Cobro de deudas en Nueva Zelanda

El cobro de deudas en Nueva Zelanda comienza con una evaluación jurídica y comercial del deudor, de los documentos que prueban la deuda y de las fuentes reales de recuperación. En esta etapa es importante establecer si el deudor es una persona física, un empresario individual, una sociedad neozelandesa, una sociedad extranjera registrada para operar en Nueva Zelanda, un fiduciario u otro sujeto responsable. El análisis debe abarcar el nombre correcto del deudor, el nombre comercial, la dirección registrada o la dirección para notificaciones, la actividad empresarial, los indicios de solvencia, los procedimientos judiciales en curso, las medidas de ejecución anteriores, los activos disponibles y la probabilidad de que la deuda sea impugnada.

Para un acreedor extranjero, la revisión inicial también debe confirmar si el deudor o los bienes susceptibles de ejecución se encuentran realmente en Nueva Zelanda y si la reclamación se basa en un contrato, facturas, documentos de entrega, un acuerdo transaccional, una garantía, una sentencia extranjera u otra base que pueda utilizarse para el cobro. Un problema práctico frecuente surge cuando el acreedor se comunicó con un nombre comercial, una sucursal, un director o una sociedad vinculada, pero la reclamación debe dirigirse contra la persona jurídica correcta.

Si el deudor continúa operando, tiene una dirección identificable o activos en Nueva Zelanda y no existen señales de que sean necesarias medidas judiciales inmediatas o actuaciones relacionadas con la insolvencia, el acreedor puede comenzar con la fase extrajudicial. Si ya existen procedimientos de ejecución, indicios de liquidación, insolvencia o riesgo de traslado de activos, la estrategia debe orientarse con mayor rapidez hacia el cobro judicial de deudas, la ejecución de una sentencia existente o medidas vinculadas a la insolvencia.

La fase extrajudicial debe basarse en un requerimiento escrito claro, un cálculo comprensible de la deuda y los documentos que demuestren la responsabilidad del deudor. Según la situación comercial del deudor, el acuerdo puede prever el pago total, el pago por etapas, la devolución de bienes, la transferencia de la deuda a un tercero, la entrega de una garantía, la compensación de créditos, el intercambio de servicios u otra solución documentada por escrito.

La comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o medios electrónicos, pero todas las declaraciones y acuerdos relevantes deben conservarse como prueba. En el cobro extrajudicial de deudas en Nueva Zelanda, esta comunicación tiene importancia no solo para obtener el pago, sino también para confirmar la posición del deudor, identificar a la persona autorizada para aprobar el pago, obtener un posible reconocimiento de la deuda, documentar un pago parcial, fijar la existencia de una controversia y preparar la siguiente etapa.

Si el deudor reconoce la deuda, ofrece un calendario de pago realista o proporciona una garantía, el acuerdo amistoso puede reducir costes y permitir al acreedor mantener mayor control sobre las actuaciones posteriores. Si el deudor evita el contacto, impugna la deuda sin documentos suficientes, traslada activos, no presenta una propuesta de pago fiable o utiliza las negociaciones solo para retrasar el cumplimiento, el acreedor debe preparar el cobro judicial, la ejecución de una sentencia existente o medidas relacionadas con la insolvencia.

Antes de iniciar el cobro judicial, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción aplicable a la reclamación. Para una reclamación monetaria ordinaria en Nueva Zelanda, el demandado puede invocar la prescripción si la demanda se presenta al menos 6 años después del acto u omisión en que se basa la reclamación. El reconocimiento escrito de la responsabilidad, el pago parcial de la deuda o el pago de intereses pueden generar una nueva reclamación a efectos de prescripción, por lo que antes de presentar una demanda deben revisarse la correspondencia, las propuestas de acuerdo, el historial de pagos y el cálculo de intereses.

El plazo de 6 años es el punto de partida principal para muchas reclamaciones contractuales de pago, pero no sustituye el análisis de la base concreta de la reclamación. En reclamaciones derivadas de relaciones jurídicas especiales, sentencias ya existentes, resoluciones extranjeras o derechos descubiertos con posterioridad, la valoración jurídica puede ser diferente.

La legislación de Nueva Zelanda prevé varias vías para el cobro judicial de deudas. La elección del órgano competente depende del importe reclamado, la naturaleza de la controversia, la condición jurídica del deudor y las pruebas en que se basa el acreedor.

Para reclamaciones pequeñas y controvertidas puede utilizarse el tribunal de resolución de disputas, si la reclamación no supera los 60.000 dólares neozelandeses. Este procedimiento es menos formal que el proceso judicial ordinario y las partes normalmente se representan a sí mismas, por lo que resulta más adecuado para disputas sencillas que para reclamaciones comerciales internacionales complejas.

Los principales tribunales de primera instancia en asuntos de cobro de deudas son el Tribunal de Distrito y el Tribunal Superior. El Tribunal de Distrito puede conocer reclamaciones civiles cuando el importe reclamado no supera los 350.000 dólares neozelandeses. Las reclamaciones de mayor cuantía, así como los asuntos en los que la complejidad, el tipo de medida solicitada o el elemento transfronterizo hacen más adecuado el procedimiento ante el Tribunal Superior, suelen tramitarse ante este último.

El cobro judicial de deudas se inicia mediante la presentación de una demanda ante la oficina judicial competente junto con los documentos necesarios para el procedimiento elegido. La demanda debe identificar al demandado correcto, el importe reclamado, la base jurídica de la deuda, las circunstancias contractuales o comerciales, los intereses reclamados y las pruebas que respaldan la posición del acreedor.

Cuando la demanda debe notificarse fuera de Nueva Zelanda, la notificación se convierte en un elemento procesal independiente. Según las circunstancias, el tribunal puede valorar si el asunto tiene una conexión suficiente con Nueva Zelanda, si existe una cuestión seria que resolver y si Nueva Zelanda es un foro adecuado. Para un acreedor extranjero esto es especialmente importante cuando el deudor se encuentra fuera de Nueva Zelanda, pero tiene bienes, actividad empresarial, contratos u otros vínculos con el país.

Si el demandante no tiene residencia o domicilio en Nueva Zelanda, el tribunal puede ordenar una garantía de costas procesales cuando considere que dicha medida es adecuada según las circunstancias del caso. La cuantía y la forma de la garantía son determinadas por el juez teniendo en cuenta la posición procesal de las partes y los riesgos vinculados al procedimiento.

En una reclamación monetaria, el juez puede dictar de forma excepcional una orden de detención para llevar al demandado ante el tribunal si el demandante tiene una base suficiente para la reclamación y existen motivos razonables para sospechar que el demandado pretende abandonar Nueva Zelanda con el fin de evitar el pago de la suma reclamada. El juez puede ordenar al demandante que deposite una suma no superior a 10.000 dólares neozelandeses o que preste garantía por esa cantidad para compensar al demandado si posteriormente se dicta resolución a favor de este. Esta medida no es un medio ordinario de cobro, sino una herramienta excepcional para situaciones especiales.

Tras la notificación de la demanda y del aviso de procedimiento, el demandado dispone normalmente de 25 días hábiles para presentar y notificar su contestación. Si la notificación se realiza fuera de Nueva Zelanda, el plazo suele ser de 30 días hábiles desde la notificación. En la contestación, el demandado debe admitir o negar los hechos expuestos en la demanda, pero no está obligado a responder a alegaciones que no afecten a su responsabilidad.

La negación de un hecho no debe ser evasiva. La contestación debe responder sobre el fondo. Una alegación que el demandado no niegue se considera admitida.

Después de la primera contestación, el tribunal suele fijar una primera audiencia de gestión del caso. Salvo que el tribunal disponga otra cosa, esta audiencia se señala para la primera fecha disponible que no sea anterior a 25 días hábiles desde la presentación de la primera contestación y, en cualquier caso, no antes de 50 días hábiles desde el inicio del procedimiento. Su finalidad es identificar, aclarar y ordenar las cuestiones que requieren decisión judicial, fijar los pasos necesarios para preparar la audiencia o el juicio, elegir la modalidad procesal adecuada y asegurar que los costes sean proporcionales al objeto de la controversia.

En la primera audiencia de gestión del caso, el tribunal también puede valorar si el asunto es apto para un juicio breve. Si el caso no se dirige a ese procedimiento, el tribunal puede fijar una audiencia judicial de conciliación, salvo que el juez disponga otra cosa o las partes acuerden otro método de solución de la controversia. El objetivo de dicha audiencia es permitir que las partes alcancen un acuerdo sobre toda la reclamación o sobre cuestiones concretas. Si no se alcanza un acuerdo, el caso puede pasar a una segunda audiencia de gestión y posteriormente a la audiencia o juicio que resulte proporcional a la naturaleza y al valor de la controversia.

En el Tribunal de Distrito existen tres modalidades de juicio: juicio breve, juicio simplificado y juicio completo.

El juicio breve está previsto para asuntos que pueden llegar rápidamente a audiencia, en los que las cuestiones controvertidas son relativamente sencillas o el importe en disputa es moderado, y la duración prevista del juicio no supera un día. Esta vía busca mantener una proporción razonable entre el valor de la reclamación, los costes y el tiempo necesario para resolverla.

El juicio simplificado se aplica cuando la duración prevista de la audiencia no supera 3 días, existe cierta complejidad en las cuestiones discutidas, el importe en disputa es superior a una cuantía moderada o deben declarar uno o varios peritos. En los demás casos, el tribunal ordena un juicio completo, en el que se aplican de manera más amplia las reglas ordinarias de preparación y celebración de la vista.

Durante el juicio, el tribunal evalúa las pruebas de las partes, los escritos presentados y los demás materiales del procedimiento, y posteriormente dicta resolución dentro del plazo que determine. La deuda reconocida judicialmente puede devengar intereses conforme a las normas sobre intereses en reclamaciones monetarias.

La decisión civil del Tribunal de Distrito puede apelarse normalmente ante el Tribunal Superior, con sujeción a las reglas aplicables y a las limitaciones vinculadas al tipo de decisión. Si la ley aplicable no establece otro plazo, el plazo general para presentar una apelación civil ante el Tribunal Superior es de 20 días hábiles desde la fecha de la decisión impugnada.

La decisión del Tribunal Superior puede apelarse ante el Tribunal de Apelación cuando la apelación sea admisible o cuando se haya concedido autorización para apelar. Cuando dicha autorización sea necesaria, la solicitud de autorización y la apelación deben presentarse dentro de los plazos aplicables. En muchas situaciones civiles de apelación, el plazo correspondiente es de 20 días hábiles desde la fecha de la decisión o desde la fecha en que se deniegue o conceda la autorización.

La decisión del Tribunal de Apelación solo puede recurrirse ante el Tribunal Supremo de Nueva Zelanda con autorización. La solicitud de autorización suele presentarse dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha de la decisión que la parte desea impugnar, salvo que otra norma establezca un plazo distinto. La presentación de la solicitud de autorización o la concesión de dicha autorización no suspende por sí misma la ejecución de la decisión impugnada.

Para los acreedores extranjeros, tiene especial importancia determinar si ya existe una sentencia extranjera y si el deudor o sus bienes se encuentran en Nueva Zelanda. El reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras depende del país de origen, del tribunal que dictó la resolución, del tipo de sentencia y de la vía de ejecución aplicable. Las sentencias civiles australianas pueden registrarse en Nueva Zelanda mediante el régimen especial entre Australia y Nueva Zelanda y, una vez registradas, pueden ejecutarse en principio como una sentencia neozelandesa.

Las sentencias del Reino Unido y de otros Estados con régimen de reciprocidad pueden quedar sujetas a la legislación neozelandesa sobre ejecución recíproca de sentencias, si se cumplen las condiciones legales. Otras sentencias monetarias extranjeras pueden requerir un procedimiento separado en Nueva Zelanda basado en dicha sentencia. En estos casos debe verificarse especialmente si la resolución es definitiva, ordena el pago de una suma de dinero, es ejecutable y no es incompatible con los requisitos neozelandeses de reconocimiento.

Una vez que una sentencia neozelandesa sea ejecutable, el acreedor debe iniciar la ejecución forzosa. El tribunal no busca automáticamente los bienes del deudor después de dictar sentencia. Una sentencia u orden judicial de más de 6 años no puede ejecutarse en principio, salvo que un juez conceda autorización o que en los 12 meses inmediatamente anteriores al inicio de la ejecución se haya realizado un pago al tribunal o al acreedor judicial.

En Nueva Zelanda, el acreedor puede solicitar medidas de ejecución dirigidas contra los bienes, ingresos o derechos de crédito del deudor. Entre ellas pueden estar el embargo y venta de bienes, las deducciones de ingresos, la afectación de créditos que terceros deban al deudor y las garantías sobre bienes. El resultado práctico depende de si el acreedor puede identificar cuentas bancarias, ingresos laborales, créditos frente a terceros, bienes muebles, inmuebles, participaciones societarias u otros activos legalmente alcanzables.

Después de una sentencia puede existir un breve plazo de espera antes de solicitar medidas de ejecución; sin embargo, un juez u otro funcionario competente puede dispensar ese plazo o conceder al deudor un plazo adicional de pago. También pueden utilizarse medidas como deducciones de salario o prestaciones, declaraciones patrimoniales y audiencias financieras, según el tipo de deuda y los datos disponibles sobre el deudor.

Si la posibilidad de ejecutar una orden de embargo sobre los bienes del deudor se pierde por culpa del funcionario encargado de la ejecución, el tribunal puede obligarlo a indemnizar al acreedor por las pérdidas causadas.

Otra vía para recuperar una deuda puede ser el uso de procedimientos de insolvencia. Cuando el deudor es una persona física, el acreedor puede solicitar la declaración de quiebra si el deudor le debe al menos 1.000 dólares neozelandeses, ha cometido un acto de quiebra dentro de los 3 meses anteriores a la solicitud y la deuda es exigible de inmediato o en una fecha futura determinada.

Un acto de quiebra puede producirse, entre otros supuestos, cuando el deudor transfiere todos o prácticamente todos sus bienes a un fiduciario en beneficio de sus acreedores, concede una preferencia indebida a un acreedor frente a otros, abandona Nueva Zelanda o intenta abandonarla, o comunica a un acreedor que ha suspendido o está a punto de suspender el pago de sus deudas. La precisión de esta formulación es importante: no toda venta de bienes constituye por sí sola un acto de quiebra; deben cumplirse los requisitos legales y existir relación con la situación de insolvencia.

Si el deudor es una sociedad, el requerimiento legal de pago es una herramienta relevante vinculada a la insolvencia. Una sociedad neozelandesa dispone normalmente de 15 días hábiles desde la notificación del requerimiento para pagar, llegar a un acuerdo, resolver la deuda de otro modo o proporcionar una garantía sobre sus bienes. La sociedad puede solicitar al Tribunal Superior que deje sin efecto el requerimiento, en particular cuando exista una controversia sustancial sobre la deuda, una reconvención, compensación, reclamación cruzada u otra razón que justifique la anulación. Por ello, el requerimiento legal de pago no debe utilizarse como una simple carta de reclamación si la deuda está seriamente discutida.

Si se cumplen los requisitos legales y la sociedad no responde dentro del plazo, el acreedor puede solicitar la liquidación de la sociedad. En la liquidación, el liquidador revisa los activos, pasivos, créditos frente a terceros, operaciones impugnables y posibles reclamaciones contra personas responsables. Para el acreedor, esta vía puede ser especialmente relevante cuando el deudor no paga voluntariamente, pero existen activos, créditos o transacciones que podrían ser revisadas.

Cuando los activos del deudor no son suficientes para satisfacer todas las reclamaciones, pueden impugnarse determinadas operaciones. Entre ellas pueden estar las operaciones realizadas en situación de insolvencia, las cargas indebidas, las donaciones, las operaciones por valor insuficiente o las aportaciones del deudor al patrimonio de otra persona. Los plazos aplicables pueden ser de 6 meses, 2 años o 5 años antes del inicio del procedimiento de quiebra o liquidación, según el tipo de operación y las circunstancias del caso.

La impugnación de estas operaciones puede permitir que los bienes o su valor regresen a la masa de quiebra o de liquidación. Esto puede aumentar los activos disponibles para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costes del procedimiento.

Si necesita asistencia en el cobro internacional de deudas en Nueva Zelanda, Grandliga puede intervenir en cada etapa del caso: análisis del deudor y de los documentos, comunicación extrajudicial, preparación de la estrategia judicial, reclamación ante los tribunales neozelandeses, reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras, medidas de ejecución sobre activos, análisis de un requerimiento legal de pago, quiebra o liquidación, así como coordinación de actuaciones transfronterizas. La vía adecuada debe elegirse después de revisar la condición jurídica del deudor, las pruebas, el plazo de prescripción, los riesgos procesales y los activos realmente alcanzables en Nueva Zelanda.

25.09.2024

437