Cobro de deudas en Etiopía

El cobro de deudas en Etiopía comienza con una evaluación jurídica y práctica del deudor, de los documentos que confirman la deuda y de los bienes contra los cuales puede dirigirse la recuperación. En la primera etapa, es importante determinar si el deudor es comerciante, sociedad, sucursal, empresario individual u otra persona que desarrolla actividad comercial, si está registrado o actúa de hecho en Etiopía, dónde se encuentran sus principales activos y si existen procedimientos judiciales, de ejecución, reorganización o quiebra relacionados con el deudor.

El análisis también debe abarcar el contrato, las facturas, los documentos de entrega, la correspondencia, los pagos parciales, el reconocimiento de la deuda, las garantías, las medidas de aseguramiento, la cláusula de resolución de disputas, la moneda de la obligación y las posibles objeciones del deudor. Para un acreedor extranjero, la estrategia puede variar según sea necesario presentar una demanda local en Etiopía, utilizar una sentencia extranjera, ejecutar un laudo arbitral extranjero o participar en un procedimiento relacionado con la insolvencia del deudor.

Si el deudor continúa su actividad comercial, tiene activos identificables y no existe necesidad inmediata de iniciar ejecución forzosa o quiebra, el primer paso práctico suele ser una fase extrajudicial formal. Si el deudor atraviesa dificultades financieras graves, oculta activos, ha cesado los pagos o existe riesgo de acciones de otros acreedores, la estrategia debe orientarse hacia el procedimiento judicial, el reconocimiento de una decisión existente, la ejecución forzosa o las medidas relacionadas con la insolvencia.

La etapa de cobro extrajudicial de deudas se basa en una reclamación de pago correctamente preparada, negociaciones con el deudor y conservación de pruebas que puedan utilizarse posteriormente en un procedimiento judicial, de ejecución o de insolvencia. En esta etapa, el acreedor puede exigir el pago de la suma vencida, proponer un calendario de pagos, acordar la devolución de bienes, la compensación de obligaciones recíprocas, la cesión de la deuda a un tercero, la constitución de garantías u otra solución transaccional conforme a la ley.

La comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajería, pero debe formar un historial comprobable de la reclamación y de las negociaciones. El acreedor debe conservar pruebas de envío, respuestas del deudor, promesas de pago, pagos parciales, documentos de conciliación de saldos y cualquier otra comunicación que demuestre el reconocimiento de la deuda o la negativa a cumplir la obligación.

Si el deudor ignora la reclamación, discute la deuda sin base suficiente, se niega a confirmar un plan de pago, transfiere activos o muestra signos de cese de pagos, el acreedor debe pasar a la vía jurídica adecuada. Según los documentos y la situación del deudor, esta vía puede consistir en un procedimiento judicial ordinario, un procedimiento sumario, el reconocimiento y la ejecución de una decisión extranjera, la ejecución forzosa o medidas relacionadas con la insolvencia.

Antes de iniciar el cobro judicial de deudas, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción. Conforme al derecho civil etíope, las acciones para exigir el cumplimiento de un contrato, las reclamaciones derivadas del incumplimiento contractual y las acciones de anulación de un contrato prescriben, por regla general, si no se presentan dentro de diez años. Este plazo comienza a correr desde el día en que la obligación se vuelve exigible o desde el día en que los derechos derivados del contrato podían ejercerse.

El plazo de prescripción puede interrumpirse si el deudor reconoce la reclamación, incluso mediante el pago de intereses o cuotas, la constitución de una prenda o garantía, o si el acreedor inicia una acción destinada a obligar al deudor a cumplir la obligación. Después de la interrupción, comienza a correr un nuevo plazo de prescripción. El tribunal no aplica la prescripción por iniciativa propia; debe ser invocada por una de las partes.

Para una reclamación de deuda en Etiopía, el acreedor debe preparar el contrato o los documentos de pedido, facturas, documentos de entrega, actas de obras o servicios realizados, documentos de transporte o aduaneros cuando sean relevantes, conciliaciones de saldos, correspondencia con el deudor, reclamaciones de pago, pruebas de pagos parciales, garantías, documentos de aseguramiento, cálculo del principal, intereses o penalidades, así como documentos que permitan identificar al deudor y su actividad. Si el acreedor se basa en una sentencia extranjera o en un laudo arbitral, también pueden ser necesarios copias certificadas, documentos que confirmen el carácter definitivo o ejecutable, el convenio arbitral y documentos de traducción o autenticación según la vía elegida.

La legislación etíope prevé el cobro judicial de deudas mediante el procedimiento judicial ordinario y el procedimiento sumario. La elección de la vía adecuada depende de la naturaleza de la reclamación, de si la suma reclamada está determinada, de la base documental de la deuda, de las posibles objeciones del deudor y de si el asunto cumple las condiciones del procedimiento sumario.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. La demanda debe indicar las partes, los hechos que fundamentan la deuda, la suma reclamada, la base jurídica de la reclamación, las pruebas y la medida solicitada por el acreedor. Si no existen motivos para rechazar la demanda en la etapa inicial, el tribunal notifica al demandado una copia de la demanda y una citación para comparecer y responder dentro del plazo fijado por el tribunal.

La citación puede exigir al demandado que presente los documentos que pretende utilizar en su defensa y que asegure la comparecencia de los testigos que puedan ser interrogados en la audiencia. La notificación regular es importante para el avance del caso. Si el demandado no comparece y el tribunal considera que la citación fue debidamente notificada, el asunto puede ser examinado en su ausencia. Si no se demuestra la notificación adecuada, el tribunal puede ordenar la entrega de una nueva citación.

Si el demandado comparece y discute la reclamación, su defensa debe responder al fondo de las alegaciones fácticas del demandante. Una negación general o evasiva puede ser insuficiente si el demandado no responde de manera concreta a los hechos que considera controvertidos. Esto es especialmente importante en reclamaciones de deuda documentadas, en las que facturas, documentos de entrega, reconocimientos de deuda, conciliaciones de cuentas y correspondencia pueden delimitar el objeto del litigio.

Después de revisar los documentos, escuchar a las partes e interrogar a los testigos cuando sea necesario, el tribunal oye los argumentos finales y dicta su decisión en la misma audiencia o en una audiencia separada. Si la reclamación es estimada y la decisión se vuelve ejecutable, el acreedor puede pasar a la etapa de ejecución.

El procedimiento sumario puede utilizarse cuando el demandante busca únicamente cobrar una deuda o una suma dineraria determinada debida por el demandado, con o sin intereses, derivada de un contrato, de un documento escrito de pago de una suma determinada o de una garantía, cuando la reclamación contra el deudor principal se refiere únicamente a una deuda o a una suma determinada.

Para utilizar esta vía, el demandante presenta una demanda identificada como asunto sujeto al procedimiento sumario y la acompaña con una declaración jurada que confirma la causa de la acción, la suma reclamada y la convicción del demandante de que el demandado no tiene defensa frente a la demanda. Esta vía puede ser útil en reclamaciones comerciales bien documentadas, cuando el importe de la deuda es claro y el acreedor dispone de documentos fiables.

Después de la presentación de la demanda y de la declaración jurada, el tribunal notifica una citación al demandado. El demandado no puede comparecer ni defenderse sin obtener autorización del tribunal. La solicitud de autorización para defenderse debe estar respaldada por una declaración jurada que indique si la defensa se refiere a toda la reclamación o solo a una parte, y el tribunal también puede exigir la comparecencia personal del demandado, su declaración bajo juramento o la presentación de documentos pertinentes.

Si el demandado no solicita autorización para defenderse dentro del plazo indicado en la citación, o si el tribunal rechaza dicha autorización después de examinar la solicitud, el demandante puede obtener una decisión por la suma reclamada, los intereses cuando procedan y las costas. Si se concede autorización para defenderse, el tribunal puede dictar instrucciones para la continuación del caso y el litigio puede seguir conforme a las reglas del procedimiento ordinario.

La decisión del tribunal de primera instancia puede apelarse ante el tribunal de apelación dentro de los 60 días siguientes a la fecha de adopción de la decisión impugnada. La decisión del Tribunal de Apelación podrá apelarse ante el Tribunal Supremo de Etiopía en un plazo de 30 días a partir de la fecha de la decisión impugnada. La decisión de la Corte Suprema es definitiva y no está sujeta a ulterior apelación.

Si el acreedor ya dispone de una sentencia extranjera contra un deudor o sobre bienes situados en Etiopía, antes de iniciar la ejecución local puede ser necesario el reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras. Conforme a las normas procesales civiles de Etiopía, una sentencia extranjera solo puede ejecutarse en Etiopía mediante el procedimiento previsto para ello, salvo que un tratado internacional aplicable establezca un régimen diferente.

La solicitud debe estar respaldada por una copia certificada de la sentencia extranjera y por un certificado del tribunal que la dictó, confirmando que la sentencia es definitiva y ejecutable. También son relevantes la reciprocidad, la competencia adecuada del tribunal extranjero, la posibilidad del deudor de comparecer y presentar su defensa, el carácter definitivo y ejecutable de la sentencia y la ausencia de contradicción con el orden público o la moral.

Puede aplicarse una vía separada cuando el acreedor dispone de un laudo arbitral extranjero. Etiopía se adhirió al Convenio sobre el Reconocimiento y la Ejecución de las Sentencias Arbitrales Extranjeras, que entró en vigor para Etiopía el 22 de noviembre de 2020. Para Etiopía, el convenio se aplica a los laudos dictados en el territorio de otro Estado parte, a las relaciones jurídicas comerciales conforme al derecho etíope y a los convenios arbitrales celebrados y laudos dictados después de la fecha de adhesión de Etiopía.

Una vez que una decisión judicial etíope se vuelve ejecutable, o después de completar la etapa necesaria de reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera o de un laudo arbitral extranjero, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución. Una nueva solicitud de ejecución de una decisión, salvo una decisión que ordene abstenerse de una conducta o realizar un acto determinado, por regla general queda excluida después de diez años desde la fecha de la decisión o desde la fecha correspondiente de incumplimiento, si la decisión u orden posterior prevé el pago o la entrega en una fecha determinada o en períodos sucesivos.

La ejecución forzosa puede incluir el embargo y venta de bienes muebles o inmuebles, el cobro de créditos que el deudor tenga frente a terceros, el embargo de participaciones, salario u otros derechos embargables, así como medidas sobre bienes en poder de terceros cuando la ley lo permita. La ejecución forzosa debe planificarse en función de activos identificables, cuentas bancarias, créditos comerciales, participaciones empresariales y excepciones legales que puedan impedir el embargo de determinados bienes.

Una vía alternativa para cobrar una deuda de una sociedad, comerciante o empresario es el procedimiento de quiebra o la reorganización del deudor conforme al derecho comercial etíope. Esta vía es especialmente relevante cuando el deudor ha dejado de pagar deudas vencidas, varios acreedores compiten por los mismos activos, la ejecución ordinaria no permite recuperar la deuda o la situación de la empresa requiere un procedimiento colectivo en lugar de medidas individuales de ejecución.

El procedimiento de reorganización puede abrirse a solicitud de un acreedor cuando el deudor se encuentra en cese de pagos y no existe un procedimiento de reestructuración preventiva en curso. El procedimiento de quiebra puede abrirse a solicitud de un deudor en cese de pagos, así como a solicitud de uno o varios acreedores cuya reclamación contra el deudor sea vencida y exigible. El deudor que se encuentra en cese de pagos debe solicitar al tribunal la apertura del procedimiento de quiebra dentro de cuarenta y cinco días, salvo que ya haya solicitado la reorganización.

Para un acreedor extranjero, es importante determinar si los tribunales etíopes tienen competencia sobre la insolvencia del deudor. Los tribunales etíopes pueden abrir un procedimiento principal si el centro de los intereses principales del deudor se encuentra en Etiopía. En el caso de una sociedad o persona jurídica, se presume que el domicilio registrado es dicho centro, salvo prueba en contrario. Un procedimiento territorial también puede ser relevante si el deudor tiene un establecimiento y activos en Etiopía.

En la reorganización, cada acreedor normalmente presenta las reclamaciones nacidas antes de la apertura del procedimiento dentro de cuatro meses desde la sentencia de apertura, mediante carta certificada u otro medio electrónico con acuse de recibo. La reclamación debe indicar el importe, la base jurídica, las garantías, las medidas de aseguramiento, la compensación invocada y los documentos justificativos. Los acreedores que no presenten sus reclamaciones y garantías dentro del plazo previsto pueden perder la participación en las distribuciones y la posibilidad de que sus reclamaciones se tengan en cuenta en la venta de la empresa como negocio en funcionamiento.

Si los activos del deudor no son suficientes para satisfacer a los acreedores, pueden adquirir importancia las operaciones realizadas durante el período sospechoso. El tribunal puede anular actos como transferencias gratuitas de bienes o derechos, donaciones, renuncias o cancelaciones de derechos, transferencias de bienes o derechos a un precio manifiestamente inferior, pagos de deudas que aún no habían vencido, así como la constitución de hipotecas, prendas u otras garantías reales sobre los bienes del deudor por deudas contraídas anteriormente.

El tribunal también puede anular otros actos o pagos realizados durante el período sospechoso cuando el acreedor sabía o debía saber que el deudor ya se encontraba en cese de pagos y el acto perjudicaba a la masa o favorecía a un acreedor frente a otros. Las acciones de anulación, por regla general, no pueden interponerse después de dos años desde la sentencia de apertura de la reorganización, y en el procedimiento de quiebra el administrador puede utilizar facultades correspondientes respecto de actos sospechosos que no fueron anulados en la reorganización.

El efecto de la anulación es retroactivo. Cuando la restitución en especie no sea posible, puede devolverse a la masa el valor de mercado del bien, y cuando el bien o derecho haya sido transferido a un tercero, puede devolverse a la masa su equivalente en dinero según el valor de mercado al momento de la sentencia. Esto puede aumentar los activos disponibles para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos del procedimiento de insolvencia.

La quiebra también puede afectar el importe y la moneda de las reclamaciones. Con excepción de las reclamaciones garantizadas por hipoteca, los intereses sobre las reclamaciones de los acreedores dejan de acumularse desde la fecha de la sentencia de apertura del procedimiento de quiebra. Las reclamaciones nacidas antes de la apertura del procedimiento se vuelven inmediatamente exigibles, y las reclamaciones expresadas en moneda extranjera se convierten a la moneda local según el tipo de cambio oficial del día de la sentencia de apertura del procedimiento de quiebra.

El derecho comercial etíope también prevé mecanismos de responsabilidad de administradores y socios en situaciones relacionadas con la quiebra. El tribunal puede ordenar a los administradores de hecho o de derecho que asuman la totalidad o una parte de las deudas de la entidad cuando su culpa haya contribuido a la insuficiencia de activos, incluida la omisión gravemente negligente de solicitar la quiebra dentro de cuarenta y cinco días después del cese de pagos, la continuación gravemente negligente de actividades deficitarias o el uso de los bienes de la sociedad como propios. Los socios pueden ser responsables si cometieron fraude o si, actuando en su propio interés, dieron instrucciones a la administración que llevaron al cese de pagos del deudor.

Si necesita apoyo con el cobro internacional de deudas en Etiopía, Grandliga puede asistir en todas las etapas del caso: análisis del deudor y de los documentos, preparación de la reclamación de pago, negociaciones, procedimiento judicial ordinario o sumario, reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras, trabajo con laudos arbitrales extranjeros, ejecución forzosa, reorganización y medidas relacionadas con la quiebra del deudor. Puede enviar sus documentos para una evaluación preliminar, a fin de determinar la vía jurídica adecuada teniendo en cuenta el contrato, las pruebas, la situación del deudor, los activos disponibles, la moneda de la reclamación y la etapa actual de recuperación de la deuda.

12.11.2024

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