Recupero crediti in Etiopia

Il recupero crediti in Etiopia inizia con una valutazione giuridica e pratica del debitore, dei documenti che confermano il credito e dei beni sui quali può essere indirizzata l’azione di recupero. Nella prima fase è importante stabilire se il debitore sia un commerciante, una società, una filiale, un imprenditore individuale o un altro soggetto che svolge attività commerciale, se sia registrato o operi di fatto in Etiopia, dove si trovino i suoi principali beni e se siano già pendenti procedimenti giudiziari, procedure esecutive, procedure di riorganizzazione o procedure fallimentari.

L’analisi deve comprendere il contratto, le fatture, i documenti di consegna, la corrispondenza, i pagamenti parziali, il riconoscimento del debito, le garanzie, le misure di sicurezza, la clausola di risoluzione delle controversie, la valuta dell’obbligazione e le possibili eccezioni del debitore. Per un creditore straniero, la strategia può variare a seconda che sia necessario proporre un’azione in Etiopia, utilizzare una decisione giudiziaria straniera, eseguire un lodo arbitrale straniero o partecipare a una procedura collegata all’insolvenza del debitore.

Se il debitore continua l’attività commerciale, possiede beni individuabili e non vi è necessità immediata di avviare l’esecuzione forzata o il fallimento, il primo passo pratico è di solito una fase stragiudiziale formale. Se il debitore si trova in gravi difficoltà finanziarie, nasconde beni, ha cessato i pagamenti o vi è il rischio di iniziative di altri creditori, la strategia deve essere orientata verso il procedimento giudiziario, il riconoscimento di una decisione esistente, l’esecuzione forzata o le misure collegate all’insolvenza.

La fase di recupero crediti stragiudiziale si basa su una richiesta di pagamento correttamente preparata, sulle trattative con il debitore e sulla conservazione delle prove che potranno essere utilizzate in seguito in un procedimento giudiziario, esecutivo o collegato all’insolvenza. In questa fase il creditore può richiedere il pagamento dell’importo scaduto, proporre un piano di pagamento, concordare la restituzione di beni, la compensazione di obbligazioni reciproche, il trasferimento del debito a un terzo, la prestazione di garanzie o un’altra soluzione transattiva conforme alla legge.

La comunicazione con il debitore può avvenire per posta, posta elettronica, telefono o messaggistica, ma deve creare una traccia verificabile della richiesta e delle trattative. Il creditore dovrebbe conservare le prove di invio, le risposte del debitore, le promesse di pagamento, i pagamenti parziali, i documenti di riconciliazione dei saldi e ogni altra comunicazione che dimostri il riconoscimento del debito o il rifiuto di adempiere l’obbligazione.

Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza base sufficiente, rifiuta di confermare un piano di pagamento, trasferisce beni o mostra segni di cessazione dei pagamenti, il creditore dovrebbe passare alla via giuridica adeguata. A seconda dei documenti e della situazione del debitore, questa via può consistere in un procedimento giudiziario ordinario, un procedimento sommario, il riconoscimento e l’esecuzione di una decisione straniera, l’esecuzione forzata o misure collegate all’insolvenza.

Prima di avviare il recupero giudiziale del credito, il creditore deve valutare il termine di prescrizione. Secondo il diritto civile etiope, le azioni per l’esecuzione di un contratto, le pretese derivanti dall’inadempimento contrattuale e le azioni di annullamento di un contratto sono generalmente prescritte se non vengono proposte entro dieci anni. Tale termine decorre dal giorno in cui l’obbligazione diventa esigibile o dal giorno in cui i diritti derivanti dal contratto potevano essere esercitati.

Il termine di prescrizione può essere interrotto se il debitore riconosce il credito, anche mediante il pagamento di interessi o rate, la costituzione di pegno o garanzia, oppure se il creditore avvia un’azione diretta a costringere il debitore ad adempiere l’obbligazione. Dopo l’interruzione inizia a decorrere un nuovo termine di prescrizione. Il tribunale non applica la prescrizione di propria iniziativa; essa deve essere eccepita da una parte.

Per una domanda di pagamento in Etiopia, il creditore dovrebbe preparare il contratto o i documenti d’ordine, le fatture, i documenti di consegna, i verbali di esecuzione di lavori o servizi, i documenti di trasporto o doganali quando rilevanti, le riconciliazioni dei saldi, la corrispondenza con il debitore, le richieste di pagamento, le prove di pagamenti parziali, le garanzie, i documenti relativi alle misure di sicurezza, il calcolo del capitale, degli interessi o delle penali, nonché i documenti che consentano di identificare il debitore e la sua attività. Se il creditore si basa su una decisione giudiziaria straniera o su un lodo arbitrale, possono essere necessari anche copie certificate, documenti che confermino il carattere definitivo o esecutivo, l’accordo arbitrale e i documenti di traduzione o autenticazione richiesti dalla via scelta.

La legge etiope prevede il recupero giudiziale del credito mediante il procedimento giudiziario ordinario e il procedimento sommario. La scelta della via adeguata dipende dalla natura della pretesa, dalla determinatezza dell’importo richiesto, dalla base documentale del debito, dalle possibili eccezioni del debitore e dal fatto che la controversia soddisfi le condizioni del procedimento sommario.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con il deposito della domanda davanti al tribunale competente. La domanda deve indicare le parti, i fatti che fondano il debito, l’importo richiesto, la base giuridica della pretesa, le prove e il provvedimento richiesto dal creditore. Se nella fase iniziale non vi sono motivi per respingere la domanda, il tribunale notifica al convenuto una copia della domanda e una citazione a comparire e a rispondere entro il termine fissato dal tribunale.

La citazione può obbligare il convenuto a presentare i documenti che intende utilizzare per la difesa e a garantire la comparizione dei testimoni che possono essere interrogati all’udienza. Una notificazione regolare è importante per l’avanzamento del caso. Se il convenuto non compare e il tribunale ritiene che la citazione sia stata regolarmente notificata, la causa può essere esaminata in sua assenza. Se la notificazione regolare non è dimostrata, il tribunale può ordinare la notificazione di una nuova citazione.

Se il convenuto compare e contesta la domanda, la sua difesa deve rispondere nel merito alle allegazioni di fatto dell’attore. Una contestazione generale o evasiva può essere insufficiente quando il convenuto non risponde in modo specifico ai fatti che considera controversi. Questo è particolarmente importante nelle cause di credito documentate, in cui fatture, documenti di consegna, riconoscimenti del debito, riconciliazioni contabili e corrispondenza possono delimitare l’oggetto della controversia.

Dopo aver esaminato i documenti, ascoltato le parti e interrogato i testimoni quando necessario, il tribunale ascolta le conclusioni finali e pronuncia la decisione nella stessa udienza o in un’udienza separata. Se la domanda viene accolta e la decisione diventa esecutiva, il creditore può passare alla fase di esecuzione.

Il procedimento sommario può essere utilizzato quando l’attore chiede soltanto il recupero di un debito o di una somma determinata dovuta dal convenuto, con o senza interessi, derivante da un contratto, da un documento scritto di pagamento di una somma determinata o da una garanzia, quando la pretesa contro il debitore principale riguarda soltanto un debito o una somma determinata.

Per utilizzare questa via, l’attore deposita una domanda indicata come soggetta al procedimento sommario e la accompagna con una dichiarazione giurata che conferma la causa dell’azione, l’importo richiesto e la convinzione dell’attore che il convenuto non abbia difese contro la domanda. Questa via può essere utile nelle controversie commerciali ben documentate, quando l’importo del debito è chiaro e il creditore dispone di documenti affidabili.

Dopo il deposito della domanda e della dichiarazione giurata, il tribunale notifica una citazione al convenuto. Il convenuto non può comparire né difendersi senza ottenere l’autorizzazione del tribunale. La richiesta di autorizzazione a difendersi deve essere sostenuta da una dichiarazione giurata che indichi se la difesa riguarda l’intera pretesa o solo una parte di essa, e il tribunale può anche richiedere la comparizione personale del convenuto, la sua dichiarazione sotto giuramento o la produzione di documenti pertinenti.

Se il convenuto non chiede l’autorizzazione a difendersi entro il termine indicato nella citazione, oppure se il tribunale respinge tale autorizzazione dopo aver esaminato la richiesta, l’attore può ottenere una decisione per l’importo richiesto, gli interessi quando applicabili e le spese. Se l’autorizzazione a difendersi viene concessa, il tribunale può impartire istruzioni per la prosecuzione del caso e la controversia può continuare secondo le regole del procedimento ordinario.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 60 giorni dalla data di adozione della decisione impugnata. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema dell’Etiopia entro 30 giorni dalla data della decisione impugnata. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera contro un debitore o relativa a beni situati in Etiopia, prima di avviare l’esecuzione locale può essere necessario il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere. Secondo le regole di procedura civile etiopi, una decisione giudiziaria straniera può essere eseguita in Etiopia soltanto attraverso la procedura prevista a tale scopo, salvo che un trattato internazionale applicabile stabilisca un regime diverso.

La domanda deve essere accompagnata da una copia certificata della decisione straniera e da un certificato del tribunale che l’ha pronunciata, attestante che la decisione è definitiva ed esecutiva. Sono rilevanti anche la reciprocità, la competenza regolare del tribunale straniero, la possibilità per il debitore di comparire e presentare la propria difesa, il carattere definitivo ed esecutivo della decisione e l’assenza di contrasto con l’ordine pubblico o la morale.

Una via separata può applicarsi quando il creditore dispone di un lodo arbitrale straniero. L’Etiopia ha aderito alla Convenzione sul riconoscimento e l’esecuzione delle sentenze arbitrali straniere, entrata in vigore per l’Etiopia il 22 novembre 2020. Per l’Etiopia, la convenzione si applica ai lodi emessi nel territorio di un altro Stato parte, ai rapporti giuridici commerciali secondo il diritto etiope e agli accordi arbitrali conclusi e ai lodi pronunciati dopo la data di adesione dell’Etiopia.

Quando una decisione giudiziaria etiope diventa esecutiva, oppure dopo il completamento della fase necessaria di riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera o di un lodo arbitrale straniero, il creditore dovrebbe avviare la procedura esecutiva. Una nuova richiesta di esecuzione di una decisione, ad eccezione di una decisione che ordini di astenersi da un comportamento o di compiere un atto determinato, è di regola esclusa dopo dieci anni dalla data della decisione o dalla data pertinente dell’inadempimento, se la decisione o un successivo provvedimento prevede il pagamento o la consegna in una data determinata o in periodi successivi.

L’esecuzione forzata può comprendere il pignoramento e la vendita di beni mobili o immobili, il recupero di crediti vantati dal debitore verso terzi, il pignoramento di quote, retribuzioni o altri diritti pignorabili, nonché misure su beni detenuti da terzi quando la legge lo consente. L’esecuzione forzata deve essere pianificata in base ai beni identificabili, ai conti bancari, ai crediti commerciali, alle partecipazioni in attività economiche e alle eccezioni legali che possono impedire il pignoramento di determinati beni.

Una via alternativa per recuperare un credito nei confronti di una società, di un commerciante o di un imprenditore è la procedura fallimentare o la riorganizzazione del debitore secondo il diritto commerciale etiope. Questa via è particolarmente rilevante quando il debitore ha cessato di pagare debiti esigibili, più creditori concorrono sugli stessi beni, l’esecuzione ordinaria non consente il recupero o la situazione dell’impresa richiede una procedura collettiva invece di singole misure esecutive.

La procedura di riorganizzazione può essere aperta su richiesta di un creditore quando il debitore si trova in stato di cessazione dei pagamenti e non è pendente una procedura di ristrutturazione preventiva. La procedura fallimentare può essere aperta su richiesta di un debitore in stato di cessazione dei pagamenti, nonché su richiesta di uno o più creditori il cui credito verso il debitore sia scaduto ed esigibile. Il debitore che si trova in stato di cessazione dei pagamenti deve chiedere al tribunale l’apertura della procedura fallimentare entro quarantacinque giorni, salvo che abbia già richiesto la riorganizzazione.

Per un creditore straniero è importante stabilire se i tribunali etiopi abbiano competenza sull’insolvenza del debitore. I tribunali etiopi possono aprire una procedura principale se il centro degli interessi principali del debitore si trova in Etiopia. Per una società o persona giuridica, la sede registrata si presume essere tale centro, salvo prova contraria. Una procedura territoriale può essere rilevante quando il debitore dispone di uno stabilimento e di beni in Etiopia.

Nella riorganizzazione, ciascun creditore di regola presenta i crediti sorti prima dell’apertura della procedura entro quattro mesi dalla decisione di apertura, mediante lettera raccomandata o altro mezzo elettronico con conferma di ricezione. La domanda deve indicare l’importo, la base giuridica, le garanzie, le misure di sicurezza, la compensazione invocata e i documenti giustificativi. I creditori che non presentano i propri crediti e le proprie garanzie entro il termine previsto possono perdere la partecipazione alle distribuzioni e la possibilità che i loro crediti siano considerati in caso di vendita dell’impresa come attività in funzionamento.

Se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare i creditori, possono assumere importanza le operazioni compiute nel periodo sospetto. Il tribunale può annullare atti come trasferimenti gratuiti di beni o diritti, donazioni, rinunce o cancellazioni di diritti, trasferimenti di beni o diritti a un prezzo manifestamente inferiore, pagamenti di debiti non ancora scaduti, nonché costituzione di ipoteche, pegni o altre garanzie reali sui beni del debitore per debiti sorti in precedenza.

Il tribunale può annullare anche altri atti o pagamenti compiuti nel periodo sospetto quando il creditore sapeva o avrebbe dovuto sapere che il debitore era già in stato di cessazione dei pagamenti e l’atto arrecava pregiudizio alla massa o favoriva un creditore rispetto agli altri. Le azioni di annullamento, di regola, non possono essere proposte dopo due anni dalla decisione di apertura della riorganizzazione, e nella procedura fallimentare l’amministratore può utilizzare poteri corrispondenti rispetto agli atti sospetti che non siano stati annullati nella riorganizzazione.

L’effetto dell’annullamento è retroattivo. Quando la restituzione in natura non è possibile, può essere restituito alla massa il valore di mercato del bene, e quando il bene o il diritto è stato trasferito a un terzo, può essere restituito alla massa il suo equivalente in denaro secondo il valore di mercato al momento della decisione. Ciò può aumentare i beni disponibili per soddisfare i creditori e coprire i costi della procedura di insolvenza.

Il fallimento può incidere anche sull’importo e sulla valuta dei crediti. Ad eccezione dei crediti garantiti da ipoteca, gli interessi sui crediti dei creditori cessano di maturare dalla data della decisione di apertura della procedura fallimentare. I crediti sorti prima dell’apertura della procedura diventano immediatamente esigibili, e i crediti espressi in valuta straniera sono convertiti nella valuta locale al tasso di cambio ufficiale del giorno della decisione di apertura della procedura fallimentare.

Il diritto commerciale etiope prevede anche meccanismi di responsabilità degli amministratori e dei soci nelle situazioni collegate al fallimento. Il tribunale può ordinare agli amministratori di fatto o di diritto di sopportare tutti o parte dei debiti dell’ente quando la loro colpa abbia contribuito all’insufficienza dell’attivo, compresa l’omissione gravemente negligente della richiesta di fallimento entro quarantacinque giorni dalla cessazione dei pagamenti, la prosecuzione gravemente negligente di attività in perdita o l’utilizzo dei beni della società come beni propri. I soci possono essere ritenuti responsabili se hanno commesso frode o se, agendo nel proprio interesse, hanno impartito alla gestione istruzioni che hanno portato alla cessazione dei pagamenti da parte del debitore.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti internazionale in Etiopia, Grandliga può assistere in tutte le fasi del caso: analisi del debitore e dei documenti, preparazione della richiesta di pagamento, trattative, procedimento giudiziario ordinario o sommario, riconoscimento ed esecuzione di decisioni giudiziarie straniere, gestione di lodi arbitrali stranieri, esecuzione forzata, riorganizzazione e misure collegate al fallimento del debitore. Puoi inviare i documenti per una valutazione preliminare, in modo da individuare la via giuridica più adatta tenendo conto del contratto, delle prove, della situazione del debitore, dei beni disponibili, della valuta del credito e della fase attuale del recupero.

12.11.2024

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