Cobro de deudas en Malta

El procedimiento de cobro de deudas en Malta debe comenzar con una evaluación jurídica y financiera del deudor, de la base de la deuda y de las pruebas disponibles para el acreedor. En esta etapa es importante verificar la denominación exacta o los datos del deudor, su domicilio social o residencia en Malta, su actividad, los indicios de existencia de activos, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución anteriores y si la deuda está respaldada por contrato, facturas, documentos de entrega, estados de cuenta, correspondencia o un reconocimiento expreso de deuda. Esta evaluación permite determinar si el asunto debe tramitarse mediante un procedimiento judicial ordinario, un procedimiento sumario especial, una carta judicial conforme al artículo 166A, un procedimiento de pequeñas reclamaciones o medidas posteriores de ejecución.

Si el deudor se encuentra o desarrolla actividad en Malta, continúa ejerciendo actividad comercial y no existen indicios inmediatos de que deban iniciarse sin demora medidas judiciales, de ejecución o de insolvencia, puede utilizarse primero la etapa extrajudicial. Esta etapa resulta especialmente útil cuando el acreedor necesita confirmar la posición del deudor, conservar pruebas, negociar condiciones de pago y preparar los documentos necesarios para una posible fase judicial o de ejecución.

La etapa extrajudicial comprende negociaciones estructuradas con el deudor para obtener el pago, acordar un calendario de pagos o alcanzar otra solución que proteja la posición del acreedor, por ejemplo la devolución de bienes, la compensación, la cesión de la deuda a un tercero u otra solución comercialmente aceptable.

La comunicación con el deudor debe documentarse desde el inicio. El requerimiento escrito de pago debe identificar al acreedor, al deudor, el importe reclamado, la base contractual o jurídica de la deuda, el plazo de pago y los documentos que confirman la reclamación. La comunicación posterior por escrito, por teléfono o mediante mensajes debe sostener la misma posición jurídica y ayudar a establecer si el deudor reconoce la deuda, la impugna, solicita más tiempo o se niega a cooperar.

Si el deudor ignora el requerimiento, impugna la deuda sin fundamento suficiente o incumple un plan de pago acordado, el acreedor debe pasar a la vía jurídica adecuada. Según el importe, las pruebas y la posición del deudor, esta vía puede incluir el cobro judicial de deudas, una carta judicial conforme al artículo 166A, un procedimiento de pequeñas reclamaciones, un procedimiento judicial ordinario o la ejecución basada en un título ejecutivo existente.

Antes de iniciar el cobro judicial, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción aplicable a la deuda concreta. Para muchas reclamaciones pecuniarias derivadas de relaciones comerciales o contractuales puede ser relevante un plazo de cinco años, pero el derecho maltés vincula la prescripción con la base jurídica y la naturaleza de la reclamación. Las consecuencias del vencimiento del plazo de prescripción son tomadas en cuenta por el tribunal solo si el deudor invoca esta defensa. El plazo de prescripción puede interrumpirse mediante un acto por el cual el deudor reconoce la deuda frente al acreedor, incluido un pago parcial u otro reconocimiento claro de responsabilidad. Después de la interrupción, el plazo de prescripción comienza a correr de nuevo.

El cobro judicial de deudas en Malta puede realizarse mediante un procedimiento judicial ordinario, un procedimiento sumario especial, una carta judicial conforme al artículo 166A y, para reclamaciones pecuniarias de menor cuantía, mediante un procedimiento de pequeñas reclamaciones. La elección del procedimiento depende del importe de la deuda, de si la reclamación es cierta, líquida y exigible, de la presencia o actividad del deudor en Malta, de la existencia de una controversia real y de la calidad de los documentos del acreedor.

La carta judicial conforme al artículo 166A puede utilizarse cuando la deuda no supera los 25 000 euros, es cierta, líquida y exigible, y no exige al deudor realizar ningún acto distinto del pago. Esta vía solo está disponible si el deudor se encuentra en Malta, no es menor de edad ni incapaz conforme a la ley, y la deuda no corresponde a una herencia vacante. La carta judicial debe confirmarse bajo juramento, estar firmada por un abogado e indicar claramente la causa de la reclamación, las razones por las que debe estimarse y los hechos en los que se basa. Si el deudor no refuta la reclamación dentro de los treinta días desde la notificación, la carta judicial puede registrarse y tratarse como un título ejecutivo.

Para reclamaciones pecuniarias de menor valor puede ser aplicable el procedimiento de pequeñas reclamaciones cuando el importe reclamado no supere los 5 000 euros. El procedimiento se inicia mediante la presentación de una notificación de reclamación, y el demandado puede presentar una respuesta dentro de los 18 días desde la notificación. La decisión dictada en un asunto de pequeñas reclamaciones puede ser apelada ante el tribunal de apelación en su competencia inferior dentro de los 20 días desde la fecha de la decisión.

Los procedimientos judiciales ordinarios se inician mediante la presentación de una citación. La citación deberá ir acompañada de una declaración jurada en la que se expondrán todos los hechos relacionados con el caso y se describirá cada hecho por separado; una lista de testigos que serán interrogados; y pruebas que respalden las reclamaciones del acreedor. Si la citación cumple con los requisitos procesales, el tribunal la registra y dispone que el acusado sea citado a comparecer ante el tribunal.

Dentro de los veinte días siguientes a la notificación del emplazamiento, el demandado deberá contestar si no pretende admitir la demanda. Si el demandado pretende admitir la demanda en su totalidad e incondicionalmente, está obligado a presentar la nota correspondiente. En caso contrario, el demandado deberá presentar un escrito de contestación que incluya: a) todas las defensas que se considerarían improcedentes si no se hubieran planteado antes del inicio de la disputa; b) una exposición clara y precisa de las objeciones sobre el fondo de las reclamaciones, sin referencia a fuentes jurídicas. Junto con la contestación a la demanda, el demandado está obligado a presentar una declaración que contenga: 1) todos los hechos relacionados con la demanda; 2) una refutación, admisión o explicación de las circunstancias expuestas en la declaración del demandante. La declaración deberá verificarse bajo juramento ante el secretario o ir acompañada de una declaración jurada del demandado. Asimismo, el demandado deberá indicar los nombres de los testigos que pretenda citar, exponiendo los hechos y pruebas que pretenda corroborar con su testimonio. Todos los documentos necesarios para apoyar las objeciones deben adjuntarse al escrito de defensa.

Si el acusado no presenta una declaración de defensa y una declaración, el tribunal dictará sentencia como si el acusado no hubiera comparecido cuando fue citado, a menos que el acusado proporcione al tribunal una explicación satisfactoria de su falta de presentación de estos documentos dentro del plazo establecido el tiempo prescrito. Sin embargo, antes de emitir una decisión, el tribunal concederá al demandado un plazo breve, improrrogable, para presentar objeciones por escrito a la reclamación del demandante. Estas objeciones deberán ser remitidas al demandante, a quien se le dará un breve plazo para responder. Presentado el escrito de contestación o transcurridos los plazos establecidos, se consideran concluidos los procedimientos escritos preliminares y se cita el caso para audiencia.

El procedimiento sumario especial debe distinguirse de la vía de la carta judicial conforme al artículo 166A. Si la reclamación del acreedor se refiere a una deuda cierta, líquida y exigible que no implica la realización de ningún acto, el acreedor puede solicitar en el escrito de demanda que el tribunal dicte sentencia de forma sumaria, sin un juicio completo. Para ello, el demandante debe indicar en una declaración jurada que, a su juicio, el deudor no tiene defensa frente a la reclamación.

Tras la notificación de la demanda, se ordena al demandado comparecer ante el tribunal no antes de quince días ni después de treinta días desde la notificación para impugnar la solicitud del demandante. Si el demandado no comparece o no convence al tribunal de que existe una defensa razonable, el tribunal puede dictar sentencia a favor del demandante.

Si el demandado impugna con éxito la solicitud, el asunto continúa como procedimiento contencioso. En ese caso, el demandado obtiene el derecho a defenderse frente a la reclamación y a presentar una declaración de defensa dentro de los veinte días desde la fecha de la orden judicial.

Un caso programado para audiencia debe ser escuchado continuamente hasta que se tome una decisión final. Nada impide que el tribunal dicte una decisión sobre el caso en el día especificado en la citación si no se impugna la reclamación o si el tribunal está convencido de que el demandante no tiene causa de acción o el demandado no tiene defensa razonable. Una audiencia podrá posponerse sólo en casos especiales que impidan la consideración del caso, como por ejemplo la falta de comparecencia de un testigo. Si el acusado o su abogado no comparecen, el caso podrá ser escuchado sobre la base de los materiales disponibles después de escuchar las pruebas que el tribunal considere necesarias a pesar de la incomparecencia del acusado.

Luego de revisar los documentos procesales de las partes y las pruebas presentadas, el tribunal toma una decisión.

Cualquier parte en el litigio que no esté satisfecha con la sentencia definitiva del tribunal de primera instancia tendrá derecho a recurrirla en un plazo de 20 días a partir de la fecha de la sentencia. No podrá interponerse recurso alguno contra una sentencia dictada sobre la base de la admisión de una pretensión, o formulada sobre la base de una renuncia al derecho a recurrir o de la conformidad con las conclusiones de la sentencia. En caso de recurso, el tribunal dictará una sentencia que surtirá efectos desde la fecha de su adopción y no será susceptible de ulterior recurso.

Después de obtener una resolución judicial firme u otro título ejecutivo, si el deudor no cumple voluntariamente, el acreedor puede iniciar la ejecución forzosa en Malta. El derecho maltés considera títulos ejecutivos, entre otros, las sentencias y decretos de los tribunales malteses, la carta judicial registrada conforme al artículo 166A, determinados contratos notariales relativos a deudas ciertas, líquidas y exigibles, los laudos arbitrales registrados, las letras de cambio y pagarés, los acuerdos de mediación hechos ejecutivos y las decisiones del tribunal de reclamaciones de consumidores.

La ejecución puede llevarse a cabo mediante diferentes medidas según la naturaleza del título y los activos del deudor. Estas medidas pueden incluir el embargo de bienes muebles, el embargo de bienes inmuebles, el embargo de una empresa en funcionamiento, la venta judicial en subasta, el embargo de créditos del deudor frente a terceros, el desalojo de bienes inmuebles y, cuando corresponda, el embargo de buques o aeronaves.

Los plazos para hacer nuevamente ejecutable un título no son iguales para todos los títulos. Las sentencias de los tribunales superiores pueden volver a hacerse ejecutables después de diez años desde la fecha en que la sentencia o el decreto podían ejecutarse. Las sentencias de los tribunales inferiores y las decisiones en asuntos de pequeñas reclamaciones pueden volver a hacerse ejecutables después de cinco años. Los títulos ejecutivos basados en determinados contratos, cartas judiciales conforme al artículo 166A, letras de cambio y pagarés pueden volver a hacerse ejecutables después de tres años. En estas situaciones también puede ser relevante un plazo de prescripción de treinta años, que puede interrumpirse mediante la solicitud correspondiente.

No todos los activos o pagos pueden ser objeto de embargo de la misma manera. Pueden estar protegidos determinados efectos personales, documentos y herramientas profesionales, bienes necesarios para la vida básica y ciertas categorías de pagos. El embargo de créditos frente a terceros no puede dirigirse, entre otros, contra salarios, determinadas prestaciones de seguridad social, pagos de alimentos, garantías bancarias y cartas de crédito. Por ello, antes de iniciar las medidas de ejecución es importante evaluar las cuentas bancarias, los activos comerciales, los bienes inmuebles, los créditos y la actividad actual del deudor.

Si el acreedor ya dispone de una sentencia dictada por un tribunal de otro Estado miembro de la Unión Europea en materia civil o mercantil, el reconocimiento y ejecución de sentencias judiciales extranjeras en Malta puede realizarse conforme al Reglamento de la Unión Europea nº 1215/2012. Una sentencia dictada en un Estado miembro se reconoce en los demás Estados miembros sin necesidad de un procedimiento especial, y una sentencia ejecutiva en un Estado miembro es ejecutiva en otro Estado miembro sin una declaración separada de fuerza ejecutiva. Para la ejecución, el acreedor normalmente presenta una copia de la sentencia y el certificado expedido conforme al artículo 53. El procedimiento de ejecución se rige por el derecho maltés, y la sentencia extranjera no puede ser revisada en cuanto al fondo en Malta.

Si el deudor se encuentra en estado de insolvencia, el acreedor puede considerar la quiebra u otras medidas relacionadas con la insolvencia como una estrategia separada de recuperación. Esta vía debe distinguirse del cobro ordinario, porque no se dirige únicamente a obtener una resolución de pago, sino también a tratar la incapacidad del deudor para pagar y la distribución o recuperación de activos dentro del procedimiento aplicable.

Un deudor comercial puede considerarse en estado de quiebra si, teniendo en cuenta sus obligaciones contingentes y futuras, no está en condiciones de pagar sus deudas comerciales. Una deuda comercial también puede respaldar esta vía si permanece impagada total o parcialmente durante veinticuatro semanas después de la ejecución de un título ejecutivo contra el deudor mediante un acto de ejecución. Por ello, la etapa de ejecución puede ser importante no solo para la recuperación directa, sino también para valorar si pasan a estar disponibles medidas relacionadas con la insolvencia.

El acreedor puede dirigirse al tribunal solicitando que se reconozca que el deudor se encuentra en estado de quiebra, independientemente de que la deuda debida a ese acreedor sea comercial o de otra naturaleza, e incluso si el vencimiento de dicha deuda aún no ha llegado. Junto con la presentación de la demanda, el acreedor debe prestar caución a favor del deudor por un importe equivalente al mayor de los dos importes siguientes: el diez por ciento de la cantidad adeudada al acreedor o 1 000 euros. Esta caución está destinada a asegurar la correcta tramitación del asunto sin demora y a respaldar la reclamación del acreedor.

Los gastos incurridos durante el procedimiento de quiebra pueden reembolsarse al acreedor con cargo a los fondos obtenidos de la masa de la quiebra, con prioridad frente a otras deudas. En el procedimiento de quiebra, las transferencias de bienes, la renuncia a una herencia o a derechos adquiridos, las obligaciones asumidas por el quebrado y otros actos realizados en perjuicio de los acreedores pueden ser declarados ineficaces, incluso cuando las partes interesadas hayan actuado de buena fe. La anulación de estos actos puede permitir la devolución de activos a la masa de la quiebra y aumentar los fondos disponibles para satisfacer las reclamaciones de los acreedores.

Si necesita ayuda con el cobro de deudas en Malta, Grandliga puede asistirle en todas las etapas del asunto: análisis del deudor y de los documentos, negociaciones extrajudiciales, preparación de la estrategia de recuperación, cobro judicial de deudas, procedimiento de carta judicial conforme al artículo 166A, asuntos de pequeñas reclamaciones, ejecución de títulos ejecutivos, reconocimiento y ejecución de sentencias judiciales extranjeras y medidas relacionadas con la insolvencia. La vía adecuada debe elegirse después de analizar el contrato, las facturas, la correspondencia, el historial de pagos, la situación del deudor, los activos disponibles y la etapa procesal del asunto.

03.07.2024

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