Recupero crediti in Sud Africa

Il processo di recupero crediti in Sud Africa inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale di riscossione, vale la pena prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 3 anni. Per i debiti derivanti da contratti notarili e cambiali, il termine di prescrizione è di 6 anni. Il termine di prescrizione è interrotto se il debitore riconosce esplicitamente o tacitamente il debito. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere.

In Sudafrica il recupero crediti avviene attraverso procedure giudiziarie ordinarie e semplificate.

L’azione giudiziaria ordinaria si avvia con la presentazione di una citazione, dopodiché il cancelliere del tribunale, se la citazione è conforme ai requisiti procedurali, la registra e dispone la citazione del convenuto in tribunale.

Dopo aver ricevuto la citazione, al debitore vengono concessi da 7 a 14 giorni per presentare al tribunale una comunicazione in cui dichiara di volersi difendere. Il termine dipende dalla distanza dell’imputato dalla sede del tribunale. Se il convenuto deposita un avviso di intenzione di difendersi, l’attore deve presentare una dichiarazione di reclamo entro quattordici giorni dal ricevimento dell’avviso. L’atto di citazione deve esporre l’essenza della pretesa, le conclusioni giuridiche che il ricorrente ha il diritto di trarre dai fatti esposti e la richiesta di risarcimento del danno richiesto. Entro 21 giorni dal ricevimento della domanda, il convenuto deve presentare un’obiezione alla domanda. A sua volta, l’attore può presentare una risposta all’obiezione del debitore entro 14 giorni dal ricevimento. Il convenuto può quindi presentare una replica alla risposta dell’attore entro 14 giorni. 

Se il convenuto non presenta al tribunale un avviso di intenzione di difendersi, l’attore deve presentare una mozione per sentenza contumaciale e il tribunale può, senza ascoltare le prove, emettere una sentenza contro il convenuto o qualsiasi altro ordine che ritenga opportuno.

Se il convenuto ha depositato un avviso di intenzione di difendersi, l’attore può presentare al tribunale una richiesta di giudizio sommario, a condizione che la richiesta: sia basata su uno strumento liquido e si riferisca a una specifica somma di denaro. La dichiarazione dell’attore deve essere resa sotto giuramento. All’udienza della richiesta di giudizio sommario, il convenuto può: fornire all’attore una garanzia soddisfacente per l’ufficiale di stato civile per l’eventuale sentenza; oppure convincere la corte con una dichiarazione giurata o una testimonianza orale di avere una difesa motivata contro la richiesta. Se il convenuto non fornisce garanzie o non convince il tribunale, quest’ultimo può concedere un giudizio sommario a favore dell’attore. In caso contrario, il tribunale continuerà la causa secondo l’ordine generale.

Il tribunale tiene quindi un dibattimento e, dopo aver esaminato tutte le prove e le argomentazioni delle parti, emette una decisione. Se l’imputato è assente durante il processo, l’attore ha il diritto di presentare prove delle sue affermazioni nella misura in cui l’onere della prova grava su di lui. La sentenza sarà resa di conseguenza in base alle prove presentate dall’attore.

La decisione del tribunale magistrale può essere impugnata presso l’Alta Corte entro 20 giorni dal ricevimento della motivazione della sentenza. La decisione dell’Alta Corte può essere impugnata presso la Corte Suprema della Repubblica del Sudafrica entro 15 giorni dalla pronuncia della sentenza. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta a ulteriori ricorsi.

Una volta che la sentenza del tribunale è entrata in vigore, il creditore deve avviare un procedimento di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere sottoposta a esecuzione forzata entro 30 anni. Nell’ambito dell’esecuzione forzata di una decisione giudiziaria, le pretese del creditore possono essere soddisfatte mediante il sequestro e la cancellazione di fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili ed immobili del debitore con successiva vendita degli stessi; sequestro e confisca di beni immateriali; sequestro dei diritti societari delle società.

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti è la procedura fallimentare del debitore. Il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se sono soddisfatte le seguenti condizioni: 1) l’importo del debito non è inferiore a 100 rand sudafricani, pagabile immediatamente o in una data futura specificata; 2) il debitore ha commesso un atto di fallimento.

Secondo le disposizioni della legge sull’insolvenza, sono considerati atti di fallimento le seguenti azioni: 1) il debitore dispone di uno qualsiasi dei suoi beni in modo tale da danneggiare i suoi creditori o da dare un vantaggio a un creditore rispetto ad altri; 2) conclude o propone di concludere un accordo con uno qualsiasi dei suoi creditori sulla liberazione totale o parziale del debitore dai debiti; 3) il debitore lascia il territorio della Repubblica del Sud Africa o si nasconde ai creditori; 4) il debitore non soddisfa il requisito della decisione del tribunale o non indica la disponibilità di beni sufficienti per eseguire la decisione del tribunale, o se dalla relazione dell’esecutore risulta che questi non ha trovato beni liquidi sufficienti del debitore per eseguire la decisione del tribunale decisione; 5) il debitore notifica per iscritto a uno qualsiasi dei suoi creditori di non essere in grado di pagare uno qualsiasi dei suoi debiti.

Nella procedura fallimentare, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare integralmente i crediti dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore compiute con l’intenzione di arrecare danno ai creditori. Tali transazioni includono, in particolare: 1) qualsiasi cessione di beni senza alcun corrispettivo; 2) qualsiasi transazione in cui la controparte del debitore sapeva che il debitore era in stato di fallimento; 3) dare una preferenza ingiustificata a un creditore rispetto ad altri. L’annullamento di tali transazioni consente di recuperare i beni perduti dal debitore e di aumentare la massa di liquidazione, contribuendo a una più completa soddisfazione delle pretese dei creditori.

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16.01.2025

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