Recouvrement de créances à Bahreïn

La procédure de recouvrement de créances à Bahreïn doit commencer par une évaluation juridique et financière du débiteur, des documents confirmant la dette et des possibilités réelles d’exécution de la créance. Lorsque le débiteur est une société, il convient de vérifier sa dénomination exacte enregistrée, les données du registre du commerce bahreïnien, son activité, les informations disponibles sur les associés ou propriétaires, le capital social, le statut actuel, les actifs identifiables, les affaires judiciaires en cours, les procédures d’exécution ouvertes et les signes d’une éventuelle contestation de la dette.

À ce stade, il est important d’établir si la créance est confirmée par un contrat, des factures, des documents de livraison, des relevés de comptes, une correspondance, une reconnaissance de dette, des chèques, des documents de garantie ou une décision judiciaire antérieure. À Bahreïn, la qualité du dossier du créancier influence directement le choix entre la négociation, la procédure judiciaire ordinaire, l’exécution fondée sur un titre exécutoire, la reconnaissance d’une décision étrangère ou les mesures liées à l’insolvabilité du débiteur.

Si le débiteur ne fait pas l’objet d’affaires judiciaires importantes ou de procédures d’exécution non réglées et qu’il poursuit son activité commerciale, le créancier peut d’abord utiliser l’étape du recouvrement extrajudiciaire. Cette étape est particulièrement utile pour confirmer la position du débiteur, conserver les preuves, identifier les personnes décisionnaires, vérifier si le débiteur reconnaît la dette et préparer le dossier à une éventuelle procédure judiciaire ou d’exécution.

L’étape extrajudiciaire repose sur des négociations structurées avec le débiteur afin d’obtenir le paiement, de convenir d’un échéancier ou de conclure un autre règlement protégeant les intérêts du créancier, tel que la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, la compensation, la constitution d’une garantie ou une autre solution commercialement acceptable.

La communication avec le débiteur doit être licite, documentée et cohérente dès le début. La mise en demeure écrite doit identifier le créancier, le débiteur, le montant réclamé, le fondement contractuel ou juridique de la dette, le délai de paiement et les documents confirmant la créance. Les échanges ultérieurs par courrier, courriel, téléphone ou messagerie doivent soutenir la même position juridique et aider à déterminer si le débiteur reconnaît la dette, demande un délai supplémentaire, conteste la créance ou refuse de coopérer.

Après l’envoi de la mise en demeure et les communications de suivi, une période pouvant aller jusqu’à 60 jours est généralement suffisante pour déterminer si le débiteur est disposé à payer, à négocier un accord viable ou à maintenir une contestation sérieuse de la créance. Cette période constitue un repère pratique pour la gestion du dossier et non un délai légal, et elle peut être prolongée lorsqu’un échéancier de paiement a été convenu. Si le débiteur ignore la mise en demeure, conteste la créance sans motifs suffisants ou si l’analyse initiale montre que les négociations ont peu de chances d’aboutir à un résultat concret, l’étape suivante consiste à choisir la voie juridique la mieux adaptée aux documents disponibles et au profil du débiteur.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire de créances, le créancier doit déterminer le délai de prescription applicable à la créance concernée. Selon le droit civil bahreïnien, le délai général de prescription des obligations personnelles est de 15 ans, sauf si une règle spéciale prévoit un autre délai. La prescription court en principe à partir du jour où la dette devient exigible, et les délais sont calculés en jours.

Pour les obligations entre commerçants nées de leurs activités commerciales, le droit commercial bahreïnien prévoit un délai de prescription de 10 ans à compter de l’échéance de l’obligation, sauf lorsqu’un délai plus court est prévu par la loi. Le même délai de 10 ans est pertinent pour les décisions définitives rendues dans des litiges entre commerçants liés à leurs activités commerciales. Certaines créances peuvent être soumises à des délais plus courts, notamment certaines prestations périodiques, honoraires professionnels et catégories particulières de créances prévues par le droit civil.

Les conséquences de l’expiration du délai de prescription ne sont appliquées par le tribunal que si la prescription est invoquée par le débiteur, par les créanciers du débiteur ou par une autre personne ayant un intérêt juridique, y compris au stade de l’appel. La prescription peut être interrompue par une action judiciaire, une convocation, une saisie, la déclaration de la créance dans une procédure de faillite ou de distribution, tout acte du créancier visant à faire valoir son droit devant le tribunal, ainsi que par la reconnaissance expresse ou tacite du droit du créancier par le débiteur.

Après l’interruption, un nouveau délai de prescription commence à courir. En matière civile, lorsque la dette a été consacrée par une décision judiciaire définitive, le nouveau délai est généralement de 15 ans, sauf pour les obligations périodiques renouvelables dues après la décision. Pour les décisions définitives rendues entre commerçants dans le cadre d’une activité commerciale, il faut tenir compte du délai de 10 ans prévu par le droit commercial.

Le droit bahreïnien prévoit plusieurs voies juridiques pour le recouvrement judiciaire d’une dette. Pour les créances monétaires contestées, la voie principale est la procédure judiciaire ordinaire devant le tribunal bahreïnien compétent. Dans le même temps, certaines créances peuvent être dirigées vers l’exécution lorsque le créancier possède déjà un titre exécutoire, notamment une décision judiciaire définitive, une sentence arbitrale exécutoire, un acte authentifié, un accord transactionnel homologué ou un autre document auquel la loi reconnaît une force exécutoire.

Les juridictions de première instance comprennent le tribunal inférieur et le tribunal supérieur. Les affaires civiles et commerciales dont la valeur ne dépasse pas 5 000 dinars bahreïniens relèvent en principe du tribunal inférieur, tandis que les affaires civiles et commerciales dont la valeur dépasse 5 000 dinars bahreïniens relèvent du tribunal supérieur. Certains litiges commerciaux de grande valeur et à caractère international peuvent relever de la Chambre bahreïnienne de résolution des différends, notamment lorsque la valeur de la demande dépasse 500 000 dinars bahreïniens et que les critères légaux relatifs aux institutions financières, aux sociétés commerciales ou au caractère international du litige sont remplis.

La procédure judiciaire repose généralement sur le dépôt électronique des actes, des pièces justificatives et le paiement des frais judiciaires. La demande doit indiquer les parties, le tribunal, les faits de l’affaire, le montant réclamé, le fondement juridique de la créance et les preuves. Lorsque la demande porte sur une somme d’argent déterminée, le montant doit être indiqué clairement.

Les procédures devant les tribunaux de Bahreïn se déroulent en principe en arabe. Le français n’est pas la langue de procédure habituelle. Une autre langue peut avoir une importance dans certaines affaires, notamment dans certains litiges de grande valeur, dans les affaires relevant de la Chambre bahreïnienne de résolution des différends, dans les litiges liés à des contrats ou à une correspondance admettant cette langue, ainsi que dans les affaires arbitrales lorsque la langue de l’arbitrage le prévoit. Pour un créancier étranger, la traduction et la préparation correcte des documents constituent donc une partie importante de la stratégie procédurale.

La procédure judiciaire ordinaire commence par le dépôt de la demande devant le tribunal compétent. Après le dépôt de la demande et le paiement des frais, l’affaire est enregistrée et une copie de la demande est transmise au défendeur. Le défendeur peut, dans un délai de dix jours à compter de la notification, déposer une réponse ou une opposition écrite et produire les documents sur lesquels il se fonde. Si le défendeur dépose une opposition, le demandeur dispose également de dix jours pour présenter ses documents et explications en réponse.

Après l’expiration de ces délais, le tribunal fixe la date de l’audience et notifie aux parties leur obligation de comparaître. Avant d’examiner l’affaire au fond, le tribunal vérifie si la demande satisfait aux exigences procédurales et si le défendeur a été correctement notifié et convoqué. Si des irrégularités procédurales sont constatées, le tribunal peut ajourner l’audience et ordonner leur correction.

Si le demandeur comparaît et que le défendeur est absent, le tribunal peut poursuivre l’examen de l’affaire en l’absence du défendeur après avoir vérifié la régularité de la notification. Le demandeur peut présenter des preuves ou demander un ajournement et une nouvelle notification du défendeur. Si le défendeur comparaît avant la fin de l’audience, le tribunal doit l’informer des actes accomplis en son absence et peut répéter la procédure dans la mesure nécessaire à une bonne administration de la justice.

L’affaire est examinée lors de la première audience lorsque cela est possible. Toutefois, le demandeur comme le défendeur peuvent demander un ajournement afin de produire un document ou une preuve en réponse à la défense, aux objections ou à la demande reconventionnelle de l’autre partie. Un ajournement pour le même motif lié à l’une des parties ne doit pas être accordé plus d’une fois, et la durée de l’ajournement ne doit pas dépasser trois semaines.

Au cours de l’audience, le tribunal entend les positions des parties, interroge les témoins si nécessaire, examine les preuves écrites et, après la présentation des arguments, peut rendre sa décision immédiatement après la clôture des débats ou lors d’une autre audience fixée à cette fin.

Dans les affaires fondées sur des chèques, Bahreïn prévoit une voie d’exécution particulière lorsque le chèque a été marqué par la banque comme impayé pour insuffisance de fonds et comporte la formule exécutoire. Dans ce cas, le créancier peut demander l’ouverture d’un dossier d’exécution, et l’affaire est traitée selon les règles de l’exécution en matière civile et commerciale. Cette voie peut être particulièrement utile dans les litiges commerciaux lorsque le créancier détient un chèque valable qui n’a pas été honoré par le débiteur.

Les parties peuvent convenir que la décision du tribunal de première instance sera définitive et ne fera pas l’objet d’un appel. En l’absence d’un tel accord, la décision du tribunal inférieur peut faire l’objet d’un appel devant le tribunal supérieur, la décision du tribunal supérieur peut faire l’objet d’un appel devant la cour d’appel, et la décision de la cour d’appel peut être contestée devant la Cour de cassation de Bahreïn. Le délai d’appel est de 30 jours à compter de la date de notification de la décision contestée. La décision de la Cour de cassation est définitive et ne peut faire l’objet d’aucun autre recours.

Dans les affaires transfrontalières, une étape distincte peut consister en la reconnaissance et l’exécution des décisions judiciaires étrangères à Bahreïn. Les demandes de reconnaissance et d’autorisation d’exécution sont présentées au tribunal supérieur. La décision étrangère doit en principe être définitive et exécutoire, avoir été rendue par une juridiction compétente, être fondée sur une notification régulière du défendeur, ne pas être contraire à une décision bahreïnienne et ne pas porter atteinte à l’ordre public ou aux bonnes mœurs de Bahreïn. Une fois reconnue, la décision est exécutée par le tribunal de l’exécution avec les décisions nationales.

Les sentences arbitrales nationales et étrangères peuvent également avoir de l’importance dans les affaires commerciales. Après l’autorisation d’exécution accordée par le tribunal compétent, une sentence arbitrale peut constituer un titre exécutoire. Cela permet au créancier de passer de l’étape de reconnaissance ou d’autorisation d’exécution aux mesures dirigées contre les actifs du débiteur à Bahreïn.

Après qu’une décision judiciaire devient exécutoire, ou après l’obtention d’une autorisation d’exécution pour un autre titre exécutoire, le créancier doit engager une procédure d’exécution devant le tribunal de l’exécution. En matière civile, une décision judiciaire définitive ouvre généralement un délai de 15 ans pour le recouvrement par voie d’exécution. Pour les décisions définitives rendues dans des litiges entre commerçants liés à leurs activités commerciales, le droit commercial bahreïnien prévoit un délai de prescription de 10 ans.

Le système bahreïnien d’exécution repose sur le décret-loi n° 22 de 2021 relatif à l’exécution en matière civile et commerciale, tel que modifié. Dans le cadre de l’exécution forcée, les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et le prélèvement des fonds sur les comptes bancaires du débiteur, la saisie et la vente de biens meubles et immeubles, la saisie de titres, la saisie de parts sociales, ainsi que la saisie des biens ou créances détenus par des tiers au profit du débiteur.

Le tribunal de l’exécution peut utiliser des mesures pratiques destinées à identifier et préserver les actifs. Ces mesures peuvent inclure la déclaration du patrimoine du débiteur, les demandes d’informations adressées à des tiers, les mesures relatives aux comptes bancaires et aux biens enregistrés, le suivi des opérations portant sur les actifs du débiteur, ainsi que l’inscription de la dette dans le dossier de crédit du débiteur lorsque les conditions légales sont réunies. Une interdiction de voyager peut également être ordonnée lorsque les conditions prévues par la loi sont remplies.

Pour les sociétés commerciales, la stratégie d’exécution doit aussi tenir compte des règles particulières applicables à l’exécution contre les sociétés. Une société peut bénéficier d’un délai de règlement dans le cadre de l’exécution et, si aucun règlement n’est conclu, les obligations de déclaration du patrimoine et les conséquences liées à l’insolvabilité peuvent devenir importantes. L’étape de l’exécution sert donc non seulement au recouvrement direct, mais aussi à déterminer si des mesures de faillite, de réorganisation ou de liquidation sont nécessaires.

Pour les créanciers garantis, la réglementation bahreïnienne relative aux sûretés sur les biens meubles, introduite par la loi n° 3 de 2026, est également importante. Ce régime établit un cadre pour la constitution, l’enregistrement, la priorité et l’exécution des sûretés portant sur les biens meubles, y compris les créances, les stocks, les équipements, les comptes bancaires et d’autres actifs. Les créanciers qui concluent des opérations garanties liées à Bahreïn doivent tenir compte de ce régime lors de la préparation des documents, de l’évaluation du rang des sûretés et de la planification du recouvrement sur les actifs grevés.

Une voie alternative de recouvrement contre une société ou un commerçant peut être la faillite, la réorganisation ou la liquidation selon la loi bahreïnienne sur la réorganisation et la faillite. Cette voie peut être pertinente lorsque le débiteur n’est pas en mesure de payer ses dettes à l’échéance, lorsque la valeur de ses obligations financières dépasse la valeur de ses actifs, lorsque l’exécution sur les actifs disponibles est inefficace ou lorsque certains actes du débiteur doivent être examinés dans le cadre de la masse de la faillite.

Un créancier peut engager une procédure de faillite dans deux situations principales : lorsque le débiteur n’est pas en mesure de payer ses dettes à l’échéance après avoir reçu une mise en demeure écrite formelle et n’a pas payé dans les trente jours suivant la notification, ou lorsque la valeur des obligations financières du débiteur dépasse la valeur de ses actifs. La dette ne doit pas être entièrement couverte par une contestation fondée ou par une compensation avant le dépôt de la demande.

Si le montant de la créance est inférieur à vingt mille dinars bahreïniens, l’ouverture d’une procédure de faillite peut être fondée sur les créances déposées par au moins trois créanciers. Avant d’approuver l’ouverture de la procédure à la demande d’un créancier, le tribunal vérifie si le débiteur relève de la loi sur la faillite, si la demande satisfait aux exigences légales et si le débiteur est incapable de payer ses dettes ou si ses obligations dépassent ses actifs. Le débiteur peut s’opposer à la demande du créancier dans un délai de quinze jours à compter de la notification ou dans le délai fixé par le tribunal.

La demande du créancier doit contenir les données d’identification du débiteur, les informations relatives aux créanciers, le montant et les détails de chaque dette, les documents justificatifs, une copie de la mise en demeure formelle et la réponse du débiteur le cas échéant, ainsi qu’une indication précisant si les créanciers demandent l’ouverture d’une réorganisation ou d’une liquidation. Le demandeur peut également être tenu de verser une garantie fixée par le tribunal afin de couvrir les frais, dépenses et coûts de gestion de la procédure de faillite.

Après l’ouverture de la procédure de faillite, les actions judiciaires, les démarches juridiques et les procédures d’exécution dirigées contre la masse de la faillite sont généralement suspendues. La masse de la faillite comprend les actifs et obligations du débiteur à Bahreïn ou à l’étranger au moment où le tribunal approuve ou approuve provisoirement l’ouverture de la procédure, ainsi que les biens acquis ultérieurement, les droits contre des tiers, les revenus provenant de la poursuite de l’activité du débiteur et les biens récupérés par annulation ou par d’autres procédures.

Si les actifs du débiteur ne suffisent pas à satisfaire les créanciers, le régime de faillite peut permettre l’annulation des transactions ou obligations ayant porté atteinte aux créanciers. Ces transactions ou actes comprennent notamment les obligations contractées dans l’intention de frauder les créanciers actuels ou futurs ou de leur causer un préjudice, les transactions dans lesquelles le débiteur n’a pas reçu une contrepartie équitable ou a contracté une obligation sans avantage alors qu’il était insolvable ou le devenait à la suite de cet acte, ainsi que les actes et paiements accordant une priorité à un créancier par rapport aux autres.

La demande d’annulation d’une telle transaction ou obligation doit être déposée dans un délai de six mois à compter de la date d’approbation de l’ouverture de la procédure de faillite. Ce délai est d’un an lorsque la partie adverse est une personne liée. À la suite de l’annulation, les biens ou la valeur sortis du patrimoine du débiteur peuvent être restitués à la masse de la faillite, ce qui augmente les actifs disponibles pour la distribution aux créanciers et pour le paiement des coûts de la procédure.

Pour les dettes garanties, la suspension des mesures visant les créances garanties obéit à des règles propres. La suspension concernant les dettes garanties peut prendre fin après cent vingt jours à compter de l’approbation de l’ouverture de la procédure de faillite par le tribunal, sauf si le tribunal la prolonge afin de préserver ou d’augmenter la valeur de la masse de la faillite. Cette règle est importante pour les créanciers dont les créances sont garanties, car leur stratégie de recouvrement peut dépendre de l’articulation entre l’exécution, les droits de sûreté, la réorganisation et la liquidation du débiteur.

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05.11.2024

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