Recupero crediti in Nuova Zelanda

Il recupero crediti in Nuova Zelanda inizia con una valutazione giuridica e commerciale del debitore, dei documenti che provano il debito e delle reali fonti di recupero. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una persona fisica, un imprenditore individuale, una società neozelandese, una società straniera registrata per svolgere attività in Nuova Zelanda, un fiduciario o un altro soggetto responsabile. L’analisi deve comprendere il nome corretto del debitore, la denominazione commerciale, l’indirizzo registrato o l’indirizzo per la notificazione degli atti, l’attività economica, gli indizi di solvibilità, i procedimenti giudiziari in corso, le precedenti misure esecutive, i beni disponibili e la probabilità di contestazione del debito.

Per un creditore straniero, la verifica iniziale deve anche confermare se il debitore o i beni aggredibili si trovino effettivamente in Nuova Zelanda e se la pretesa si fondi su un contratto, fatture, documenti di consegna, un accordo transattivo, una garanzia, una decisione straniera o un’altra base utilizzabile per il recupero. Un problema pratico frequente nasce quando il creditore ha comunicato con una denominazione commerciale, una filiale, un amministratore o una società collegata, mentre la pretesa deve essere rivolta contro il corretto soggetto giuridico.

Se il debitore continua a svolgere attività, ha un indirizzo identificabile o beni in Nuova Zelanda e non vi sono segnali che rendano necessarie misure giudiziarie immediate o iniziative legate all’insolvenza, il creditore può iniziare dalla fase stragiudiziale. Se esistono già procedimenti esecutivi, segnali di liquidazione, insolvenza o rischio di trasferimento dei beni, la strategia deve orientarsi più rapidamente verso il recupero giudiziale del credito, l’esecuzione di una decisione esistente o misure collegate all’insolvenza.

La fase stragiudiziale deve basarsi su una richiesta scritta chiara, su un calcolo comprensibile del debito e sui documenti che dimostrano la responsabilità del debitore. A seconda della situazione commerciale del debitore, l’accordo può prevedere il pagamento integrale, il pagamento rateale, la restituzione di beni, il trasferimento del debito a un terzo, la prestazione di una garanzia, la compensazione di crediti, lo scambio di servizi o un’altra soluzione documentata per iscritto.

La comunicazione con il debitore può avvenire per posta, posta elettronica, telefono o mezzi elettronici, ma tutte le dichiarazioni e gli accordi rilevanti devono essere conservati come prove. Nel recupero stragiudiziale dei crediti in Nuova Zelanda, tale comunicazione è importante non solo per ottenere il pagamento, ma anche per confermare la posizione del debitore, individuare la persona autorizzata ad approvare il pagamento, ottenere un possibile riconoscimento del debito, documentare un pagamento parziale, accertare l’esistenza di una controversia e preparare la fase successiva.

Se il debitore riconosce il debito, propone un piano di pagamento realistico o presta una garanzia, la soluzione amichevole può ridurre i costi e consentire al creditore di mantenere un maggiore controllo sulle azioni successive. Se il debitore evita il contatto, contesta il debito senza documenti sufficienti, trasferisce beni, non presenta una proposta di pagamento affidabile o utilizza le trattative solo per ritardare l’adempimento, il creditore deve preparare il recupero giudiziale, l’esecuzione di una decisione esistente o misure collegate all’insolvenza.

Prima di avviare il recupero giudiziale, il creditore deve valutare il termine di prescrizione applicabile alla pretesa. Per una comune pretesa pecuniaria in Nuova Zelanda, il convenuto può invocare la prescrizione se l’azione viene proposta almeno 6 anni dopo l’atto o l’omissione su cui si fonda la pretesa. Il riconoscimento scritto della responsabilità, il pagamento parziale del debito o il pagamento degli interessi possono far sorgere una nuova pretesa ai fini della prescrizione; per questo, prima di presentare la domanda giudiziale, devono essere esaminati la corrispondenza, le proposte di accordo, la cronologia dei pagamenti e il calcolo degli interessi.

Il termine di 6 anni è il principale punto di partenza per molte pretese contrattuali di pagamento, ma non sostituisce l’analisi della concreta base della pretesa. Per pretese derivanti da rapporti giuridici particolari, decisioni già esistenti, decisioni straniere o diritti scoperti successivamente, la valutazione giuridica può essere diversa.

La legislazione della Nuova Zelanda prevede più vie per il recupero giudiziale del credito. La scelta dell’organo competente dipende dall’importo richiesto, dalla natura della controversia, dalla posizione giuridica del debitore e dalle prove su cui si fonda il creditore.

Per le pretese di importo ridotto e contestate può essere utilizzato l’organo per la risoluzione delle controversie, se la richiesta non supera 60.000 dollari neozelandesi. Questa procedura è meno formale rispetto al processo giudiziario ordinario e le parti di solito si rappresentano da sole; perciò è più adatta alle controversie semplici che alle complesse pretese commerciali internazionali.

I principali tribunali di primo grado in materia di recupero crediti sono il tribunale distrettuale e l’alta corte. Il tribunale distrettuale può esaminare pretese civili quando l’importo richiesto non supera 350.000 dollari neozelandesi. Le pretese di importo superiore, nonché i casi in cui la complessità, il tipo di misura richiesta o l’elemento transfrontaliero rendano più adatta la procedura davanti all’alta corte, sono normalmente trattati da quest’ultima.

Il recupero giudiziale del credito inizia con la presentazione della domanda presso la cancelleria giudiziaria competente, insieme ai documenti necessari per la procedura scelta. La domanda deve identificare il convenuto corretto, l’importo richiesto, la base giuridica del debito, le circostanze contrattuali o commerciali, gli interessi richiesti e le prove che sostengono la posizione del creditore.

Quando gli atti devono essere notificati fuori dalla Nuova Zelanda, la notificazione diventa una questione processuale autonoma. A seconda delle circostanze, il tribunale può valutare se il caso abbia un collegamento sufficiente con la Nuova Zelanda, se esista una questione seria da decidere e se la Nuova Zelanda sia il foro appropriato. Per un creditore straniero ciò è particolarmente importante quando il debitore si trova fuori dalla Nuova Zelanda, ma possiede beni, attività economica, contratti o altri collegamenti con il Paese.

Se l’attore non ha residenza o sede in Nuova Zelanda, il tribunale può ordinare una garanzia per le spese processuali quando ritenga tale misura adeguata alle circostanze del caso. L’importo e la forma della garanzia sono determinati dal giudice, tenendo conto della posizione processuale delle parti e dei rischi collegati al procedimento.

In una pretesa pecuniaria, il giudice può emettere in via eccezionale un ordine di arresto per condurre il convenuto davanti al tribunale, se l’attore ha una base sufficiente per la pretesa e vi sono ragionevoli motivi per sospettare che il convenuto intenda lasciare la Nuova Zelanda allo scopo di evitare il pagamento della somma richiesta. Il giudice può ordinare all’attore di depositare una somma non superiore a 10.000 dollari neozelandesi o di prestare una garanzia per tale importo, al fine di compensare eventualmente il convenuto se in seguito la decisione sarà pronunciata a suo favore. Questa misura non è uno strumento ordinario di recupero del credito, ma un rimedio eccezionale per situazioni particolari.

Dopo la notificazione della domanda e dell’avviso di procedimento, il convenuto dispone normalmente di 25 giorni lavorativi per presentare e notificare la propria difesa. Se la notificazione avviene fuori dalla Nuova Zelanda, il termine è di norma di 30 giorni lavorativi dalla notificazione. Nella difesa, il convenuto deve ammettere o negare i fatti esposti nella domanda, ma non è obbligato a rispondere ad affermazioni che non riguardano la sua responsabilità.

La negazione di un fatto non deve essere evasiva. La risposta deve essere data nel merito. Un’affermazione che il convenuto non nega si considera ammessa.

Dopo la prima difesa, il tribunale di solito fissa una prima udienza di gestione del caso. Salvo diversa disposizione del tribunale, tale udienza è fissata alla prima data disponibile che non sia anteriore a 25 giorni lavorativi dalla presentazione della prima difesa e, in ogni caso, non prima di 50 giorni lavorativi dall’inizio del procedimento. La finalità dell’udienza è individuare, chiarire e organizzare le questioni che richiedono una decisione giudiziaria, stabilire i passaggi necessari per preparare l’udienza o il processo, scegliere la modalità procedurale adeguata e garantire che i costi siano proporzionati all’oggetto della controversia.

Alla prima udienza di gestione del caso, il tribunale può anche valutare se la causa sia adatta a un processo breve. Se il caso non viene indirizzato a tale procedura, il tribunale può fissare un’udienza giudiziale di conciliazione, salvo diversa decisione del giudice o diverso accordo delle parti su un altro metodo di risoluzione della controversia. Lo scopo di tale udienza è consentire alle parti di raggiungere un accordo sull’intera pretesa o su singole questioni. Se non viene raggiunto un accordo, il caso può passare a una seconda udienza di gestione e poi all’udienza o al processo proporzionato alla natura e al valore della controversia.

Nel tribunale distrettuale sono disponibili tre modalità di giudizio: processo breve, processo semplificato e processo completo.

Il processo breve è destinato ai casi che possono arrivare rapidamente all’udienza, nei quali le questioni controverse sono relativamente semplici o il valore della controversia è moderato, e la durata prevista del processo non supera un giorno. Questa via mira a mantenere un rapporto ragionevole tra il valore della pretesa, i costi e il tempo necessario per risolvere la controversia.

Il processo semplificato si applica quando la durata prevista dell’udienza non supera 3 giorni, esiste una certa complessità nelle questioni discusse, il valore della controversia è superiore a un importo moderato o devono testimoniare uno o più esperti. Negli altri casi, il tribunale ordina un processo completo, nel quale si applicano in modo più ampio le regole ordinarie di preparazione e svolgimento dell’udienza.

Durante il processo, il tribunale valuta le prove delle parti, gli atti depositati e gli altri materiali del procedimento, quindi pronuncia la decisione entro il termine che stabilisce. Il debito riconosciuto giudizialmente può maturare interessi secondo le norme sugli interessi nelle pretese pecuniarie.

La decisione civile del tribunale distrettuale può normalmente essere impugnata davanti all’alta corte, nel rispetto delle regole applicabili e dei limiti collegati al tipo di decisione. Se la legge applicabile non stabilisce un termine diverso, il termine generale per proporre impugnazione civile davanti all’alta corte è di 20 giorni lavorativi dalla data della decisione impugnata.

La decisione dell’alta corte può essere impugnata davanti alla corte d’appello quando l’impugnazione è ammessa o quando è stata concessa l’autorizzazione a impugnare. Quando tale autorizzazione è necessaria, la richiesta di autorizzazione e l’impugnazione devono essere presentate entro i termini applicabili. In molte situazioni civili di impugnazione, il termine corrispondente è di 20 giorni lavorativi dalla data della decisione o dalla data in cui l’autorizzazione è stata rifiutata o concessa.

La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla corte suprema della Nuova Zelanda solo con autorizzazione. La richiesta di autorizzazione viene normalmente presentata entro 20 giorni lavorativi dalla data della decisione che la parte intende contestare, salvo che un’altra norma stabilisca un termine diverso. La presentazione della richiesta di autorizzazione o la concessione dell’autorizzazione non sospende, di per sé, l’esecuzione della decisione impugnata.

Per i creditori stranieri è particolarmente importante stabilire se esista già una decisione straniera e se il debitore o i suoi beni si trovino in Nuova Zelanda. Il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni straniere dipendono dal Paese di origine, dal tribunale che ha pronunciato la decisione, dal tipo di decisione e dalla via esecutiva applicabile. Le decisioni civili australiane possono essere registrate in Nuova Zelanda secondo il regime speciale tra Australia e Nuova Zelanda e, dopo la registrazione, possono in linea generale essere eseguite come una decisione neozelandese.

Le decisioni del Regno Unito e di altri Stati con regime di reciprocità possono rientrare nella legislazione neozelandese sull’esecuzione reciproca delle decisioni, se sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge. Altre decisioni straniere di pagamento possono richiedere un procedimento separato in Nuova Zelanda fondato su tale decisione. In questi casi occorre verificare in particolare se la decisione sia definitiva, ordini il pagamento di una somma di denaro, sia esecutiva e non sia incompatibile con i requisiti neozelandesi di riconoscimento.

Quando una decisione neozelandese diventa esecutiva, il creditore deve avviare l’esecuzione forzata. Il tribunale non ricerca automaticamente i beni del debitore dopo la pronuncia della decisione. Una decisione o un ordine giudiziario di oltre 6 anni non può, in linea generale, essere eseguito, salvo che un giudice conceda l’autorizzazione o che nei 12 mesi immediatamente precedenti l’avvio dell’esecuzione sia stato effettuato un pagamento al tribunale o al creditore giudiziale.

In Nuova Zelanda, il creditore può richiedere misure esecutive dirette contro beni, redditi o crediti del debitore. Tra queste possono rientrare il pignoramento e la vendita di beni, le trattenute sul reddito, l’aggressione di crediti dovuti al debitore da terzi e garanzie sui beni. Il risultato pratico dipende dalla possibilità per il creditore di individuare conti bancari, redditi da lavoro, crediti verso terzi, beni mobili, immobili, partecipazioni societarie o altri beni legalmente aggredibili.

Dopo una decisione può esistere un breve termine di attesa prima di richiedere misure esecutive; tuttavia, un giudice o altro funzionario competente può dispensare da tale termine o concedere al debitore un ulteriore termine di pagamento. Possono inoltre essere utilizzate misure come trattenute su salario o prestazioni, dichiarazioni patrimoniali e udienze finanziarie, secondo il tipo di debito e le informazioni disponibili sul debitore.

Se la possibilità di eseguire un ordine di pignoramento sui beni del debitore viene meno per colpa del funzionario incaricato dell’esecuzione, il tribunale può obbligarlo a risarcire al creditore le perdite causate.

Un’altra via per recuperare il credito può essere il ricorso a procedure di insolvenza. Quando il debitore è una persona fisica, il creditore può chiedere la dichiarazione di fallimento se il debitore gli deve almeno 1.000 dollari neozelandesi, ha compiuto un atto di fallimento nei 3 mesi precedenti la domanda e il debito è esigibile immediatamente o a una data futura determinata.

Un atto di fallimento può verificarsi, tra le altre situazioni, quando il debitore trasferisce tutti o quasi tutti i suoi beni a un fiduciario nell’interesse dei creditori, concede una preferenza indebita a un creditore rispetto ad altri, lascia la Nuova Zelanda o tenta di lasciarla, oppure comunica a un creditore di aver sospeso o di stare per sospendere il pagamento dei propri debiti. La precisione di questa formulazione è importante: non ogni vendita di beni costituisce di per sé un atto di fallimento; devono essere soddisfatti i requisiti previsti dalla legge e deve esistere un collegamento con lo stato di insolvenza.

Se il debitore è una società, la richiesta legale di pagamento è uno strumento rilevante collegato all’insolvenza. Una società neozelandese dispone normalmente di 15 giorni lavorativi dalla notificazione della richiesta per pagare, raggiungere un accordo, risolvere il debito in altro modo o prestare una garanzia sui propri beni. La società può chiedere all’alta corte di annullare la richiesta, in particolare quando esista una controversia sostanziale sul debito, una domanda riconvenzionale, una compensazione, una pretesa incrociata o un altro motivo che giustifichi l’annullamento. Per questo, la richiesta legale di pagamento non deve essere utilizzata come una semplice lettera di sollecito se il debito è seriamente contestato.

Se i requisiti di legge sono soddisfatti e la società non reagisce entro il termine, il creditore può chiedere la liquidazione della società. Nella liquidazione, il liquidatore esamina i beni, i debiti, i crediti verso terzi, le operazioni impugnabili e le possibili pretese contro le persone responsabili. Per il creditore, questa via può essere particolarmente rilevante quando il debitore non paga volontariamente, ma esistono beni, crediti o operazioni che possono essere riesaminati.

Quando i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare tutte le pretese, determinate operazioni possono essere impugnate. Tra queste possono rientrare operazioni compiute in stato di insolvenza, gravami indebiti, donazioni, operazioni a valore insufficiente o conferimenti del debitore al patrimonio di un’altra persona. I termini applicabili possono essere di 6 mesi, 2 anni o 5 anni prima dell’inizio della procedura di fallimento o di liquidazione, secondo il tipo di operazione e le circostanze del caso.

L’impugnazione di tali operazioni può consentire il ritorno dei beni o del loro valore nella massa fallimentare o nella massa di liquidazione. Ciò può aumentare i beni disponibili per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi della procedura.

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25.09.2024

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