Inkasso in Großbritannien

Das Inkassoverfahren im Vereinigten Königreich beginnt mit einer Prüfung der Forderung, des Schuldners und des anwendbaren Rechtssystems des Vereinigten Königreichs. In diesem Stadium ist festzustellen, ob sich der Schuldner in England und Wales, Schottland oder Nordirland befindet, ob er als Gesellschaft, Einzelunternehmer oder natürliche Person handelt und ob zuverlässige Unterlagen zur Bestätigung der Forderung vorhanden sind. Bei unternehmerischen Schuldnern kann die praktische Prüfung Daten aus dem britischen Gesellschaftsregister, die eingetragene Geschäftsanschrift, Angaben zu Geschäftsleitern, eingereichte Unterlagen, Belastungen, Informationen zur Zahlungsunfähigkeit, laufende Gerichtsverfahren, Vollstreckungsverfahren sowie die Möglichkeit umfassen, dass der Schuldner die Grundlage oder die Höhe der Forderung bestreitet. Diese Prüfung bildet die Grundlage für eine sachgerechte Strategie zur Beitreibung der Forderung.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Kommunikation mit dem Schuldner beginnt mit der Übersendung einer Zahlungsaufforderung oder Mitteilung über die Forderung über geeignete Kommunikationswege, etwa per Post, elektronischer Post, Telefon oder über andere verfügbare Kontaktmöglichkeiten. Diese Kommunikation sollte rechtmäßig, dokumentiert und verhältnismäßig bleiben, insbesondere wenn der Schuldner eine natürliche Person oder ein Einzelunternehmer ist. Hauptziel ist es, den Kontakt zu entscheidungsbefugten Personen herzustellen, die Position des Schuldners zu klären, etwaige Einwände zu dokumentieren und zu prüfen, ob vor Einleitung eines Gerichtsverfahrens eine realistische Einigung oder ein Zahlungsplan möglich ist.

Die durchschnittliche Dauer der außergerichtlichen Beitreibung kann als praktischer interner Orientierungswert verwendet werden, zum Beispiel bis zu 60 Tage, wenn der Schuldner reagiert und kein Risiko der Verjährung, der Vermögensverschiebung oder der Zahlungsunfähigkeit besteht. Dies ist jedoch keine gesetzlich festgelegte Frist im Recht des Vereinigten Königreichs. Wenn der Schuldner die Zusammenarbeit verweigert, die Forderung ohne ausreichende Grundlage bestreitet, rechtmäßige Aufforderungen ignoriert oder Risiken im Zusammenhang mit Vermögensverlust, Verjährung oder Zahlungsunfähigkeit entstehen, sollte der Gläubiger ein gerichtliches Verfahren oder einen anderen formellen Beitreibungsweg prüfen.

Es ist zu beachten, dass die Einziehung von Schulden durch die Gerichte in einem bestimmten Land je nach Standort des Schuldners unterschiedlich ist, da es im Vereinigten Königreich drei verschiedene Rechtssysteme gibt. Schottland verfügt über ein eigenes Rechtssystem, während die Gerichte in Nordirland und England/Wales auf gemeinsamen Rechtsregeln basieren. Jedes dieser Systeme hat seine eigenen Merkmale und Inkassoverfahren.

In England und Wales unterliegen viele Forderungen aus einfachen Verträgen einer sechsjährigen Verjährungsfrist, die ab dem Zeitpunkt berechnet wird, zu dem der Anspruch entstanden ist. Nach Ablauf dieser Frist kann die gerichtliche Durchsetzung eingeschränkt sein, wenn sich der Schuldner auf Verjährung beruft; die rechtlichen Folgen müssen jedoch anhand des konkreten Vertrags, der Art der Forderung und der Umstände des Einzelfalls geprüft werden. Die gesetzlichen Regelungen können außerdem dazu führen, dass die Frist bei einem wirksamen Schuldanerkenntnis oder einer Teilzahlung neu zu berechnen ist.

In Schottland unterliegen viele vertragliche Geldverpflichtungen Regeln der Verjährung, die zum Erlöschen der Verpflichtung führen kann. In vielen Forderungssachen kann die Verpflichtung nach einem ununterbrochenen Zeitraum von fünf Jahren erlöschen, wenn der Gläubiger keinen geeigneten Anspruch geltend gemacht hat und die Verpflichtung nicht wirksam anerkannt wurde. Es handelt sich nicht nur um eine verfahrensrechtliche Frist: Je nach Art der Verpflichtung kann die Verjährung zum Verlust des Rechts des Gläubigers führen. Deshalb erfordern schottische Inkassosachen vor Einleitung eines Verfahrens eine gesonderte Verjährungsprüfung.

In Nordirland unterliegen viele Zahlungsansprüche ebenfalls einer sechsjährigen Verjährungsfrist. Die anwendbare Frist und ihre Folgen müssen jedoch nach den in Nordirland geltenden Regeln und nach der Art der Forderung gesondert geprüft werden. Ein schriftliches Schuldanerkenntnis oder eine Teilzahlung kann die Berechnung der Frist beeinflussen. Daher sollte der Gläubiger vor einer Klageerhebung die Zahlungshistorie und den Schriftwechsel mit dem Schuldner prüfen.

In England und Wales sollte der Gläubiger vor Klageerhebung zunächst den richtigen vorgerichtlichen Verfahrensweg bestimmen. Ein besonderer Ablauf für Forderungssachen kann gelten, wenn ein geschäftlicher Gläubiger Zahlung von einer natürlichen Person, einschließlich eines Einzelunternehmers, verlangt. In der Regel gilt dieser Ablauf nicht für typische Forderungen zwischen Unternehmen, sofern der Schuldner kein Einzelunternehmer ist. Andere handelsrechtliche Streitigkeiten werden gewöhnlich nach den allgemeinen Regeln des vorgerichtlichen Verhaltens beurteilt, die den Informationsaustausch, die Prüfung einer gütlichen Einigung und geeignete außergerichtliche Streitbeilegung vorsehen.

Bei gewerblichen Forderungen sollte der Gläubiger außerdem prüfen, ob der Vertrag Regelungen zu Zinsen und Beitreibungskosten enthält. Wenn der Vertrag keinen eigenen Zinssatz vorsieht, kann ein geschäftlicher Gläubiger in bestimmten Fällen gesetzliche Zinsen wegen verspäteter Zahlung im Geschäftsverkehr verlangen. Dies muss jedoch gesondert geprüft werden und darf nicht als automatisches Recht für jede Art von Forderung dargestellt werden.

In Schottland gibt es keine obligatorische vorgerichtliche Einigung vor einem Gerichtsverfahren. In der Zwischenzeit gibt es jedoch freiwillige vorgerichtliche Einigungsprotokolle, die im Praxisleitfaden der Law Society of Scotland enthalten sind. Diese gelten jedoch nur für bestimmte Arten von Streitfällen Ansprüche mit geringerem Wert. Das Versäumnis, einstweilige Maßnahmen anzuwenden, kann lediglich zu Kosten für die Partei führen, die diesen Anforderungen nicht nachkommt.

In Nordirland fördern die Gerichte aktiv vorgerichtliche Schlichtungsaktivitäten in Form der Weitergabe von Vorab- oder vollständigen Informationen über den anhängigen Rechtsstreit durch die Parteien, sofern dies möglich ist, und einer direkten Schlichtung, wenn ein Rechtsstreit nicht vermieden werden kann. Die Nichtbeachtung des vorläufigen Protokolls kann vom Gericht bei der Entscheidung über die Prozesskosten berücksichtigt werden.

Je nach den Umständen des Falles, dem Wert des Anspruchs, der Komplexität des Rechtsstreits und den verfahrensrechtlichen Kriterien können in England und Wales folgende gerichtliche Verfahrenswege relevant sein:

1. Das Verfahren für geringfügige Forderungen ist gewöhnlich für Ansprüche mit niedrigerem Wert vorgesehen, meist bis zu 10.000 Pfund Sterling, und soll einfacher sowie verhältnismäßiger ausgestaltet sein.
2. Das beschleunigte Verfahren kann für geeignete Ansprüche bis zu 25.000 Pfund Sterling gelten, wenn die Streitfragen nicht übermäßig komplex sind und das Verfahren innerhalb der Grenzen dieses Verfahrenswegs geführt werden kann.
3. Der mittlere Verfahrensweg kann für geeignete Ansprüche bis zu 100.000 Pfund Sterling gelten, wenn der Fall umfangreicher als ein gewöhnliches beschleunigtes Verfahren ist, aber keine umfassende Verfahrensführung für besonders komplexe Streitigkeiten erfordert.
4. Das Verfahren für komplexe Sachen wird gewöhnlich für Ansprüche verwendet, die nicht für geringfügige Forderungen, das beschleunigte Verfahren oder den mittleren Verfahrensweg geeignet sind, insbesondere bei komplexen oder hochwertigen handelsrechtlichen Streitigkeiten.

Die Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts tritt am Tag ihrer Verkündung oder zu einem späteren Zeitpunkt in Kraft, wenn das Gericht dies anordnet. Eine Entscheidung über die Zahlung eines Geldbetrags ist grundsätzlich innerhalb von 14 Tagen zu erfüllen, sofern das Gericht keinen anderen Zeitpunkt bestimmt, keine andere Regel gilt oder die Vollstreckung der Entscheidung ausgesetzt wurde.

Eine Partei, die mit der Entscheidung nicht einverstanden ist, benötigt in der Regel die Erlaubnis zur Berufung. Die Berufungserklärung ist grundsätzlich innerhalb der vom unteren Gericht festgelegten Frist einzureichen; wenn keine Frist bestimmt wurde, gilt die nach den anwendbaren Verfahrensregeln vorgesehene Frist. Die Erlaubnis zur Berufung wird gewöhnlich nur erteilt, wenn die Berufung eine realistische Erfolgsaussicht hat oder ein anderer überzeugender Grund für ihre Prüfung besteht.

Nach Erhalt einer gerichtlichen Entscheidung über die Zahlung der Forderung kann der Gläubiger die verfügbaren Vollstreckungsmittel prüfen. In England und Wales können diese die Pfändung beweglicher Sachen, die Zahlungsanordnung gegenüber einem Dritten, die gerichtliche Sicherung an einer Immobilie, Abzüge vom Arbeitseinkommen über das Gericht der Grafschaft oder die Bestellung eines gerichtlichen Verwalters umfassen. Die Wahl des Vollstreckungsmittels sollte von den Vermögenswerten des Schuldners, seinen Bankkonten, seiner Beschäftigungssituation, seinem Immobilienbesitz und der praktischen Aussicht auf Beitreibung abhängen. Eine gerichtliche Entscheidung bestätigt die Forderung, garantiert aber nicht, dass der Schuldner tatsächlich verwertbare Vermögenswerte besitzt.

Maßnahmen im Zusammenhang mit Zahlungsunfähigkeit können ebenfalls in Betracht kommen, wenn die schuldnerische Gesellschaft ihre Verbindlichkeiten nicht bezahlen kann. In England und Wales kann der Gläubiger eine gesetzliche Zahlungsaufforderung verwenden oder einen Antrag auf zwangsweise Abwicklung der Gesellschaft stellen, jedoch nur, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind, einschließlich der Mindesthöhe der Forderung und des Nachweises, dass die Gesellschaft nicht zahlen kann. Dieser Weg sollte vorsichtig genutzt werden: Ist die Forderung ernsthaft bestritten, kann ein Verfahren wegen Zahlungsunfähigkeit ungeeignet sein und für den Gläubiger Kosten- und Prozessrisiken schaffen.

In Schottland werden Forderungssachen in der Regel unter Berücksichtigung der Zuständigkeit der Schöffengerichte oder, bei komplexeren und höherwertigen Sachen, des Obersten Zivilgerichts Schottlands beurteilt. Die Schöffengerichte haben in vielen Zivilsachen eine ausschließliche Zuständigkeit, wenn der Gesamtwert des geltend gemachten Anspruchs 100.000 Pfund Sterling nicht übersteigt. Sachen oberhalb dieser Grenze können je nach den Umständen in die Zuständigkeit des Obersten Zivilgerichts Schottlands fallen.

Vor dem Schöffengericht kann das vereinfachte Verfahren bei Zahlungsansprüchen mit einem Wert von 5.000 Pfund Sterling oder weniger angewendet werden. Solche Anträge werden in der Regel über das elektronische Antragssystem eingereicht, sofern der zuständige Richter keine papiergebundene Einreichung zulässt. Bei Ansprüchen von mehr als 5.000 Pfund Sterling kann das ordentliche Verfahren gelten. Dieses Verfahren ist komplexer als das vereinfachte Verfahren, weshalb der Gläubiger vor Einleitung oder Verteidigung einer solchen Sache grundsätzlich rechtlichen Rat einholen sollte.

Das Oberste Zivilgericht Schottlands handelt durch die Äußere Kammer als Gericht erster Instanz und durch die Innere Kammer vor allem als Berufungsgericht. In Inkassosachen ist dieses Gericht insbesondere für höherwertige oder komplexere Streitigkeiten von Bedeutung, während viele Sachen bis 100.000 Pfund Sterling in die ausschließliche Zuständigkeit der Schöffengerichte fallen.

Das Berufungsverfahren in Schottland sollte nicht als identisch mit dem Verfahren in England und Wales betrachtet werden. Je nach Gericht, Verfahrensart und Art der Entscheidung kann die Berufung an das Berufungsgericht der Schöffen, an die Innere Kammer des Obersten Zivilgerichts Schottlands oder an eine andere zuständige Stelle gerichtet werden. Die richtige Frist und die Voraussetzungen der Berufung müssen für das konkrete schottische Verfahren gesondert geprüft werden.

In Schottland erfolgt die Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung durch schottische Maßnahmen der Zwangsvollstreckung. Je nach Vermögen des Schuldners können diese die Pfändung von Geldern auf Bankkonten oder bei Dritten, Abzüge vom Arbeitseinkommen, die Beschlagnahme von Bargeld in begrenzten Fällen, ein Verfügungsverbot über Immobilien oder Maßnahmen im Zusammenhang mit Zahlungsunfähigkeit umfassen. Die praktische Wahl des Vollstreckungsmittels hängt davon ab, ob der Gläubiger Bankkonten, Einkommen, Immobilien oder andere verwertbare Vermögenswerte des Schuldners feststellen kann.

Inkassosachen in Nordirland werden je nach Wert und Komplexität der Forderung in der Regel vor dem Gericht der Grafschaft oder dem Obergericht Nordirlands verhandelt. Geringfügige Forderungen betreffen grundsätzlich Sachen, deren Wert 5.000 Pfund Sterling nicht übersteigt. Eine Zivilklage vor dem Gericht der Grafschaft kann für eine vollständige Prüfung von Sachen bis zu 30.000 Pfund Sterling genutzt werden. Höherwertige oder komplexere Sachen können ein Verfahren vor dem Obergericht erfordern.

Die Rechtsmittelwege und Berufungsfristen in Nordirland hängen vom Gericht, von der Art der Entscheidung und von den anwendbaren Verfahrensregeln ab. Entscheidungen des Gerichts der Grafschaft und Entscheidungen des Obergerichts sind daher gesondert zu beurteilen. In der Praxis sollte der Gläubiger die richtige Frist unmittelbar nach der Entscheidung prüfen, da eine Berufung oder eine Aussetzung der Vollstreckung die Strategie der Zwangsbeitreibung beeinflussen kann.

Die Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung in Nordirland erfolgt über das Amt für die Vollstreckung gerichtlicher Entscheidungen, eine zentrale Stelle für die Vollstreckung zivilrechtlicher Entscheidungen über Geld, bewegliche Sachen und Vermögen. Je nach Lage des Schuldners kann die Vollstreckung eine Ratenzahlungsanordnung, eine Belastung von Immobilien, die Pfändung einer Forderung bei einem Dritten, Maßnahmen gegen das Vermögen des Schuldners oder andere in diesem Verfahren verfügbare Mittel umfassen.

Das Amt für die Vollstreckung gerichtlicher Entscheidungen kann auch Maßnahmen in Bezug auf das Vermögen des Schuldners ergreifen, wenn die jeweiligen rechtlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Ein Verfahren wegen Zahlungsunfähigkeit kann gesondert geprüft werden, wenn der Schuldner seine Verpflichtungen nicht erfüllen kann. Dieser Weg erfordert jedoch eine vorsichtige Bewertung, insbesondere wenn die Forderung bestritten wird oder die Vollstreckung über das Amt für die Vollstreckung gerichtlicher Entscheidungen verhältnismäßiger sein kann.

In grenzüberschreitenden Fällen sollte der Gläubiger außerdem prüfen, ob bereits eine ausländische gerichtliche Entscheidung oder ein Schiedsspruch vorliegt, die im Vereinigten Königreich anerkannt und vollstreckt werden können. Der Weg zur Vollstreckung ausländischer gerichtlicher Entscheidungen hängt vom Ursprungsstaat, vom Datum und der Art der Entscheidung, vom anwendbaren Übereinkommen oder System gegenseitiger Anerkennung sowie von dem Teil des Vereinigten Königreichs ab, in dem die Vollstreckung beantragt wird. Seit dem 1. Juli 2025 gilt für das Vereinigte Königreich das Haager Übereinkommen von 2019 über die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer gerichtlicher Entscheidungen. Es findet jedoch nur Anwendung, wenn seine Voraussetzungen erfüllt sind, und ersetzt nicht die Prüfung anderer verfügbarer Anerkennungswege.

Wenn Sie Fragen haben oder Unterstützung beim internationalen Inkasso im Vereinigten Königreich benötigen, kann professionelle Hilfe dabei unterstützen, Zuständigkeit, Verjährung, Schuldnerstatus, Beweise, verfügbare Vermögenswerte und Vollstreckungsstrategie zu bewerten. Der geeignete Weg hängt von den Tatsachen des Einzelfalls, der Zahlungsfähigkeit des Schuldners und dem anwendbaren Rechtssystem im Vereinigten Königreich ab. Eine erfolgreiche Beitreibung sollte daher vor einer rechtlichen und praktischen Prüfung nicht als garantiert angesehen werden.

14.08.2024

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