Inkasso in Marokko

Das Inkasso in Marokko beginnt mit einer rechtlichen und wirtschaftlichen Prüfung des Schuldners: Art der Forderung, zivilrechtlicher oder geschäftlicher Charakter der Verbindlichkeit, tatsächliche Tätigkeit des Unternehmens, erkennbare Zahlungsfähigkeit, vorhandenes Vermögen in Marokko, laufende Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren, mögliche Verfahren mit mehreren Gläubigern sowie die Wahrscheinlichkeit einer Einwendung gegen die Forderung. Bei geschäftlichen Forderungen sind nicht nur der Vertrag, sondern auch Rechnungen, Lieferscheine, Schriftwechsel, Schuldanerkenntnisse, Teilzahlungen und Buchhaltungsunterlagen wichtig. Diese erste Prüfung bestimmt die passende Strategie für das Inkasso in Marokko: gütliche Einziehung, gerichtliche Klage, Zahlungsbefehl, Zwangsvollstreckung oder Forderungsanmeldung in einem Verfahren der gerichtlichen Sanierung oder gerichtlichen Liquidation.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte auf einer klaren und nachweisbaren Zahlungsaufforderung beruhen. Die Kontaktaufnahme kann schriftlich, telefonisch oder über elektronische Kommunikationswege erfolgen; ihr Zweck besteht jedoch nicht in informellem Druck, sondern darin, die Position des Schuldners festzustellen, eine freiwillige Zahlung, einen Zahlungsplan, eine Sicherheit oder ein schriftliches Schuldanerkenntnis zu erreichen. Dokumentierte Verhandlungen stärken die Beweislage des Gläubigers, wenn anschließend ein gerichtliches Verfahren erforderlich wird.

Die Dauer der gütlichen Einziehung hängt vom Verhalten des Schuldners, von der Höhe der Forderung, von der Beweislage, von vorhandenen Vermögenswerten, von der Aussicht auf eine schriftliche Zahlungszusage und von der Verjährungsfrist ab. Wenn der Schuldner nicht zahlt, Vermögen verlagert, die Forderung bestreitet oder Anzeichen eines Verfahrens mit mehreren Gläubigern bestehen, sollte die gütliche Phase nicht unnötig verlängert werden; stattdessen ist die gerichtliche Beitreibung zu prüfen.

Vor der Einleitung rechtlicher Schritte muss die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist geprüft werden. Nach marokkanischem Recht beträgt die allgemeine Verjährungsfrist für Ansprüche aus einer Verpflichtung fünfzehn Jahre, sofern kein besonderes Gesetz eine abweichende Frist vorsieht. Für Verpflichtungen, die im Zusammenhang mit dem Handel zwischen Kaufleuten oder zwischen einem Kaufmann und einer nicht kaufmännisch tätigen Person entstehen, gilt nach dem Handelsrecht grundsätzlich eine fünfjährige Verjährungsfrist, soweit keine besonderen Vorschriften eingreifen. Für bestimmte Forderungen gelten Sonderfristen; Forderungen aus einem Wechsel gegen den Annehmenden verjähren beispielsweise in drei Jahren ab Fälligkeit, während andere Ansprüche aus Wertpapieren kürzeren Fristen unterliegen können. Die Wirkungen der Verjährung werden vom Gericht nicht von Amts wegen angewendet, sondern müssen von der betroffenen Partei geltend gemacht werden.

Die Verjährungsfrist kann unter anderem durch eine nachweisbare Zahlungsaufforderung, eine Klage, eine Sicherungs- oder Vollstreckungsmaßnahme, die Anmeldung der Forderung in einem Verfahren mit mehreren Gläubigern oder durch ein Verhalten des Schuldners unterbrochen werden, das das Recht des Gläubigers anerkennt. In der Praxis können ein schriftliches Schuldanerkenntnis, eine Teilzahlung, ein Antrag auf Zahlungsaufschub, die Stellung einer Bürgschaft oder einer anderen Sicherheit sowie die Berufung auf eine Verrechnung für die Verjährung von Bedeutung sein. Nach der Unterbrechung beginnt eine neue Verjährungsfrist zu laufen.

Wenn die gütliche Einziehung nicht zur Zahlung führt, kann der Gläubiger zur gerichtlichen Beitreibung übergehen. Nach marokkanischem Recht kommen für die gerichtliche Durchsetzung von Forderungen vor allem zwei Wege in Betracht: das ordentliche Gerichtsverfahren und das Verfahren auf Erlass eines Zahlungsbefehls. Die Wahl des richtigen Weges hängt insbesondere von der Höhe der Forderung, der Qualität der schriftlichen Nachweise, dem Wohnsitz oder Sitz des Schuldners, der Notwendigkeit einer Zustellung im Ausland und dem Bestehen ernsthafter Einwendungen gegen die Forderung ab.

Das übliche Gerichtsverfahren beginnt mit der Einreichung eines schriftlichen Antrags beim Gericht. Anschließend wird die Klage in der Reihenfolge ihres Eingangs unter Angabe der Namen der Parteien sowie des Datums der Ladung vor Gericht in ein Sonderregister eingetragen. Unmittelbar nach Eintragung des Antrags ernennt der Präsident des Gerichts je nach Fall einen Berichterstatter oder einen Richter, der den Vorsitz in der Sache führt.

Der Richter lädt den Kläger und den Beklagten außerdem unverzüglich schriftlich zu einer Gerichtsverhandlung an dem von ihm bestimmten Tag ein. Zwischen der Zustellung der Ladung und dem Termin des Erscheinens müssen mindestens fünf Tage liegen, wenn der Teilnehmer seinen Sitz im Gerichtsbezirk oder in einer benachbarten Ortschaft hat; und fünfzehn Tage, wenn sich der Teilnehmer an einem anderen Ort auf marokkanischem Gebiet befindet. Befindet sich die vorgeladene Person außerhalb des Königreichs, beträgt die Erscheinenszeit je nach Entfernung von Marokko zwei bis vier Monate.

An dem in der Ladung genannten Termin müssen die Parteien persönlich oder durch ihren Vertreter erscheinen. Je nach Stand der Sache und den anwendbaren Fristen kann das Gericht die Sache in derselben Sitzung prüfen oder auf einen späteren Termin vertagen. Erscheint der Beklagte oder sein Vertreter trotz ordnungsgemäßer Ladung nicht, kann die Sache in seiner Abwesenheit verhandelt werden; dabei bleiben die besonderen Regeln über Entscheidungen, die als streitig gelten, zu beachten.

Auf Antrag der Parteien oder aus eigener Initiative kann das Gericht vor einer Entscheidung in der Sache eine Vernehmung, Ortsbesichtigung, Zeugenvernehmung, Überprüfung der Echtheit von Dokumenten anordnen oder solche anordnen andere Maßnahme zur Beweiserhebung. Nach Abschluss der Beweiserhebung führt das Gericht eine Debatte zwischen den Parteien und entscheidet in der Sache.

Das Verfahren auf Erlass eines Zahlungsbefehls kann für Geldforderungen genutzt werden, deren Betrag mehr als 1.000 marokkanische Dirham beträgt und die auf einem Schriftstück oder einer anerkannten Verpflichtung beruhen. Der Antrag muss die Parteien, den geforderten Betrag und den Grund der Forderung angeben; die Unterlagen, aus denen sich Bestehen und Höhe der Forderung ergeben, sind beizufügen. Dieses Verfahren eignet sich vor allem für belegte, bezifferte und nicht ernsthaft bestrittene Forderungen.

Der Antrag ist nicht zulässig, wenn die Zustellung im Ausland erfolgen muss oder der Schuldner keinen bekannten Wohnsitz im Gebiet des Königreichs Marokko hat. Erscheint die Forderung begründet, erlässt das Gericht einen Beschluss, der den Schuldner zur Zahlung der Forderung und der Kosten verpflichtet. Sind die Voraussetzungen nicht erfüllt, wird der Antrag durch begründete Entscheidung zurückgewiesen und der Gläubiger auf das ordentliche Verfahren verwiesen. Gegen diese Zurückweisung ist kein Rechtsmittel gegeben.

Nach Zustellung des Zahlungsbefehls muss der Schuldner innerhalb von acht Tagen zahlen oder, wenn er Einwendungen zur Zuständigkeit oder zur Sache vorbringen will, den gesetzlich vorgesehenen Rechtsbehelf einlegen. Erfolgt innerhalb dieser Frist weder Zahlung noch Rechtsbehelf, wird der Zahlungsbefehl kraft Gesetzes vollstreckbar. Beruht die Forderung auf Wertpapieren oder öffentlichen Urkunden, hemmen die Rechtsbehelfsfrist und der eingelegte Rechtsbehelf die Vollstreckung grundsätzlich nicht, sofern das zuständige Gericht die Vollstreckung nicht nach den gesetzlichen Voraussetzungen aussetzt.

Wird der Rechtsbehelf zurückgewiesen und stellt das Gericht fest, dass er nur zur Verzögerung des Verfahrens eingelegt wurde, kann gegen den Schuldner zugunsten der Staatskasse eine zivilrechtliche Geldbuße in Höhe von 10 % bis 25 % des Forderungsbetrags verhängt werden.

Gegen Entscheidungen des Gerichts erster Instanz kann, sofern kein besonderer Zeitraum gilt, innerhalb von dreißig Tagen ab Zustellung Berufung eingelegt werden. In Handelssachen beträgt die Berufungsfrist gegen Entscheidungen des Handelsgerichts fünfzehn Tage ab Zustellung. Gegen Abwesenheitsentscheidungen des Gerichts erster Instanz, die nicht berufungsfähig sind, kann innerhalb von zehn Tagen ab Zustellung Einspruch eingelegt werden.

Letztinstanzliche Entscheidungen können unter den gesetzlich vorgesehenen Voraussetzungen mit Kassationsbeschwerde vor dem marokkanischen Kassationsgericht angefochten werden. Für bestimmte Forderungen ist der Weg zur Kassation jedoch ausgeschlossen, insbesondere wenn der Wert der Forderung unter 20.000 marokkanischen Dirham liegt. Die Kassationsbeschwerde hemmt die Vollstreckung grundsätzlich nicht, außer in den gesetzlich vorgesehenen Ausnahmefällen. Die Entscheidung des marokkanischen Kassationsgerichts schließt den Kassationsweg ab.

Nach Erlangung einer vollstreckbaren gerichtlichen Entscheidung muss der Gläubiger die Zwangsvollstreckung einleiten. Entscheidungen marokkanischer Gerichte sind auf Antrag der begünstigten Partei oder ihres Vertreters im gesamten Staatsgebiet vollstreckbar. Für die Vollstreckung ist ein vollstreckbarer Titel erforderlich; bei der Pfändung beweglicher oder unbeweglicher Sachen muss die Forderung zudem bestimmt und fällig sein.

Im Rahmen der Zwangsvollstreckung stellt die zuständige Vollstreckungsstelle dem Schuldner die Entscheidung zu und fordert ihn auf, sofort zu zahlen oder innerhalb einer Frist von höchstens zehn Tagen seine Absicht mitzuteilen. Zahlt der Schuldner nicht oder erklärt er seine Zahlungsunfähigkeit, können bewegliche Sachen, bei Unzulänglichkeit auch unbewegliche Sachen, Forderungen gegenüber Dritten und andere geeignete Vermögenswerte gepfändet werden. Gepfändete Vermögenswerte können nach den Verfahrensregeln verwertet werden, um die Forderung zu befriedigen.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine Entscheidung eines ausländischen Gerichts, kann diese in Marokko nicht automatisch vollstreckt werden. Zunächst muss beim zuständigen Gericht erster Instanz die Vollstreckbarerklärung der ausländischen Entscheidung beantragt werden. Das marokkanische Gericht prüft insbesondere die Ordnungsmäßigkeit der Entscheidung, die Zuständigkeit des ausländischen Gerichts und die Vereinbarkeit mit der marokkanischen öffentlichen Ordnung. Dem Antrag sind die vorgeschriebenen Unterlagen beizufügen, insbesondere eine beglaubigte Ausfertigung der Entscheidung, ein Nachweis der Zustellung oder ein gleichwertiger Nachweis, eine Bescheinigung über das Fehlen ordentlicher oder außerordentlicher Rechtsbehelfe sowie erforderlichenfalls eine beglaubigte arabische Übersetzung.

Bei der Einziehung von Forderungen gegen ein Unternehmen oder einen Unternehmer kann neben der individuellen Rechtsverfolgung auch ein Verfahren der gerichtlichen Sanierung oder der gerichtlichen Liquidation Bedeutung haben. Nach marokkanischem Handelsrecht kommt eine gerichtliche Sanierung in Betracht, wenn ein Handelsunternehmen seine fälligen Verbindlichkeiten mit dem verfügbaren Vermögen nicht erfüllen kann. Ist eine Wiederherstellung der wirtschaftlichen Lage nicht möglich, kann die gerichtliche Liquidation zur Verwertung der Vermögenswerte des Schuldners und zur Verteilung des Erlöses an die Gläubiger nach ihrer Rangordnung führen.

Die Eröffnung eines solchen Verfahrens verändert die Strategie des Gläubigers. Die Eröffnungsentscheidung setzt individuelle Klagen früherer Gläubiger aus oder untersagt sie, soweit sie auf Verurteilung des Schuldners zur Zahlung einer Geldsumme gerichtet sind. Ebenso werden individuelle Vollstreckungsmaßnahmen in bewegliches und unbewegliches Vermögen ausgesetzt oder untersagt. Der Gläubiger muss seine Forderung daher bei der zuständigen Verfahrensperson anmelden, auch wenn sie noch nicht durch einen Titel festgestellt ist. Die Forderungsanmeldung ist notwendig, um an der Prüfung der Verbindlichkeiten und an einer möglichen Verteilung des Vermögens teilzunehmen.

Die Forderungsanmeldung muss den Betrag der Forderung am Tag der Verfahrenseröffnung, den bei gerichtlicher Sanierung künftig fälligen Teil, eine etwaige Vorzugsstellung oder Sicherheit, die Nachweise für Bestehen und Höhe der Forderung, die Grundlagen einer Zinsberechnung sowie das bereits angerufene Gericht angeben, wenn über die Forderung schon ein Rechtsstreit anhängig ist. Belege werden in einer Übersicht beigefügt; die zuständige Verfahrensperson kann Originale oder zusätzliche Unterlagen verlangen.

Der verdächtige Zeitraum ist für Gläubiger besonders wichtig. Er läuft vom Zeitpunkt der Zahlungseinstellung bis zur gerichtlichen Entscheidung über die Verfahrenseröffnung und kann für bestimmte Verträge auf einen früheren Zeitpunkt ausgedehnt werden. Unentgeltliche Handlungen des Schuldners nach der Zahlungseinstellung sind nichtig. Das Gericht kann außerdem bestimmte unentgeltliche Handlungen aus den sechs Monaten vor diesem Zeitpunkt sowie bestimmte entgeltliche Handlungen, Zahlungen, Sicherheiten oder Garantien aufheben, die nach der Zahlungseinstellung vorgenommen wurden.

Die Klage auf Nichtigkeit wird von der zuständigen Verfahrensperson erhoben und dient dazu, das Vermögen des Unternehmens wiederherzustellen. Hat der Schuldner nach der Zahlungseinstellung Vermögenswerte übertragen, Sicherheiten bestellt oder einzelne Zahlungen geleistet, kann dieser Mechanismus für Gläubiger wichtig sein. Die Aufhebung solcher Handlungen kann die verfügbare Vermögensmasse erhöhen und die Chancen der Gläubiger im Verfahren der gerichtlichen Sanierung oder gerichtlichen Liquidation verbessern.

Wenn Sie die Durchsetzbarkeit einer Forderung in Marokko prüfen, zwischen gütlicher Einziehung, Zahlungsbefehl, gerichtlicher Klage, Zwangsvollstreckung oder Forderungsanmeldung in einem Verfahren der gerichtlichen Sanierung oder gerichtlichen Liquidation wählen müssen, können wir die vorhandenen Unterlagen, die Lage des Schuldners und die möglichen Schritte der Forderungseinziehung analysieren. Kontaktieren Sie uns, um eine erste Einschätzung Ihres Falls und der nächsten möglichen Schritte zu erhalten.

27.11.2024

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