Cobro de deudas en Eswatini

El cobro de deudas en Eswatini debe comenzar con un análisis jurídico y financiero del deudor, ya que el sistema judicial del país combina normas legislativas, derecho consuetudinario y principios derivados del derecho romano-neerlandés. En una deuda comercial, tienen especial importancia el contrato, las facturas, los documentos de entrega, la correspondencia, los reconocimientos de deuda, el historial de pagos, la cláusula sobre la ley aplicable, la cláusula de resolución de disputas y el estatus jurídico exacto del deudor.

Una verificación del deudor adecuada debe determinar si el deudor es una persona física, una sociedad registrada en Eswatini, una sociedad extranjera que realiza actividades en el país u otra entidad jurídica. Si el deudor es una sociedad, conviene comprobar su denominación registrada, su estado jurídico, su domicilio registrado, la información societaria disponible y los datos necesarios para una futura notificación válida de documentos. Si puede ser necesaria la ejecución de una resolución, también debe evaluarse si el deudor posee bienes muebles, créditos frente a terceros, participaciones societarias, derechos patrimoniales, una actividad empresarial activa o bienes inmuebles que puedan ser objeto de ejecución.

Si el deudor continúa desarrollando actividad comercial, posee activos identificables y no existe una necesidad inmediata de acudir al tribunal, el acreedor puede comenzar con la fase extrajudicial. Si el deudor está inactivo, impugna la deuda, oculta bienes, ignora los requerimientos o ya está sometido a medidas de ejecución o insolvencia, la estrategia debe orientarse con mayor rapidez hacia la reclamación judicial, la ejecución forzosa o los recursos relacionados con la insolvencia.

La fase de cobro extrajudicial se basa en una comunicación documentada con el deudor, un requerimiento formal de pago y negociaciones para alcanzar un acuerdo. El acreedor puede exigir el pago total, acordar un calendario de pagos, aceptar una garantía, obtener la devolución de bienes, modificar las condiciones de pago o formalizar otra solución que pueda utilizarse como prueba si el asunto llega posteriormente al tribunal.

La comunicación con el deudor debe ser lícita, verificable y dirigida a personas con autoridad para decidir sobre el pago o el acuerdo. Las notificaciones pueden enviarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o canales electrónicos de comunicación, pero el acreedor debe conservar pruebas de envío, respuestas, reconocimientos de deuda, pagos parciales y propuestas del deudor. Estos materiales pueden ser importantes en el procedimiento judicial, en una solicitud de resolución acelerada, en la ejecución o en un procedimiento de insolvencia.

Dentro de un período de trabajo de hasta 60 días, la posición del deudor suele quedar clara: puede obtenerse el pago, acordarse un plan de reembolso más largo o determinarse que el caso no resulta adecuado para continuar las negociaciones. Si el deudor se niega a cooperar, impugna la deuda sin aportar pruebas que respalden su posición, retrasa deliberadamente el pago, transfiere activos o ignora un requerimiento debidamente documentado, resulta adecuado pasar antes al cobro judicial de deudas o a otra vía de recuperación legalmente disponible.

Una reclamación de pago de deuda en Eswatini debe presentarse dentro del plazo de prescripción aplicable. La deuda no debe considerarse exigible de forma ilimitada en el tiempo. En una controversia comercial relativa a la venta de mercancías, el Tribunal Supremo de Eswatini confirmó que la prescripción en el país se basa en principios del derecho romano-neerlandés y que, para determinadas reclamaciones por el precio de mercancías entregadas para uso o consumo, puede aplicarse un plazo de dos años desde la entrega o desde la fecha en que el pago se hizo exigible.

En los contratos transfronterizos, el resultado puede depender de la ley aplicable al contrato. En la misma decisión, el Tribunal Supremo aplicó un plazo de tres años para deudas ordinarias, porque el contrato estaba sujeto al derecho sudafricano y el plazo corría desde la fecha en que la deuda se hizo exigible. Para un acreedor extranjero, por tanto, son relevantes la ley aplicable, el lugar de celebración del contrato, el lugar de cumplimiento de la obligación, la ubicación del deudor y la conexión más estrecha de la operación con un sistema jurídico determinado.

El curso de la prescripción puede interrumpirse mediante un reconocimiento de responsabilidad expreso o implícito del deudor, así como mediante la notificación de un documento judicial por el cual el acreedor reclama el pago de la deuda. Si el acreedor notifica el documento judicial, pero no continúa el procedimiento hasta una resolución final, abandona el proceso o la resolución es anulada, la interrupción puede no producir el efecto esperado. En el proceso judicial, la prescripción es invocada por el deudor como defensa o excepción específica; por ello, la reclamación debe prepararse desde el inicio con información clara sobre la fecha de exigibilidad, pagos parciales, reconocimientos de deuda, notificaciones y ley aplicable.

El cobro judicial de deudas en Eswatini puede realizarse mediante el procedimiento ordinario y, cuando se cumplen las condiciones necesarias, mediante una resolución acelerada después de iniciado el litigio. Las controversias comerciales también pueden entrar en el ámbito de un tribunal especializado en asuntos comerciales, aunque la vía correcta depende de la naturaleza y del valor de la reclamación.

El procedimiento ordinario comienza con la emisión y notificación de una citación judicial o de una citación acompañada de la demanda. El documento debe identificar a las partes, el importe de la deuda, la base contractual o jurídica de la reclamación, los intereses, los gastos y los documentos en los que se apoya el acreedor. Si la reclamación se basa en un contrato escrito, el escrito debe indicar que el contrato consta por escrito y adjuntar una copia o la parte pertinente.

Después de la notificación de la citación, el demandado en una causa civil debe disponer de al menos 10 días para presentar una notificación de intención de defenderse. Si el demandado reside a más de 80 kilómetros de la sede del tribunal, el plazo es de al menos 14 días. En acciones contra el gobierno, contra una autoridad pública o contra una persona que actúe en esa condición, el plazo es de al menos 20 días, salvo que el tribunal autorice un plazo más breve.

Si el demandado no presenta la notificación de intención de defenderse o no presenta defensa, el demandante puede solicitar una sentencia en rebeldía. Cuando la reclamación se refiere a una deuda o a una suma de dinero determinada, el tribunal puede dictar sentencia sin una audiencia probatoria completa o adoptar otra medida adecuada.

Si el demandado presenta la notificación de intención de defenderse, comienza la fase de escritos procesales. En una reclamación de deuda o de suma dineraria determinada, si la demanda completa no se presentó desde el inicio junto con la citación, el demandante debe presentar una exposición detallada de la reclamación dentro de los 14 días siguientes a la recepción de la notificación de intención de defenderse. El demandado debe presentar su defensa dentro de los 21 días siguientes a la notificación de esa exposición o dentro de los 14 días siguientes a la entrega regular de aclaraciones adicionales. La defensa debe indicar claramente qué hechos se admiten, cuáles se niegan y sobre qué base pretende defenderse el deudor.

Si el demandado comparece para defenderse, el acreedor puede solicitar una resolución acelerada antes de que el asunto pase a una audiencia completa. Esta vía puede utilizarse cuando la reclamación se basa en un documento que acredita la deuda, una cantidad de dinero determinada, la entrega de un bien mueble específico o el desalojo, junto con intereses y gastos. En los asuntos de cobro de deudas, resulta especialmente útil cuando el acreedor cuenta con una base escrita clara, el importe de la deuda está determinado y la defensa del deudor se dirige principalmente a retrasar el pago.

La solicitud de resolución acelerada debe estar respaldada por una declaración jurada que confirme los hechos de la reclamación y explique por qué el demandado no tiene una defensa real. La solicitud, la declaración jurada y los documentos de apoyo deben notificarse al demandado al menos 10 días judiciales antes de la audiencia. El demandado puede evitar esa resolución aportando garantía por la reclamación y los gastos, o convenciendo al tribunal de que existe una defensa real que debe examinarse en el procedimiento ordinario. Si no lo logra, el tribunal puede dictar sentencia a favor del acreedor sin una audiencia completa. Si el demandado convence al tribunal, el asunto continúa por la vía ordinaria.

Después del intercambio de escritos procesales, el tribunal puede fijar una fase de gestión del caso. En esta etapa, el tribunal identifica las cuestiones controvertidas, dicta instrucciones procesales, valora si el litigio puede reducirse o resolverse y prepara el asunto para una audiencia eficiente.

Si la controversia no se resuelve en esta etapa, el asunto pasa a la audiencia sobre el fondo. Durante la audiencia, el tribunal escucha a las partes, examina las pruebas presentadas conforme a las normas procesales, valora las cuestiones de hecho y de derecho en disputa y determina si el acreedor ha probado su reclamación. Si el demandado no comparece a la audiencia, el tribunal puede exigir igualmente que el demandante acredite la reclamación antes de dictar sentencia.

Concluida la audiencia, el tribunal da a las partes la oportunidad de presentar sus argumentos y dicta una resolución final. La decisión puede comprender el importe principal de la deuda, los intereses, las costas y cualquier otra medida disponible en el caso.

Una decisión de un tribunal inferior puede recurrirse ante el Tribunal Superior conforme al procedimiento de apelación aplicable. La apelación civil contra una decisión del Tribunal Superior ante el Tribunal Supremo de Eswatini se inicia mediante la presentación de una notificación de apelación dentro de los 20 días siguientes a la decisión del tribunal inferior. La apelación cruzada debe presentarse dentro de los 15 días siguientes a la recepción de la notificación de apelación. El Tribunal Supremo es la última instancia de apelación.

Si el acreedor ya cuenta con una resolución judicial extranjera o un laudo arbitral, la estrategia de recuperación debe tener en cuenta el reconocimiento y ejecución de decisiones extranjeras antes de dirigirse contra bienes situados en Eswatini. En la práctica, debe evaluarse si la decisión extranjera es final y ejecutable, si el deudor fue debidamente notificado, si tuvo oportunidad de defenderse, si la decisión entra en un régimen de ejecución recíproca y si existen activos del deudor en Eswatini.

Una vez disponible una decisión ejecutable en Eswatini, el acreedor debe iniciar la ejecución forzosa. La ejecución puede incluir un mandamiento de ejecución, embargo y venta de bienes muebles, ejecución sobre bienes inmuebles, embargo de derechos patrimoniales, embargo de créditos que terceros deban al deudor, examen de la situación financiera del deudor, órdenes de pago en cuotas y embargo de salario u otros ingresos cuando se cumplan las condiciones legales.

En decisiones antiguas, la regla de los tres años es relevante para la ejecución. Transcurridos tres años desde la fecha de la resolución, solo puede emitirse un nuevo mandamiento de ejecución con el consentimiento del deudor o después de que el tribunal reactive la decisión con notificación al deudor. Un mandamiento de ejecución ya emitido conserva su validez y puede ejecutarse hasta la satisfacción completa de la decisión.

Una vía alternativa para recuperar la deuda es la insolvencia del deudor. En el caso de una persona física o de un patrimonio insolvente, un acreedor con una reclamación determinada de al menos 100 emalangeni, o dos o más acreedores con reclamaciones determinadas por un total de al menos 200 emalangeni, pueden solicitar al tribunal una medida sobre el patrimonio cuando el deudor haya cometido un acto de insolvencia o sea insolvente. También puede tomarse en cuenta una reclamación ya nacida aunque todavía no sea exigible en la fecha de la audiencia.

Los actos de insolvencia pueden incluir la transferencia de bienes con la intención de perjudicar a los acreedores o favorecer a uno de ellos, la salida de Eswatini o el ocultamiento del deudor para evitar o retrasar el pago, la falta de bienes suficientes para embargo después de una resolución judicial, la retirada o intento de retirada de bienes en perjuicio de los acreedores, la propuesta de un acuerdo para liberarse de deudas o la notificación escrita a un acreedor indicando que el deudor no puede pagar sus deudas.

Si el deudor es una sociedad, puede ser relevante la liquidación de sociedad conforme a la normativa societaria. Una sociedad puede ser liquidada por el tribunal si no puede pagar sus deudas. Se considera que una sociedad no puede pagar sus deudas cuando un acreedor al que se le adeudan al menos 5 000 emalangeni notifica una demanda de pago en el domicilio registrado de la sociedad y esta, durante 21 días, no paga la deuda, no la garantiza ni llega a un arreglo razonablemente aceptable para el acreedor. La misma conclusión puede derivarse de una ejecución infructuosa de una sentencia por falta de bienes suficientes o de otros elementos que prueben la incapacidad de pago. La solicitud de liquidación puede ser presentada por uno o varios acreedores, incluidos acreedores condicionales o futuros.

En un procedimiento de insolvencia o liquidación, el acreedor también puede impugnar operaciones que redujeron el patrimonio del deudor antes de recuperar el dinero. Esto es especialmente importante cuando el deudor transfirió bienes a personas vinculadas, vendió activos sin recibir un valor real, pagó a un acreedor antes que a otros o celebró operaciones que dejaron menos bienes disponibles para la ejecución. Estas operaciones pueden incluir transferencias sin contraprestación suficiente, preferencias otorgadas poco antes de la insolvencia, actos realizados cuando las deudas superaban los activos, operaciones concertadas en perjuicio de los acreedores y determinadas transferencias efectuadas después del inicio de la liquidación.

Si la impugnación prospera, el bien o su valor puede volver al patrimonio y utilizarse para pagar a los acreedores. Esto aumenta los fondos disponibles para la distribución e impide que el deudor, una persona vinculada o un acreedor favorecido conserven una ventaja injustificada. La persona que haya participado en una operación concertada perjudicial puede ser obligada a compensar la pérdida causada al patrimonio y a pagar una suma adicional en beneficio de ese patrimonio. Si esa persona también es acreedora, el tribunal puede privarla del derecho a cobrar del patrimonio. En la liquidación de una sociedad, las consecuencias también pueden afectar a directores o responsables cuando su conducta respecto de los bienes, libros, documentos o asuntos de la sociedad constituya infracciones relacionadas con la insolvencia.

Si necesita asistencia en el cobro internacional de deudas en Eswatini, Grandliga presta apoyo jurídico en todas las etapas del asunto: análisis de la deuda y del deudor, preparación del requerimiento de pago, negociaciones de acuerdo, procedimiento judicial, reconocimiento y ejecución de decisiones extranjeras, ejecución contra los bienes del deudor y participación del acreedor en procedimientos de insolvencia o liquidación. La estrategia de recuperación se desarrolla teniendo en cuenta los documentos, el plazo de prescripción, la situación financiera del deudor, los activos disponibles y los recursos legales que pueden utilizarse en Eswatini.

15.01.2025

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