Recupero crediti in Bahrain

Il processo di recupero crediti in Bahrain inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 15 anni. Il termine di prescrizione per la riscossione dei crediti commerciali è di 10 anni. Gli effetti della scadenza del termine di prescrizione si applicano dinanzi al tribunale di primo e d’appello solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto dal riconoscimento esplicito o tacito da parte del debitore dei crediti del creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge del Bahrain prevede il recupero giudiziario di un debito nel corso di un ordinario procedimento giudiziario.

 I tribunali di prima istanza sono la corte inferiore, competente per le cause di debito con valore di richiesta fino a 5.000 dinari del Bahrein, e la corte alta, competente per le cause di debito con valore di richiesta superiore a 5.000 dinari del Bahrein.

La consueta procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale. Successivamente, il cancelliere apre una causa e, dopo aver pagato la tassa, registra la domanda nel giornale del tribunale, inserisce nella causa l’originale della domanda e la ricevuta di pagamento. Il giorno successivo, il segretario invia una copia della domanda al convenuto. Il convenuto può, entro dieci giorni dalla data della notifica, depositare al tribunale una memoria di opposizione e la documentazione che ritiene necessaria. Se il convenuto esercita il diritto di opposizione, anche l’attore ha dieci giorni di tempo a partire dalla scadenza del termine stabilito per presentare i propri documenti e spiegazioni in risposta all’opposizione del convenuto.

Trascorso il termine stabilito, il cancelliere fissa la data per l’udienza della causa e avvisa le parti con l’obbligo di comparire all’udienza. Prima di esaminare la domanda nel merito, in prima udienza il tribunale deve verificare: la conformità della domanda con i requisiti del diritto processuale; e la correttezza della procedura di notifica e citazione dell’imputato. Se vengono rilevate violazioni, il tribunale rinvia l’udienza e ordina che le violazioni siano sanate.

Se l’attore compare e il convenuto è assente, il tribunale, dopo aver verificato la regolarità della notifica, può proseguire la causa in assenza dell’imputato su richiesta dell’attore, che ha il diritto di presentare prove. Tuttavia, l’attore può anche chiedere un rinvio e una notifica al convenuto, avvertendolo che la decisione sarà definitiva. Se l’imputato compare prima della fine dell’udienza, qualsiasi decisione presa contro di lui è considerata nulla e il tribunale deve informare l’imputato della procedura svolta in sua assenza. Il tribunale può ripetere questa procedura se lo ritiene necessario per la giustizia.

Il caso viene discusso nel primo incontro. Tuttavia, sia l’attore che il convenuto possono richiedere un rinvio per presentare un documento o una prova in risposta alla difesa o alla domanda riconvenzionale dell’altra parte. Il rinvio non può essere concesso più di una volta per lo stesso motivo imputabile ad una delle parti e il periodo di rinvio non può superare le tre settimane.

Nel corso dell’udienza il giudice ascolta le posizioni delle parti, interroga se necessario i testimoni, esamina le prove scritte e, dopo le memorie delle parti, decide, se possibile immediatamente dopo la conclusione del processo, o in altra udienza all’uopo designata scopo.

Le parti possono convenire che la decisione del tribunale di primo grado sarà definitiva e non soggetta ad appello. In assenza di tale accordo, la decisione del tribunale inferiore può essere appellata all’Alta Corte. La decisione dell’Alta Corte può essere appellata all’Alta Corte d’Appello. La decisione dell’Alta Corte d’Appello può essere appellata alla Corte di Cassazione del Bahrain. Il termine per l’appello è di 30 giorni dalla data di notifica della decisione contestata. La decisione della Corte di Cassazione è definitiva e non è soggetta a ulteriori ricorsi.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. La decisione può essere eseguita entro 15 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una sentenza giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante il sequestro e la cancellazione dei fondi dai conti del debitore; il sequestro dei beni mobili e immobili del debitore con la loro successiva vendita; il sequestro e la confisca dei titoli; il sequestro e la confisca delle azioni della società, il sequestro e la confisca dei beni del debitore detenuti da terzi. 

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti di un’azienda e di un imprenditore è la procedura di fallimento del debitore. Secondo la legge sulla riorganizzazione e sui fallimenti del Bahrain, un creditore ha il diritto di avviare questa procedura in uno dei due casi: 1) se il debitore non riesce a pagare i suoi debiti non contestati alla scadenza, a condizione che gli sia stato dato formale avviso scritto di pagare e non ha adempiuto all’obbligo entro trenta giorni dalla data della notifica; 2) se l’importo delle sue passività finanziarie supera il valore delle sue attività. Se l’importo del credito è inferiore a ventimila dinari del Bahrein, la procedura di fallimento è consentita sulla base delle dichiarazioni dei crediti presentate da almeno tre creditori. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali transazioni o azioni dovrebbero includere, in particolare: qualsiasi transazione in cui il debitore assume un’obbligazione con l’intento di frodare i suoi creditori attuali o futuri o di causare loro un danno nell’ottenere i loro crediti; qualsiasi transazione in cui il debitore non riceve un giusto corrispettivo per l’atto o assume un’obbligazione che non porta alcun beneficio, a condizione che il debitore sia in fallimento o diventi fallito a seguito di tale azione o obbligazione; azioni e pagamenti che privilegiano un creditore rispetto agli altri. La domanda di annullamento di tale operazione o obbligazione deve essere presentata entro sei mesi dalla data di approvazione dell’avvio della procedura fallimentare. Questo periodo è di un anno se l’altra parte è un insider. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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05.11.2024

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