Recouvrement de créances au Guatemala

La procédure de recouvrement de créances au Guatemala commence par une analyse juridique et financière du débiteur, de l’origine de l’obligation et des documents qui prouvent la créance. À cette étape, il convient d’examiner le contrat, les factures, les commandes, les documents de livraison, les états de compte, la reconnaissance de dette, l’historique des paiements, la correspondance commerciale, les sûretés possibles, les affaires judiciaires en cours, les saisies existantes et l’activité économique réelle du débiteur. Au Guatemala, cette analyse est particulièrement importante, car la stratégie de recouvrement peut varier selon que le créancier dispose d’un document ayant force exécutoire, d’un jugement, d’une décision arbitrale, d’une créance nécessitant une procédure judiciaire ordinaire ou orale, ou de signes d’insolvabilité du débiteur.

Si le débiteur poursuit son activité commerciale, conserve des biens identifiables et ne présente pas de signes immédiats d’insolvabilité, il peut être opportun de commencer par une étape extrajudiciaire documentée. Cette étape permet de vérifier si le débiteur reconnaît l’obligation, accepte un calendrier de paiement, offre une sûreté suffisante ou donne au contraire des raisons de passer directement à la voie judiciaire. Elle aide aussi à préparer la preuve du retard d’exécution, du montant recouvrable et de la position du créancier pour une éventuelle procédure judiciaire.

Cette étape consiste en une communication juridique documentée avec le débiteur afin d’obtenir un paiement volontaire, de convenir d’un calendrier de paiement, de recevoir une sûreté suffisante, de formaliser une reconnaissance de dette ou de définir une autre solution acceptable pour le créancier. Selon les circonstances, il peut s’agir de la restitution de biens, du transfert d’une position contractuelle, de la compensation d’obligations réciproques ou d’un autre mode légal de règlement de la dette.

Le contact avec le débiteur doit être effectué par des moyens écrits et vérifiables, notamment par courrier, correspondance électronique, messages commerciaux et communication avec des représentants autorisés. L’objectif de cette étape n’est pas d’exercer une pression indue, mais de fixer la réclamation du créancier, d’identifier les personnes habilitées à prendre des décisions, d’obtenir la position du débiteur et de préparer une base probatoire suffisante pour l’étape suivante du recouvrement.

Au Guatemala, lorsqu’il est nécessaire de mettre formellement le débiteur en demeure, le droit civil prévoit que la demande du créancier doit être judiciaire ou notariale, et que la notification d’une demande en paiement produit le même effet. Une demande distincte n’est pas nécessaire lorsque la loi ou le contrat le prévoit expressément, lorsque le délai d’exécution était déterminant pour l’obligation, lorsque l’exécution est devenue impossible par la faute du débiteur, lorsque le débiteur a déclaré qu’il n’entendait pas exécuter l’obligation, ou lorsque l’obligation résulte d’un acte illicite.

La durée de l’étape extrajudiciaire dépend de la réaction du débiteur, de la clarté de la dette, de la disponibilité des documents et de la possibilité réelle de parvenir à un accord. En pratique, cette étape peut être concentrée sur une période initiale de négociation et de vérification; s’il n’y a pas de réponse utile, pas de reconnaissance de dette ou si des signes de retrait d’actifs et d’insolvabilité apparaissent, il convient de passer au recouvrement judiciaire.

Avant d’engager une action en justice, il faut déterminer le délai de prescription applicable à la créance. Au Guatemala, le délai général de prescription extinctive est de cinq ans pour les demandes qui ne sont pas soumises à un délai spécial, à compter du moment où l’obligation pouvait être exigée. Pour l’action d’un commerçant visant à recouvrer le prix des marchandises vendues, le délai de prescription est de deux ans; des délais particuliers peuvent aussi s’appliquer à certaines demandes relatives aux honoraires, salaires, services, pensions, loyers, baux et autres prestations périodiques.

Le délai de prescription peut être interrompu par une demande judiciaire dûment notifiée, par une mesure conservatoire exécutée, par la reconnaissance expresse ou tacite du droit du créancier par le débiteur, par le paiement d’intérêts, par des versements sur le principal ou par l’exécution partielle de l’obligation par le débiteur. Après l’interruption, le temps écoulé auparavant n’est plus pris en compte pour le calcul de la prescription.

La loi guatémaltèque permet de choisir la voie judiciaire selon la nature de la créance et la force des documents qui la prouvent. Le recouvrement peut être mené par une procédure judiciaire ordinaire, une procédure orale, une procédure d’exécution fondée sur un document ayant force exécutoire ou une exécution directe. Le choix correct de la procédure est important, car tout document ne permet pas une exécution immédiate et toute dette contestée ne peut pas être recouvrée par une voie simplifiée.

La procédure judiciaire ordinaire est généralement utilisée lorsque le créancier doit obtenir du tribunal la constatation de l’existence de la dette, de son montant et de son caractère exigible après l’examen des faits, des documents et des objections du débiteur. La demande doit exposer clairement les faits sur lesquels elle se fonde, les preuves qui seront produites, les fondements juridiques et la demande concrète adressée au tribunal. Le demandeur doit joindre les documents sur lesquels repose son droit; s’il ne les a pas en sa possession, il doit les identifier et indiquer l’archive, l’autorité publique ou le lieu où ils se trouvent.

La procédure d’exécution fondée sur un document ayant force exécutoire s’applique lorsque le créancier dispose d’un document que la loi reconnaît comme suffisant pour cette voie. Ces documents peuvent inclure des actes notariés, la reconnaissance judiciaire de la dette par le débiteur, certains documents privés reconnus par le débiteur ou certifiés par un notaire, des documents commerciaux et bancaires dans les conditions prévues par la loi, des actes notariés constatant un solde selon des livres comptables régulièrement tenus, des documents d’assurance, des garanties et d’autres documents auxquels la loi attribue une force exécutoire.

L’exécution directe est utilisée pour les documents qui permettent déjà de demander l’exécution sans un litige judiciaire complet sur l’existence de la dette. Il peut s’agir d’un jugement définitif, d’une décision arbitrale qui n’est plus en attente d’un contrôle ultérieur, de créances hypothécaires, de créances garanties par un gage, d’une transaction formalisée par acte notarié ou d’un accord conclu devant le tribunal, à condition qu’ils contiennent l’obligation de payer une somme d’argent déterminée et exigible.

Si le demandeur est étranger ou ne séjourne que temporairement dans le pays, le débiteur peut soulever une objection préliminaire et demander une garantie destinée à couvrir les sanctions légales, les frais de justice, les pertes et les dommages éventuels. Cette objection ne s’applique pas si le demandeur démontre que, dans l’État de sa nationalité, une garantie équivalente n’est pas exigée des citoyens guatémaltèques, ou si le défendeur est également étranger ou ne séjourne que temporairement dans le pays.

Après l’admission de la demande, le tribunal cite le débiteur et lui accorde un délai commun de neuf jours pour répondre. Si le débiteur ne comparaît pas dans le délai fixé, cela ne signifie pas, dans la procédure judiciaire ordinaire, que la demande est automatiquement reconnue. La loi prévoit que la demande est réputée contestée en sens négatif et que l’affaire peut se poursuivre sans la participation active du débiteur, à la demande de la partie intéressée.

À partir du moment où l’absence de comparution du débiteur est constatée, le tribunal peut ordonner la saisie de ses biens dans une mesure suffisante pour garantir l’issue de la procédure. Si le débiteur comparaît ultérieurement, il peut participer à l’affaire dans l’état où elle se trouve. La constatation de l’absence de comparution et la saisie peuvent être levées si le débiteur prouve qu’il n’a pas comparu en raison d’une force majeure insurmontable.

Il peut également être demandé de remplacer la saisie par d’autres biens ou par une sûreté suffisante, selon l’appréciation du juge, sans suspendre le déroulement principal de l’affaire.

Si le débiteur reconnaît la demande, le juge peut rendre un jugement sans poursuivre un examen complet du fond, après la confirmation nécessaire de cette position. Si le débiteur s’oppose à la demande, il doit présenter une réponse conforme aux exigences d’un acte de procédure et exposer clairement ses objections et moyens de défense.

Lorsque des faits sont contestés entre les parties, l’affaire est ouverte à la production des preuves pendant un délai de trente jours. Ce délai peut être prolongé de dix jours supplémentaires si la preuve n’a pas pu être obtenue pour une cause imputable à la partie intéressée. Si des preuves doivent être obtenues en dehors du Guatemala et sont légalement admissibles, le juge peut fixer un délai supplémentaire adapté aux circonstances de l’affaire, sans dépasser cent vingt jours.

À la fin de la phase probatoire, le juge fixe une audience pour entendre les parties. Lors de cette audience, les avocats et les parties elles-mêmes, si elles le souhaitent, peuvent présenter leurs arguments oralement ou par écrit. Le tribunal rend ensuite un jugement, qui peut faire l’objet d’un recours selon le type de décision et la procédure applicable.

La procédure orale s’applique aux affaires que le droit procédural guatémaltèque soumet à cette voie, notamment les affaires de faible valeur, les affaires de valeur minimale et les autres cas prévus par la loi ou par l’accord des parties. En matière de recouvrement de créances, cette procédure peut être utile lorsque la nature et le montant de la demande correspondent à la catégorie prévue.

La demande peut être présentée oralement ou par écrit. Si elle est présentée oralement, le secrétaire établit le procès-verbal correspondant. Dans les deux cas, les exigences applicables relatives aux faits, aux preuves, aux fondements juridiques, à la demande adressée au tribunal et aux documents essentiels doivent être respectées.

Après l’admission de la demande, le juge fixe l’audience orale. Au moins trois jours doivent s’écouler entre la citation du débiteur et l’audience. Lors de la première audience, le juge cherche à concilier les parties et peut approuver l’accord conclu, s’il n’est pas contraire à la loi.

Les parties doivent se présenter à la première audience avec leurs preuves. S’il n’est pas possible de recevoir toutes les preuves lors de cette audience, une deuxième audience peut être fixée dans un délai ne dépassant pas quinze jours. Dans des cas exceptionnels, une troisième audience peut être fixée uniquement pour recevoir les preuves restantes, dans le délai prévu par la loi.

Si le débiteur reconnaît la demande ou admet les faits qui y sont exposés, le juge rend son jugement dans un délai de trois jours. Si le débiteur ne comparaît pas à la première audience sans motif justifié, le juge peut statuer si les preuves offertes par le demandeur ont été reçues. Le jugement doit être rendu dans les cinq jours suivant la dernière audience.

Dans la procédure judiciaire ordinaire, le recours est admis contre les décisions que la loi permet de contester, notamment les jugements définitifs de première instance et certaines ordonnances qui mettent fin à des questions incidentes ou statuent sur des objections préliminaires. Le délai général pour former le recours est de trois jours, et l’acte doit être présenté par écrit.

Dans la procédure orale, la règle est plus limitée: en principe, seul le jugement peut faire l’objet d’un recours. Après réception du dossier, la juridiction supérieure fixe l’audience dans le délai prévu par la loi, puis rend la décision correspondante.

Dans la procédure d’exécution, l’étendue du recours est également limitée. Il est généralement possible de contester uniquement la décision refusant de donner suite à l’exécution, le jugement et l’ordonnance approuvant le calcul des sommes dues. Pour cette raison, le document exécutoire et les objections possibles doivent être préparés avec une attention particulière dès le début.

Lorsque le contrôle extraordinaire de la décision est admis, le délai pour le former est de quinze jours à compter de la dernière notification de la décision concernée. À cette étape, les parties peuvent présenter leurs arguments selon les règles de cette procédure, et la décision de la juridiction compétente produit les effets prévus par la loi.

Une fois le jugement devenu définitif, ou lorsque le créancier détient un autre document ayant force exécutoire, il peut engager l’étape d’exécution correspondante. Dans l’exécution directe, les documents exécutoires perdent leur force après cinq ans si l’obligation est simple, et après dix ans si la créance est garantie par un gage ou une hypothèque. Le délai court à partir de l’échéance de l’obligation ou de la réalisation de la condition, lorsqu’elle existe.

L’exécution forcée peut viser les biens et les droits du débiteur au moyen des mesures autorisées par la loi, notamment la saisie, la garde judiciaire, l’évaluation, la vente judiciaire, l’attribution de biens au créancier et l’affectation du produit obtenu au paiement de la dette. Pour les créances garanties, la stratégie d’exécution dépend du type de sûreté, de son inscription, du bien grevé et de l’ordre de paiement applicable.

En pratique, avant d’engager l’exécution, il est utile d’identifier les biens soumis à enregistrement, les comptes bancaires, les créances du débiteur contre des tiers, les droits sociaux, les biens meubles, les immeubles et les sûretés existantes. Une exécution bien préparée réduit le risque de démarches procédurales inefficaces et concentre les efforts sur les actifs pouvant être convertis en paiement réel.

Les jugements rendus par des tribunaux étrangers peuvent produire des effets et être exécutés au Guatemala lorsqu’un traité applicable existe. En l’absence de traité, leur effet est apprécié selon la valeur que la loi ou la pratique judiciaire de l’État d’origine accorde aux jugements des tribunaux guatémaltèques. Pour qu’un jugement étranger puisse être exécuté, il doit provenir d’une demande personnelle de nature civile ou commerciale, ne pas avoir été rendu en l’absence procédurale contre une personne considérée comme absente et domiciliée au Guatemala, porter sur une obligation licite au Guatemala, être définitif selon le droit de l’État où il a été rendu et satisfaire aux exigences d’authenticité.

Le jugement étranger doit être présenté au juge compétent au Guatemala avec une traduction en espagnol, des signatures certifiées et la légalisation requise. Après son admission à l’exécution, il est exécuté comme un jugement rendu par un tribunal guatémaltèque. Pour un créancier international, ce mécanisme est important lorsque la décision judiciaire a déjà été obtenue à l’étranger et que l’objectif n’est pas de juger à nouveau la dette, mais de l’exécuter sur les biens ou l’activité du débiteur au Guatemala.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit évaluer non seulement une action individuelle ou une exécution séparée, mais aussi les instruments prévus par la législation guatémaltèque sur l’insolvabilité. Cette législation régit le plan de restructuration, la procédure collective, la liquidation, l’enregistrement des procédures et des administrateurs, les fonctions de l’administrateur, les incidents et les voies de recours.

La procédure collective peut être volontaire ou nécessaire. Dans cette procédure, l’état d’insolvabilité du débiteur est reconnu et un administrateur est désigné pour restructurer ou liquider les biens destinés au paiement des créanciers. La loi permet au débiteur de poursuivre son activité économique lorsque cela est compatible avec la protection des actifs, mais elle prévoit aussi la limitation ou la suspension de sa possession et de sa gestion lorsque cela est nécessaire pour protéger les biens dans l’intérêt des créanciers.

Pour le créancier, la procédure collective peut être importante lorsque l’exécution individuelle ne donne pas de résultat, lorsqu’il existe plusieurs créanciers, lorsque des saisies se sont accumulées, lorsque le passif dépasse les actifs, lorsque le débiteur n’exécute pas des obligations échues ou lorsqu’il existe un risque de retrait d’actifs. Dans ces situations, la stratégie peut comprendre la participation à la procédure, le travail avec le comité des créanciers, la vérification de la classification de la créance, l’opposition à un plan de restructuration défavorable, la demande de mesures sur les biens du débiteur ou le soutien à la liquidation lorsque cela sert l’intérêt du créancier.

La législation sur l’insolvabilité permet également de contester les actes et opérations qui ont causé un préjudice patrimonial. Cette contestation vise à annuler ou à priver d’effet les transferts de biens et les opérations qui ont réduit sans justification les actifs disponibles pour le paiement des créanciers. Son objectif est de récupérer les biens transférés ou leur valeur économique au bénéfice des créanciers. Ce recours peut viser les actes et opérations préjudiciables accomplis dans les deux ans précédant la déclaration d’insolvabilité.

Les transferts gratuits, les opérations avec des personnes liées, la constitution de sûretés pour des obligations préexistantes, les paiements ou opérations d’une valeur disproportionnée, les transferts d’actifs importants et les actes accomplis en connaissance de l’état d’insolvabilité du débiteur doivent faire l’objet d’une analyse particulière. La valeur pratique de cet instrument dépend des preuves disponibles, du moment de l’opération et de la possibilité réelle de réintégrer des biens ou de la valeur dans la masse destinée au paiement des créanciers.

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20.08.2024

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