Recupero crediti in Ruanda

Recupero crediti in Ruanda inizia con una valutazione giuridica, finanziaria e probatoria del debitore e della pretesa del creditore. In questa fase è importante verificare l’esatta identità giuridica del debitore, la sua attività, l’indirizzo in cui svolge l’attività, i beni disponibili, i conti bancari, i procedimenti giudiziari in corso, le procedure esecutive già avviate, la storia dei pagamenti, le possibili contestazioni del debito e i documenti che provano la pretesa del creditore.

Per un creditore straniero, l’analisi del debitore in Ruanda deve comprendere anche il luogo di esecuzione del contratto, il luogo in cui il pagamento doveva essere effettuato, la presenza economica locale del debitore, i beni situati in Ruanda, i crediti del debitore verso terzi e la possibilità pratica di eseguire una futura decisione giudiziaria. Questa valutazione permette di stabilire se il caso debba iniziare con negoziazioni, essere portato direttamente davanti al tribunale o essere preparato fin dall’inizio per l’esecuzione su beni identificabili.

Se il debitore continua a svolgere attività commerciale, se è possibile individuare le persone con potere decisionale e se i documenti confermano il debito, il creditore può utilizzare una fase stragiudiziale prima di avviare il recupero giudiziale dei crediti. Questa fase comprende di norma una richiesta scritta di pagamento, comunicazioni con i rappresentanti autorizzati del debitore, chiarimento dell’importo dovuto e negoziazione di soluzioni quali pagamento integrale, pagamento rateale, restituzione di beni, compensazione, trasferimento del debito a un terzo o altro modo di adempimento commercialmente accettabile.

La comunicazione con il debitore deve essere ordinata e documentata. Richieste di pagamento, corrispondenza commerciale, comunicazioni d’affari, proposte di pagamento, riconoscimento del debito, contestazioni del debitore e pagamenti parziali possono diventare prove importanti nella fase giudiziale o esecutiva. Se il debitore non paga, evita il contatto, contesta il debito senza una base sufficiente, viola un accordo di pagamento o inizia a ridurre i beni disponibili, il creditore può passare al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare le azioni, il creditore deve valutare il termine di prescrizione applicabile. La regola generale conservata per le questioni di prescrizione prevede un termine di trent’anni per le azioni reali e personali, salvo che alla specifica pretesa si applichi un termine speciale più breve. Alcune pretese sono soggette a termini più brevi, tra cui un termine di cinque anni per gli interessi su prestiti e per altri pagamenti dovuti annualmente o in periodi più brevi, nonché termini di sei mesi o di un anno per determinate categorie di pretese. Un’azione giudiziaria, un atto esecutivo, una richiesta formale compiuta in una forma giuridicamente rilevante o il riconoscimento del debito da parte del debitore possono incidere sul decorso della prescrizione. Un pagamento parziale, una promessa scritta di pagamento o una dichiarazione del debitore di non avvalersi della prescrizione devono essere conservati come parte del fascicolo probatorio del creditore.

Il recupero giudiziale dei crediti in Ruanda inizia con la presentazione di un’azione davanti al tribunale competente. La scelta del tribunale dipende dalla natura della pretesa, dallo status del debitore, dall’importo e dall’oggetto della controversia, dal luogo collegato all’obbligazione e dalle regole sulla competenza giudiziaria. In un caso di debito commerciale, il creditore deve preparare l’azione insieme al contratto, alle fatture, alle prove di consegna dei beni o di prestazione dei servizi, alla corrispondenza, al riconoscimento del debito, al calcolo del capitale, degli interessi e degli altri importi richiesti.

Se l’azione soddisfa i requisiti procedurali stabiliti, la cancelleria del tribunale competente registra l’azione e rilascia una citazione a comparire. Il termine di citazione è di otto giorni lavorativi dalla data di notifica della citazione alla data di comparizione in tribunale. Se il convenuto si trova fuori dal territorio del Ruanda, il termine è di due mesi.

Alla data fissata per la comparizione, il cancelliere capo trasmette al convenuto gli atti presentati dall’attore e richiede una risposta entro quindici giorni. Il cancelliere capo richiede inoltre alle parti eventuali prove aggiuntive che possano essere inserite nel fascicolo e verifica se debbano essere chiamati testimoni o rappresentanti della professione forense. Una volta completate queste formalità, il cancelliere capo comunica alle parti la data in cui la causa sarà trattata.

Nelle cause commerciali, il convenuto deve presentare le proprie argomentazioni entro quattordici giorni dal ricevimento di una copia dell’azione. Questo termine è importante quando la pretesa del creditore si basa su documenti commerciali e le contestazioni del debitore devono essere valutate prima dell’udienza.

Nel giorno stabilito, le parti devono comparire all’udienza personalmente o tramite i loro rappresentanti. Se il convenuto non compare alla prima udienza senza una valida giustificazione, l’attore può chiedere il rinvio della causa oppure la trattazione della causa in assenza del convenuto. In quest’ultimo caso, le argomentazioni dell’attore vengono esaminate e la pretesa può essere accolta se ha fondamento sufficiente ed è stata presentata secondo la procedura prevista dalla legge.

Se, dopo la prima udienza, il convenuto non compare alle udienze successive oppure compare ma non fornisce spiegazioni, l’attore deve presentare una richiesta di udienza entro quindici giorni dalla notifica e dall’avvertimento al convenuto. Trascorsi quindici giorni dalla notifica al convenuto dell’obbligo di comparire, l’attore deve chiedere una decisione sulla causa.

La causa deve essere esaminata entro sei mesi dalla data in cui il tribunale ha ricevuto l’azione. Se questo termine non viene rispettato, il presidente del tribunale competente deve spiegare le ragioni per iscritto al presidente della Corte suprema e informarne le parti della causa.

Dopo aver esaminato le prove e le argomentazioni delle parti, il tribunale pronuncia la decisione immediatamente oppure entro un mese dalla conclusione dell’udienza.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata entro trenta giorni dalla data della decisione contestata. A seconda del tribunale che ha pronunciato la decisione e del tipo di causa, il percorso di impugnazione può coinvolgere l’Alta Corte, l’Alta Corte commerciale o la Corte d’appello. La Corte d’appello è l’ultimo tribunale di impugnazione sul merito della causa, mentre l’intervento della Corte suprema è limitato ai casi previsti dalla legge, comprese le competenze speciali e i meccanismi di revisione delle decisioni giudiziarie.

Si applica una procedura distinta quando il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera e intende utilizzarla in Ruanda. Le decisioni giudiziarie straniere e gli atti ufficiali emessi da autorità straniere non sono direttamente esecutivi in Ruanda finché un tribunale ruandese competente non conferisce loro forza esecutiva. Nelle cause civili, la domanda è presentata in primo grado all’Alta Corte; nelle cause commerciali, finanziarie e fiscali, è presentata all’Alta Corte commerciale. Il tribunale verifica la compatibilità della decisione straniera con l’ordine pubblico, il diritto del Ruanda e i principi generali del diritto, il rispetto del diritto a un giusto processo, il carattere definitivo della decisione nello Stato di origine e la presentazione di una copia autenticata. Dopo il riconoscimento e il conferimento della forza esecutiva, il creditore può avviare in Ruanda l’esecuzione della decisione giudiziaria straniera.

Dopo che la decisione giudiziaria è divenuta definitiva, il creditore deve avviare una procedura di esecuzione. L’esecuzione in Ruanda si svolge nell’ambito del meccanismo previsto dalla legge per l’attuazione delle decisioni giudiziarie e può comportare la partecipazione di un ufficiale esecutivo professionale o non professionale, a seconda del tipo di misura esecutiva. La pretesa del creditore può essere soddisfatta mediante pignoramento di fondi sui conti del debitore, pignoramento di beni mobili o immobili con successiva vendita, pignoramento di crediti o di altri beni pignorabili, nonché pignoramento dei raccolti quando la legge consente tale misura.

L’esecuzione è collegata a un sistema elettronico per l’attuazione dei titoli esecutivi e a moduli esecutivi uniformi. L’ufficiale esecutivo può richiedere informazioni sui beni del debitore e procedere al pignoramento sulla base del titolo esecutivo applicabile. Se viene pignorato un bene immobile, la valutazione è effettuata con la partecipazione di un esperto dell’Istituto dei valutatori immobiliari del Ruanda. Il creditore, il debitore e il proprietario del bene destinato alla vendita possono contestare la valutazione entro quindici giorni dalla notifica della relazione di valutazione, presentando una controvalutazione. Se la vendita riguarda un bene immobile, l’avviso di vendita pubblica è affisso presso l’ufficio amministrativo del luogo in cui si trova il bene, e il bene immobile pignorato non può essere venduto prima che siano trascorsi sette giorni dalla pubblicazione di tale avviso.

Una via alternativa o parallela per recuperare un credito nei confronti di una società, di un imprenditore o di un debitore che svolge attività economica può essere il fallimento. Il creditore può avviare questa procedura se il debitore non è in grado di pagare i propri debiti alla scadenza nel corso della normale attività oppure se le attività del debitore sono inferiori alle sue passività. Questa via è particolarmente rilevante quando l’esecuzione ordinaria su un singolo bene non offre una possibilità realistica di soddisfare il credito, quando più creditori agiscono contro lo stesso debitore o quando le operazioni compiute dal debitore prima del fallimento richiedono una valutazione giuridica.

Dopo l’apertura della procedura di insolvenza, le pretese individuali e le misure esecutive sui beni del debitore sono soggette al regime applicabile a tale procedura. La posizione del creditore dipende dalla natura della pretesa, dalle garanzie disponibili, dall’ordine di soddisfazione dei creditori, dalla composizione della massa del debitore e dalle decisioni adottate durante la procedura. Nella distribuzione, la legge distingue tra costi e spese della procedura, creditori garantiti, determinate pretese dei lavoratori, pretese relative alla sicurezza sociale e alle imposte, pretese non garantite e altre categorie previste dalla legge.

Nell’ambito del fallimento o della liquidazione, se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare integralmente le pretese dei creditori, le operazioni compiute prima dell’apertura della procedura possono essere contestate quando ricorrono le condizioni previste dalla legge. Queste regole sono importanti quando il debitore ha trasferito beni, costituito garanzie, pagato creditori selezionati o concluso operazioni che hanno ridotto la massa disponibile per tutti i creditori.

Tali operazioni comprendono, in particolare: 1) un’operazione relativa al trasferimento di beni, purché: a) sia stata effettuata per pagare un debito precedente; b) sia stata effettuata in un momento in cui il debitore non era in grado di pagare i propri debiti; c) sia stata effettuata nell’anno precedente l’inizio della liquidazione o del fallimento; d) abbia consentito alla controparte di ricevere, a titolo di pagamento del debito, più di quanto avrebbe ricevuto o avrebbe potuto ricevere in caso di liquidazione o fallimento del debitore; 2) un’operazione conclusa a un valore sottostimato, purché: a) sia stata conclusa nell’anno precedente l’inizio della procedura di insolvenza; b) il valore della controprestazione ricevuta dal debitore sia stato significativamente inferiore al valore della controprestazione fornita dall’altra parte; c) al momento dell’operazione, il debitore non fosse in grado di pagare i propri debiti; d) a seguito dell’operazione, il debitore non fosse in grado di pagare i propri debiti; 3) un’operazione che prevede o crea un gravame su qualsiasi bene del debitore, purché: a) immediatamente dopo la sua conclusione abbia comportato l’incapacità del debitore di pagare i debiti scaduti; b) tale garanzia sostituisca una garanzia presentata più di un anno prima dell’inizio della liquidazione o del fallimento.

La persona incaricata della procedura di insolvenza può utilizzare il procedimento previsto dalla legge per contestare un’operazione. Se la persona interessata dalla notifica non si rivolge al tribunale entro il termine previsto, l’operazione può essere annullata. In caso di annullamento, il tribunale o il meccanismo della procedura di insolvenza può consentire la restituzione del valore alla massa del debitore, migliorando la posizione dei creditori che partecipano alla procedura.

La normativa sull’insolvenza consente inoltre al tribunale, in determinate circostanze, di ordinare a una società che sia o sia stata collegata alla società debitrice in liquidazione di versare alla massa liquidatoria tutto o parte dell’importo della pretesa presentata nella liquidazione. Queste regole possono essere importanti quando i beni del debitore sono stati trasferiti all’interno di un gruppo o quando una società collegata ha tratto vantaggio da operazioni che hanno ridotto i fondi disponibili per i creditori.

Se hai bisogno di assistenza per il recupero crediti in Ruanda, Grandliga fornisce supporto giuridico in ogni fase del processo di recupero: analisi del debitore e delle prove, preparazione di una richiesta di pagamento, negoziazione delle condizioni di definizione, presentazione dell’azione giudiziaria, riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera, coordinamento dell’esecuzione sui beni e valutazione delle opzioni connesse al fallimento. Il lavoro sul caso tiene conto dei documenti disponibili, del comportamento del debitore, del termine di prescrizione applicabile, del tribunale competente e delle prospettive pratiche di recupero del debito in Ruanda.

27.12.2024

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