Inkasso in Malta

Das Verfahren zum Inkasso in Malta sollte mit einer rechtlichen und finanziellen Prüfung des Schuldners, der Grundlage der Forderung und der dem Gläubiger vorliegenden Nachweise beginnen. In dieser Phase ist es wichtig, die genaue Bezeichnung oder Identität des Schuldners, seinen eingetragenen Sitz oder Wohnsitz in Malta, seine Tätigkeit, Hinweise auf vorhandenes Vermögen, laufende Gerichtsverfahren, frühere Vollstreckungsverfahren sowie die Frage zu prüfen, ob die Forderung durch Vertrag, Rechnungen, Lieferunterlagen, Kontoauszüge, Korrespondenz oder ein ausdrückliches Schuldanerkenntnis belegt ist. Diese Prüfung hilft zu bestimmen, ob die Sache im ordentlichen Gerichtsverfahren, in einem besonderen summarischen Verfahren, durch ein gerichtliches Schreiben nach Artikel 166A, im Verfahren für geringfügige Forderungen oder durch spätere Vollstreckungsmaßnahmen geführt werden sollte.

Wenn sich der Schuldner in Malta befindet oder dort tätig ist, seine gewerbliche Tätigkeit fortsetzt und keine unmittelbaren Anzeichen dafür bestehen, dass Gerichts-, Vollstreckungs- oder Insolvenzmaßnahmen sofort eingeleitet werden müssen, kann zunächst die außergerichtliche Phase genutzt werden. Sie ist besonders nützlich, wenn der Gläubiger die Position des Schuldners klären, Beweise sichern, Zahlungsbedingungen verhandeln und die Unterlagen für ein mögliches Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren vorbereiten muss.

Die außergerichtliche Phase umfasst strukturierte Verhandlungen mit dem Schuldner, um Zahlung zu erhalten, einen Ratenzahlungsplan zu vereinbaren oder eine andere Lösung zu erreichen, die die Position des Gläubigers schützt, zum Beispiel Rückgabe von Waren, Aufrechnung, Übertragung der Schuld auf einen Dritten oder eine andere wirtschaftlich vertretbare Regelung.

Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte von Anfang an dokumentiert werden. Eine schriftliche Zahlungsaufforderung sollte den Gläubiger, den Schuldner, den geforderten Betrag, die vertragliche oder rechtliche Grundlage der Forderung, die Zahlungsfrist und die Unterlagen nennen, die die Forderung belegen. Weitere Kommunikation per Schriftverkehr, Telefon oder Nachrichten sollte dieselbe rechtliche Position stützen und klären, ob der Schuldner die Schuld anerkennt, bestreitet, zusätzliche Zeit verlangt oder die Zusammenarbeit verweigert.

Wenn der Schuldner die Zahlungsaufforderung ignoriert, die Schuld ohne ausreichende Grundlage bestreitet oder einen vereinbarten Zahlungsplan nicht einhält, sollte der Gläubiger den geeigneten rechtlichen Weg wählen. Je nach Betrag, Beweislage und Haltung des Schuldners kann dies gerichtliches Inkasso, ein gerichtliches Schreiben nach Artikel 166A, ein Verfahren für geringfügige Forderungen, ein ordentliches Gerichtsverfahren oder die Vollstreckung auf Grundlage eines bestehenden vollstreckbaren Titels umfassen.

Vor Einleitung eines gerichtlichen Verfahrens sollte der Gläubiger die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist prüfen. Für viele Geldforderungen aus Handels- oder Vertragsbeziehungen kann eine fünfjährige Verjährungsfrist relevant sein, jedoch richtet sich die Verjährung im maltesischen Recht nach der rechtlichen Grundlage und der Art der Forderung. Die Folgen des Ablaufs der Verjährungsfrist werden vom Gericht nur berücksichtigt, wenn der Schuldner diese Einrede erhebt. Die Verjährungsfrist kann durch eine Handlung unterbrochen werden, mit der der Schuldner die Schuld gegenüber dem Gläubiger anerkennt, insbesondere durch Teilzahlung oder ein anderes klares Anerkenntnis der Haftung. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen.

Gerichtliches Inkasso in Malta kann im ordentlichen Gerichtsverfahren, im besonderen summarischen Verfahren, durch ein gerichtliches Schreiben nach Artikel 166A sowie bei geringeren Geldforderungen im Verfahren für geringfügige Forderungen erfolgen. Die Wahl des Verfahrens hängt von der Höhe der Schuld, davon, ob die Forderung bestimmt, liquide und fällig ist, vom Aufenthalt oder der Tätigkeit des Schuldners in Malta, vom Bestehen eines echten Streits und von der Qualität der Unterlagen des Gläubigers ab.

Ein gerichtliches Schreiben nach Artikel 166A kann verwendet werden, wenn die Schuld 25 000 Euro nicht übersteigt, bestimmt, liquide und fällig ist und vom Schuldner keine andere Handlung als Zahlung verlangt wird. Dieses Verfahren steht nur zur Verfügung, wenn sich der Schuldner in Malta befindet, nicht minderjährig oder rechtlich handlungsunfähig ist und die Schuld nicht aus einer unbesetzten Erbschaft geschuldet wird. Das gerichtliche Schreiben muss eidlich bestätigt, von einem Rechtsanwalt unterzeichnet und die Grundlage der Forderung, die Gründe für ihre Begründetheit sowie die Tatsachen, auf denen sie beruht, klar angeben. Wenn der Schuldner die Forderung nicht innerhalb von dreißig Tagen nach Zustellung bestreitet, kann das gerichtliche Schreiben registriert und als vollstreckbarer Titel behandelt werden.

Für Forderungen mit geringerem Wert kann das Verfahren für geringfügige Forderungen einschlägig sein, wenn der geltend gemachte Betrag 5 000 Euro nicht übersteigt. Das Verfahren wird durch Einreichung einer Anspruchsmitteilung eingeleitet, und der Beklagte kann innerhalb von 18 Tagen nach Zustellung antworten. Gegen eine Entscheidung in einer Sache geringfügiger Forderungen kann innerhalb von 20 Tagen ab dem Datum der Entscheidung Berufung beim Berufungsgericht in seiner unteren Zuständigkeit eingelegt werden.

Das ordentliche Gerichtsverfahren wird durch die Vorlage einer Vorladung eingeleitet. Der Ladung muss eine eidesstattliche Erklärung beiliegen, in der sämtliche den Fall betreffenden Tatsachen dargelegt und jede Tatsache gesondert beschrieben wird; eine Liste der zu befragenden Zeugen; und Beweise zur Untermauerung der Ansprüche des Gläubigers. Wenn die Ladung den Verfahrenserfordernissen entspricht, registriert das Gericht sie und veranlasst die Ladung des Beklagten vor Gericht.

Innerhalb von zwanzig Tagen nach Zustellung der Ladung muss der Beklagte antworten, wenn er die Forderung nicht anerkennen möchte. Beabsichtigt der Beklagte, den Anspruch vollumfänglich und vorbehaltlos anzuerkennen, ist er verpflichtet, einen entsprechenden Vermerk abzugeben. Andernfalls muss der Beklagte eine Verteidigungserklärung einreichen, die Folgendes enthält: (a) alle Verteidigungen, die als verwirkt gelten würden, wenn sie nicht vor Beginn des Streits vorgebracht würden; b) eine klare und präzise Darlegung der Einwände hinsichtlich der Begründetheit der Ansprüche ohne Bezugnahme auf Rechtsquellen. Zusammen mit der Klageerwiderung ist der Beklagte verpflichtet, eine Erklärung einzureichen, die Folgendes enthält: 1) alle Tatsachen im Zusammenhang mit der Klage; 2) Widerlegung, Eingeständnis oder Erläuterung der in der Klagebegründung dargelegten Umstände. Die Erklärung muss vor dem Gerichtsbeamten eidesstattlich abgegeben oder von einer eidesstattlichen Versicherung des Beklagten begleitet werden. Der Angeklagte muss außerdem die Namen der Zeugen benennen, die er aufrufen möchte, und darlegen, welche Tatsachen und Beweise er mit deren Aussage untermauern möchte. Dem Schutzantrag sind sämtliche zur Begründung des Einspruchs erforderlichen Unterlagen beizufügen.

Wenn der Beklagte keine Klageerwiderung und keine Erklärung einreicht, fällt das Gericht das Urteil, als sei der Beklagte nicht zur Ladung erschienen, es sei denn, der Beklagte liefert dem Gericht eine zufriedenstellende Erklärung für sein Versäumnis, diese Dokumente innerhalb die vorgeschriebene Zeit. Allerdings räumt das Gericht dem Beklagten vor der Entscheidung eine kurze, nicht verlängerbare Frist zur schriftlichen Erhebung von Einwänden gegen die Ansprüche des Klägers ein. Diese Einwände müssen dem Kläger zugeleitet werden, dem eine kurze Frist zur Stellungnahme eingeräumt wird. Sobald eine Klageerwiderung eingereicht wurde oder die festgelegten Fristen abgelaufen sind, gilt das schriftliche Vorverfahren als abgeschlossen und es wird ein Termin für die mündliche Verhandlung anberaumt.

Das besondere summarische Verfahren ist vom Verfahren des gerichtlichen Schreibens nach Artikel 166A zu unterscheiden. Betrifft die Forderung des Gläubigers eine bestimmte, liquide und fällige Schuld, die nicht mit der Vornahme einer Handlung verbunden ist, kann der Gläubiger in der Klageschrift beantragen, dass das Gericht ohne vollständige mündliche Verhandlung im summarischen Weg entscheidet. Zu diesem Zweck muss der Kläger in einer eidesstattlichen Erklärung angeben, dass der Schuldner nach seiner Auffassung keine Verteidigung gegen die Forderung hat.

Nach Zustellung der Klage wird der Beklagte aufgefordert, frühestens fünfzehn Tage und spätestens dreißig Tage nach Zustellung vor Gericht zu erscheinen, um den Antrag des Klägers anzufechten. Erscheint der Beklagte nicht oder überzeugt er das Gericht nicht davon, dass eine begründete Verteidigung besteht, kann das Gericht zugunsten des Klägers entscheiden.

Wenn der Beklagte den Antrag erfolgreich anficht, wird die Sache als streitiges Verfahren fortgesetzt. Der Beklagte erhält dann das Recht, sich gegen die Forderung zu verteidigen und innerhalb von zwanzig Tagen ab dem Datum des Gerichtsbeschlusses eine Verteidigungserklärung einzureichen.

Ein zur Verhandlung angesetzter Fall muss ununterbrochen verhandelt werden, bis eine endgültige Entscheidung getroffen wird. Es steht dem Gericht frei, an dem in der Ladung angegebenen Tag eine Entscheidung über den Fall zu fällen, wenn die Forderung nicht bestritten wird oder wenn das Gericht davon überzeugt ist, dass der Kläger keinen Klagegrund hat bzw. der Beklagte keine vernünftige Verteidigung vorweisen kann. Eine Vertagung der Verhandlung ist nur in besonderen Fällen möglich, die eine Verhandlung des Falles verhindern, etwa bei Nichterscheinen eines Zeugen. Erscheint der Angeklagte oder sein Rechtsanwalt nicht, kann die Verhandlung auf der Grundlage der verfügbaren Unterlagen nach Anhörung der Beweise erfolgen, die das Gericht trotz des Ausbleibens des Angeklagten für notwendig erachtet.

Nach Prüfung der Verfahrensunterlagen der Parteien und der vorgelegten Beweise fällt das Gericht eine Entscheidung.

Jede Streitpartei, die mit der endgültigen Entscheidung des Gerichts erster Instanz nicht zufrieden ist, hat das Recht, innerhalb von 20 Tagen ab dem Datum der Entscheidung in einem Berufungsverfahren Berufung einzulegen. Gegen eine Entscheidung, die aufgrund der Anerkennung einer Forderung ergangen ist oder die infolge eines Verzichts auf die Berufung oder einer Zustimmung zu den Schlussfolgerungen der Entscheidung eingelegt wurde, kann keine Berufung eingelegt werden. Als Ergebnis der Berufungsprüfung erlässt das Gericht eine Entscheidung, die ab dem Zeitpunkt ihrer Annahme in Kraft tritt und gegen die kein weiterer Rechtsbehelf eingelegt werden kann.

Nach Erhalt eines rechtskräftigen Gerichtsurteils oder eines anderen vollstreckbaren Titels kann der Gläubiger, wenn der Schuldner nicht freiwillig leistet, in Malta die Zwangsvollstreckung einleiten. Das maltesische Recht behandelt unter anderem Urteile und Beschlüsse maltesischer Gerichte, ein registriertes gerichtliches Schreiben nach Artikel 166A, bestimmte notarielle Urkunden über bestimmte, liquide und fällige Schulden, registrierte Schiedssprüche, Wechsel und Schuldscheine, vollstreckbare Mediationsvereinbarungen sowie Entscheidungen des Gerichts für Verbraucherforderungen als vollstreckbare Titel.

Die Vollstreckung kann je nach Art des Titels und Vermögen des Schuldners durch unterschiedliche Maßnahmen erfolgen. Dazu können die Pfändung beweglicher Sachen, die Pfändung unbeweglicher Sachen, die Pfändung eines laufenden Unternehmens, die gerichtliche Versteigerung, die Pfändung von Forderungen des Schuldners gegen Dritte, die Räumung unbeweglichen Vermögens sowie in geeigneten Fällen die Pfändung von See- oder Luftfahrzeugen gehören.

Die Fristen, nach deren Ablauf ein vollstreckbarer Titel erneut vollstreckbar gemacht werden muss, sind nicht für alle Titel gleich. Urteile höherer Gerichte können nach zehn Jahren ab dem Zeitpunkt, zu dem das Urteil oder der Beschluss vollstreckt werden konnte, erneut vollstreckbar gemacht werden. Urteile niedrigerer Gerichte und Entscheidungen in Sachen geringfügiger Forderungen können nach fünf Jahren erneut vollstreckbar gemacht werden. Vollstreckbare Titel auf Grundlage bestimmter Verträge, gerichtlicher Schreiben nach Artikel 166A, Wechsel und Schuldscheine können nach drei Jahren erneut vollstreckbar gemacht werden. In diesen Fällen kann auch eine dreißigjährige Verjährungsfrist Bedeutung haben, die durch einen entsprechenden Antrag unterbrochen werden kann.

Nicht alle Vermögenswerte oder Zahlungen können in gleicher Weise gepfändet werden. Bestimmte persönliche Gegenstände, berufliche Unterlagen und Werkzeuge, Gegenstände des notwendigen Lebensbedarfs sowie bestimmte Zahlungsarten können geschützt sein. Die Pfändung von Forderungen gegen Dritte kann insbesondere nicht gegen Löhne und Gehälter, bestimmte Sozialleistungen, Unterhaltszahlungen, Bankgarantien und Akkreditive gerichtet werden. Deshalb ist vor Beginn der Vollstreckungsmaßnahmen eine Prüfung der Bankkonten, Geschäftsvermögenswerte, Immobilien, Forderungen und laufenden Geschäftstätigkeit des Schuldners wichtig.

Wenn der Gläubiger bereits über ein Urteil eines Gerichts eines anderen Mitgliedstaats der Europäischen Union in einer Zivil- oder Handelssache verfügt, kann die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsurteile in Malta auf Grundlage der Verordnung der Europäischen Union Nr. 1215/2012 erfolgen. Ein in einem Mitgliedstaat ergangenes Urteil wird in den anderen Mitgliedstaaten ohne besonderes Verfahren anerkannt, und ein in einem Mitgliedstaat vollstreckbares Urteil ist in einem anderen Mitgliedstaat ohne gesonderte Vollstreckbarerklärung vollstreckbar. Für die Vollstreckung legt der Gläubiger in der Regel eine Ausfertigung des Urteils und die Bescheinigung nach Artikel 53 vor. Das Vollstreckungsverfahren selbst richtet sich nach maltesischem Recht, und das ausländische Urteil darf in Malta nicht in der Sache überprüft werden.

Befindet sich der Schuldner in einem Zustand der Zahlungsunfähigkeit, kann der Gläubiger Konkurs oder andere insolvenzbezogene Maßnahmen als eigenständige Strategie der Forderungsbeitreibung prüfen. Dieser Weg unterscheidet sich vom gewöhnlichen Inkasso, da er nicht nur auf eine Zahlungsentscheidung gerichtet ist, sondern auch die Zahlungsunfähigkeit des Schuldners sowie die Verteilung oder Rückführung von Vermögenswerten im Rahmen des entsprechenden Verfahrens betrifft.

Ein gewerblicher Schuldner kann als insolvent gelten, wenn er unter Berücksichtigung bedingter und künftiger Verbindlichkeiten nicht in der Lage ist, seine Handelsschulden zu begleichen. Eine Handelsschuld kann diesen Weg auch stützen, wenn sie innerhalb von vierundzwanzig Wochen nach Vollstreckung eines vollstreckbaren Titels gegen den Schuldner durch eine Vollstreckungsmaßnahme ganz oder teilweise unbezahlt bleibt. Die Vollstreckungsphase kann daher nicht nur für die unmittelbare Beitreibung, sondern auch für die Beurteilung wichtig sein, ob insolvenzbezogene Maßnahmen verfügbar werden.

Ein Gläubiger kann beim Gericht beantragen, den Schuldner als im Konkurs befindlich anzuerkennen, unabhängig davon, ob die dem Gläubiger geschuldete Forderung eine Handelsschuld oder eine andere Schuld ist, und auch dann, wenn der Fälligkeitstermin dieser Schuld noch nicht eingetreten ist. Gleichzeitig mit dem Antrag muss der Gläubiger zugunsten des Schuldners eine Sicherheit in Höhe des höheren der beiden Beträge leisten: zehn Prozent des dem Gläubiger geschuldeten Betrags oder 1 000 Euro. Diese Sicherheit dient der ordnungsgemäßen und unverzögerten Führung des Verfahrens sowie der Stützung des Antrags des Gläubigers.

Die im Konkursverfahren entstandenen Auslagen können dem Gläubiger aus den Mitteln der Konkursmasse vorrangig vor anderen Schulden erstattet werden. Im Konkursverfahren können Vermögensübertragungen, der Verzicht auf Erbschaften oder erworbene Rechte, vom Gemeinschuldner übernommene Verpflichtungen sowie andere zum Nachteil der Gläubiger vorgenommene Handlungen für unwirksam erklärt werden, auch wenn die Beteiligten gutgläubig gehandelt haben. Die Aufhebung solcher Handlungen kann die Rückführung von Vermögenswerten in die Konkursmasse ermöglichen und die für die Befriedigung der Gläubiger verfügbaren Mittel erhöhen.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Malta benötigen, kann Grandliga Sie in allen Phasen des Verfahrens begleiten: bei der Analyse des Schuldners und der Unterlagen, außergerichtlichen Verhandlungen, Vorbereitung der Beitreibungsstrategie, gerichtlichem Inkasso, dem Verfahren des gerichtlichen Schreibens nach Artikel 166A, Sachen geringfügiger Forderungen, Vollstreckung vollstreckbarer Titel, Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsurteile sowie insolvenzbezogenen Maßnahmen. Der geeignete Weg sollte nach Prüfung des Vertrags, der Rechnungen, der Korrespondenz, der Zahlungshistorie, des Status des Schuldners, der verfügbaren Vermögenswerte und des Verfahrensstands gewählt werden.

18.06.2024

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