Inkasso in der Elfenbeinküste

Das Inkassoverfahren in der Elfenbeinküste (Côte d’Ivoire) beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Die Republik Côte d’Ivoire ist Mitglied der OHADA (Organisation zur Harmonisierung des Wirtschaftsrechts in Afrika), die neun genehmigte einheitliche Rechtsakte umfasst, die von allen Mitgliedsländern der oben genannten Organisation angewendet werden müssen. Daher werden die Verfahren zur gerichtlichen Schuldeneintreibung, Vollstreckung und Insolvenz hauptsächlich durch die Bestimmungen der einschlägigen Einheitlichen Gesetze geregelt.

Bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, sollten Sie auf die Verjährungsfristen achten. Die allgemeine Verjährungsfrist nach nationalem Recht in Côte d’Ivoire beträgt 30 Jahre. Nach den Bestimmungen des allgemeinen Handelsrechts OHADA enden Verpflichtungen aus Handelsgeschäften zwischen Gewerbetreibenden oder zwischen Gewerbetreibenden und Nicht-Kaufleuten nach fünf Jahren. Die Folgen des Ablaufs der Verjährungsfrist werden vor dem Gericht der ersten und Berufungsinstanz nur auf Antrag des Schuldners geltend gemacht. Die Verjährung wird durch die Anerkennung der Ansprüche des Gläubigers durch den Schuldner unterbrochen. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen. Die Verjährungsfrist kann im Einvernehmen der Parteien verkürzt oder verlängert werden. Sie kann jedoch nicht auf weniger als ein Jahr verkürzt und auf mehr als zehn Jahre erhöht werden. Die Parteien können im gegenseitigen Einvernehmen auch die Liste der Gründe für die Hemmung und Unterbrechung der Verjährungsfrist ergänzen.

Die gerichtliche Eintreibung von Schulden erfolgt in der Republik Côte d’Ivoire im üblichen Gerichtsbeschluss und durch Erlass eines Zahlungsbefehls.

Ein reguläres Gerichtsverfahren beginnt mit der Zustellung einer Vorladung. Bei persönlichen Ansprüchen, deren Wert 500’000 Franken nicht übersteigt, kann das Verfahren durch Einreichung eines Antrags eingeleitet werden.

Zwischen dem Tag der Zustellung der Ladung und dem für das Erscheinen vorgesehenen Tag müssen mindestens acht Tage liegen, wenn der Adressat im Zuständigkeitsbereich des Gerichts wohnt. Diese Frist verlängert sich um fünfzehn Tage, wenn der Beklagte in einer anderen Region des Landes lebt, und um zwei Monate, wenn er sich außerhalb des Hoheitsgebiets der Elfenbeinküste befindet.

Wenn das Verfahren durch einen Antrag eingeleitet wird, erstellt der Gerichtsschreiber ein Protokoll über die Einreichung des Antrags, von dem eine Kopie unverzüglich an den Beklagten gesendet wird. Die Fristen für das Erscheinen vor Gericht zu dem Antrag sind die gleichen wie im vorhergehenden Absatz angegeben. 

Die Parteien müssen persönlich oder durch ihre Vertreter am festgesetzten Verhandlungstag erscheinen. Erscheint der Beklagte oder sein Vertreter nicht, so wird die Sache ohne den Beklagten verhandelt. Sind beide Parteien am Tag der Verhandlung erschienen oder vertreten, so kann das Gericht: die Rechtssache sofort behandeln, wenn sie verhandlungsreif ist; einen Termin für die Verhandlung der Rechtssache festsetzen und dabei eine Frist für die Vorlage von Schriftstücken oder schriftlichen Stellungnahmen einräumen; die Rechtssache zur Vorbereitung der Verhandlung an den Vorsitzenden oder den beauftragten Richter verweisen. 

Der für die Vorbereitung des Falles zuständige Richter hat das Recht, die erforderlichen Maßnahmen zu ergreifen, um den Fall umfassend zu prüfen, einschließlich: der Einholung schriftlicher oder mündlicher Stellungnahmen der Parteien; Aufruf der Parteien und ihrer Vertreter zur Kommunikation, Anordnung oder Schlichtung; Anforderung zusätzlicher Nachweise; Termin für eine Untersuchung, Dokumentenprüfung, Ortsbesichtigung oder andere Maßnahmen; Ergreifen vorläufiger Maßnahmen; Berücksichtigung verfahrensrechtlicher Fragen.

Das Vorbereitungsverfahren muss innerhalb von drei Monaten abgeschlossen sein, andernfalls ist eine begründete Fristverlängerung erforderlich. Wenn der Fall zur Verhandlung bereit ist, erlässt der Richter einen endgültigen Beschluss, gegen den keine Berufung eingelegt werden kann. Der Beschluss wird den Parteien zugestellt und enthält einen Verhandlungstermin. Der Richter verfasst außerdem einen Bericht über den Fall, seinen Gegenstand, die Argumente der Parteien und Schwierigkeiten, um das Verfahren zu erleichtern.

Am Tag der Verhandlung prüft der Vorsitzende des Gerichts die Beweise und die Schlussfolgerungen der Parteien, bewertet den Bericht über die Rechtssache (falls die Rechtssache in die Vorbereitungsphase geschickt wurde) und führt eine Aussprache zwischen den Parteien.  Sobald das Gericht der Auffassung ist, dass der Fall ausreichend geprüft wurde, erklärt es den Fall für abgeschlossen und begibt sich unverzüglich zur Urteilsfindung.

Das Verfahren zur Erteilung eines Zahlungsauftrags unterliegt dem OHADA Debt Settlement Act und dient der Einziehung von Schulden, die im Rahmen eines Vertrags, eines handelbaren Schuldscheins oder eines Schecks entstanden sind. Um den Antrag einzuleiten, muss der Gläubiger beim Gericht einen Zahlungsbefehl beantragen und ihm Unterlagen beifügen, die das Bestehen der Schuld belegen. Bestätigen die vorgelegten Unterlagen die Anforderungen ganz oder teilweise, erlässt das Gericht einen entsprechenden Beschluss zur Begleichung des Schuldenbetrags. Wird der Antrag ganz oder teilweise abgelehnt, hat der Gläubiger nicht das Recht, gegen diese Entscheidung Berufung einzulegen, sondern kann im Rahmen eines ordentlichen Gerichtsverfahrens eine Klage einreichen.

Eine Kopie des Antrags und der Zahlungsanweisung muss dem Schuldner innerhalb von drei Monaten zugestellt werden, andernfalls wird die Anordnung ungültig. Nach Erhalt der Unterlagen ist der Schuldner verpflichtet, innerhalb von 15 Tagen entweder die Schuld zu begleichen oder Einspruch einzulegen. Wird kein Einspruch eingelegt, wird die Anordnung zu einem Vollstreckungsdokument. Wird Einspruch eingelegt, organisiert der Richter einen Versuch, die Parteien zu versöhnen.  Kommt es zu einer Einigung, wird ein von den Parteien unterzeichneter Schlichtungsakt erstellt, von dem eine Ausfertigung eine Vollstreckungsformel enthält. Scheitert die Einigung, prüft das Gericht unverzüglich den Fall und fällt eine Entscheidung, auch in Abwesenheit des Schuldners, der Einspruch eingelegt hat. Eine solche Entscheidung steht einer im Rahmen eines kontradiktorischen Verfahrens getroffenen gerichtlichen Handlung gleich. Die nach Prüfung des Einspruchs ergangene Entscheidung ersetzt den ursprünglich erteilten Zahlungsauftrag.

Gegen die Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts kann innerhalb eines Monats nach Erlass der angefochtenen Entscheidung beim Berufungsgericht Berufung eingelegt werden. Eine Berufung ist nicht zulässig, wenn die Höhe der Forderung weniger als 500’000 Franken beträgt. Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann innerhalb eines Monats nach Bekanntgabe der Entscheidung beim Kassationsgericht der Republik Côte d’Ivoire Berufung eingelegt werden. Die Einspruchsfrist verlängert sich vorbehaltlich der Einhaltung der Abstandsregeln, die oben im Abschnitt Fristen für das Erscheinen auf eine Vorladung beschrieben wurden. Während der Berufungsfrist ruht die Wirkung der angefochtenen Entscheidung grundsätzlich nicht. Wenn jedoch die Umsetzung der angefochtenen Entscheidung die öffentliche Ordnung stören oder irreparablen Schaden verursachen könnte oder wenn der Antragsteller bei einem staatlichen Finanzinstitut eine Sicherheitsleistung in Höhe von mindestens einem Viertel des eingezogenen Betrags hinterlegt, kann das Gericht die Wirkung aussetzen einer solchen Entscheidung. Die Entscheidung des Kassationsgerichts ist endgültig und kann nicht erneut angefochten werden.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung sollte der Gläubiger ein Vollstreckungsverfahren einleiten. Ein Urteil kann innerhalb von 30 Jahren vollstreckt werden. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung; Festnahme und Einziehung von Wertpapieren, Festnahme und Einziehung des Eigentums des Schuldners, das sich im Besitz Dritter befindet.

Eine alternative Möglichkeit, Schulden einzutreiben, ist die Eröffnung eines Insolvenzverfahrens für den Schuldner. In der Republik Côte d’Ivoire wird dieses Verfahren durch die Bestimmungen des OHADA-Einheitsinsolvenzgesetzes geregelt. Der Gläubiger hat das Recht, ein solches Verfahren einzuleiten, wenn unbestrittene, liquide und fällige Forderungen vorliegen. Reicht das Vermögen des Schuldners nicht aus, um alle Forderungen der Gläubiger zu befriedigen, besteht die Möglichkeit, Geschäfte zu stornieren, die mit dem Ziel getätigt wurden, den Gläubigern Schaden zuzufügen. Zu den im Zeitraum von der Zahlungseinstellung bis zur Eröffnung des Insolvenzverfahrens abgeschlossenen Transaktionen gehören: unentgeltliche Eigentumsübertragungen; Transaktionen mit für den Schuldner offensichtlich ungünstigen Konditionen; vorzeitige Rückzahlung von Schulden vor Fälligkeit; Stellung von Sicherheiten für bestehende Verpflichtungen; sowie Transaktionen, bei denen die Gegenpartei von der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners wusste. Die Annullierung solcher Transaktionen ermöglicht die Rückgabe von Eigentum oder Vermögenswerten, die der Schuldner verloren hat, was dazu beiträgt, die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die mit dem Insolvenzverfahren verbundenen Kosten zu decken.

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09.12.2024

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