Recupero crediti in Montenegro

La procedura di recupero crediti in Montenegro inizia con la valutazione del debitore, della base giuridica del debito e della possibilità concreta di recuperare la somma dovuta nel territorio del Montenegro. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una società, un imprenditore o una persona fisica, se possieda una sede registrata, conti bancari, crediti verso terzi, beni mobili o immobili in Montenegro, se vi siano procedimenti giudiziari, procedure esecutive o segnali di insolvenza, e se il credito possa essere dimostrato con documenti idonei per un procedimento giudiziario o esecutivo.

Per i debitori costituiti in forma societaria, la strategia di recupero dovrebbe comprendere l’esame dello stato dell’attività, dei contratti, delle fatture, dei documenti di consegna o di prestazione dei servizi, della corrispondenza, dei riconoscimenti di debito, dei pagamenti parziali, delle garanzie, delle fideiussioni e delle clausole contrattuali sul tribunale competente o sulla legge applicabile. Nei casi con elemento internazionale occorre inoltre valutare se sia più opportuno avviare un procedimento in Montenegro, utilizzare una decisione giudiziaria straniera già esistente oppure raccogliere prima prove e informazioni sui beni del debitore situati in Montenegro.

Se il debitore continua a svolgere attività, non è ancora stato colpito da una misura esecutiva efficace e vi è una possibilità realistica di pagamento volontario o di accordo, di norma è opportuno iniziare dalla fase di recupero extragiudiziale del credito.

Questa fase consiste nel negoziare con il debitore per ottenere un pagamento volontario, concordare un piano di pagamento o raggiungere un’altra soluzione commercialmente ragionevole, come la restituzione di beni, l’assunzione del debito da parte di un terzo, la compensazione di crediti reciproci, lo scambio di servizi o la modifica delle condizioni di pagamento.

Il contatto con il debitore dovrebbe iniziare con una richiesta o comunicazione correttamente documentata, inviata tramite i mezzi di comunicazione disponibili, compresi posta, posta elettronica, telefono o altri contatti commerciali. La comunicazione deve rimanere lecita, proporzionata e basata sulle prove. L’obiettivo principale è individuare le persone abilitate a decidere sul pagamento, chiarire se il debitore riconosce o contesta il debito, registrare eventuali obiezioni e stabilire se il pagamento volontario sia realistico prima di avviare una procedura formale.

Se il debitore rifiuta di collaborare, contesta il debito senza fondamento sufficiente, ignora la richiesta, trasferisce beni, sospende i pagamenti o mostra segni di insolvenza, il creditore dovrebbe passare dal recupero informale a una via formale di recupero. Tale via può comprendere mediazione, ingiunzione di pagamento, procedimento giudiziario ordinario, esecuzione forzata fondata su un documento esecutivo oppure procedure di fallimento e riorganizzazione quando sussistono i requisiti di legge.

In Montenegro, i metodi alternativi di recupero del credito possono essere rilevanti prima o durante il procedimento giudiziario. Per determinate categorie di controversie può essere necessario rivolgersi all’organo competente per la risoluzione alternativa delle controversie e partecipare a un primo incontro con un mediatore. Questo è particolarmente importante nelle controversie di modesto valore e negli altri casi per i quali la legge prevede tale fase. Un accordo raggiunto tramite mediazione può diventare un documento esecutivo quando sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge.

Prima di avviare un procedimento giudiziario, il creditore deve valutare i termini di prescrizione applicabili al credito concreto. Nel diritto del Montenegro, il termine generale di prescrizione è di 10 anni, salvo che la legge preveda un termine più breve. Questa regola generale non deve essere intesa come un termine unico per tutti i debiti. Nella pratica, i crediti commerciali, i pagamenti periodici, i crediti contrattuali e alcune categorie particolari di obbligazioni possono essere soggetti a termini di prescrizione più brevi.

Per i debiti commerciali tra persone giuridiche derivanti da contratti d’impresa può applicarsi un termine di prescrizione di tre anni, valutato separatamente per ogni consegna di beni, lavoro eseguito o servizio prestato. Anche i crediti periodici, compresi interessi o altri pagamenti ricorrenti, possono essere soggetti a un termine più breve. Per valutare correttamente la prescrizione occorre considerare la data di scadenza, il primo pagamento non effettuato, i pagamenti parziali, il riconoscimento scritto del debito, le garanzie prestate e ogni altro comportamento del debitore che possa incidere sul calcolo o sull’interruzione del termine.

Il termine di prescrizione può essere interrotto se il debitore riconosce il debito direttamente o indirettamente, ad esempio mediante pagamento parziale, pagamento di interessi, prestazione di garanzia o altra conferma dell’obbligazione. Il tribunale tiene conto degli effetti della prescrizione solo se il debitore la invoca come difesa.

Il diritto del Montenegro prevede diversi tipi di recupero giudiziale del credito, a seconda dell’importo della pretesa, della qualità delle prove e del fatto che il debitore contesti o meno il debito. Per i crediti pecuniari, le principali vie giudiziali sono l’ingiunzione di pagamento, il procedimento civile ordinario e il procedimento per le controversie di modesto valore.

Il procedimento di ingiunzione di pagamento si applica ai crediti pecuniari scaduti provati da documenti autentici allegati alla domanda in originale o in copia certificata. Tra questi documenti rientrano documenti pubblici, documenti privati sui quali la firma del debitore o della persona obbligata è stata certificata dall’autorità competente, cambiali e assegni con protesto e conti di ritorno quando necessari per fondare la pretesa, estratti di libri commerciali certificati, fatture e documenti che hanno valore di documenti pubblici secondo regole speciali.

Il tribunale può emettere un’ingiunzione di pagamento anche se l’attore non l’ha espressamente richiesta, purché siano soddisfatti tutti i requisiti di legge. Se sulla base di un documento autentico può essere richiesta l’esecuzione secondo le regole della procedura esecutiva, il tribunale emette l’ingiunzione di pagamento solo quando l’attore renda verosimile l’esistenza di un interesse giuridico alla sua emissione. Se tale interesse giuridico non viene dimostrato, la domanda è respinta in quella parte.

Quando il credito pecuniario scaduto non supera 500 euro, il tribunale può emettere un’ingiunzione di pagamento anche se alla domanda non sono allegati documenti autentici, a condizione che la domanda indichi la base e l’importo del debito e le prove che permettono di verificare la veridicità delle allegazioni. Questa possibilità si applica soltanto nei confronti del debitore principale.

L’ingiunzione di pagamento è emessa senza udienza. In essa il tribunale indica che il convenuto deve, entro otto giorni, o entro tre giorni nelle controversie relative a cambiali e assegni, soddisfare la pretesa insieme alle spese fissate dal tribunale oppure proporre opposizione nello stesso termine. Il convenuto riceve l’ingiunzione di pagamento insieme alla copia della domanda e ai relativi allegati.

L’ingiunzione di pagamento può essere contestata solo mediante opposizione. La parte non contestata diventa definitiva. Se l’opposizione è proposta entro il termine, il tribunale valuta se fissare un’udienza preparatoria o se passare direttamente all’udienza principale. Nell’udienza preparatoria le parti possono presentare nuovi fatti e proporre nuove prove, e il convenuto può sollevare nuove eccezioni contro la parte contestata dell’ingiunzione. Nella decisione sul merito, il tribunale stabilisce se l’ingiunzione di pagamento resta in vigore in tutto o in parte, oppure se viene annullata.

Il procedimento civile ordinario inizia con il deposito della domanda. Dopo aver ricevuto una domanda completa e regolare, il tribunale prepara la causa per l’udienza principale. Questa preparazione comprende l’esame preliminare della domanda, la notifica della domanda e degli allegati al convenuto affinché presenti una risposta obbligatoria, lo svolgimento dell’udienza preparatoria e la fissazione dell’udienza principale.

Entro 30 giorni dal ricevimento di una domanda regolare, il tribunale notifica la domanda con gli allegati al convenuto. Il convenuto dispone poi di 30 giorni per presentare una risposta scritta. Se il convenuto risponde, il tribunale fissa l’udienza preparatoria. Se il convenuto non risponde e non sussistono le condizioni per una decisione basata sulla mancata risposta, il tribunale fissa l’udienza preparatoria dopo la scadenza del termine di risposta.

Nell’udienza preparatoria il tribunale determina le questioni controverse, le prove da presentare, le persone da convocare e il giorno e l’ora dell’udienza principale. L’udienza principale può essere fissata dopo l’udienza preparatoria e, nei casi appropriati, il tribunale può disporre che si tenga immediatamente dopo di essa. Dopo la conclusione dell’udienza principale, il tribunale chiude l’udienza e pronuncia la decisione secondo le regole processuali applicabili.

La decisione di primo grado diventa definitiva se non viene proposto un mezzo di impugnazione entro il termine previsto dalla legge. Nei procedimenti civili ordinari, l’impugnazione si propone tramite il tribunale di primo grado. Questo la notifica alla controparte, che può presentare risposta entro otto giorni, oppure entro tre giorni nelle controversie commerciali. Dopo il ricevimento della risposta o dopo la scadenza del termine per presentarla, il tribunale di primo grado trasmette l’impugnazione, la risposta e il fascicolo al tribunale di secondo grado.

Il tribunale di secondo grado decide in composizione collegiale o, quando ricorrono le condizioni, dopo un’udienza. La mancata comparizione delle parti davanti al tribunale di secondo grado non impedisce necessariamente l’esame della causa. Il tribunale di secondo grado può dichiarare l’impugnazione inammissibile, respingerla come infondata, confermare la decisione di primo grado, modificarla oppure annullarla e rinviare la causa per nuovo esame.

Dopo che la decisione di secondo grado diventa definitiva, una parte può rivolgersi alla Corte Suprema del Montenegro mediante revisione solo quando sono soddisfatti i requisiti di legge. La revisione è un mezzo straordinario di impugnazione e non deve essere trattata come un appello ordinario. Nelle controversie patrimoniali relative a crediti pecuniari, consegna di beni o adempimento di altra obbligazione, la revisione di regola non è ammessa se il valore della parte contestata della decisione definitiva non supera 20.000 euro. Nelle controversie commerciali, il limite generale è di 40.000 euro.

In determinati casi la revisione può essere ammessa quando la questione giuridica è importante per la certezza del diritto o per l’applicazione uniforme della legge. La domanda deve indicare la questione giuridica essenziale, le norme interessate e le ragioni per cui la sua soluzione ha particolare importanza. La Corte Suprema esamina la causa nei limiti dei motivi di revisione ammessi, e la sua decisione conclude questa via di impugnazione.

Il procedimento per controversie di modesto valore si applica ai crediti pecuniari che non superano 1.000 euro e, nelle controversie commerciali, ai crediti che non superano 7.000 euro. La causa è esaminata secondo regole semplificate, mentre le regole generali del procedimento civile si applicano nella misura in cui le norme speciali sulle controversie di modesto valore non dispongano diversamente.

Prima di avviare determinate controversie di modesto valore, l’attore può essere tenuto a rivolgersi all’organo competente per la risoluzione alternativa delle controversie e a partecipare a un primo incontro con un mediatore, se tale requisito si applica al tipo di controversia. Ciò non significa che il creditore debba accettare un accordo, ma può costituire una fase processuale prima che la causa prosegua davanti al tribunale.

Nelle controversie di modesto valore, il tribunale può limitare la complessità processuale non necessaria e concentrarsi sui documenti, sulle posizioni delle parti e sulle prove proporzionate al valore della controversia. La decisione è annunciata immediatamente dopo la conclusione dell’udienza principale. Una decisione o ordinanza che conclude un procedimento di modesto valore può essere impugnata solo per violazione sostanziale delle regole del procedimento civile o per errata applicazione del diritto sostanziale. Le parti possono impugnare la decisione di primo grado entro otto giorni, decorrenti dalla sua pubblicazione o, se la decisione è stata notificata alla parte, dalla data della notifica.

Se il debitore non esegue volontariamente una decisione giudiziaria definitiva o un altro documento esecutivo, il creditore può avviare l’esecuzione forzata davanti all’esecutore pubblico competente. La scelta della misura esecutiva deve dipendere dai beni del debitore, dal tipo di documento esecutivo e dalla possibilità concreta di recuperare la somma dovuta.

Per i crediti pecuniari, l’esecuzione può comprendere il pignoramento e il trasferimento delle somme presenti sui conti bancari del debitore, l’esecuzione sui crediti vantati dal debitore verso terzi, il pignoramento e la vendita di beni mobili, l’esecuzione su beni immobili, titoli, partecipazioni societarie o altri diritti patrimoniali. Quando l’esecuzione riguarda un conto bancario, l’esecutore pubblico può richiedere alla banca i dati del conto, e l’esecuzione sulle somme avviene mediante divieto di disposizione e pagamento a favore del creditore.

L’esecuzione forzata non garantisce automaticamente il recupero del debito. Alcune somme o beni possono essere esclusi totalmente o parzialmente dall’esecuzione, e il risultato pratico dipende dall’esistenza di beni individuabili del debitore in Montenegro, dalla priorità di altri creditori, dall’eventuale apertura di una procedura fallimentare e dalla proporzionalità della misura scelta rispetto all’importo del credito.

Se il debitore presenta segni di insolvenza o di eccessivo indebitamento, il creditore può valutare fallimento o riorganizzazione come via alternativa di recupero. Secondo il diritto fallimentare del Montenegro, la procedura può essere aperta quando il debitore è stabilmente incapace di pagare o si trova in stato di eccessivo indebitamento. Il debitore è considerato stabilmente incapace di pagare se non può adempiere ai propri obblighi finanziari entro 45 giorni dalla loro scadenza e ha sospeso completamente tutti i pagamenti per 30 giorni consecutivi. L’eccessivo indebitamento sussiste quando i beni del debitore sono inferiori alle sue passività, salvo che le circostanze mostrino che la prosecuzione dell’attività possa ragionevolmente consentire l’adempimento degli obblighi alla loro scadenza.

La procedura fallimentare in Montenegro è trattata dal Tribunale commerciale del Montenegro. Il fallimento può portare alla soddisfazione collettiva dei creditori mediante vendita dei beni del debitore o vendita del debitore come persona giuridica. La riorganizzazione può essere utilizzata quando un piano approvato consente di regolare la situazione giuridica e finanziaria del debitore, mantenere l’attività e stabilire le modalità di soddisfazione dei creditori.

Il fallimento è rilevante anche quando il debitore ha trasferito beni, favorito determinati creditori o compiuto atti pregiudizievoli per la massa fallimentare. Gli atti giuridici e le altre operazioni compiute prima dell’apertura della procedura possono essere contestati se alterano la soddisfazione paritaria dei creditori, arrecano danno ai creditori o pongono determinati creditori in una posizione più favorevole.

In particolare, gli atti compiuti con l’intento di danneggiare i creditori possono essere contestati se conclusi o realizzati nei cinque anni precedenti la domanda di apertura del fallimento, o dopo tale domanda, e se l’altra parte conosceva l’intento del debitore. Anche gli atti senza corrispettivo o con corrispettivo manifestamente basso possono essere contestati se compiuti nei cinque anni precedenti la domanda. Se la contestazione ha esito positivo, il valore restituito può aumentare la massa fallimentare destinata alla soddisfazione dei creditori e alla copertura dei costi della procedura.

Nei casi internazionali, il creditore può già disporre di una decisione giudiziaria straniera o di un accordo giudiziario da utilizzare contro beni del debitore situati in Montenegro. Una decisione giudiziaria straniera produce effetti giuridici in Montenegro solo dopo il riconoscimento da parte di un tribunale montenegrino. Dopo il riconoscimento, può costituire base per l’esecuzione forzata in Montenegro, se sono soddisfatte le condizioni per il riconoscimento e l’esecuzione.

La domanda di riconoscimento o di dichiarazione di esecutività deve essere accompagnata dall’originale della decisione giudiziaria straniera o da una copia certificata, da una traduzione certificata da un interprete giudiziario, da un certificato che attesti che la decisione è definitiva secondo il diritto dello Stato in cui è stata pronunciata e, quando si chiede l’esecuzione, anche da un certificato che confermi che la decisione è esecutiva in tale Stato. Anche un accordo giudiziario straniero può essere trattato come una decisione giudiziaria straniera se produce tale effetto secondo le regole applicabili.

Il riconoscimento può essere rifiutato se il convenuto non ha potuto partecipare al procedimento straniero a causa di irregolarità processuali, compresa la mancata notifica regolare o l’insufficienza del tempo per preparare la difesa. Il rifiuto è possibile anche quando la controversia rientra nella competenza esclusiva del Montenegro, quando il tribunale straniero ha fondato la propria competenza su criteri non riconosciuti dal diritto montenegrino per quel tipo di controversia, quando esiste già una decisione definitiva montenegrina o una decisione straniera riconosciuta tra le stesse parti e sullo stesso oggetto, oppure quando il riconoscimento sarebbe manifestamente contrario all’ordine pubblico del Montenegro.

Per i creditori stranieri, la garanzia delle spese processuali può avere importanza pratica. Se uno straniero o una persona senza cittadinanza che non abbia domicilio in Montenegro avvia una causa civile davanti a un tribunale montenegrino, il convenuto può chiedere il deposito di una garanzia per le spese processuali, salvo che si applichi un’eccezione prevista dalla legge. La garanzia è di norma prestata in denaro; se non viene depositata entro il termine fissato dal tribunale, la domanda può essere considerata ritirata.

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21.06.2024

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