Inkasso in Bahrain

Das Verfahren zum Inkasso in Bahrain sollte mit einer rechtlichen und finanziellen Prüfung des Schuldners, der schuldbestätigenden Unterlagen und der tatsächlichen Durchsetzbarkeit der Forderung beginnen. Handelt es sich bei dem Schuldner um eine Gesellschaft, sollten die genaue eingetragene Firma, die Angaben im Handelsregister, der Tätigkeitsbereich, verfügbare Informationen über Gesellschafter oder Eigentümer, die Kapitalstruktur, der aktuelle rechtliche Stand, erkennbare Vermögenswerte, laufende Gerichtsverfahren, eröffnete Vollstreckungsverfahren und mögliche Anzeichen einer Bestreitung der Forderung geprüft werden.

In dieser Phase ist festzustellen, ob die Forderung durch Vertrag, Rechnungen, Lieferunterlagen, Kontoabstimmungen, Korrespondenz, Schuldanerkenntnis, Schecks, Sicherungsunterlagen oder eine frühere gerichtliche Entscheidung belegt ist. In Bahrain beeinflusst die Qualität der Unterlagen des Gläubigers unmittelbar die Wahl zwischen Verhandlungen, ordentlichem Gerichtsverfahren, Vollstreckung auf Grundlage eines Vollstreckungstitels, Anerkennung einer ausländischen gerichtlichen Entscheidung oder insolvenzbezogenen Maßnahmen gegen den Schuldner.

Wenn gegen den Schuldner keine wesentlichen laufenden Gerichtsverfahren oder offenen Vollstreckungsmaßnahmen bestehen und er weiterhin gewerblich tätig ist, kann der Gläubiger zunächst die Phase des außergerichtlichen Inkassos nutzen. Diese Phase ist besonders nützlich, um die Position des Schuldners zu klären, Beweise zu sichern, Entscheidungsträger zu identifizieren, festzustellen, ob der Schuldner die Forderung anerkennt, und die Angelegenheit auf ein mögliches Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren vorzubereiten.

Die außergerichtliche Phase beruht auf geordneten Verhandlungen mit dem Schuldner, um Zahlung zu erhalten, einen Ratenzahlungsplan zu vereinbaren oder eine andere Lösung zu erreichen, die die Interessen des Gläubigers schützt. Eine solche Lösung kann die Rückgabe von Waren, die Übertragung der Schuld auf einen Dritten, die Aufrechnung, die Stellung einer Sicherheit oder eine andere wirtschaftlich vertretbare Vereinbarung umfassen.

Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte von Anfang an rechtmäßig, dokumentiert und einheitlich geführt werden. Eine schriftliche Zahlungsaufforderung sollte den Gläubiger, den Schuldner, den geforderten Betrag, die vertragliche oder rechtliche Grundlage der Schuld, die Zahlungsfrist und die Unterlagen zur Bestätigung der Forderung klar benennen. Die weitere Kommunikation per Post, elektronischer Post, Telefon oder Nachrichtendienst sollte dieselbe rechtliche Position unterstützen und helfen festzustellen, ob der Schuldner die Schuld anerkennt, zusätzliche Zeit verlangt, die Forderung bestreitet oder die Zusammenarbeit verweigert.

Nach der Zahlungsaufforderung und der anschließenden Kommunikation reicht ein Zeitraum von bis zu 60 Tagen in der Regel aus, um festzustellen, ob der Schuldner zur Zahlung, zu einer tragfähigen Einigung oder zur Aufrechterhaltung eines substantiierten Bestreitens der Forderung bereit ist. Dieser Zeitraum dient als praktischer Richtwert für die Fallbearbeitung und stellt keine gesetzliche Frist dar; bei Vereinbarung eines Zahlungsplans kann er verlängert werden. Ignoriert der Schuldner die Zahlungsaufforderung, bestreitet er die Forderung ohne ausreichende Grundlage oder zeigt die erste Prüfung, dass Verhandlungen voraussichtlich zu keinem praktischen Ergebnis führen werden, besteht der nächste Schritt darin, den rechtlichen Weg zu wählen, der am besten zu den vorhandenen Unterlagen und zum Profil des Schuldners passt.

Vor der Einleitung des gerichtlichen Forderungseinzugs sollte der Gläubiger die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist bestimmen. Nach dem bahrainischen Zivilrecht beträgt die allgemeine Verjährungsfrist für persönliche Verpflichtungen 15 Jahre, sofern keine besondere Vorschrift eine andere Frist vorsieht. Die Verjährung beginnt grundsätzlich an dem Tag, an dem die Schuld fällig wird, und die Fristen werden in Tagen berechnet.

Für Verpflichtungen von Kaufleuten, die im Zusammenhang mit ihrer gewerblichen Tätigkeit untereinander entstanden sind, sieht das bahrainische Handelsrecht eine Verjährungsfrist von 10 Jahren ab Fälligkeit der Leistung vor, sofern das Gesetz keine kürzere Frist bestimmt. Dieselbe 10-jährige Frist ist auch für rechtskräftige gerichtliche Entscheidungen in Streitigkeiten zwischen Kaufleuten im Zusammenhang mit ihrer gewerblichen Tätigkeit von Bedeutung. Einzelne Forderungen können kürzeren Fristen unterliegen, darunter bestimmte wiederkehrende Zahlungen, berufliche Vergütungen und besondere Forderungskategorien des Zivilrechts.

Die Folgen des Ablaufs der Verjährungsfrist werden vom Gericht nur angewendet, wenn sich der Schuldner, die Gläubiger des Schuldners oder eine andere rechtlich interessierte Person darauf berufen, auch im Rechtsmittelverfahren. Die Verjährung kann durch gerichtliche Schritte, Ladung, Pfändung, Anmeldung der Forderung in einem Insolvenz- oder Verteilungsverfahren, eine andere Handlung des Gläubigers zur gerichtlichen Geltendmachung des Rechts sowie durch ausdrückliche oder stillschweigende Anerkennung des Rechts des Gläubigers durch den Schuldner unterbrochen werden.

Nach der Unterbrechung beginnt eine neue Verjährungsfrist zu laufen. In Zivilsachen beträgt diese neue Frist grundsätzlich 15 Jahre, wenn die Schuld durch eine rechtskräftige gerichtliche Entscheidung festgestellt wurde, mit Ausnahme wiederkehrender Verpflichtungen, die nach der Entscheidung entstehen. Bei rechtskräftigen Entscheidungen zwischen Kaufleuten im Zusammenhang mit gewerblicher Tätigkeit ist die 10-jährige Frist des Handelsrechts zu berücksichtigen.

Das bahrainische Recht sieht mehrere rechtliche Wege für den gerichtlichen Forderungseinzug vor. Bei streitigen Geldforderungen ist der Hauptweg das ordentliche Gerichtsverfahren vor dem zuständigen bahrainischen Gericht. Gleichzeitig können bestimmte Forderungen unmittelbar in die Vollstreckung übergehen, wenn der Gläubiger bereits über einen Vollstreckungstitel verfügt, etwa eine rechtskräftige gerichtliche Entscheidung, einen vollstreckbaren Schiedsspruch, eine beglaubigte Urkunde, einen gerichtlich bestätigten Vergleich oder ein anderes Dokument, dem das Gesetz Vollstreckungskraft verleiht.

Die Gerichte erster Instanz umfassen das untere Gericht und das hohe Gericht. Zivil- und Handelssachen mit einem Forderungswert von bis zu 5.000 Bahrain-Dinar werden grundsätzlich vom unteren Gericht behandelt, während Zivil- und Handelssachen mit einem Forderungswert von mehr als 5.000 Bahrain-Dinar in die Zuständigkeit des hohen Gerichts fallen. Bestimmte Handelsstreitigkeiten von hohem Wert und internationalem Charakter können der bahrainischen Kammer für Streitbeilegung unterfallen, insbesondere wenn der Forderungswert 500.000 Bahrain-Dinar übersteigt und die gesetzlichen Kriterien im Zusammenhang mit Finanzinstituten, Handelsgesellschaften oder einem internationalen Handelsstreit erfüllt sind.

Das Gerichtsverfahren wird im Allgemeinen durch elektronische Einreichung von Schriftsätzen, Belegen und Zahlung der Gerichtsgebühren geführt. Die Klageschrift sollte die Parteien, das Gericht, den Sachverhalt, den geforderten Betrag, die rechtliche Grundlage der Forderung und die Beweise angeben. Betrifft die Forderung einen bestimmten Geldbetrag, sollte dieser Betrag eindeutig benannt werden.

Verfahren vor den Gerichten Bahrains werden grundsätzlich in arabischer Sprache geführt. Deutsch ist keine übliche Verfahrenssprache. Eine andere Sprache kann in bestimmten Fällen Bedeutung haben, insbesondere bei einzelnen Streitigkeiten von hohem Wert, bei Verfahren vor der bahrainischen Kammer für Streitbeilegung, bei Streitigkeiten im Zusammenhang mit Verträgen oder Korrespondenz, die eine andere Sprache zulassen, sowie in Schiedssachen, wenn die Sprache des Schiedsverfahrens dies vorsieht. Für einen ausländischen Gläubiger sind Übersetzung und ordnungsgemäße Vorbereitung der Unterlagen daher ein wichtiger Teil der Prozessstrategie.

Das ordentliche Gerichtsverfahren beginnt mit der Einreichung der Klage beim zuständigen Gericht. Nach Einreichung der Klage und Zahlung der Gebühr wird die Sache registriert und eine Kopie der Klage dem Beklagten zugestellt. Der Beklagte kann innerhalb von zehn Tagen ab Zustellung eine schriftliche Antwort oder einen Einspruch sowie die Unterlagen einreichen, auf die er sich stützt. Reicht der Beklagte einen Einspruch ein, hat auch der Kläger zehn Tage Zeit, Unterlagen und Erläuterungen zur Erwiderung vorzulegen.

Nach Ablauf dieser Fristen setzt das Gericht einen Verhandlungstermin fest und benachrichtigt die Parteien über ihr Erscheinen. Vor der Prüfung der Sache in der Hauptsache kontrolliert das Gericht, ob die Klage den Verfahrensanforderungen entspricht und ob der Beklagte ordnungsgemäß benachrichtigt und geladen wurde. Werden Verfahrensmängel festgestellt, kann das Gericht die Verhandlung vertagen und deren Beseitigung anordnen.

Erscheint der Kläger und bleibt der Beklagte aus, kann das Gericht nach Prüfung der ordnungsgemäßen Zustellung die Sache in Abwesenheit des Beklagten weiterverhandeln. Der Kläger kann Beweise vorlegen oder eine Vertagung und erneute Benachrichtigung des Beklagten beantragen. Erscheint der Beklagte vor Ende der Verhandlung, muss das Gericht ihn über die in seiner Abwesenheit vorgenommenen Handlungen informieren und kann das Verfahren im erforderlichen Umfang wiederholen, wenn dies für eine gerechte Entscheidung erforderlich ist.

Die Sache wird nach Möglichkeit in der ersten Verhandlung behandelt. Sowohl der Kläger als auch der Beklagte können jedoch eine Vertagung beantragen, um ein Dokument oder einen Beweis als Antwort auf Verteidigung, Einwendungen oder Widerklage der anderen Partei vorzulegen. Eine Vertagung aus demselben Grund, der eine Partei betrifft, soll nicht mehr als einmal gewährt werden, und die Dauer der Vertagung darf drei Wochen nicht überschreiten.

Während der mündlichen Verhandlung hört das Gericht die Standpunkte der Parteien an, vernimmt erforderlichenfalls Zeugen, prüft schriftliche Beweise und kann nach den Ausführungen der Parteien unmittelbar nach Abschluss der Verhandlung oder in einem dafür bestimmten weiteren Termin entscheiden.

Bei Forderungen auf Grundlage von Schecks sieht Bahrain einen besonderen Vollstreckungsweg vor, wenn der Scheck von der Bank wegen fehlender Deckung als nicht eingelöst gekennzeichnet wurde und die Vollstreckungsformel enthält. In diesem Fall kann der Gläubiger die Eröffnung einer Vollstreckungsakte beantragen, und das Verfahren wird nach den Regeln der Vollstreckung in Zivil- und Handelssachen geführt. Dies kann in Handelsforderungen besonders wichtig sein, wenn der Gläubiger über einen gültigen, vom Schuldner nicht eingelösten Scheck verfügt.

Die Parteien können vereinbaren, dass die Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts endgültig ist und nicht angefochten werden kann. Fehlt eine solche Vereinbarung, kann die Entscheidung des unteren Gerichts beim hohen Gericht angefochten werden, die Entscheidung des hohen Gerichts beim hohen Berufungsgericht und die Entscheidung des hohen Berufungsgerichts beim Kassationsgerichtshof von Bahrain. Die Rechtsmittelfrist beträgt 30 Tage ab Zustellung der angefochtenen Entscheidung. Die Entscheidung des Kassationsgerichtshofs ist endgültig und kann nicht weiter angefochten werden.

In grenzüberschreitenden Angelegenheiten kann die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer gerichtlicher Entscheidungen in Bahrain eine eigene Phase darstellen. Anträge auf Anerkennung und Vollstreckbarerklärung werden beim hohen Gericht gestellt. Die ausländische Entscheidung sollte grundsätzlich rechtskräftig und vollstreckbar sein, von einem zuständigen Gericht erlassen worden sein, auf ordnungsgemäßer Benachrichtigung des Beklagten beruhen, keiner bahrainischen gerichtlichen Entscheidung widersprechen und nicht gegen die öffentliche Ordnung oder die guten Sitten Bahrains verstoßen. Nach der Anerkennung wird die Entscheidung über das Vollstreckungsgericht zusammen mit inländischen gerichtlichen Entscheidungen vollstreckt.

In Handelssachen können auch inländische und ausländische Schiedssprüche von Bedeutung sein. Nachdem das zuständige Gericht die Vollstreckung zugelassen hat, kann ein Schiedsspruch als Vollstreckungstitel dienen. Dadurch kann der Gläubiger von der Anerkennung oder Vollstreckbarerklärung zu Maßnahmen gegen das Vermögen des Schuldners in Bahrain übergehen.

Nachdem eine gerichtliche Entscheidung vollstreckbar geworden ist oder der Gläubiger die Vollstreckung eines anderen Vollstreckungstitels erreicht hat, sollte er beim Vollstreckungsgericht ein Vollstreckungsverfahren einleiten. In Zivilsachen eröffnet eine rechtskräftige gerichtliche Entscheidung grundsätzlich eine 15-jährige Frist für die Durchsetzung im Wege der Vollstreckung. Für rechtskräftige Entscheidungen in Streitigkeiten zwischen Kaufleuten im Zusammenhang mit ihrer gewerblichen Tätigkeit sieht das bahrainische Handelsrecht eine Verjährungsfrist von 10 Jahren vor.

Das bahrainische Vollstreckungssystem beruht auf dem Gesetzesdekret Nr. 22 von 2021 über die Vollstreckung in Zivil- und Handelssachen in der jeweils geänderten Fassung. Im Rahmen der Zwangsvollstreckung können die Forderungen des Gläubigers durch Pfändung und Abbuchung von Geldern auf Bankkonten des Schuldners, Pfändung und Verkauf beweglicher und unbeweglicher Sachen, Pfändung von Wertpapieren, Pfändung von Gesellschaftsanteilen sowie Pfändung von Vermögenswerten oder Forderungen bei Dritten zugunsten des Schuldners befriedigt werden.

Das Vollstreckungsgericht kann praktische Maßnahmen zur Ermittlung und Sicherung von Vermögenswerten einsetzen. Dazu können die Offenlegung des Vermögens des Schuldners, Auskunftsersuchen an Dritte, Maßnahmen in Bezug auf Bankkonten und registrierte Vermögenswerte, die Überwachung von Geschäften mit Vermögenswerten des Schuldners sowie die Eintragung der Schuld in die Kreditauskunft des Schuldners gehören, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Auch ein Reiseverbot kann angeordnet werden, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen vorliegen.

Bei Handelsgesellschaften sollte die Vollstreckungsstrategie auch die besonderen Regeln für die Vollstreckung gegen Gesellschaften berücksichtigen. Einer Gesellschaft kann im Vollstreckungsverfahren eine Frist zur gütlichen Regelung eingeräumt werden; kommt keine Regelung zustande, können Pflichten zur Offenlegung des Vermögens und insolvenzbezogene Folgen Bedeutung erlangen. Die Vollstreckungsphase dient daher nicht nur der unmittelbaren Beitreibung, sondern auch der Beurteilung, ob Insolvenz-, Sanierungs- oder Liquidationsmaßnahmen erforderlich sind.

Für gesicherte Gläubiger ist auch die bahrainische Regelung über Sicherheiten an beweglichen Sachen von Bedeutung, die durch Gesetz Nr. 3 von 2026 eingeführt wurde. Dieses System schafft einen Rahmen für die Bestellung, Registrierung, Rangbestimmung und Durchsetzung von Sicherungsrechten an beweglichen Sachen, einschließlich Forderungen, Vorräten, Ausrüstung, Bankkonten und anderen Vermögenswerten. Gläubiger, die mit Bahrain verbundene besicherte Geschäfte abschließen, sollten dieses System bei der Gestaltung der Unterlagen, der Bewertung des Rangs von Sicherungsrechten und der Planung der Beitreibung aus belasteten Vermögenswerten berücksichtigen.

Eine alternative Möglichkeit zur Beitreibung von Forderungen gegenüber einer Gesellschaft oder einem Kaufmann kann die Insolvenz, Sanierung oder Liquidation nach dem bahrainischen Reorganisations- und Insolvenzrecht sein. Dieser Weg kann Bedeutung erlangen, wenn der Schuldner fällige Schulden nicht zahlen kann, der Wert seiner finanziellen Verbindlichkeiten den Wert seines Vermögens übersteigt, die Vollstreckung in vorhandene Vermögenswerte erfolglos bleibt oder Anzeichen bestehen, dass Geschäfte des Schuldners innerhalb der Insolvenzmasse überprüft werden müssen.

Ein Gläubiger kann das Insolvenzverfahren in zwei Hauptfällen einleiten: wenn der Schuldner nach einer formellen schriftlichen Zahlungsaufforderung seine fälligen Schulden nicht zahlen kann und innerhalb von dreißig Tagen ab Benachrichtigung keine Zahlung leistet, oder wenn der Wert der finanziellen Verbindlichkeiten des Schuldners den Wert seines Vermögens übersteigt. Die Forderung sollte vor Antragstellung nicht vollständig Gegenstand eines begründeten Streits oder einer Aufrechnung sein.

Beträgt die Forderung weniger als zwanzigtausend Bahrain-Dinar, kann ein Insolvenzverfahren auf Grundlage der Forderungen von mindestens drei Gläubigern eingeleitet werden. Vor der Genehmigung der Verfahrenseröffnung auf Antrag eines Gläubigers prüft das Gericht, ob der Schuldner dem Insolvenzrecht unterliegt, ob der Antrag die gesetzlichen Anforderungen erfüllt und ob der Schuldner seine Schulden nicht zahlen kann oder seine Verbindlichkeiten sein Vermögen übersteigen. Der Schuldner kann gegen den Antrag des Gläubigers innerhalb von fünfzehn Tagen ab Benachrichtigung oder innerhalb der vom Gericht bestimmten Frist Einspruch erheben.

Der Antrag des Gläubigers sollte die Identifikationsdaten des Schuldners, die Angaben zu den Gläubigern, Betrag und Einzelheiten jeder Schuld, die Belege, eine Kopie der formellen Zahlungsaufforderung und eine etwaige Antwort des Schuldners enthalten. Außerdem sollte angegeben werden, ob die Gläubiger die Eröffnung einer Sanierung oder Liquidation beantragen. Der Antragsteller kann verpflichtet werden, eine vom Gericht festgelegte Sicherheit zur Deckung der Gebühren, Auslagen und Kosten der Verwaltung des Insolvenzverfahrens zu leisten.

Nach Eröffnung des Insolvenzverfahrens werden gerichtliche Verfahren, rechtliche Maßnahmen und Vollstreckungsverfahren gegen die Insolvenzmasse grundsätzlich ausgesetzt. Die Insolvenzmasse umfasst Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Schuldners in Bahrain oder im Ausland zum Zeitpunkt der Genehmigung oder vorläufigen Genehmigung der Verfahrenseröffnung sowie später erworbenes Vermögen, Rechte gegenüber Dritten, Einnahmen aus der Fortführung des Geschäfts des Schuldners und Vermögenswerte, die durch Anfechtung oder andere Verfahren zurückerlangt werden.

Reicht das Vermögen des Schuldners nicht aus, um die Gläubiger zu befriedigen, kann das Insolvenzrecht die Anfechtung von Geschäften oder Verpflichtungen ermöglichen, die den Gläubigern geschadet haben. Zu solchen Geschäften oder Handlungen gehören insbesondere Verpflichtungen, die mit der Absicht eingegangen wurden, gegenwärtige oder zukünftige Gläubiger zu täuschen oder zu schädigen, Geschäfte, bei denen der Schuldner keine angemessene Gegenleistung erhalten oder eine Verpflichtung ohne Nutzen übernommen hat, während er zahlungsunfähig war oder dadurch zahlungsunfähig wurde, sowie Handlungen und Zahlungen, die einem Gläubiger Vorrang vor anderen einräumen.

Ein Antrag auf Aufhebung eines solchen Geschäfts oder einer solchen Verpflichtung muss innerhalb von sechs Monaten ab Genehmigung der Eröffnung des Insolvenzverfahrens eingereicht werden. Diese Frist beträgt ein Jahr, wenn die Gegenpartei eine nahestehende Person ist. Durch die Aufhebung können Vermögenswerte oder Werte, die aus dem Vermögen des Schuldners abgeflossen sind, in die Insolvenzmasse zurückgeführt werden, wodurch die für die Verteilung an Gläubiger und die Deckung der Verfahrenskosten verfügbaren Mittel erhöht werden.

Bei gesicherten Schulden gelten eigene Regeln für die Aussetzung von Maßnahmen im Zusammenhang mit gesicherten Forderungen. Die Aussetzung in Bezug auf gesicherte Schulden kann nach einhundertzwanzig Tagen ab Genehmigung der Verfahrenseröffnung durch das Gericht enden, sofern das Gericht sie nicht zur Erhaltung oder Erhöhung des Wertes der Insolvenzmasse verlängert. Diese Regel ist für Gläubiger mit gesicherten Forderungen wichtig, weil ihre Beitreibungsstrategie vom Zusammenspiel zwischen Vollstreckung, Sicherungsrechten, Sanierung und Liquidation abhängen kann.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Bahrain benötigen, kann Grandliga in allen wesentlichen Phasen der Angelegenheit helfen: Prüfung des Schuldners und der Unterlagen, Vorbereitung der Zahlungsaufforderung, außergerichtliche Verhandlungen, Bewertung der Verjährungsfrist, Vorbereitung des Gerichtsverfahrens, Bearbeitung von scheckgestützten Forderungen, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer gerichtlicher Entscheidungen und Schiedssprüche, Planung der Vollstreckung, insolvenzbezogene Maßnahmen sowie Koordinierung einer grenzüberschreitenden Strategie. Der geeignete Weg hängt vom rechtlichen Stand des Schuldners, den verfügbaren Unterlagen, den Vermögenswerten, der Verjährungsfrist, dem Streitrisiko und davon ab, ob der Gläubiger bereits über einen Vollstreckungstitel verfügt.

05.11.2024

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