Inkasso in Guatemala

Das Inkassoverfahren in Guatemala beginnt mit einer rechtlichen und finanziellen Prüfung des Schuldners, des Entstehungsgrundes der Verpflichtung und der Unterlagen, die die Forderung belegen. In dieser Phase sollten der Vertrag, Rechnungen, Bestellungen, Lieferunterlagen, Kontoauszüge, Schuldanerkenntnisse, Zahlungshistorie, geschäftliche Korrespondenz, mögliche Sicherheiten, laufende Gerichtsverfahren, bestehende Pfändungen und die tatsächliche Geschäftstätigkeit des Schuldners geprüft werden. In Guatemala ist diese Prüfung besonders wichtig, weil die Einziehungsstrategie davon abhängen kann, ob der Gläubiger über ein vollstreckbares Dokument, ein Gerichtsurteil, eine Schiedsentscheidung, eine Forderung mit erforderlichem ordentlichen oder mündlichen Gerichtsverfahren oder über Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners verfügt.

Wenn der Schuldner seine geschäftliche Tätigkeit fortsetzt, identifizierbares Vermögen besitzt und keine unmittelbaren Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit vorliegen, kann es sinnvoll sein, zunächst eine dokumentierte außergerichtliche Phase einzuleiten. Diese Phase ermöglicht zu prüfen, ob der Schuldner die Verpflichtung anerkennt, einem Zahlungsplan zustimmt, ausreichende Sicherheiten anbietet oder im Gegenteil Gründe für den unmittelbaren Übergang zum Gerichtsverfahren liefert. Sie hilft außerdem, den Verzug, die einziehbare Summe und die Position des Gläubigers für ein mögliches Gerichtsverfahren vorzubereiten.

Diese Phase umfasst eine dokumentierte rechtliche Kommunikation mit dem Schuldner, um eine freiwillige Zahlung zu erreichen, einen Zahlungsplan zu vereinbaren, ausreichende Sicherheiten zu erhalten, ein Schuldanerkenntnis zu dokumentieren oder eine andere für den Gläubiger akzeptable Lösung festzulegen. Je nach den Umständen kann dies die Rückgabe von Waren, die Übertragung einer vertraglichen Position, die Aufrechnung gegenseitiger Verpflichtungen oder eine andere rechtmäßige Form der Schuldenregelung umfassen.

Der Kontakt mit dem Schuldner sollte über schriftliche und nachweisbare Kommunikationskanäle erfolgen, insbesondere per Post, elektronischer Korrespondenz, geschäftlichen Nachrichten und Kommunikation mit bevollmächtigten Vertretern. Ziel dieser Phase ist nicht die Ausübung unzulässigen Drucks, sondern die Dokumentation der Forderung des Gläubigers, die Feststellung entscheidungsbefugter Personen, die Klärung der Position des Schuldners und die Vorbereitung einer ausreichenden Beweisgrundlage für die nächste Phase der Beitreibung.

In Guatemala sieht das Zivilrecht vor, dass der Gläubiger den Schuldner, wenn eine förmliche Feststellung des Verzugs erforderlich ist, gerichtlich oder notariell zur Erfüllung auffordern muss; die Zustellung einer Zahlungsklage hat dieselbe Wirkung. Eine gesonderte Aufforderung ist nicht erforderlich, wenn dies gesetzlich oder vertraglich ausdrücklich vorgesehen ist, wenn der Erfüllungszeitpunkt für die Verpflichtung entscheidend war, wenn die Erfüllung durch Verschulden des Schuldners unmöglich wurde, wenn der Schuldner erklärt hat, nicht erfüllen zu wollen, oder wenn die Verpflichtung aus einer unerlaubten Handlung entstanden ist.

Die Dauer der außergerichtlichen Phase hängt von der Reaktion des Schuldners, der Klarheit der Forderung, der Verfügbarkeit der Unterlagen und der realen Möglichkeit einer Einigung ab. In der Praxis kann diese Phase auf einen ersten Zeitraum der Verhandlung und Überprüfung konzentriert werden; wenn keine brauchbare Antwort erfolgt, kein Schuldanerkenntnis vorliegt oder Anzeichen für Vermögensverschiebung und Zahlungsunfähigkeit auftreten, sollte zur gerichtlichen Beitreibung übergegangen werden.

Vor der Einleitung gerichtlicher Schritte ist die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist zu bestimmen. In Guatemala beträgt die allgemeine erlöschende Verjährungsfrist fünf Jahre für Ansprüche, für die kein besonderer Zeitraum vorgesehen ist, und sie beginnt ab dem Zeitpunkt zu laufen, ab dem die Verpflichtung verlangt werden konnte. Für den Anspruch eines Kaufmanns auf Zahlung des Preises verkaufter Waren beträgt die Verjährungsfrist zwei Jahre; besondere Fristen können außerdem für Vergütungen, Löhne, Dienstleistungen, Renten, Mietzahlungen und andere periodische Leistungen gelten.

Die Verjährungsfrist kann durch eine ordnungsgemäß zugestellte gerichtliche Forderung, eine vollzogene Sicherungsmaßnahme, die ausdrückliche oder stillschweigende Anerkennung des Rechts des Gläubigers durch den Schuldner, die Zahlung von Zinsen, Zahlungen auf die Hauptschuld oder die teilweise Erfüllung der Verpflichtung durch den Schuldner unterbrochen werden. Nach der Unterbrechung wird die zuvor abgelaufene Zeit für die Verjährung nicht mehr berücksichtigt.

Das guatemaltekische Recht ermöglicht die Auswahl des gerichtlichen Weges nach der Art der Forderung und der Beweiskraft der Unterlagen, mit denen die Schuld nachgewiesen wird. Die Beitreibung kann im ordentlichen Gerichtsverfahren, im mündlichen Verfahren, in einem Vollstreckungsverfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Dokuments oder im unmittelbaren Vollstreckungsverfahren erfolgen. Die richtige Wahl des Verfahrens ist wichtig, weil nicht jedes Dokument eine sofortige Vollstreckung erlaubt und nicht jede bestrittene Schuld in einem vereinfachten Verfahren beigetrieben werden kann.

Das ordentliche Gerichtsverfahren wird in der Regel genutzt, wenn der Gläubiger eine gerichtliche Feststellung des Bestehens, der Höhe und der Durchsetzbarkeit der Schuld benötigt, nachdem das Gericht die Tatsachen, Unterlagen und Einwendungen des Schuldners geprüft hat. Die Klage muss die Tatsachen, auf die sie gestützt wird, die vorzulegenden Beweise, die rechtlichen Grundlagen und den konkreten Antrag an das Gericht klar angeben. Der Kläger muss die Unterlagen beifügen, auf die er sein Recht stützt; wenn er sie nicht besitzt, muss er sie genau bezeichnen und das Archiv, die öffentliche Stelle oder den sonstigen Ort angeben, an dem sie sich befinden.

Das Vollstreckungsverfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Dokuments kommt zur Anwendung, wenn der Gläubiger über ein Dokument verfügt, das das Gesetz für diesen Weg als ausreichend anerkennt. Dazu können notarielle Urkunden, das gerichtliche Schuldanerkenntnis des Schuldners, bestimmte vom Schuldner anerkannte oder notariell beglaubigte private Dokumente, Handels- und Bankdokumente unter den gesetzlich vorgesehenen Voraussetzungen, notarielle Protokolle über Salden aus ordnungsgemäß geführten Geschäftsbüchern, Versicherungsunterlagen, Garantien und andere Dokumente gehören, denen das Gesetz Vollstreckungskraft verleiht.

Das unmittelbare Vollstreckungsverfahren wird für Dokumente genutzt, die bereits eine Durchsetzung ermöglichen, ohne dass ein vollständiger Gerichtsprozess über das Bestehen der Schuld erforderlich ist. Dazu können ein rechtskräftiges Gerichtsurteil, eine nicht mehr zur weiteren Überprüfung anstehende Schiedsentscheidung, hypothekarisch gesicherte Forderungen, pfandrechtlich gesicherte Forderungen, ein notariell beurkundeter Vergleich oder ein vor Gericht geschlossener Vergleich gehören, sofern sie die Pflicht zur Zahlung einer bestimmten und fälligen Geldsumme enthalten.

Wenn der Kläger Ausländer ist oder sich nur vorübergehend im Land aufhält, kann der Schuldner einen vorläufigen Einwand erheben und eine Sicherheit zur Deckung möglicher gesetzlicher Sanktionen, Gerichtskosten, Verluste und Schäden verlangen. Dieser Einwand gilt nicht, wenn der Kläger nachweist, dass im Staat seiner Staatsangehörigkeit von Bürgern Guatemalas keine gleichwertige Sicherheit verlangt wird, oder wenn auch der Beklagte Ausländer ist oder sich nur vorübergehend im Land aufhält.

Nach Zulassung der Klage lädt das Gericht den Schuldner vor und gewährt eine gemeinsame Frist von neun Tagen zur Antwort. Erscheint der Schuldner innerhalb dieser Frist nicht, bedeutet dies im ordentlichen Gerichtsverfahren nicht, dass die Klage automatisch anerkannt wird. Das Gesetz sieht vor, dass die Klage als in verneinendem Sinne beantwortet gilt und das Verfahren auf Antrag der interessierten Partei ohne aktive Beteiligung des Schuldners fortgesetzt werden kann.

Ab dem Zeitpunkt, zu dem das Nichterscheinen des Schuldners festgestellt wird, kann das Gericht die Pfändung seines Vermögens in einem Umfang anordnen, der zur Sicherung des Verfahrensergebnisses ausreicht. Erscheint der Schuldner später, kann er am Verfahren in dem Stadium teilnehmen, in dem es sich befindet. Die Feststellung des Nichterscheinens und die Pfändung können aufgehoben werden, wenn der Schuldner nachweist, dass sein Nichterscheinen auf unüberwindbare höhere Gewalt zurückzuführen war.

Es kann außerdem beantragt werden, die Pfändung durch anderes Vermögen oder durch eine ausreichende Sicherheit zu ersetzen, nach Ermessen des Richters und ohne den Hauptverlauf des Verfahrens auszusetzen.

Wenn der Schuldner die Klage anerkennt, kann der Richter nach der erforderlichen Bestätigung dieser Position ein Urteil erlassen, ohne die vollständige Sachprüfung fortzusetzen. Widerspricht der Schuldner den Forderungen, muss er eine Antwort einreichen, die den Anforderungen an eine Verfahrensschrift entspricht, und seine Einwendungen sowie Verteidigungsmittel klar darlegen.

Bestehen zwischen den Parteien streitige Tatsachen, wird das Verfahren für die Vorlage von Beweisen für eine Frist von dreißig Tagen eröffnet. Diese Frist kann um weitere zehn Tage verlängert werden, wenn der Beweis aus einem der interessierten Partei zuzurechnenden Grund nicht erhoben werden konnte. Wenn Beweise außerhalb Guatemalas zu beschaffen sind und rechtlich zulässig sind, kann der Richter eine den Umständen des Falles angemessene zusätzliche Frist festsetzen, die einhundertzwanzig Tage nicht überschreiten darf.

Nach Abschluss der Beweisphase bestimmt der Richter eine Verhandlung zur Anhörung der Parteien. In dieser Verhandlung können die Anwälte und die Parteien selbst, wenn sie dies wünschen, ihre Argumente mündlich oder schriftlich vorbringen. Anschließend erlässt das Gericht ein Urteil, das je nach Art der Entscheidung und anwendbarem Verfahren angefochten werden kann.

Das mündliche Verfahren gilt für Angelegenheiten, die das Verfahrensrecht Guatemalas diesem Weg zuweist, darunter Verfahren mit geringem Wert, Verfahren mit sehr geringem Wert und andere gesetzlich oder durch Vereinbarung der Parteien vorgesehene Fälle. Beim Forderungseinzug kann dieses Verfahren relevant sein, wenn Art und Höhe der Forderung der entsprechenden gesetzlichen Kategorie entsprechen.

Die Klage kann mündlich oder schriftlich erhoben werden. Wird sie mündlich erhoben, erstellt der Gerichtsschreiber das entsprechende Protokoll. In beiden Fällen sind die anwendbaren Anforderungen an Tatsachen, Beweise, rechtliche Grundlagen, den Antrag an das Gericht und wesentliche Unterlagen zu beachten.

Nach Zulassung der Klage bestimmt der Richter den Termin der mündlichen Verhandlung. Zwischen der Ladung des Schuldners und der Verhandlung müssen mindestens drei Tage liegen. In der ersten Verhandlung versucht der Richter, die Parteien zu versöhnen, und kann eine erzielte Vereinbarung genehmigen, wenn sie nicht gegen das Gesetz verstößt.

Die Parteien müssen zur ersten Verhandlung mit ihren Beweisen erscheinen. Können nicht alle Beweise in dieser Verhandlung aufgenommen werden, kann eine zweite Verhandlung innerhalb einer Frist von höchstens fünfzehn Tagen bestimmt werden. In Ausnahmefällen kann eine dritte Verhandlung ausschließlich zur Aufnahme verbleibender Beweise innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist bestimmt werden.

Erkennt der Schuldner die Klage oder die darin dargelegten Tatsachen an, erlässt der Richter innerhalb von drei Tagen ein Urteil. Erscheint der Schuldner ohne gerechtfertigten Grund nicht zur ersten Verhandlung, kann der Richter entscheiden, sofern die vom Kläger angebotenen Beweise aufgenommen wurden. Das Urteil muss innerhalb von fünf Tagen nach der letzten Verhandlung erlassen werden.

Im ordentlichen Gerichtsverfahren können die Entscheidungen angefochten werden, deren Anfechtung das Gesetz zulässt, insbesondere Endurteile des Gerichts erster Instanz und bestimmte Beschlüsse, die Zwischenfragen beenden oder vorläufige Einwendungen entscheiden. Die allgemeine Frist für die Einlegung des Rechtsmittels beträgt drei Tage, und der Antrag ist schriftlich einzureichen.

Im mündlichen Verfahren ist die Regel enger: Grundsätzlich kann nur das Urteil angefochten werden. Nach Eingang der Akten setzt das höhere Gericht die Verhandlung innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist an und erlässt anschließend die entsprechende Entscheidung.

Im Vollstreckungsverfahren ist der Umfang der Anfechtung ebenfalls begrenzt. In der Regel können die Entscheidung, mit der die Fortführung der Vollstreckung verweigert wird, das Urteil und der Beschluss über die Genehmigung der Berechnung angefochten werden. Deshalb müssen das vollstreckbare Dokument und mögliche Einwendungen bereits zu Beginn sorgfältig vorbereitet werden.

Ist eine außerordentliche Überprüfung der Entscheidung zulässig, beträgt die Frist für deren Einlegung fünfzehn Tage ab der letzten Mitteilung der entsprechenden Entscheidung. In dieser Phase können die Parteien ihre Argumente nach den Regeln dieses Verfahrens vorbringen, und die Entscheidung des zuständigen Gerichts entfaltet die gesetzlich vorgesehenen Wirkungen.

Sobald das Urteil rechtskräftig ist oder der Gläubiger über ein anderes Dokument mit Vollstreckungskraft verfügt, kann die entsprechende Vollstreckungsphase eingeleitet werden. In der unmittelbaren Vollstreckung verlieren vollstreckbare Dokumente ihre Wirkung nach fünf Jahren, wenn die Verpflichtung einfach ist, und nach zehn Jahren, wenn die Forderung durch Pfand oder Hypothek gesichert ist. Die Frist beginnt mit der Fälligkeit der Verpflichtung oder mit dem Eintritt der Bedingung, sofern eine solche vorgesehen war.

Die Zwangsvollstreckung kann sich mit den gesetzlich zugelassenen Maßnahmen gegen Vermögen und Rechte des Schuldners richten, insbesondere durch Pfändung, gerichtliche Verwahrung, Bewertung, gerichtlichen Verkauf, Zuweisung von Vermögen an den Gläubiger und Verwendung des Erlöses zur Tilgung der Schuld. Bei gesicherten Forderungen hängt die Vollstreckungsstrategie von der Art der Sicherheit, ihrer Eintragung, dem belasteten Vermögensgegenstand und der anwendbaren Rangfolge der Befriedigung ab.

In der Praxis ist es vor Beginn der Vollstreckung sinnvoll, registrierbares Vermögen, Bankkonten, Forderungen des Schuldners gegen Dritte, Gesellschaftsrechte, bewegliche Sachen, Immobilien und bestehende Sicherheiten zu ermitteln. Eine gut vorbereitete Vollstreckung verringert das Risiko ergebnisloser Verfahrensschritte und richtet die Beitreibung auf Vermögenswerte, die in eine tatsächliche Zahlung umgewandelt werden können.

Urteile ausländischer Gerichte können in Guatemala Wirkung entfalten und vollstreckt werden, wenn ein anwendbarer internationaler Vertrag besteht. Gibt es keinen solchen Vertrag, richtet sich ihre Wirkung danach, welchen Wert das Recht oder die gerichtliche Praxis des Ursprungsstaates den Urteilen guatemaltekischer Gerichte beimisst. Damit ein ausländisches Urteil vollstreckt werden kann, muss es aus einem persönlichen zivil- oder handelsrechtlichen Anspruch stammen, darf nicht in prozessualer Abwesenheit gegen eine als abwesend geltende und in Guatemala wohnhafte Person ergangen sein, die Verpflichtung muss in Guatemala rechtmäßig sein, das Urteil muss nach dem Recht des Staates, in dem es erlassen wurde, endgültig sein und die Anforderungen an die Echtheit erfüllen.

Das ausländische Urteil ist dem zuständigen Richter in Guatemala mit spanischer Übersetzung, beglaubigten Unterschriften und der erforderlichen rechtlichen Beglaubigung vorzulegen. Nach der Zulassung zur Vollstreckung wird es wie ein Urteil eines guatemaltekischen Gerichts vollstreckt. Für einen internationalen Gläubiger ist dieser Mechanismus wichtig, wenn die gerichtliche Entscheidung bereits im Ausland erwirkt wurde und das Ziel nicht darin besteht, die Schuld erneut gerichtlich zu klären, sondern sie gegen Vermögen oder Tätigkeit des Schuldners in Guatemala durchzusetzen.

Wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit aufweist, sollte der Gläubiger nicht nur eine Einzelklage oder eine gesonderte Vollstreckung prüfen, sondern auch die Instrumente des guatemaltekischen Zahlungsunfähigkeitsrechts. Dieses Recht regelt den Restrukturierungsplan, das Sammelverfahren, die Liquidation, die Registrierung von Verfahren und Verwaltern, die Aufgaben des Verwalters, Zwischenstreitigkeiten und Rechtsbehelfe.

Das Sammelverfahren kann freiwillig oder erforderlich sein. In diesem Verfahren wird der Zustand der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners festgestellt und ein Verwalter bestellt, um das zur Befriedigung der Gläubiger bestimmte Vermögen zu restrukturieren oder zu liquidieren. Das Gesetz erlaubt die Fortführung der wirtschaftlichen Tätigkeit des Schuldners, wenn dies mit dem Schutz der Vermögenswerte vereinbar ist, sieht aber auch die Beschränkung oder Aussetzung seines Besitzes und seiner Verwaltung vor, wenn dies zum Schutz des Vermögens im Interesse der Gläubiger erforderlich ist.

Für den Gläubiger kann das Sammelverfahren wichtig sein, wenn die Einzelvollstreckung kein Ergebnis bringt, mehrere Gläubiger vorhanden sind, sich Pfändungen angesammelt haben, die Verbindlichkeiten die Vermögenswerte übersteigen, der Schuldner fällige Verpflichtungen nicht erfüllt oder das Risiko besteht, dass Vermögen entzogen wird. In solchen Situationen kann die Strategie die Teilnahme am Verfahren, die Arbeit mit dem Gläubigerausschuss, die Prüfung der Forderungseinstufung, Einwendungen gegen einen nachteiligen Restrukturierungsplan, Anträge auf Maßnahmen hinsichtlich des Schuldnervermögens oder die Unterstützung der Liquidation umfassen, wenn dies den Interessen des Gläubigers entspricht.

Das Zahlungsunfähigkeitsrecht ermöglicht außerdem die Anfechtung von Handlungen und Geschäften, die einen Vermögensschaden verursacht haben. Diese Anfechtung zielt darauf ab, Vermögensübertragungen und andere Geschäfte aufzuheben oder unwirksam zu machen, die die zur Befriedigung der Gläubiger verfügbaren Vermögenswerte ohne Rechtfertigung verringert haben. Ziel ist es, die übertragenen Vermögenswerte oder ihren wirtschaftlichen Wert zugunsten der Gläubiger zurückzugewinnen. Dieses Mittel kann auf schädliche Handlungen und Geschäfte angewendet werden, die innerhalb von zwei Jahren vor der Feststellung der Zahlungsunfähigkeit vorgenommen wurden.

Besonders zu prüfen sind unentgeltliche Übertragungen, Geschäfte mit verbundenen Personen, die Bestellung von Sicherheiten für bereits bestehende Verpflichtungen, Zahlungen oder Geschäfte mit unverhältnismäßigem Wert, Übertragungen wesentlicher Vermögenswerte sowie Handlungen, die in Kenntnis des Zustands der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners vorgenommen wurden. Der praktische Wert dieses Instruments hängt von den verfügbaren Beweisen, dem Zeitpunkt des Geschäfts und der realen Möglichkeit ab, Vermögen oder dessen Wert in die zur Befriedigung der Gläubiger bestimmte Masse zurückzuführen.

Wenn Sie Unterstützung beim internationalen Inkasso in Guatemala benötigen, kann Grandliga die Schuldunterlagen prüfen, das geeignete Beitreibungsverfahren bestimmen, die Möglichkeit von Verhandlungen, Gerichtsverfahren, Vollstreckung, Anerkennung eines ausländischen Gerichtsurteils oder Maßnahmen bei Zahlungsunfähigkeit des Schuldners bewerten und eine Strategie zum Schutz der Interessen des Gläubigers vorbereiten. Kontaktieren Sie uns, um eine erste Einschätzung und professionelle Unterstützung in Ihrem Fall zu erhalten.

20.08.2024

502