Recupero crediti in Bosnia ed Erzegovina

Il procedimento di recupero crediti in Bosnia ed Erzegovina inizia con un’analisi giuridica e pratica del debitore, dei documenti che provano il debito e della giurisdizione collegata alla pretesa. In questa fase occorre verificare la sede registrata del debitore, il settore di attività, la storia dell’impresa, i beni disponibili, i procedimenti giudiziari in corso, le procedure esecutive aperte e la qualità delle prove documentali, inclusi contratti, fatture, documenti di consegna, verbali di esecuzione, garanzie, corrispondenza e documenti di accordo.

Questa analisi deve anche stabilire se il debitore o i beni rilevanti siano collegati alla Federazione di Bosnia ed Erzegovina, alla Repubblica Srpska o al Distretto di Brčko. La Bosnia ed Erzegovina non ha un unico quadro processuale. Nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, le cause civili sono trattate dai tribunali municipali, dai tribunali cantonali e dalla Corte suprema della Federazione di Bosnia ed Erzegovina. Nella Repubblica Srpska, le pretese civili e commerciali possono rientrare nella competenza dei tribunali di base, dei tribunali distrettuali, dei tribunali commerciali distrettuali, dell’Alta Corte commerciale e della Corte suprema della Repubblica Srpska. Nel Distretto di Brčko, la struttura giudiziaria è formata dal Tribunale di base e dalla Corte d’appello. Pertanto, il primo passo pratico nel recupero del credito consiste nel collegare la pretesa alla sede del debitore, al luogo di adempimento dell’obbligazione, alla posizione dei beni e al tribunale competente.

Se non vi sono procedimenti giudiziari in corso contro il debitore o decisioni esecutive non adempiute relative al recupero del credito, e il debitore continua la propria attività, può essere ragionevole passare alla fase di recupero stragiudiziale amichevole.

Questa fase comprende trattative strutturate con il debitore per ottenere il pagamento, concordare un piano di pagamento, ottenere il riconoscimento del debito, organizzare la restituzione dei beni, trasferire il debito a un terzo, compensare obbligazioni reciproche o raggiungere un’altra soluzione di accordo conforme alla legge.

Il contatto con il debitore di solito inizia dopo l’invio di una comunicazione scritta e può proseguire per posta, posta elettronica, telefono o canali professionali di messaggistica. L’obiettivo di questa fase è contattare le persone che possono decidere sul pagamento o sull’accordo, chiarire la posizione del debitore e documentare i tentativi del creditore di risolvere la controversia prima dell’avvio del procedimento giudiziario. La comunicazione con il debitore deve restare conforme alla legge, documentata e proporzionata.

La durata e l’utilità del recupero stragiudiziale dipendono dalla risposta del debitore, dalla qualità delle prove, dall’importo e dall’anzianità del debito, dalla situazione relativa alla prescrizione, dalla solvibilità del debitore e dalla sua disponibilità a fornire un accordo scritto, un piano di pagamento o una garanzia. Se questa fase non produce il risultato atteso o se l’analisi iniziale mostra che il recupero amichevole non è adeguato, il creditore deve passare al recupero del credito per via giudiziaria.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, il creditore deve valutare i termini di prescrizione applicabili. Secondo il diritto delle obbligazioni applicato nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, il termine generale di prescrizione è di 5 anni, salvo che la legge preveda un termine diverso. Le pretese reciproche delle persone giuridiche derivanti da contratti di vendita di beni e prestazione di servizi, comprese le richieste di rimborso delle spese sostenute in relazione a tali contratti, si prescrivono in 3 anni. Il termine di prescrizione decorre separatamente per ogni consegna di beni, lavoro eseguito o servizio prestato.

Le parti non possono modificare per accordo i termini legali di prescrizione. Le pretese periodiche esigibili annualmente o a intervalli più brevi, compresi gli interessi come pretesa periodica accessoria, si prescrivono di regola in 3 anni dalla scadenza di ciascun pagamento separato. Le pretese accertate da una decisione giudiziaria definitiva, da una decisione di altro organo competente, da una transazione giudiziaria o da una transazione conclusa davanti a un altro organo competente si prescrivono di regola in 10 anni, anche quando la pretesa originaria era soggetta a un termine di prescrizione più breve.

Il termine di prescrizione può essere interrotto se il debitore riconosce il debito con una dichiarazione diretta al creditore o in modo indiretto, ad esempio mediante pagamento parziale, pagamento di interessi o costituzione di una garanzia. La prescrizione è interrotta anche dalla presentazione di una domanda giudiziaria o da un altro atto del creditore contro il debitore davanti a un tribunale o a un altro organo competente, al fine di accertare, garantire o far eseguire la pretesa. Il tribunale applica le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione solo se il debitore invoca la prescrizione come difesa.

La via di recupero giudiziario del credito dipende dalla giurisdizione collegata al debitore e ai suoi beni. La descrizione seguente riguarda la Federazione di Bosnia ed Erzegovina, dove il processo civile prevede il procedimento ordinario e regole speciali per le controversie di modesto valore. Se il debitore è collegato alla Repubblica Srpska o al Distretto di Brčko, la domanda deve essere presentata secondo le regole processuali e davanti ai tribunali competenti di tale giurisdizione.

Nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, il procedimento ordinario inizia con il deposito della domanda presso il tribunale competente. Dopo aver ricevuto una domanda corretta e completa, il tribunale avvia la preparazione dell’udienza principale. Questa preparazione comprende l’esame preliminare della domanda, la notificazione della domanda con gli allegati al convenuto, la risposta scritta del convenuto, l’udienza preparatoria e la fissazione dell’udienza principale.

Entro 30 giorni dalla ricezione di una domanda corretta e completa, il tribunale invia la domanda con tutti gli allegati al convenuto e gli concede 30 giorni per presentare una risposta scritta. La risposta deve indicare se il convenuto accetta o contesta la pretesa, specificare le eccezioni processuali, esporre i fatti sui quali si fonda la difesa e proporre le prove a sostegno di tale posizione. Dopo aver ricevuto la risposta o dopo la scadenza del termine per rispondere, il tribunale fissa l’udienza preparatoria.

L’udienza preparatoria si tiene di regola entro 30 giorni dalla presentazione della risposta scritta da parte del convenuto, dalla scadenza del termine per la risposta o, se applicabile, dalla ricezione della risposta a una domanda riconvenzionale. In questa fase il tribunale chiarisce i punti controversi, determina le prove da assumere e prepara la causa per l’udienza principale.

Al più tardi nell’udienza preparatoria, il tribunale può proporre la mediazione se la ritiene adeguata in considerazione della natura della controversia e delle altre circostanze. Anche le parti possono proporre congiuntamente la mediazione fino alla chiusura dell’udienza principale. Inoltre, durante il procedimento, le parti possono concludere davanti al tribunale una transazione giudiziaria. La transazione giudiziaria è iscritta nel verbale, si considera conclusa quando entrambe le parti firmano il verbale ed è esecutiva. La transazione giudiziaria può essere impugnata se è stata conclusa per errore, sotto costrizione o mediante inganno.

Nell’udienza preparatoria, il tribunale determina il giorno e l’ora dell’udienza principale, le questioni che saranno discusse, le prove che saranno assunte e le persone che saranno citate. Di regola, l’udienza principale si tiene entro 30 giorni dall’udienza preparatoria. Il tribunale può anche ordinare che l’udienza principale si svolga immediatamente dopo l’udienza preparatoria.

Dopo la conclusione dell’udienza principale, il tribunale dichiara chiusa l’udienza, pronuncia la sentenza e la redige per iscritto entro 30 giorni. Una parte può proporre appello contro una sentenza di primo grado entro 30 giorni dalla pronuncia della sentenza oppure, se la sentenza è notificata secondo le regole di notificazione, entro 30 giorni dalla notificazione. Nelle controversie relative a cambiali e assegni, il termine di appello è di 15 giorni. L’appello proposto nel termine impedisce che la sentenza diventi definitiva nella parte impugnata.

L’appello è proposto tramite il tribunale di primo grado. Il tribunale di primo grado notifica alla parte avversa un appello tempestivo, completo e ammissibile entro 8 giorni dalla sua ricezione. La parte avversa può presentare risposta all’appello entro 8 giorni dalla ricezione. Dopo aver ricevuto la risposta o dopo la scadenza del termine per rispondere, il tribunale di primo grado trasmette l’appello, la risposta se presentata e il fascicolo al tribunale di secondo grado entro 8 giorni.

Il tribunale di secondo grado esamina l’appello in camera di consiglio collegiale o in udienza. La camera di consiglio collegiale o l’udienza si tiene entro 45 giorni dalla ricezione del fascicolo trasmesso dal tribunale di primo grado. La decisione di secondo grado è emessa entro 30 giorni dalla camera di consiglio collegiale oppure, se si è tenuta un’udienza, entro 30 giorni dalla sua chiusura. Se l’appellante non compare all’udienza di secondo grado, l’udienza non si tiene e la decisione è adottata sulla base dell’appello e della risposta all’appello. Se non compare la parte appellata, l’udienza si tiene e il tribunale decide.

Le parti possono presentare una richiesta di revisione contro una sentenza definitiva di secondo grado davanti alla Corte suprema della Federazione di Bosnia ed Erzegovina entro 30 giorni dalla notificazione della sentenza di secondo grado. La revisione, di regola, non è ammissibile se il valore della parte impugnata della sentenza definitiva non supera 10.000 marchi convertibili. Tuttavia, la Corte suprema può ammettere la revisione quando la questione giuridica è importante per l’applicazione del diritto in altri casi. La presentazione della richiesta di revisione non sospende l’esecuzione della sentenza definitiva.

Nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, la procedura per le controversie di modesto valore si applica ai crediti pecuniari che non superano 3.000 marchi convertibili. La causa è esaminata secondo regole processuali semplificate, mentre la struttura di base della domanda, della risposta, dell’udienza e della sentenza resta collegata al processo civile generale. In una controversia di modesto valore, la sentenza è annunciata immediatamente dopo la conclusione dell’udienza principale.

Il regime di appello è più ristretto rispetto al procedimento ordinario. Nelle controversie di modesto valore, la sentenza o la decisione che chiude il procedimento può essere impugnata solo per violazione sostanziale delle regole del processo civile o per errata applicazione del diritto sostanziale. La sentenza non può essere impugnata soltanto perché i fatti sarebbero stati accertati in modo errato o incompleto.

Le parti possono proporre appello contro una sentenza di primo grado in una controversia di modesto valore entro 15 giorni. Il termine di appello decorre dalla data di pronuncia della sentenza e, se la sentenza è stata notificata alla parte, dalla data della notificazione.

Se, dopo che la sentenza giudiziaria è diventata definitiva, il debitore non la adempie volontariamente, il creditore può avviare l’esecuzione forzata davanti al tribunale competente per l’esecuzione. Nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, l’esecuzione è condotta dai tribunali sulla base di un documento esecutivo o, quando la legge lo consente, di un documento attendibile. Le pretese accertate da una decisione giudiziaria definitiva, da una decisione di altro organo competente, da una transazione giudiziaria o da una transazione conclusa davanti a un altro organo competente si prescrivono di regola in 10 anni.

La domanda di esecuzione deve indicare il documento esecutivo o il documento attendibile, il creditore, il debitore, la pretesa, il mezzo di esecuzione e l’oggetto dell’esecuzione. L’esecuzione forzata può riguardare i conti bancari del debitore, i crediti pecuniari, i beni mobili, i beni immobili, i titoli, le partecipazioni societarie o altri diritti patrimoniali. Di regola, il tribunale decide sulla domanda di esecuzione entro 8 giorni, mentre le opposizioni e gli appelli nel procedimento esecutivo sono soggetti ai termini previsti dalla legge sulla procedura esecutiva.

Per i creditori commerciali è importante distinguere le basi dell’esecuzione. Secondo le regole della Federazione, l’esecuzione può essere ordinata solo sulla base di un documento esecutivo o di un documento attendibile. Per le pretese pecuniarie, un documento attendibile comprende cambiali e assegni con protesto e conto di ritorno, quando richiesti, nonché fatture o estratti dei libri commerciali relativi al prezzo di servizi comunali, come fornitura d’acqua, energia termica e rimozione dei rifiuti. Le normali fatture commerciali relative a beni o servizi commerciali non rientrano automaticamente in questo elenco legale limitato. Per questo motivo, molte controversie commerciali richiedono ancora una sentenza ordinaria o un altro documento esecutivo prima che l’esecuzione possa iniziare.

Se l’esecuzione con il mezzo scelto o sull’oggetto scelto non può essere realizzata, il creditore può proporre un altro mezzo o un altro oggetto di esecuzione per la stessa pretesa. Tale proposta deve essere presentata entro 15 giorni dalla ricezione dell’avviso del tribunale secondo cui l’esecuzione non ha potuto essere realizzata con il mezzo o sull’oggetto precedentemente proposto. Questa regola rende particolarmente importante la scelta iniziale dei beni e della via esecutiva, soprattutto quando il debitore possiede più conti, beni mobili, immobili o partecipazioni in società.

Quando il creditore dispone già di una sentenza straniera, la via pratica è diversa dalla presentazione di una nuova domanda sul debito originario. Una sentenza straniera, di regola, produce effetti giuridici in Bosnia ed Erzegovina solo dopo il riconoscimento da parte del tribunale nazionale competente. Per il riconoscimento sono necessari la sentenza straniera e un certificato del tribunale o dell’autorità straniera competente che confermi il carattere definitivo della decisione secondo il diritto dello Stato in cui è stata emessa. Per l’esecuzione è richiesto anche un certificato di esecutività secondo il diritto dello Stato di origine. Il riconoscimento può essere rifiutato, tra l’altro, per mancata partecipazione adeguata del convenuto al procedimento straniero, giurisdizione nazionale esclusiva, esistenza di una decisione definitiva sulla stessa materia, contrasto con l’ordine costituzionale o assenza di reciprocità. Se il caso riguarda anche un debitore che ha lasciato lo Stato del creditore o trasferito beni all’estero, la strategia di riconoscimento ed esecuzione deve essere coordinata con la localizzazione dei beni suscettibili di esecuzione.

Una via alternativa per recuperare crediti da società è il fallimento o la ristrutturazione. Nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, la legge fallimentare disciplina la procedura prefallimentare, la procedura fallimentare, gli effetti dell’apertura di tali procedure, la riorganizzazione mediante un piano fallimentare e le questioni di fallimento internazionale. La procedura prefallimentare mira alla ristrutturazione finanziaria e operativa del debitore, mentre la procedura fallimentare mira alla soddisfazione collettiva e proporzionale dei creditori mediante il patrimonio del debitore.

Il fallimento può essere aperto se il tribunale accerta una causa legale di fallimento. Tra queste cause rientrano l’incapacità di pagamento, la minaccia di incapacità di pagamento, il mancato rispetto di un piano di riorganizzazione adottato o un piano di riorganizzazione ottenuto con frode o in modo illegale. La minaccia di incapacità di pagamento esiste quando, secondo il calendario di scadenza delle obbligazioni pecuniarie, il debitore non sarà in grado di adempiere le proprie obbligazioni di pagamento alla scadenza nei successivi 12 mesi e ritarda fino a 60 giorni nell’adempimento delle obbligazioni pecuniarie accettate. Il debitore è considerato incapace di pagare se non può adempiere obbligazioni pecuniarie scadute e richieste, in particolare quando non paga tali obbligazioni in modo continuativo per 60 giorni o quando il suo conto rimane bloccato in modo continuativo per 60 giorni. Una domanda basata sulla minaccia di incapacità di pagamento può essere presentata solo dal debitore.

Per il creditore, il fallimento può essere rilevante quando l’esecuzione ordinaria non ha prodotto il pagamento. Nella Federazione di Bosnia ed Erzegovina, la procedura fallimentare può essere aperta direttamente se la domanda è presentata da un creditore che possiede una decisione definitiva di esecuzione e la pretesa resta non pagata per 90 giorni. Dopo l’apertura della procedura fallimentare, l’esecuzione individuale è di regola sostituita dalla soddisfazione collettiva mediante la massa fallimentare, e il creditore deve proteggere la propria posizione mediante la presentazione tempestiva della pretesa e la partecipazione alla procedura fallimentare.

Gli atti compiuti prima del fallimento possono essere impugnati quando danneggiano i creditori. La legge fallimentare prevede diversi periodi di impugnazione a seconda del tipo di atto. Determinati atti che favoriscono un creditore possono essere impugnati se compiuti negli ultimi 12 mesi prima della domanda di fallimento o dopo la sua presentazione. Una garanzia o soddisfazione insolita può essere impugnata quando sono soddisfatte le condizioni legali relative al periodo di 90 giorni o di 6 mesi. Gli atti gratuiti o conclusi per un valore ridotto possono di regola essere impugnati se compiuti nei 5 anni precedenti la domanda. Il danno intenzionale ai creditori può essere impugnato per atti compiuti negli ultimi 5 anni prima della domanda o dopo di essa, quando l’altra parte conosceva l’intenzione del debitore. Un’azione di impugnazione degli atti giuridici può di regola essere proposta entro 2 anni dall’apertura della procedura fallimentare.

La nostra azienda fornisce supporto nel recupero crediti internazionale in Bosnia ed Erzegovina. Tale supporto comprende l’analisi del debitore, la revisione dei documenti, l’analisi dei termini di prescrizione, la determinazione della giurisdizione competente, la preparazione di una strategia di recupero giudiziario, l’esecuzione delle decisioni giudiziarie, il riconoscimento delle sentenze straniere e le azioni di recupero collegate al fallimento o alla ristrutturazione. Assistiamo i creditori nelle diverse fasi del processo di recupero, dalle trattative prima del giudizio al procedimento giudiziario, all’esecuzione forzata e alle azioni collegate all’insolvenza del debitore.

21.06.2024

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