalla data in cui il debitore ha presentato opposizione. Si precisa che il termine di un anno previsto non costituisce termine di prescrizione per l’incasso dei crediti. Il creditore ha sempre la possibilità di adire il giudice attraverso una causa e di riscuotere il debito, fermo restando il termine di prescrizione generale.

Se l’opposizione viene annullata dal tribunale, il creditore può proseguire la procedura di esecuzione e il debitore è obbligato a pagare al creditore un risarcimento pari al 20% dell’importo totale del debito, comprese le spese legali. La legislazione prevede una condizione speculare per quanto riguarda il risarcimento del debitore; se in tal caso il creditore perde, è anche obbligato a risarcire il debitore il 20% dell’importo totale del debito, comprese le spese legali.

La procedura di esecuzione forzata basata su una decisione del tribunale si applica a tutti i casi di debito, compresi quelli in cui il creditore non è riuscito a ottenere l’annullamento dell’opposizione o il ritiro dell’opposizione. A causa del pesante carico di lavoro dei tribunali, dal 2019 è stata introdotta una procedura obbligatoria di mediazione per le controversie commerciali prima del ricorso al tribunale. Pertanto, se un creditore presenta una domanda in tribunale senza contattare un mediatore e senza condurre una procedura di mediazione, il tribunale si rifiuterà di prendere in considerazione il caso per motivi procedurali. La mediazione può durare fino a otto settimane.

Il procedimento giudiziario si svolge attraverso un processo in cui le parti sono convocate per ascoltare la loro posizione sulla causa. La legge non fissa termini specifici per i procedimenti, ma il tribunale non deve consentire ritardi inutili, agire in modo economico e senza oneri indebiti e sproporzionati per le parti. A questo proposito, il periodo dipende dal carico di lavoro del tribunale e in pratica può essere di sei mesi o più. A seguito dell’esame del caso, il tribunale prende una decisione definitiva sul caso (“Kesin hüküm”).

La parte in controversia che non è soddisfatta della decisione definitiva del tribunale di primo grado ha il diritto di ricorrere in appello entro due settimane dalla data di regolare notifica della decisione. Il ricorso in appello non impedisce l’esecuzione della decisione definitiva. Il termine per l’esame del ricorso non è stabilito dalla legge. La decisione definitiva della corte d’appello può essere impugnata presentando ricorso alla Corte Suprema di Appello entro due settimane dalla data della notifica. Non è possibile impugnare la decisione della corte d’appello se l’importo della richiesta è inferiore a 238.730 lire turche (al 2023).

Dopo aver ricevuto la decisione definitiva del tribunale, se il debitore rifiuta di conformarsi volontariamente alla decisione del tribunale, è necessario ottenere un mandato di esecuzione e presentarlo per l’esecuzione. Dopo aver ricevuto l’ordine di esecuzione, il debitore ha sette giorni di tempo per ripagare il debito previsto dalla decisione del tribunale. Durante il periodo specificato, il debitore può estinguere il debito o costituire una garanzia per ottenere una sospensione dell’esecuzione mentre vengono sperimentati i rimedi. Se il debitore non adempie a tali obblighi, è tenuto a notificare al servizio esecutivo i suoi beni sufficienti a coprire il debito. In caso di mancata fornitura di informazioni sui beni, il debitore sarà condannato dal tribunale alla reclusione, ma non superiore a tre mesi. Se il debitore non effettua il pagamento o non fornisce garanzie entro sette giorni, le richieste del creditore possono essere soddisfatte mediante cancellazione dei fondi dai conti del debitore, pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita.

Una misura efficace in questa fase è anche quella di identificare le operazioni del debitore, in base alle quali ha trasferito i suoi beni a terzi, al fine di eludere la capacità del creditore di ottenere soddisfazione dei suoi crediti attraverso l’arresto e la vendita dei beni del debitore. Se tali operazioni sono state effettuate dal debitore, esiste la possibilità di annullare tali operazioni e la loro successiva restituzione al debitore.

Va notato che se il creditore è una società straniera, per l’apertura della procedura di esecuzione può essere richiesto un deposito pari al 25% dell’importo del debito. Il dipartimento esecutivo può liberare il creditore straniero da tale obbligo sulla base del principio di reciprocità, se tale possibilità è prevista da accordi o atti internazionali. Ad esempio, le parti contraenti della Convenzione dell’Aia del 1954 sulla procedura civile sono esentate da tali obblighi di garanzia. Questa convenzione è stata adottata da 48 paesi, tra cui Turchia, Spagna, Germania, Portogallo, Francia, Italia, Polonia, Ucraina, India e Gran Bretagna. Oltre agli accordi multilaterali, alcuni paesi hanno accordi bilaterali con la Turchia, secondo i quali si esentano reciprocamente dal pagamento di un deposito cauzionale. Tali paesi, ad esempio, includono il Canada e l’Australia.

Se la procedura di esecuzione non ha portato a risultati positivi e il debitore non è in grado di eseguire l’ordine di pagamento entro sette giorni nel procedimento di esecuzione senza una decisione del tribunale o in generale non ha la possibilità di rimborsare il debito nella fase della procedura di esecuzione aperta il sulla base di una decisione del tribunale, allora è consigliabile avviare la procedura fallimentare.

La legge turca prevede la responsabilità dei soci delle società per i debiti di tali società. La possibilità di essere ritenuto responsabile e il tipo di tale responsabilità dipendono dal tipo di debito (statale o commerciale), dalla forma organizzativa e giuridica della società e dalla disponibilità del diritto del socio a partecipare alla gestione della società. Tuttavia, va notato che è possibile portare queste persone in misura maggiore a una responsabilità aggiuntiva per i debiti verso lo Stato. Per i debiti delle imprese private, tali opportunità sono significativamente limitate. Pertanto, per aumentare le possibilità di recuperare con successo il debito da un debitore che non dispone di fondi e beni per il rimborso del debito, è necessario concentrarsi sull’identificazione delle transazioni di trasferimento di beni a favore di terzi, come indicato sopra.

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18.06.2024

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