Cobro de deudas en Turquía

El procedimiento de cobro de deudas en Turquía comienza con una evaluación jurídica y financiera del deudor, del tipo de deuda y de los documentos que confirman la reclamación del acreedor. En esta etapa es importante verificar la denominación exacta del deudor, los datos registrales disponibles, la actividad empresarial, la dirección para notificaciones, los posibles procedimientos de ejecución, los procesos judiciales en curso, los indicios sobre la existencia de activos y la probabilidad de que el deudor formule objeciones. Este análisis permite determinar si el acreedor debe iniciar el proceso mediante una solución amistosa, un procedimiento de ejecución sin resolución judicial previa, una demanda judicial, un embargo preventivo, la ejecución de una resolución extranjera o medidas relacionadas con la quiebra.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar acciones legales en Turquía, el acreedor debe comprobar el plazo de prescripción aplicable. Según el derecho turco de obligaciones, el plazo general de prescripción es de 10 años, salvo que una norma especial establezca otro plazo. Algunas reclamaciones, incluidas ciertas prestaciones periódicas, alquileres, intereses y reclamaciones derivadas de contratos de mandato, comisión, agencia o relaciones jurídicas similares, pueden estar sujetas a un plazo de prescripción de 5 años. El plazo suele comenzar cuando la reclamación se vuelve exigible. Las partes no pueden ampliar ni reducir por contrato los plazos legales de prescripción.

El plazo de prescripción puede interrumpirse si el deudor reconoce la deuda, paga intereses, realiza un pago parcial, constituye una prenda o presenta un garante. También puede interrumpirse cuando el acreedor acude a un tribunal o a un tribunal arbitral, inicia un procedimiento de ejecución o declara su reclamación en un procedimiento de quiebra. Después de la interrupción, comienza a correr un nuevo plazo conforme a las reglas del derecho turco de obligaciones.

El cobro de créditos en Turquía suele llevarse a cabo por dos vías jurídicas principales: mediante un procedimiento de ejecución sin resolución judicial previa o mediante un procedimiento de ejecución basado en una resolución judicial. Si el acreedor ya cuenta con una resolución judicial extranjera, antes de ejecutar contra los bienes del deudor en Turquía puede ser necesario obtener una resolución turca que autorice su ejecución.

El procedimiento de ejecución sin resolución judicial previa puede utilizarse para muchas reclamaciones dinerarias cuando el acreedor acude al órgano de ejecución y solicita la emisión de una orden de pago. Esta vía ordinaria debe distinguirse del Sistema Central de Cobro previsto por la Ley número 7155. Este sistema está destinado principalmente a reclamaciones dinerarias derivadas de contratos de suscripción y de bienes o servicios prestados a consumidores para el cumplimiento de dichos contratos, cuando el importe consta en una factura. Por ello, las deudas comerciales ordinarias basadas en facturas no deben tratarse automáticamente como reclamaciones sometidas a este sistema especial.

La orden de pago se notifica al deudor, que por regla general dispone de siete días desde la notificación válida para pagar la deuda o presentar una objeción. En el caso de sociedades y otras personas sujetas a notificación electrónica obligatoria, la notificación puede realizarse por vía electrónica. Si el deudor no presenta objeción dentro del plazo requerido, el procedimiento de ejecución puede continuar y el acreedor puede solicitar medidas de cobro forzoso.

Si el deudor presenta una objeción dentro del plazo, el procedimiento ordinario de ejecución sin resolución judicial previa normalmente se suspende. El acreedor puede entonces intentar continuar el cobro mediante el remedio jurídico adecuado, según las pruebas disponibles. En la práctica, esto puede consistir en una demanda para anular la objeción o, cuando el acreedor dispone de documentos que cumplen los requisitos del derecho de ejecución, en una solicitud de levantamiento de la objeción ante el tribunal de ejecución. El plazo de un año para presentar la demanda de anulación de la objeción debe distinguirse del plazo general de prescripción de la reclamación principal.

El acreedor también puede elegir desde el inicio la vía judicial o acudir a ella después de que la objeción del deudor haya hecho ineficaz la ejecución directa. La elección entre ejecución directa y demanda judicial depende del tipo de documentos, de las objeciones previsibles del deudor, del importe de la reclamación, de la necesidad de proteger activos y de si el asunto está sujeto a mediación obligatoria.

Si la objeción es anulada y se cumplen las condiciones legales, el acreedor puede continuar el procedimiento de ejecución y solicitar al deudor una indemnización por impugnación injustificada de la deuda. Esta indemnización suele ser de al menos el 20% del importe aceptado o concedido en el litigio relativo a la objeción. Un riesgo similar de indemnización puede surgir para el acreedor si la demanda es rechazada y el tribunal considera que actuó de mala fe. Por ello, la regla del 20% debe valorarse junto con la calidad de las pruebas, el importe reclamado y el contenido de la objeción del deudor.

El procedimiento de ejecución basado en una resolución judicial se utiliza cuando el acreedor necesita una sentencia que confirme la deuda o cuando la objeción del deudor hace ineficaz la ejecución directa. Desde 2019, la mediación obligatoria es una condición previa para muchas demandas comerciales cuyo objeto es el pago de una suma de dinero o una reclamación de indemnización. Esto significa que muchos litigios comerciales de pago deben pasar primero por la etapa de mediación antes de presentarse ante el tribunal competente.

Si una reclamación comercial dineraria sujeta a mediación obligatoria se presenta directamente ante el tribunal sin completar la etapa de mediación, la demanda puede ser rechazada por motivos procesales. El mediador debe finalizar el procedimiento, por regla general, dentro de las seis semanas siguientes a su designación. En casos necesarios, este plazo puede prorrogarse como máximo dos semanas más. Si las partes alcanzan un acuerdo, el documento de acuerdo puede convertirse en una base importante para el cumplimiento voluntario o para posteriores medidas de ejecución.

Cuando exista riesgo de que el deudor oculte bienes, transfiera activos a terceros o haga ineficaz la futura ejecución, el acreedor puede valorar la solicitud de embargo preventivo. Conforme al derecho turco de ejecución, el acreedor de una deuda dineraria vencida y no garantizada puede solicitar una medida preventiva sobre bienes muebles, bienes inmuebles, créditos frente a terceros y otros derechos patrimoniales del deudor. En el caso de deudas todavía no vencidas, esta medida solo es posible en situaciones concretas, por ejemplo cuando el deudor no tiene domicilio determinado o intenta ocultar bienes, enajenar activos o eludir sus obligaciones. Este instrumento es especialmente relevante en expedientes transfronterizos, en los que la demora puede reducir el valor práctico de una sentencia posterior o de un procedimiento de ejecución.

El proceso judicial se desarrolla mediante el examen del caso y la audiencia de las posiciones de las partes. La ley no establece una duración única para todos los casos de cobro de deudas, pero el tribunal debe evitar retrasos innecesarios y cargas procesales desproporcionadas para las partes. En la práctica, la duración depende de la carga de trabajo del tribunal, la complejidad de las pruebas, la conducta de las partes y la necesidad de actuaciones procesales adicionales.

Tras examinar el caso, el tribunal dicta una resolución motivada. Para el cobro de deudas, es importante distinguir entre una resolución de primera instancia y una resolución que ya ha adquirido carácter definitivo y puede servir de base para la ejecución.

La parte que no esté conforme con la resolución de primera instancia puede, por regla general, presentar apelación dentro de las dos semanas siguientes a la notificación válida de la resolución motivada. La presentación de la apelación no significa automáticamente que la ejecución sea imposible en todos los casos. Su efecto sobre la ejecución y la posibilidad de suspensión dependen del tipo de resolución, de la etapa del procedimiento y de la eventual constitución de garantía. La ley no establece un plazo universal fijo para el examen del asunto por el tribunal de apelación.

La resolución del tribunal de apelación puede ser recurrida en casación cuando se cumplan las condiciones legales, dentro de las dos semanas siguientes a su notificación. Para 2026, el límite monetario de casación en asuntos civiles es de 682.000 liras turcas. Si el valor de la reclamación es inferior al límite aplicable o la categoría del asunto es definitiva por ley, el recurso de casación puede no estar disponible.

Si el acreedor ya cuenta con una resolución judicial extranjera, por regla general esta no puede ejecutarse directamente contra los bienes del deudor en Turquía sin una resolución turca que autorice su ejecución. Conforme a la Ley número 5718 sobre derecho internacional privado y procedimiento internacional, las resoluciones extranjeras definitivas en asuntos civiles pueden ejecutarse en Turquía después de que el tribunal turco competente dicte una resolución de autorización. La solicitud debe ir acompañada de la resolución extranjera, la prueba de su carácter definitivo según el derecho del Estado en el que fue dictada y traducciones certificadas. El tribunal turco comprueba las condiciones legales de ejecución, incluidas la reciprocidad, el carácter definitivo, la notificación válida, el respeto del derecho de defensa, la ausencia de afectación de la competencia exclusiva de los tribunales turcos y la compatibilidad con el orden público turco.

Después de obtener una resolución judicial o una resolución turca que autorice la ejecución de una resolución extranjera, si el deudor no cumple voluntariamente, el acreedor puede iniciar un procedimiento de ejecución basado en una resolución. El órgano de ejecución notifica al deudor una orden de ejecución. En los asuntos de deuda dineraria, el deudor suele disponer de siete días para pagar el importe indicado en la orden o utilizar los medios jurídicos disponibles, incluida la constitución de garantía cuando se solicite la suspensión de la ejecución en el caso concreto.

Si el deudor no paga y la ejecución continúa, puede estar obligado a presentar una declaración de bienes suficiente para los fines de ejecución. Si el deudor no presenta la declaración requerida, el acreedor puede solicitar medidas coercitivas ante el tribunal de ejecución. Conforme al artículo 76 de la ley sobre ejecución y quiebra, el deudor que no presenta la declaración de bienes puede ser sometido, a solicitud del acreedor y por decisión del juez de ejecución, a una medida coercitiva hasta que presente dicha declaración, pero esta medida no puede exceder de tres meses.

Si el deudor no paga dentro del plazo requerido y no obtiene una suspensión efectiva de la ejecución, el acreedor puede solicitar la ejecución forzosa sobre los bienes del deudor. Esta puede incluir el embargo de cuentas bancarias, créditos frente a terceros, bienes muebles, bienes inmuebles y otros derechos patrimoniales, seguido de venta u otras actuaciones necesarias para satisfacer la reclamación del acreedor.

En la fase de ejecución también es importante comprobar si el deudor transfirió bienes a terceros para reducir las posibilidades de cobro del acreedor. Si el deudor realizó actos destinados a perjudicar los derechos de los acreedores, el derecho turco puede permitir impugnar esas operaciones y solicitar medidas que restablezcan la posibilidad práctica de ejecutar la reclamación sobre los bienes transferidos o sobre su valor.

Si el acreedor es una empresa extranjera o una persona extranjera, el derecho turco puede exigir un depósito para cubrir los gastos del procedimiento y las posibles pérdidas de la parte contraria. El importe del depósito lo determina el tribunal o la autoridad competente en el caso concreto. Para la planificación práctica del presupuesto, una estimación del 25% del importe reclamado puede utilizarse como referencia prudente, pero no debe presentarse como una tasa legal fija. El acreedor extranjero puede quedar exento del depósito por reciprocidad o por un convenio internacional aplicable, incluido el Convenio de La Haya sobre Procedimiento Civil de 1954, cuando se cumplan sus condiciones.

Según la tabla de estado actual del Convenio de La Haya sobre Procedimiento Civil de 1954, este convenio cuenta con 49 partes contratantes. Turquía es parte de dicho convenio. Entre los ejemplos de Estados incluidos se encuentran España, Alemania, Portugal, Francia, Italia, Polonia, Ucrania, Kazajistán, Uzbekistán, Japón, Suiza, Suecia, Países Bajos, Austria, Bélgica, Rumanía, Chequia y Eslovaquia. La exención del depósito debe valorarse teniendo en cuenta el estado actual del convenio, los acuerdos bilaterales aplicables y la práctica de reciprocidad.

Si la ejecución ordinaria o la ejecución basada en una resolución no permite recuperar la deuda, el acreedor puede valorar un procedimiento de quiebra, pero esta vía no es adecuada para todos los deudores. En Turquía, la quiebra es relevante principalmente respecto de comerciantes, sociedades mercantiles y otras personas sujetas a quiebra conforme al derecho mercantil y de ejecución. Para personas físicas que no realizan actividad empresarial, la ejecución sobre bienes suele ser una vía más adecuada.

La responsabilidad de socios, accionistas, administradores o personas que participan en la gestión de una sociedad por las deudas de la empresa en Turquía depende de la forma jurídica del deudor, de la naturaleza de la deuda y del papel de la persona correspondiente en la gestión. En el caso de deudas comerciales privadas, la regla general para sociedades de responsabilidad limitada y sociedades anónimas es que la sociedad responde con su propio patrimonio, mientras que el cobro directo frente a socios o accionistas es limitado. Una exposición personal más amplia puede surgir en situaciones específicas, especialmente en relación con determinadas deudas públicas o cuando una persona asume una responsabilidad legal o contractual separada.

Por esta razón, en expedientes de deudas comerciales privadas, el enfoque práctico suele centrarse en los activos de la sociedad deudora, sus créditos, cuentas bancarias, bienes inmuebles, bienes muebles y operaciones que pudieron realizarse para retirar activos del alcance de los acreedores. Si el deudor no dispone de bienes embargables, el acreedor debe valorar si un procedimiento de quiebra, un embargo preventivo, la impugnación de operaciones sospechosas o la ejecución de una resolución extranjera en Turquía puede mejorar la posición de cobro.

Si necesita apoyo en el cobro internacional de deudas en Turquía, GrandLiga puede ayudar con el análisis de documentos, la evaluación del deudor, la elección de la vía de cobro adecuada, la coordinación con juristas turcos y las actuaciones relacionadas con la ejecución. La estrategia debe tener en cuenta el estado del deudor, las pruebas disponibles, el plazo de prescripción, los activos, las posibles objeciones y si el caso requiere mediación, demanda judicial, ejecución sin resolución judicial previa, ejecución de una resolución extranjera o medidas relacionadas con la quiebra.

18.06.2024

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