Cobrança de dívidas no Bahrein

O procedimento de cobrança de dívidas no Bahrein deve começar com uma avaliação jurídica e financeira do devedor, dos documentos que comprovam a dívida e da possibilidade real de execução da reclamação. Se o devedor for uma sociedade, convém verificar a sua denominação registada exata, os dados do registo comercial, a atividade exercida, as informações disponíveis sobre sócios ou proprietários, o capital social, a situação atual, os bens identificáveis, os processos judiciais em curso, os processos de execução abertos e os indícios de eventual contestação da dívida.

Nesta fase, é importante determinar se a reclamação é comprovada por contrato, faturas, documentos de entrega, extratos de conta, correspondência, reconhecimento de dívida, cheques, documentos de garantia ou uma decisão judicial anterior. No Bahrein, a qualidade do conjunto documental do credor influencia diretamente a escolha entre negociação, processo judicial comum, execução com base em título executivo, reconhecimento de decisão estrangeira ou medidas relacionadas com a insolvência do devedor.

Se o devedor não tiver processos judiciais relevantes nem execuções pendentes e continuar a exercer atividade comercial, o credor pode utilizar primeiro a fase de cobrança extrajudicial de dívidas. Esta fase é especialmente útil para confirmar a posição do devedor, preservar provas, identificar as pessoas que tomam decisões, verificar se o devedor reconhece a dívida e preparar o processo para eventual ação judicial ou execução.

A fase extrajudicial baseia-se em negociações estruturadas com o devedor para obter o pagamento, acordar um plano de prestações ou alcançar outra solução que proteja os interesses do credor. Essa solução pode consistir na devolução de bens, transferência da dívida para terceiro, compensação, prestação de garantia ou outro acordo comercialmente aceitável.

A comunicação com o devedor deve ser lícita, documentada e coerente desde o início. A notificação escrita deve identificar o credor, o devedor, o valor reclamado, a base contratual ou legal da dívida, o prazo de pagamento e os documentos que comprovam a reclamação. A comunicação posterior por correio, correio eletrónico, telefone ou meios de mensagens deve manter a mesma posição jurídica e ajudar a determinar se o devedor reconhece a dívida, pede mais prazo, contesta a reclamação ou se recusa a cooperar.

Após o envio da notificação de pagamento e as comunicações de acompanhamento, um período de até 60 dias é geralmente suficiente para determinar se o devedor está disposto a pagar, negociar um acordo viável ou manter uma contestação substancial da dívida. Este período constitui uma referência prática para a gestão do caso e não um prazo legal, podendo ser prolongado quando tenha sido acordado um plano de pagamento. Se o devedor ignorar a notificação, contestar a dívida sem fundamento suficiente ou se a avaliação inicial indicar que as negociações dificilmente produzirão um resultado prático, o passo seguinte consiste em selecionar a via jurídica que melhor corresponda aos documentos disponíveis e ao perfil do devedor.

Antes de iniciar a cobrança judicial de dívidas, o credor deve determinar o prazo de prescrição aplicável à reclamação concreta. De acordo com o direito civil do Bahrein, o prazo geral de prescrição para obrigações pessoais é de 15 anos, salvo se uma norma especial estabelecer prazo diferente. A prescrição começa, em regra, no dia em que a dívida se torna exigível, e os prazos são calculados em dias.

Para obrigações entre comerciantes decorrentes das suas atividades comerciais, o direito comercial do Bahrein prevê prazo de prescrição de 10 anos a partir da data de exigibilidade da obrigação, salvo se a lei estabelecer prazo mais curto. O mesmo prazo de 10 anos é relevante para decisões judiciais definitivas proferidas em litígios entre comerciantes relacionados com as suas atividades comerciais. Algumas reclamações podem estar sujeitas a prazos mais curtos, incluindo determinados pagamentos periódicos, honorários profissionais e categorias especiais de reclamações previstas pelo direito civil.

As consequências da expiração do prazo de prescrição só são aplicadas pelo tribunal se a prescrição for invocada pelo devedor, pelos credores do devedor ou por outra pessoa com interesse jurídico, incluindo em fase de recurso. A prescrição pode ser interrompida por atos judiciais, citação, penhora, apresentação da reclamação em processo de falência ou distribuição, qualquer ato do credor para fazer valer o seu direito perante o tribunal, bem como pelo reconhecimento expresso ou tácito do direito do credor pelo devedor.

Após a interrupção, começa a correr um novo prazo de prescrição. Em matéria civil, quando a dívida tiver sido reconhecida por decisão judicial definitiva, o novo prazo é geralmente de 15 anos, salvo quanto a obrigações periódicas renováveis vencidas depois da decisão. No caso de decisões definitivas entre comerciantes relacionadas com atividades comerciais, deve ser considerado o prazo de 10 anos previsto pelo direito comercial.

A legislação do Bahrein prevê várias vias jurídicas para a cobrança judicial de dívidas. Nas reclamações pecuniárias contestadas, a via principal é o processo judicial comum perante o tribunal competente do Bahrein. Ao mesmo tempo, algumas reclamações podem passar diretamente para a execução quando o credor já possui um título executivo, como uma decisão judicial definitiva, uma decisão arbitral executável, um documento autenticado, um acordo homologado ou outro documento ao qual a lei reconheça força executiva.

Os tribunais de primeira instância incluem o tribunal inferior e o tribunal superior. As ações civis e comerciais com valor até 5.000 dinares do Bahrein são, em regra, apreciadas pelo tribunal inferior, enquanto as ações civis e comerciais com valor superior a 5.000 dinares do Bahrein pertencem à competência do tribunal superior. Determinados litígios comerciais de valor elevado e caráter internacional podem pertencer à Câmara de Resolução de Litígios do Bahrein, especialmente quando o valor da reclamação excede 500.000 dinares do Bahrein e se verificam os critérios legais relacionados com instituições financeiras, sociedades comerciais ou litígios comerciais internacionais.

O processo judicial é geralmente conduzido por meio da apresentação eletrónica de articulados, documentos comprovativos e pagamento das taxas judiciais. A petição deve indicar as partes, o tribunal, os factos do caso, o valor reclamado, a base jurídica da reclamação e as provas. Se a reclamação disser respeito a uma quantia determinada, o valor deve ser indicado claramente.

Os processos perante os tribunais do Bahrein decorrem, em regra, em árabe. O português não é a língua habitual do processo. Outra língua pode ter relevância em determinados casos, incluindo certos litígios de valor elevado, processos perante a Câmara de Resolução de Litígios do Bahrein, disputas relacionadas com contratos ou correspondência que admitam outra língua, bem como processos arbitrais quando a língua da arbitragem o permita. Para um credor estrangeiro, a tradução e a preparação correta dos documentos são parte importante da estratégia processual.

O processo judicial comum começa com a apresentação da petição ao tribunal competente. Após a apresentação da petição e o pagamento da taxa, o processo é registado e uma cópia da petição é entregue ao réu. O réu pode, no prazo de dez dias a contar da notificação, apresentar resposta ou objeção escrita e os documentos em que se baseia. Se o réu apresentar objeção, o autor também dispõe de dez dias para apresentar documentos e explicações em resposta.

Decorridos esses prazos, o tribunal marca a data da audiência e notifica as partes para comparecerem. Antes de apreciar o mérito da causa, o tribunal verifica se a petição cumpre os requisitos processuais e se o réu foi devidamente notificado e citado. Se forem encontrados vícios processuais, o tribunal pode adiar a audiência e ordenar a sua correção.

Se o autor comparecer e o réu estiver ausente, o tribunal pode prosseguir com a apreciação da causa na ausência do réu após verificar a regularidade da notificação. O autor pode apresentar provas ou pedir o adiamento e nova notificação do réu. Se o réu comparecer antes do final da audiência, o tribunal deve informá-lo dos atos praticados na sua ausência e pode repetir o procedimento na medida necessária para assegurar uma decisão justa.

A causa é apreciada na primeira audiência sempre que possível. No entanto, tanto o autor como o réu podem pedir adiamento para apresentar documento ou prova em resposta à defesa, às objeções ou ao pedido reconvencional da outra parte. O adiamento pelo mesmo motivo relacionado com uma das partes não deve ser concedido mais de uma vez, e a sua duração não deve exceder três semanas.

Durante a audiência, o tribunal ouve as posições das partes, ouve testemunhas se necessário, examina as provas escritas e, após as alegações, pode proferir decisão imediatamente após a conclusão do julgamento ou em outra audiência marcada para esse fim.

Nas reclamações baseadas em cheques, o Bahrein prevê uma via especial de execução quando o cheque tenha sido marcado pelo banco como não pago por falta de fundos e contenha fórmula executiva. Nesse caso, o credor pode requerer a abertura de processo de execução, e o procedimento segue as regras de execução em matéria civil e comercial. Esta via pode ser especialmente relevante em reclamações comerciais quando o credor possui um cheque válido não pago pelo devedor.

As partes podem acordar que a decisão do tribunal de primeira instância será definitiva e não sujeita a recurso. Na ausência de tal acordo, a decisão do tribunal inferior pode ser recorrida para o tribunal superior, a decisão do tribunal superior para o tribunal superior de recurso, e a decisão do tribunal superior de recurso para o Tribunal de Cassação do Bahrein. O prazo de recurso é de 30 dias a contar da data da notificação da decisão impugnada. A decisão do Tribunal de Cassação é definitiva e não está sujeita a recurso adicional.

Em assuntos transfronteiriços, uma etapa separada pode consistir no reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras no Bahrein. Os pedidos de reconhecimento e autorização de execução são apresentados ao tribunal superior. A decisão estrangeira deve, em regra, ser definitiva e executável, ter sido proferida por tribunal competente, basear-se em notificação adequada do réu, não contrariar uma decisão do Bahrein e não violar a ordem pública nem os bons costumes do Bahrein. Depois de reconhecida, a decisão é executada pelo tribunal de execução juntamente com as decisões nacionais.

As decisões arbitrais nacionais e estrangeiras também podem ser relevantes nas reclamações comerciais. Depois de o tribunal competente autorizar a execução, a decisão arbitral pode constituir título executivo. Isso permite ao credor passar da fase de reconhecimento ou autorização de execução para medidas dirigidas contra os bens do devedor no Bahrein.

Depois de uma decisão judicial se tornar executável, ou depois de o credor obter autorização de execução para outro título executivo, o credor deve iniciar o processo de execução perante o tribunal de execução. Em matéria civil, uma decisão judicial definitiva gera, em regra, um prazo de 15 anos para recuperação por meio da execução. No caso de decisões definitivas proferidas em litígios entre comerciantes relacionados com as suas atividades comerciais, o direito comercial do Bahrein prevê prazo de prescrição de 10 anos.

O sistema de execução do Bahrein baseia-se no decreto-lei número 22 de 2021 sobre execução em matéria civil e comercial, com as suas alterações posteriores. No âmbito da execução coerciva, os créditos do credor podem ser satisfeitos por meio de penhora e dedução de fundos das contas bancárias do devedor, penhora e venda de bens móveis e imóveis, penhora de valores mobiliários, penhora de participações sociais, bem como penhora de bens ou créditos detidos por terceiros em benefício do devedor.

O tribunal de execução pode utilizar medidas práticas destinadas a identificar e preservar bens. Essas medidas podem incluir declaração patrimonial do devedor, pedidos de informação a terceiros, medidas relativas a contas bancárias e bens registados, acompanhamento de operações sobre bens do devedor e anotação da dívida no histórico de crédito do devedor quando se verificarem as condições legais. Também pode ser ordenada proibição de viagem quando estiverem preenchidos os requisitos previstos na lei.

No caso de sociedades comerciais, a estratégia de execução deve ter em conta as regras especiais aplicáveis à execução contra sociedades. A sociedade pode dispor de prazo para chegar a acordo dentro do processo de execução e, se não houver acordo, podem ganhar relevância as obrigações de declaração patrimonial e as consequências relacionadas com insolvência. Por isso, a fase de execução serve não apenas para a recuperação direta, mas também para avaliar se são necessárias medidas de falência, reorganização ou liquidação.

Para credores garantidos, também é relevante a regulamentação do Bahrein sobre garantias sobre bens móveis introduzida pela lei número 3 de 2026. Este sistema estabelece um quadro para a constituição, registo, prioridade e execução de direitos de garantia sobre bens móveis, incluindo créditos, existências, equipamentos, contas bancárias e outros bens. Os credores que celebrem operações garantidas relacionadas com o Bahrein devem ter este sistema em conta ao preparar documentos, avaliar a prioridade das garantias e planear a recuperação a partir de bens onerados.

Uma via alternativa para recuperar dívidas perante uma sociedade ou comerciante pode ser a falência, a reorganização ou a liquidação ao abrigo da lei do Bahrein sobre reorganização e falência. Esta via pode ser relevante quando o devedor não consegue pagar as dívidas no vencimento, o valor das suas obrigações financeiras excede o valor dos seus bens, a execução sobre os bens disponíveis é ineficaz ou existem indícios de que as operações do devedor devem ser revistas no âmbito da massa falida.

O credor pode iniciar o processo de falência em duas situações principais: quando o devedor não consegue pagar as suas dívidas vencidas depois de receber uma notificação escrita formal e não efetua o pagamento no prazo de trinta dias após a notificação, ou quando o valor das obrigações financeiras do devedor excede o valor dos seus bens. Antes da apresentação do pedido, a dívida não deve estar totalmente abrangida por uma contestação fundada ou por compensação.

Se o valor da reclamação for inferior a vinte mil dinares do Bahrein, o processo de falência pode ser iniciado com base em reclamações apresentadas por pelo menos três credores. Antes de aprovar o início do processo a pedido de um credor, o tribunal verifica se o devedor está sujeito à lei de falência, se o pedido cumpre os requisitos legais e se o devedor não consegue pagar as suas dívidas ou se as suas obrigações excedem os seus bens. O devedor pode opor-se ao pedido do credor no prazo de quinze dias após a notificação ou dentro do prazo fixado pelo tribunal.

O pedido do credor deve incluir os dados de identificação do devedor, os dados dos credores, o valor e os detalhes de cada dívida, os documentos comprovativos, uma cópia da notificação formal e a resposta do devedor, se houver. Também deve indicar se os credores requerem a abertura de reorganização ou liquidação. O requerente pode ser obrigado a depositar uma garantia fixada pelo tribunal para cobrir taxas, despesas e custos de administração do processo de falência.

Após o início do processo de falência, as ações judiciais, atos jurídicos e processos de execução contra a massa falida ficam geralmente suspensos. A massa falida compreende os bens e obrigações do devedor no Bahrein ou no estrangeiro no momento em que o tribunal aprova ou aprova provisoriamente o início do processo, bem como os bens adquiridos posteriormente, direitos contra terceiros, rendimentos provenientes da continuação da atividade do devedor e bens recuperados por anulação ou outros procedimentos.

Se os bens do devedor não forem suficientes para satisfazer os credores, o regime de falência pode permitir a anulação de operações ou obrigações que tenham prejudicado os credores. Essas operações ou atos incluem obrigações assumidas com intenção de fraudar ou prejudicar credores atuais ou futuros, operações em que o devedor não recebeu contrapartida justa ou assumiu obrigação sem benefício enquanto estava insolvente ou se tornou insolvente em consequência dessa operação, bem como atos e pagamentos que concedem prioridade a um credor em detrimento de outros.

O pedido de anulação de tal operação ou obrigação deve ser apresentado no prazo de seis meses a contar da data de aprovação do início do processo de falência. Este prazo é de um ano se a outra parte for pessoa relacionada. Como resultado da anulação, os bens ou valores que saíram do património do devedor podem regressar à massa falida, aumentando os ativos disponíveis para distribuição entre os credores e para cobertura dos custos do processo.

No caso de dívidas garantidas, a suspensão de medidas relativas a reclamações garantidas tem regras próprias. A suspensão relativamente a dívidas garantidas pode terminar após cento e vinte dias a contar da aprovação judicial do início do processo de falência, salvo se o tribunal a prorrogar para preservar ou aumentar o valor da massa falida. Esta regra é importante para credores cujas reclamações são garantidas, porque a sua estratégia de recuperação pode depender da relação entre execução, direitos de garantia, reorganização e liquidação do devedor.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas no Bahrein, a Grandliga pode ajudar em todas as etapas principais do caso: análise do devedor e dos documentos, preparação da estratégia de notificação para pagamento, negociações extrajudiciais, avaliação do prazo de prescrição, preparação do processo judicial, trabalho com reclamações baseadas em cheques, reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras e decisões arbitrais, planeamento da execução, medidas relacionadas com falência e coordenação da estratégia transfronteiriça. A via adequada depende da situação do devedor, dos documentos disponíveis, dos bens, do prazo de prescrição, do risco de litígio e da existência de título executivo em poder do credor.

05.11.2024

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