Cobro de deudas en Alemania

El procedimiento de cobro de deudas en Alemania comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza inmediatamente después del envío de la notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajero. Este proceso implica una comunicación intensiva con el deudor para ejercer una presión constante. La tarea principal es establecer contacto con los tomadores de decisiones clave para lograr un rápido pago de la deuda.

El plazo medio para el cobro extrajudicial informal es de hasta 60 días (a menos que se acuerde el pago a plazos). Si esta fase no da los resultados esperados, o tras un análisis inicial queda claro que no procede, es necesario proceder al cobro de la deuda por vía judicial.

Antes de iniciar acciones legales, debe prestar atención al plazo de prescripción. El plazo general de prescripción para el cobro de deudas es de 3 años. La legislación no prevé la posibilidad de cambiar los plazos de prescripción especificados por acuerdo de las partes. Una vez transcurrido el plazo de prescripción, el deudor tiene derecho a negarse a pagar la deuda. El plazo de prescripción se interrumpe si el deudor reconoce el crédito del acreedor mediante el pago de un anticipo, la constitución de garantías reales o de cualquier otra forma. Después de la interrupción, el plazo de prescripción comienza a contar nuevamente.

La legislación alemana prevé el cobro judicial de deudas en forma de un procedimiento judicial general, un procedimiento documental y un procedimiento monitorio.

Los procedimientos judiciales generales se llevan a cabo mediante la presentación de una solicitud por escrito, después de lo cual el tribunal decide iniciar un caso y se prepara para la audiencia principal. Habiendo aceptado el reclamo para su consideración, el tribunal lo envía inmediatamente al demandado y fija un plazo para que el demandado responda al reclamo. El tribunal debe garantizar la resolución pacífica de una disputa legal o de cuestiones controvertidas individuales en cada situación jurídica. La audiencia oral va precedida de una audiencia de conciliación para resolver amigablemente la disputa legal, a menos que ya se haya intentado llegar a un acuerdo en la etapa de solución previa al juicio o que la audiencia de conciliación sea claramente inútil. Durante la audiencia de conciliación, el tribunal está obligado a discutir los hechos y el estado del litigio con las partes, valorando libremente todas las circunstancias y, si es necesario, formulando preguntas. Los comparecientes deberán ser oídos personalmente. Si una parte no se presenta a la audiencia de conciliación, o si la audiencia de conciliación fracasa, el tribunal deberá programar inmediatamente una audiencia oral (interlocutoria o sustantiva).

Como regla general, el tribunal toma una decisión después de que las partes hayan discutido la disputa oralmente en el tribunal. Con el consentimiento de las partes, que sólo puede revocarse en caso de un cambio significativo en la situación procesal, el tribunal puede tomar una decisión sin audiencia oral. Una decisión sin audiencia oral es inaceptable si han transcurrido más de tres meses desde que las partes llegaron a un acuerdo. Una vez finalizada la audiencia principal, el tribunal toma una decisión, que adquiere firmeza una vez transcurrido el plazo para apelarla.

Las partes podrán apelar la decisión del tribunal de primera instancia ante el tribunal de apelación dentro de un mes a partir de la fecha de redacción de la decisión en su forma completa, pero a más tardar cinco meses a partir de la fecha de su anuncio. Se admite recurso siempre que el importe de la reclamación supere los 600 euros. El recurso se examina en la forma de audiencia oral. Después de considerar la apelación, el tribunal de apelaciones toma una decisión, que adquiere firmeza desde el momento de su anuncio.

La decisión del tribunal de apelación podrá ser apelada dentro de un mes a partir de la fecha de su redacción completa, pero a más tardar cinco meses a partir de la fecha de su anuncio. Se permite la reconsideración si la cuestión jurídica del caso es de importancia fundamental o si un mayor desarrollo de la ley o garantizar una jurisprudencia uniforme requiere una reconsideración de la decisión. La interposición del recurso de apelación suspende los efectos de la decisión recurrida. Como resultado del examen de la denuncia, el Tribunal Supremo Federal de Alemania toma una decisión que no está sujeta a ulterior apelación y entra en vigor desde el momento de su anuncio.

El procedimiento del proceso documental es aplicable a las reclamaciones por el pago de una determinada suma de dinero o la entrega de una determinada cantidad de otros bienes o valores fungibles, siempre que todos los hechos necesarios para sustentar la reclamación puedan sustentarse mediante documentos. El escrito de demanda debe contener información sobre el deseo del demandante de considerar el caso en un proceso documental. El demandante podrá, sin consentimiento del demandado, renunciar al proceso documental antes de finalizar la audiencia oral para que la controversia jurídica quede pendiente en el curso ordinario.

El procedimiento de emisión de una orden de pago se aplica a las solicitudes de pago de una determinada cantidad de dinero en euros. El tribunal no verifica el derecho del demandante a la reclamación indicada, acepta la orden de pago y se la entrega al demandado para que cumpla con los requisitos especificados en ella. El demandado tiene derecho a presentar una objeción a la orden de pago hasta que el tribunal emita una orden de ejecución basada en dicha orden de pago. Si el demandado presenta una objeción en el momento oportuno, el tribunal remitirá la disputa legal al tribunal indicado en la orden de pago. La oficina del tribunal al que se remite el litigio está obligada a obligar inmediatamente al solicitante a fundamentar su reclamación en un plazo de dos semanas en un formulario correspondiente al escrito de demanda. Al recibir un escrito de reclamación, el procedimiento posterior es el mismo que en el procedimiento general. Si el demandado no presenta objeción, el tribunal dictará auto de ejecución, lo que equivale a una sentencia en rebeldía declarada provisionalmente ejecutable. Si no se plantea ninguna objeción y el demandante no solicita una orden de ejecución dentro del plazo de seis meses a partir de la fecha de entrega de la orden de pago al demandado, la orden de pago quedará rescindida.

El procedimiento para emitir una orden de pago europea es aplicable a los casos de reclamaciones monetarias indiscutibles entre partes de países de la Unión Europea (con excepción de Dinamarca). El precio de reclamación por este trámite no deberá exceder los 5.000 euros. Para obtener una orden de pago europea, debe completar un formulario de solicitud estándar y enviarlo al tribunal. El tribunal acepta la orden de pago en sesión a puerta cerrada y la envía al deudor, después de lo cual el deudor tiene 30 días para presentar sus objeciones ante el tribunal. Si el deudor presenta una objeción, el tribunal cita al demandante para oír su posición sobre el caso y, si considera justificada la objeción, cancela la orden de pago. En este caso, el caso deberá ser considerado de acuerdo con el procedimiento general. Si el deudor no presenta ninguna objeción ante el tribunal, la orden de pago adquiere fuerza de decisión definitiva. La orden de pago europea está reconocida en todos los estados miembros de la UE (a excepción de Dinamarca).

Después de recibir la decisión judicial definitiva, el acreedor debe recibir una orden de ejecución y presentarla al alguacil para su ejecución. Como parte de la ejecución de una decisión judicial, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante la incautación y cancelación de fondos de las cuentas del deudor, la incautación de los bienes muebles e inmuebles del deudor con su posterior venta, la incautación y venta de valores, el embargo de las rentas ocultas del deudor.

Si el deudor tiene signos de insolvencia o endeudamiento excesivo, se debe considerar la opción del procedimiento de quiebra para el deudor. Un deudor es insolvente si no puede hacer frente a sus obligaciones de pago. Se considera que un deudor está sobreendeudado cuando sus activos ya no cubren sus pasivos existentes, a menos que la continuación del negocio en los próximos doce meses sea altamente probable dadas las circunstancias.

En el marco de este procedimiento, siempre que los activos del deudor estén ausentes o sean insuficientes, es posible reconocer las transacciones del deudor como inválidas. Entre dichas transacciones cabe destacar, por ejemplo: transacciones con partes relacionadas; libre venta de activos o prestación de servicios realizada cuatro años antes de la apertura del procedimiento concursal; pagar obligaciones a un solo acreedor, lo que pone a otros acreedores en desventaja; operaciones concluidas diez años antes de la fecha de declaración del procedimiento de insolvencia con una persona que conocía o podía conocer las pérdidas para el deudor derivadas de dicha operación y los daños a los acreedores. Como resultado de la cancelación de tales transacciones, es posible devolver al deudor lo que perdió en dichas transacciones y así aumentar la masa de la quiebra para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos de implementación del procedimiento de quiebra.

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24.07.2024

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