澳大利亚的债务催收

澳大利亚的债务催收流程首先从对债务人、债务性质以及现有证据的法律和事实评估开始。在这一阶段，需要确定债务人是澳大利亚公司、自然人、个体经营者、财产受托管理人，还是在澳大利亚登记的外国主体。评估通常包括核查商业名称、登记资料、注册地址、公司状态、无力偿债信息、可供执行的资产、正在进行的法院案件、执行程序以及债务被提出异议的可能性。该评估有助于确定债权人应当先采取庭外催收、法院程序、执行既有法院判决、承认外国法院判决、自然人破产程序，还是与公司无力偿债有关的措施。

在澳大利亚开始追收债务之前，债权人应当收集并整理能够证明债务存在的文件。在商业案件中，这些文件通常包括合同、订单、发票、交付文件、往来函件、账户对账资料、债务确认文件、付款记录、担保文件、保证文件以及能够正确识别债务人法律名称的信息。如果请求基于外国法院判决或者以其他语言制作的文件，相关澳大利亚程序可能需要经认证的副本和翻译件。实践中常见的问题是，债权人实际接触的是商业名称、分支机构、董事或者关联公司，而不是依法对债务承担责任的主体，因此正确识别债务人是初步评估的重要组成部分。

如果债务人目前没有关于追债的法庭案件或未决的法院判决，并且他正在积极从事其活动，那么建议进入非正式的庭外追债阶段。

此阶段涉及与债务人积极谈判，达成协议以支付债权人的债权或其他可能的解决方案（例如，退回货物、将债务转移给第三方、交换服务或货物）。

与债务人的联系应当在通过适当方式发送正式付款要求或通知之后开始，例如邮寄、电子邮件、电话或其他合法沟通方式。在澳大利亚，庭外沟通应当有记录、合乎比例，并符合债务催收行为规则。其目的在于明确债务人的立场，与有权作出决定的人员沟通，取得付款或和解方案，并在债务人未自愿付款时，为后续法院程序或无力偿债程序保存证据。

庭外催收阶段通常最长为 60 天，但双方已经约定分期还款计划或其他付款安排的情况除外。如果该阶段没有取得预期结果，或者初步评估表明其不适合具体案件，债权人应当考虑转入通过法院追收债务的阶段。

在向法院起诉之前，债权人应当评估适用的诉讼时效。澳大利亚各州和领地都有自己的诉讼时效规则，相关期限可能取决于请求类型、合同内容、诉权产生日期、债务确认、部分付款以及是否已经取得法院判决。对于许多简单合同债务，诉讼时效通常为 6 年；在北领地，可能适用 3 年期限。如果债务已经超过诉讼时效，债务人可能有理由对法院追收提出抗辩。原始债权的诉讼时效应当与既有法院判决的执行期限区分开来，因为经法院判决确认的债务适用不同的执行规则。书面债务确认或付款可能影响诉讼时效分析，因此在提起法院程序之前，应当审查付款记录和与债务人的往来函件。

澳大利亚的司法追债可以在州法院、领地法院进行，在特定案件中也可以在联邦法院进行。选择有管辖权的法院取决于争议性质、请求金额、债务人所在地、合同条款以及是否存在联邦管辖事项。普通商业付款请求通常在相关州或领地的有管辖权法院提出，而自然人破产、公司无力偿债、某些联邦法律事项或者外国法院判决登记事项，可能由澳大利亚联邦法院或者澳大利亚联邦巡回和家庭法院审理。

法院程序通常从向有管辖权的法院提交起诉状或其他启动程序的文件开始。起诉文件应当正确识别债务人，说明请求金额、债务基础、合同或交易、所请求的利息以及支持债权人立场的证据。法院文件的正确送达是关键阶段，因为送达不当可能拖延程序，或者妨碍债权人取得可以执行的判决。

如果债务人未在适用程序规则规定的期限内答复，债权人可以申请因缺席或未提出抗辩而作出判决。如果债务人对请求提出异议，法院可以就诉讼文件、证据、文件披露、和解谈判、专家意见、中间申请以及实体审理作出程序指示。

当事人可以在程序中达成和解，并请求法院作出反映双方约定条件的判决或命令。如果案件未能和解，法院将在审查证据和法律论点后作出裁判。在适当案件中，如果债务人没有真实或合理的抗辩理由，债权人可以请求以简化方式作出裁判。

判决作出后，债权人应当另行评估强制执行的可能性。取得法院判决并不意味着款项会自动到账，司法追债的实际价值取决于债务人的财产、银行账户、对第三人的债权、收入、不动产、经营活动以及无力偿债风险。

在澳大利亚州和领地层面的司法追债中，需要考虑到每个州和每个领地都有自己的法院结构、程序规则以及法院金额管辖限额。对于金额较小或中等的债务，程序通常在地方法院或治安法院启动。例如，新南威尔士州地方法院审理金额不超过 100,000 澳大利亚元的民事请求，而西澳大利亚州治安法院审理金额不超过 75,000 澳大利亚元的债务或损害赔偿请求，并对金额不超过 10,000 澳大利亚元的小额请求适用单独程序。

地区法院或者同等法院通常在其管辖范围内审理金额较高的民事请求。在新南威尔士州，地区法院目前审理金额从 100,001 澳大利亚元至 1,250,000 澳大利亚元的民事请求，并审理针对地方法院某些裁判的上诉。各澳大利亚司法辖区的具体金额限额和程序并不相同，因此法院选择应当取决于债务人所在地、请求金额、合同内容以及可行的执行策略。

州或领地最高法院通常审理更复杂或者金额更高的民事案件，也可以审理针对下级法院裁判的上诉。在国际债务追收中，州和领地最高法院还可能对许多外国法院判决的登记具有重要意义。

法院判决或命令作出后，债权人应当启动强制执行程序，因为法院通常不会自动替债权人收回债务。可采取的执行措施取决于法院、州或领地以及债务人的财产状况。这些措施可能包括调查债务人的财产状况、扣押银行账户或第三人应向债务人支付的款项、在允许的情况下扣押收入、扣押并出售财产、作出分期付款命令以及适用规则允许的其他执行措施。

法院判决的执行期限应当与原始债权的普通诉讼时效区分开来。在许多澳大利亚司法辖区，法院判决的执行期限最长可达 12 年，而南澳大利亚州和维多利亚州适用 15 年期限。在西澳大利亚州，申请执行命令通常可以在判决作出后 12 年内提出，但在 6 年届满后，债权人可能需要取得法院许可，才能采取某些强制执行措施。

外国法院判决在澳大利亚的承认和执行对国际债权人尤其重要。外国判决能否在澳大利亚执行，取决于作出判决的国家、判决类型以及适用的执行路径。部分外国法院判决可以依照法定程序登记，而其他判决则可能需要依据澳大利亚法律的一般原则主张。新西兰作出的判决还可能适用澳大利亚与新西兰之间的特别制度。对于纳入澳大利亚外国判决法定制度的判决，登记申请通常应当在判决作出之日起 6 年内提出，大多数登记在有管辖权的州或领地最高法院进行。

在澳大利亚追收债务的另一种选择是使用无力偿债程序，但正确路径取决于债务人是自然人还是公司。

对于自然人，相关路径是个人破产。债权人可以在拥有金额不少于 10,000 澳大利亚元、且不超过 6 年的最终法院判决或法院命令时，使用破产通知。破产通知送达后，债务人有 21 天履行该通知。如果债务人未履行，该行为可能构成破产行为，随后债权人可以基于该破产行为提交债权人申请。债权人申请应当在所依据的破产行为发生后 6 个月内提交。

个人破产不同于普通的法院债务追收。它是一种无力偿债程序，适用于债务人为自然人、债务金额已经确定、法院判决或命令达到法定最低金额，并且债权人能够证明债务人未履行破产通知或实施了其他破产行为的情况。

对于公司，相关路径是公司无力偿债及清算。债权人可以向澳大利亚公司送达法定付款要求，前提是债务已经到期应付且金额不少于 4,000 澳大利亚元。该要求应当说明债务和金额，以书面形式作出，符合规定格式，要求公司在送达后 21 天内履行，并且在债务并非基于法院判决时附有必要的证明文件。如果公司未履行该要求，并且未在 21 天期限内成功申请撤销该要求，可能产生公司无力偿债的推定，债权人可以申请公司清算。

当债务确实存在争议，或者公司有可抵销的反请求时，法定付款要求不应被作为自动施压手段使用。澳大利亚关于公司无力偿债的规则允许公司在存在真实债务争议、可抵销反请求、造成重大不公的缺陷或其他充分理由时，申请撤销该要求。

在破产或清算中，程序开始前的交易和行为如果减少了可供债权人受偿的财产，可能具有重要意义。根据适用的无力偿债制度和案件事实，破产管理人或清算人可以审查低价交易、以损害债权人为目的的财产转让、对个别债权人的不当优先清偿以及其他可被撤销的行为。如果这些行为被成功挑战，相关财产或其价值可以被追回，归入破产财产或清算财产，用于债权人受偿。

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26.09.2024

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