Recupero crediti in Australia

Il processo di recupero crediti in Australia inizia con una valutazione giuridica e fattuale del debitore, della natura del debito e delle prove disponibili. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una società australiana, una persona fisica, un imprenditore individuale, un amministratore di beni oppure un soggetto straniero registrato in Australia. La valutazione di norma comprende la verifica della denominazione commerciale, dei dati di registrazione, dell’indirizzo registrato, dello stato della società, delle informazioni sull’insolvenza, dei beni disponibili, dei procedimenti giudiziari in corso, delle procedure esecutive e della probabilità di contestazione del debito. Questa valutazione consente di stabilire se il creditore debba iniziare con il recupero stragiudiziale, un procedimento giudiziario, l’esecuzione di una decisione giudiziaria già ottenuta, il riconoscimento di una decisione straniera, il fallimento di una persona fisica o misure relative all’insolvenza di una società.

Prima di avviare il recupero di un debito in Australia, il creditore dovrebbe raccogliere e ordinare i documenti che provano il debito. Nelle controversie commerciali, tali documenti comprendono di norma il contratto, gli ordini, le fatture, i documenti di consegna, la corrispondenza, gli estratti conto, i riconoscimenti del debito, la cronologia dei pagamenti, i documenti di garanzia, le fideiussioni e le informazioni che consentono di identificare correttamente la denominazione giuridica del debitore. Se la pretesa si basa su una decisione straniera o su documenti redatti in un’altra lingua, per la procedura australiana applicabile possono essere necessarie copie certificate e traduzioni. Un problema pratico frequente si verifica quando il creditore ha trattato con una denominazione commerciale, una filiale, un amministratore o una società collegata, e non con la persona giuridicamente responsabile del debito; per questo motivo, la corretta identificazione del debitore è una parte essenziale della valutazione iniziale.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

Il contatto con il debitore inizia dopo l’invio di una richiesta formale o di una comunicazione tramite un mezzo adeguato, come posta, posta elettronica, telefono o un altro metodo lecito. In Australia, la comunicazione stragiudiziale deve essere documentata, proporzionata e conforme alle regole applicabili al corretto recupero dei crediti. Il suo obiettivo è chiarire la posizione del debitore, comunicare con le persone autorizzate a prendere decisioni, ottenere il pagamento o una proposta di accordo e conservare le prove per un successivo procedimento giudiziario o per una procedura di insolvenza, qualora il pagamento volontario non avvenga.

La fase stragiudiziale del recupero dura di norma fino a 60 giorni, salvo che le parti abbiano concordato un piano di pagamento rateale o un’altra modalità di pagamento. Se questa fase non produce il risultato atteso oppure se la valutazione iniziale mostra che essa non è adatta al caso concreto, il creditore dovrebbe considerare il passaggio al recupero giudiziale del debito.

Prima di rivolgersi al tribunale, il creditore dovrebbe valutare il termine di prescrizione applicabile. Gli stati e i territori dell’Australia hanno regole proprie in materia di prescrizione, e il termine rilevante può dipendere dal tipo di pretesa, dal contratto, dalla data in cui è sorto il diritto di agire, dal riconoscimento del debito, da un pagamento parziale e dall’eventuale esistenza di una decisione giudiziaria già ottenuta. Per molti debiti contrattuali semplici, il termine di prescrizione è generalmente di 6 anni.

Nel Territorio del Nord può applicarsi un termine di 3 anni. Se il debito è prescritto, il debitore può avere un motivo di difesa contro il recupero giudiziale. La prescrizione della pretesa originaria deve essere distinta dal termine di esecuzione di una decisione giudiziaria già pronunciata, perché un debito accertato da una decisione del tribunale è soggetto a regole esecutive diverse. Un riconoscimento scritto del debito o un pagamento possono incidere sull’analisi della prescrizione; pertanto, prima di avviare il procedimento giudiziario, occorre esaminare la cronologia dei pagamenti e la corrispondenza con il debitore.

Il recupero giudiziale dei crediti in Australia può svolgersi dinanzi ai tribunali degli stati, ai tribunali dei territori o, in determinati casi, dinanzi ai tribunali federali. La scelta del tribunale competente dipende dalla natura della controversia, dall’importo richiesto, dal luogo in cui si trova il debitore, dalle clausole contrattuali e dall’esistenza di una competenza federale. Le ordinarie pretese commerciali di pagamento sono spesso presentate dinanzi al tribunale competente di uno stato o di un territorio, mentre le questioni relative al fallimento delle persone fisiche, all’insolvenza delle società, a determinate leggi federali o alla registrazione di decisioni straniere possono rientrare nella competenza della Corte Federale dell’Australia o del Tribunale federale di circuito e della famiglia dell’Australia.

Il procedimento giudiziario di norma inizia con il deposito di un atto di citazione o di un altro atto introduttivo dinanzi al tribunale competente. L’atto deve identificare correttamente il debitore, indicare l’importo richiesto, il fondamento del debito, il contratto o l’operazione, gli interessi richiesti, se applicabili, e le prove a sostegno della posizione del creditore. La corretta notificazione degli atti giudiziari è una fase essenziale, poiché una notificazione irregolare può ritardare il procedimento o impedire l’ottenimento di una decisione eseguibile.

Se il debitore non risponde entro il termine previsto dalle regole processuali applicabili, il creditore può chiedere una decisione per mancata comparizione o per assenza di contestazione. Se il debitore contesta la pretesa, il tribunale può impartire istruzioni su atti processuali, prove, produzione di documenti, trattative di accordo, pareri di esperti, domande incidentali e udienza sul merito della causa.

Le parti possono raggiungere un accordo durante il procedimento e chiedere al tribunale di emettere una decisione che rifletta le condizioni concordate. Se la controversia non viene risolta mediante accordo, il tribunale decide la pretesa dopo aver esaminato le prove e gli argomenti giuridici. Nei casi appropriati, il creditore può chiedere una decisione in forma abbreviata quando il debitore non dispone di una difesa reale o ragionevole contro la pretesa.

Dopo la pronuncia della decisione, il creditore dovrebbe valutare separatamente le possibilità di esecuzione forzata. L’ottenimento di una decisione giudiziaria non significa che il pagamento avvenga automaticamente; il valore pratico del recupero giudiziale dipende dai beni del debitore, dai suoi conti bancari, dai suoi crediti verso terzi, dai suoi redditi, dai suoi immobili, dalla sua attività commerciale e dal rischio di insolvenza.

Nel recupero giudiziale dei crediti a livello degli stati e dei territori dell’Australia, occorre considerare che ogni stato e ogni territorio hanno una propria struttura giudiziaria, proprie regole processuali e propri limiti monetari di competenza. Per i debiti di importo minore o medio, il procedimento spesso inizia dinanzi a un tribunale locale o a un tribunale dei magistrati. Ad esempio, il tribunale locale del Nuovo Galles del Sud esamina pretese civili fino a 100.000 dollari australiani, mentre il tribunale dei magistrati dell’Australia Occidentale esamina pretese per debiti o danni fino a 75.000 dollari australiani, con una procedura separata per le pretese di minore entità fino a 10.000 dollari australiani.

I tribunali distrettuali o tribunali equivalenti esaminano di norma pretese civili di maggiore importo entro i limiti della loro competenza. Nel Nuovo Galles del Sud, il tribunale distrettuale esamina attualmente pretese civili da 100.001 a 1.250.000 dollari australiani, nonché determinati ricorsi contro decisioni del tribunale locale. I limiti esatti e le procedure variano tra le giurisdizioni australiane; pertanto, la scelta del tribunale dovrebbe dipendere dal luogo in cui si trova il debitore, dall’importo della pretesa, dal contratto e dalla strategia di esecuzione disponibile.

La Corte Suprema di uno stato o di un territorio esamina di norma le controversie civili più complesse o di valore più elevato e può anche esaminare ricorsi contro decisioni dei tribunali inferiori. Nel recupero internazionale dei crediti, le Corti Supreme degli stati e dei territori possono essere rilevanti anche per la registrazione di molte decisioni straniere.

Dopo la pronuncia di una sentenza o di un’ordinanza giudiziaria, il creditore dovrebbe avviare il procedimento di esecuzione, poiché il tribunale di norma non recupera il debito automaticamente. Le misure esecutive disponibili dipendono dal tribunale, dallo stato o territorio e dai beni del debitore. Possono includere l’esame della situazione patrimoniale del debitore, il pignoramento di conti bancari o di somme dovute al debitore da terzi, il pignoramento dei redditi quando ammesso, il pignoramento e la vendita di beni, un ordine di pagamento rateale e altre misure esecutive consentite dalle regole applicabili.

Il termine di esecuzione di una decisione giudiziaria deve essere distinto dal termine ordinario di prescrizione della pretesa originaria. In molte giurisdizioni australiane, l’esecuzione di una decisione giudiziaria può essere disponibile per un periodo fino a 12 anni, mentre l’Australia Meridionale e il Victoria applicano un termine di 15 anni. Nell’Australia Occidentale, la domanda di un ordine di esecuzione può essere generalmente presentata entro 12 anni, ma dopo il decorso di 6 anni il creditore può avere bisogno dell’autorizzazione del tribunale per determinate misure esecutive.

Il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni straniere in Australia sono particolarmente importanti per i creditori internazionali. La possibilità di eseguire una decisione straniera in Australia dipende dallo stato in cui è stata pronunciata, dal tipo di decisione e dalla via di esecuzione applicabile. Alcune decisioni straniere possono essere registrate secondo un regime legale, mentre altre devono essere fatte valere sulla base dei principi generali del diritto australiano. Le decisioni pronunciate in Nuova Zelanda possono inoltre essere soggette a un regime speciale tra Australia e Nuova Zelanda. Per le decisioni comprese nel regime legale australiano relativo alle decisioni straniere, la domanda di registrazione è generalmente presentata entro 6 anni dalla decisione, e la maggior parte delle registrazioni avviene dinanzi alla Corte Suprema dello stato o del territorio competente.

Un’altra opzione per il recupero dei crediti in Australia consiste nel ricorso a procedure di insolvenza, ma la via corretta dipende dal fatto che il debitore sia una persona fisica o una società.

Per le persone fisiche, la via rilevante è il fallimento personale. Il creditore può utilizzare un avviso di fallimento se dispone di una decisione giudiziaria definitiva o di un’ordinanza giudiziaria per un importo di almeno 10.000 dollari australiani e tale decisione o ordinanza non ha più di 6 anni. Dopo la notificazione dell’avviso di fallimento, il debitore dispone di 21 giorni per adempiere. Se il debitore non adempie, ciò può costituire un atto di fallimento, e il creditore può successivamente presentare una domanda del creditore fondata su tale atto. La domanda del creditore deve essere presentata entro 6 mesi dall’atto di fallimento invocato.

Il fallimento personale non è la stessa cosa del recupero giudiziale ordinario di un debito. Si tratta di una procedura di insolvenza che può essere utile quando il debitore è una persona fisica, il debito è determinato nell’importo, la decisione o l’ordinanza giudiziaria raggiunge la soglia legale e il creditore dispone di prove del fatto che il debitore non ha adempiuto all’avviso di fallimento o ha commesso un altro atto di fallimento.

Per le società, la via rilevante è l’insolvenza della società e la sua liquidazione. Il creditore può notificare a una società australiana una richiesta legale del creditore se il debito è esigibile e pagabile e raggiunge almeno 4.000 dollari australiani. La richiesta deve indicare il debito e il suo importo, essere redatta per iscritto, rispettare il modulo prescritto, richiedere l’adempimento entro 21 giorni dalla notificazione ed essere accompagnata dalla dichiarazione richiesta se il debito non deriva da una decisione giudiziaria. Se la società non adempie alla richiesta e non ne ottiene l’annullamento entro il termine di 21 giorni, può sorgere una presunzione di insolvenza, e il creditore può chiedere la liquidazione della società.

La richiesta legale del creditore non deve essere utilizzata come mezzo automatico di pressione quando il debito è realmente contestato o quando la società dispone di una pretesa compensabile. Le regole australiane sull’insolvenza delle società consentono alla società di chiedere l’annullamento della richiesta se esiste una controversia reale sul debito, una pretesa compensabile, un vizio che causa una grave ingiustizia o un altro motivo sufficiente.

Nel fallimento o nella liquidazione, le operazioni compiute prima dell’inizio della procedura possono diventare rilevanti se hanno ridotto i beni disponibili per i creditori. A seconda del regime di insolvenza applicabile e delle circostanze del caso, il curatore fallimentare o il liquidatore può esaminare operazioni a valore insufficiente, trasferimenti di beni destinati a pregiudicare i creditori, preferenze indebite concesse ad alcuni creditori e altre operazioni impugnabili. Se tali operazioni vengono impugnate con successo, i beni o il loro valore possono essere recuperati a beneficio della massa fallimentare o della massa di liquidazione e dei creditori.

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26.09.2024

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