Cobrança de dívidas em Marrocos

A cobrança de dívidas em Marrocos começa com uma análise jurídica e financeira do devedor: natureza civil ou comercial da dívida, atividade real da empresa, solvabilidade aparente, existência de bens em Marrocos, processos judiciais ou de execução em curso, possível abertura de procedimento coletivo e probabilidade de contestação da dívida. Nas dívidas comerciais, é importante verificar não apenas o contrato, mas também faturas, documentos de entrega, correspondência, reconhecimento da dívida, pagamentos parciais e documentos contabilísticos. Esta avaliação inicial permite definir a estratégia adequada para a cobrança de dívidas em Marrocos: cobrança amigável, ação judicial, ordem de pagamento, execução forçada ou declaração do crédito num procedimento de saneamento judicial ou liquidação judicial.

Se o devedor não tiver processos judiciais em andamento ou decisões judiciais não cumpridas sobre cobrança de dívidas, e ele estiver ativamente envolvido em suas atividades, é aconselhável passar para a etapa de recuperação de dívida extrajudicial não formal.

Esta fase envolve negociações ativas com o devedor para chegar a um acordo sobre o pagamento dos créditos do credor ou outras opções de liquidação possíveis (por exemplo, devolução de bens, transferência de dívida para terceiros, troca de serviços ou bens).

A comunicação com o devedor deve ser organizada com base numa notificação de pagamento clara e comprovável, seguida de negociações documentadas. O contacto pode ser feito por correio, correio eletrónico, telefone ou serviços de mensagens, mas o objetivo não deve ser exercer pressão informal; deve ser esclarecer a posição do devedor, obter pagamento voluntário, plano de pagamento, garantia, reconhecimento escrito da dívida ou outro elemento útil para o processo. Uma negociação documentada pode reforçar a posição do credor caso seja necessário recorrer ao tribunal.

A duração da cobrança amigável depende do comportamento do devedor, do valor da dívida, da força das provas, da existência de bens identificáveis, da possibilidade de obter um compromisso escrito e do risco de prescrição. Se o devedor não paga, transfere bens, nega a dívida ou existem sinais de procedimento coletivo, a fase amigável não deve ser prolongada sem necessidade e deve ser avaliada a cobrança judicial.

Antes de iniciar uma ação judicial, deve ser determinado o prazo de prescrição aplicável à dívida concreta. No direito marroquino, o prazo geral para as ações nascidas de uma obrigação é de quinze anos, salvo quando exista uma regra especial. Para as obrigações nascidas no âmbito do comércio, entre comerciantes ou entre comerciantes e não comerciantes, a legislação comercial prevê, em princípio, um prazo de cinco anos, salvo disposições especiais. Também existem prazos próprios para determinados títulos ou relações jurídicas: por exemplo, as ações resultantes de uma letra de câmbio contra o aceitante prescrevem em três anos a contar do vencimento, enquanto outros direitos relacionados com títulos cambiários podem estar sujeitos a prazos mais curtos. As consequências da prescrição não são aplicadas pelo tribunal por iniciativa própria; devem ser invocadas pela parte interessada.

O prazo de prescrição pode ser interrompido por uma reclamação judicial ou extrajudicial com data certa que constitua o devedor em mora, por medida de conservação ou execução sobre os bens do devedor, pela declaração do crédito num procedimento coletivo ou por ato do devedor que reconheça o direito do credor. Na prática, o reconhecimento escrito da dívida, o pagamento parcial, o pedido de adiamento do pagamento, a prestação de fiança ou outra garantia, bem como a invocação de compensação, podem ser relevantes para a prescrição. Após a interrupção, começa a correr um novo prazo de prescrição.

Quando a cobrança amigável não permite obter o pagamento, o credor pode passar à cobrança judicial. No direito marroquino, as principais vias judiciais para reclamar uma dívida são o processo judicial comum e o procedimento de ordem de pagamento. A escolha depende do valor da dívida, da qualidade do documento que a comprova, do domicílio do devedor, da necessidade de notificação no estrangeiro e da existência ou não de contestação séria ao crédito.

O procedimento judicial normal começa com a apresentação de um pedido escrito ao tribunal. Em seguida, a reclamação é inscrita em registo especial por ordem de recepção, com indicação dos nomes das partes, bem como a data da intimação ao tribunal. Imediatamente após o registo do pedido, o presidente do tribunal nomeia, consoante o caso, um juiz relator ou um juiz que presidirá ao processo.

O juiz também convoca imediatamente o autor e o réu, por escrito, para uma audiência no dia por ele indicado. Deverão decorrer pelo menos cinco dias entre a notificação da intimação e o dia designado para comparecimento, se o participante estiver localizado na comarca ou em localidade vizinha; e quinze dias se o participante estiver em qualquer outro lugar do Marrocos. Se a pessoa convocada estiver fora do Reino, o prazo de comparecimento é de dois a quatro meses, dependendo da distância de Marrocos.

No dia indicado na convocação, as partes deverão comparecer pessoalmente ou por meio de representante. Conforme o estado do processo e os prazos aplicáveis, o tribunal pode apreciar o caso na mesma audiência ou adiar a apreciação para uma sessão posterior. Se o réu ou o seu representante, devidamente notificado, não comparecer no dia indicado, o processo pode ser julgado à revelia, sem prejuízo das regras aplicáveis às decisões consideradas contraditórias.

A pedido das partes, ou por sua própria iniciativa, o tribunal poderá, antes de decidir sobre o mérito, ordenar exame, inspeção do local dos factos, interrogatório de testemunhas, verificação da autenticidade de documentos, ou tomar qualquer outra medida para recolher provas. Após a conclusão da coleta de provas, o tribunal realiza um debate entre as partes e toma uma decisão sobre o mérito.

O procedimento de ordem de pagamento pode ser utilizado para reclamar uma quantia em dinheiro superior a 1.000 dirhams marroquinos, desde que a dívida se baseie num documento ou numa obrigação reconhecida. O requerimento deve identificar as partes, indicar o valor reclamado e explicar a causa da dívida, sendo acompanhado dos documentos que comprovem a sua existência e montante. Esta via é especialmente adequada para créditos documentados, líquidos e pouco discutíveis.

O pedido não será admitido se a notificação ao requerido tiver de ser realizada no estrangeiro ou se o devedor não tiver domicílio conhecido no território do Reino de Marrocos. Se a dívida parecer justificada, o tribunal emite uma ordem que obriga o devedor ao pagamento da dívida e das custas. Se os requisitos não estiverem preenchidos, o pedido é indeferido por decisão fundamentada e o credor é remetido para o processo judicial comum. A decisão de indeferimento não está sujeita a recurso.

Após a notificação da ordem de pagamento, o devedor dispõe de oito dias para pagar ou, caso pretenda apresentar meios de defesa sobre a competência ou sobre o mérito, utilizar o meio de impugnação previsto na lei. Se, dentro desse prazo, não houver pagamento nem impugnação, a ordem de pagamento torna-se executável por força da lei. Quando a dívida se baseia em títulos cambiários ou documentos autênticos, o prazo de impugnação e a impugnação apresentada não suspendem por si só a execução, salvo se o tribunal competente ordenar a suspensão nos casos previstos pela lei.

Se a impugnação for rejeitada e o tribunal considerar que foi apresentada apenas para atrasar o procedimento, pode ser aplicada ao devedor uma multa civil a favor do Tesouro, equivalente a 10% a 25% do valor da dívida.

A decisão do tribunal de primeira instância pode ser objeto de recurso no prazo de trinta dias a contar da sua notificação, salvo quando a lei preveja prazo especial. Em matéria comercial, o recurso contra decisões do tribunal de comércio deve ser apresentado no prazo de quinze dias a contar da notificação da decisão. As decisões proferidas à revelia pelo tribunal de primeira instância que não sejam recorríveis podem ser objeto de oposição no prazo de dez dias a contar da sua notificação.

As decisões proferidas em última instância podem ser impugnadas perante o Tribunal de Cassação de Marrocos nas condições previstas pela lei. No entanto, para determinadas reclamações, o recurso de cassação pode estar excluído, especialmente quando o valor do pedido seja inferior a 20.000 dirhams marroquinos. O recurso de cassação não suspende, em regra, a execução da decisão impugnada, salvo nos casos limitados previstos pela lei. A decisão do Tribunal de Cassação encerra a via de cassação.

Após obter uma decisão judicial executável, o credor deve iniciar a execução forçada. As decisões proferidas pelos tribunais marroquinos são executáveis em todo o território nacional a pedido da parte beneficiária ou do seu representante. Para a execução é necessário um título executivo e, no caso de penhora de bens móveis ou imóveis, a dívida deve ser líquida e certa.

Na execução forçada, o agente responsável pela execução notifica a decisão ao devedor e exige o pagamento imediato ou a comunicação da sua posição dentro de um prazo que não pode exceder dez dias. Se o devedor não pagar ou declarar que não pode fazê-lo, a execução pode prosseguir mediante penhora de bens móveis, penhora de bens imóveis quando os bens móveis forem insuficientes, penhora de créditos ou bens em poder de terceiros e venda forçada dos bens penhorados, de acordo com as regras processuais aplicáveis.

Quando o credor já dispõe de uma decisão proferida por tribunal estrangeiro, essa decisão não pode ser executada automaticamente em Marrocos. Primeiro, deve ser solicitado ao tribunal de primeira instância competente o reconhecimento e a autorização de execução da decisão estrangeira. O tribunal marroquino verifica, entre outros aspetos, a regularidade da decisão, a competência do tribunal estrangeiro que a proferiu e a sua compatibilidade com a ordem pública marroquina. O pedido deve ser acompanhado dos documentos exigidos pela lei, incluindo uma cópia autêntica da decisão, prova da sua notificação ou documento equivalente, certificado que comprove a inexistência de recursos ordinários ou extraordinários e, quando necessário, tradução certificada para árabe.

Na cobrança de dívidas contra uma empresa ou empresário, além da reclamação individual, pode ser relevante um procedimento de saneamento judicial ou de liquidação judicial. Segundo a legislação comercial marroquina, uma empresa comercial pode encontrar-se em cessação de pagamentos quando não consegue cumprir as suas dívidas vencidas com os ativos disponíveis. Se a situação económica puder ser corrigida, pode ser aberto um saneamento judicial; se a recuperação não for possível, a liquidação judicial pode conduzir à realização dos bens do devedor e à distribuição do produto entre os credores segundo a respetiva ordem de prioridade.

A abertura deste tipo de procedimento altera a estratégia do credor. A decisão de abertura suspende ou proíbe as ações individuais dos credores anteriores que pretendam obter a condenação do devedor ao pagamento de uma quantia em dinheiro, bem como as medidas individuais de execução sobre bens móveis e imóveis do devedor. Por isso, o credor deve declarar o seu crédito perante o responsável pelo procedimento, mesmo que o crédito ainda não esteja reconhecido por um título. A declaração do crédito é necessária para participar na verificação do passivo e numa eventual distribuição de ativos.

A declaração do crédito deve indicar o montante devido na data de abertura do procedimento, a parte ainda não vencida em caso de saneamento judicial, a natureza de eventual privilégio ou garantia, os elementos que comprovam a existência e o valor da dívida, as bases de cálculo dos juros caso voltem a correr e o tribunal competente se a dívida já for objeto de litígio. Os documentos justificativos são anexados em lista, e o responsável pelo procedimento pode solicitar os originais ou documentos complementares.

O período suspeito tem especial importância para os credores. Estende-se desde a data da cessação de pagamentos até à decisão judicial de abertura do procedimento, com possível extensão a um período anterior para determinados contratos. Os atos gratuitos praticados pelo devedor após a cessação de pagamentos são nulos. O tribunal também pode anular determinados atos gratuitos praticados nos seis meses anteriores a essa data, bem como certos atos onerosos, pagamentos, garantias ou constituição de cauções efetuados após a cessação de pagamentos.

A ação de nulidade é exercida pelo responsável pelo procedimento e tem por objetivo reconstruir o património da empresa. Para um credor, este mecanismo pode ser importante quando o devedor transferiu bens, constituiu garantias ou realizou pagamentos após a cessação de pagamentos. A anulação desses atos pode aumentar os ativos disponíveis e melhorar as possibilidades de pagamento dos credores dentro do saneamento judicial ou da liquidação judicial.

Se precisa de avaliar a possibilidade de cobrar uma dívida em Marrocos, escolher entre cobrança amigável, ordem de pagamento, ação judicial, execução forçada ou declaração do crédito num saneamento judicial ou numa liquidação judicial, podemos analisar os documentos disponíveis, a situação do devedor e as vias de recuperação aplicáveis ao caso. Contacte-nos para obter uma primeira avaliação da sua situação e definir os próximos passos possíveis.

27.11.2024

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