Recupero crediti in Australia

Il processo di recupero crediti in Australia inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di andare in tribunale, dovresti prestare attenzione ai termini di prescrizione. Tutti gli stati e territori dell’Australia hanno le proprie leggi sui termini di prescrizione, che possono differire sia nei termini che nei motivi della sua interruzione e sospensione. Nel Territorio della Capitale Australiana, nel Nuovo Galles del Sud, nel Victoria, nel Queensland, nell’Australia Meridionale, nell’Australia Occidentale e nella Tasmania, il termine di prescrizione per i debiti contrattuali è di 6 anni. Nel Territorio del Nord il termine di prescrizione è di 3 anni. Dopo la scadenza del periodo specificato, il creditore è privato del diritto di presentare un reclamo in tribunale. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce il debito. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

Il recupero crediti legale avviene a livello federale, statale e territoriale in Australia, a seconda dell’importanza e delle circostanze del caso, dell’entità del reclamo e della giurisdizione concordata tra le parti.

Il tribunale di primo grado a livello federale è il tribunale distrettuale federale, che tratta i casi semplici. I casi più complessi vengono esaminati dalla Corte Federale dell’Australia, che è la più alta corte competente a giudicare le controversie civili disciplinate dalle leggi federali.

Il procedimento giudiziario inizia con il deposito di una dichiarazione di reclamo secondo il modello approvato, nella quale devono essere indicati i requisiti e le motivazioni su cui si fondano tali requisiti. Se la domanda soddisfa i requisiti approvati, il tribunale apre il processo e notifica al convenuto una copia della domanda con una citazione che richiede la comparizione del convenuto. La citazione deve essere notificata entro 3 mesi dalla data della sua emissione. Dopo aver ricevuto la domanda, il convenuto ha 14 giorni di tempo per fornire una risposta alla domanda.

Nella prima udienza il giudice impartisce ordini e istruzioni riguardo all’attuazione della procedura di esame della causa, in particolare: ammissibilità delle prove, riconoscimento dei fatti e dei documenti, procedura di valutazione delle prove, date delle udienze, interrogatori, individuazione delle problematiche questioni del caso, riconciliazione delle parti, procedura di notificazione degli atti.

Le parti in un procedimento possono chiedere un giudizio sui termini dell’accordo raggiunto su una questione controversa nel procedimento presentando un progetto di sentenza concordata firmato da ciascuna parte. La Corte può prendere qualsiasi decisione che ritenga opportuna date le circostanze.

In caso di mancata comparizione o di mancato rispetto degli obblighi del convenuto, il giudice può ordinare un processo accelerato o emettere una sentenza definitiva contro il convenuto. 

Se nel corso del procedimento il giudice accerta che, in relazione a tutta o parte della domanda di parte, sussistono prove dei fatti su cui si fonda la domanda o parte di essa e vi è prova che la controparte non ha eccezioni alla domanda o a parte di essa se non vi è alcuna ragionevole prospettiva di successo nella difesa contro la pretesa o parte di essa, il tribunale può esaminare sommariamente il caso.

Altrimenti, il tribunale conduce un processo completo in fasi quali la divulgazione e la fornitura di documenti, l’interrogatorio di testimoni ed esperti, l’esame delle mozioni procedurali e delle prove. Dopo aver completato queste attività, il tribunale ascolta le parti e prende una decisione, che entra in vigore il giorno della sua adozione.

La decisione del Tribunale federale può essere impugnata dinanzi alla Corte federale australiana entro 28 giorni dalla data della decisione contestata. La decisione della Corte federale australiana può essere impugnata dinanzi all’Alta Corte solo se l’Alta Corte concede un permesso speciale di appello.

Per quanto riguarda il recupero crediti giudiziale a livello statale e territoriale australiano, va notato che ogni stato e territorio ha le proprie leggi e il proprio sistema giudiziario. Tutti gli stati e territori hanno una Corte Suprema, che è la più alta corte all’interno dello stato o del territorio. Nella maggior parte degli stati e territori australiani, la gerarchia dei tribunali è la seguente:

Un tribunale locale (o tribunale dei magistrati) è un tribunale con giurisdizione sommaria che esamina cause civili per piccoli importi, come fino a $ 100.000 nel Nuovo Galles del Sud; fino a $ 20.000 nell’Australia occidentale. La Corte distrettuale è un tribunale intermedio nella gerarchia giudiziaria, che esamina le cause civili, ad esempio nel Nuovo Galles del Sud, da $ 100.000 a $ 750.000 e tutti gli appelli del tribunale locale. La Corte Suprema è la più alta corte all’interno di uno stato o territorio e esamina casi complessi con un valore di richiesta, ad esempio, superiore a 750.000 dollari nel Nuovo Galles del Sud. Considera anche i ricorsi della Corte distrettuale. Inoltre, accoglie gli appelli della Corte distrettuale. Le decisioni della Corte Suprema possono essere appellate alla Alta Corte d’Australia.

Dopo l’entrata in vigore della sentenza, il creditore dovrebbe avviare un procedimento di esecuzione. Una sentenza può essere eseguita entro: 12 anni nel Territorio della Capitale Australiana, Nuovo Galles del Sud, Territorio del Nord, Queensland, Tasmania; 6 anni nell’Australia occidentale; 15 anni in South Australia e Victoria. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca delle azioni della società.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti è quella di ricorrere alle procedure fallimentari. Un creditore può dichiarare fallimento se: il debitore deve al creditore almeno $ 10.000; il debitore ha commesso un atto di fallimento entro 6 mesi prima della presentazione della domanda; un debito è un importo liquidato recuperabile secondo la legge o secondo il patrimonio netto e pagabile immediatamente o a una data futura specificata. Il debitore commette un atto di fallimento, in particolare: se, in Australia o all’estero, il debitore effettua un’alienazione o una cessione dei suoi beni a favore di tutti i suoi creditori; il debitore ha lasciato o sta tentando di lasciare l’Australia; è stata emessa una decisione del tribunale nei confronti del debitore, che è rimasto insoddisfatto; il debitore comunica a uno qualsiasi dei suoi creditori che ha sospeso o intende sospendere il pagamento dei suoi debiti. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le transazioni o le azioni del debitore commesse con l’obiettivo di frodare i creditori. Tra tali operazioni ed azioni si segnalano in particolare: le operazioni di trasferimento dei beni del debitore a titolo gratuito o a costo ridotto; operazioni di alienazione di beni al fine di impedire la divisione di tali beni tra i creditori; privilegiando alcuni creditori rispetto ad altri. In seguito all’annullamento di tali transazioni o azioni, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali transazioni e quindi aumentare la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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26.09.2024

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