Стягнення боргу в Кот-д’Івуарі

У Кот-д’Івуарі вибір належного способу стягнення боргу може залежати від того, чи має зобов’язання цивільний або комерційний характер, а також від наявних доказів вимоги. Тому необхідно встановити, як виник борг, його розмір і документи, що його підтверджують, зокрема договори, рахунки, документи про поставку або надання послуг, листування, визнання боргу та часткові платежі.

У справах, пов’язаних із Кот-д’Івуаром, аналіз боржника не обмежується перевіркою самого факту заборгованості. Важливо встановити, чи веде боржник реальну діяльність в Абіджані або іншому регіоні країни, чи внесений він до відповідного реєстру, чи має діюче підприємство, банківські зв’язки, вимоги до третіх осіб, місцеві договори, рухоме або нерухоме майно, а також ознаки фінансових труднощів.

Така перевірка дозволяє визначити, чи можливе врегулювання спору шляхом переговорів, чи потрібно починати судове стягнення заборгованості, чи підходить процедура видачі платіжного наказу, чи потрібні забезпечувальні заходи, чи можна використати вже наявний виконавчий документ або фінансовий стан боржника потребує аналізу колективної процедури щодо його майна.

Якщо боржник продовжує господарську діяльність, а заборгованість підтверджується достатніми документами, може бути розпочатий досудовий етап: письмова вимога про оплату, переговори з уповноваженими особами, пропозиція графіка погашення, повернення майна, договірне зарахування або інший юридично застосовний спосіб врегулювання.

Усі контакти з боржником слід зберігати так, щоб можна було підтвердити зміст спілкування, дату, отримання повідомлення та позицію боржника. Письмова відповідь, частковий платіж, конкретна обіцянка сплатити борг або визнання заборгованості можуть посилити позицію кредитора під час оцінки строку давності, підтвердження настання строку оплати та підготовки судового звернення.

Якщо боржник не платить, не відповідає, оспорює борг без достатніх підстав, передає активи або вже є об’єктом вимог інших кредиторів, кредитор може обрати відповідний судовий шлях з урахуванням характеру боргу, наявних доказів, місцезнаходження боржника та реальних можливостей виконання в Кот-д’Івуарі.

Республіка Кот-д’Івуар входить до системи уніфікованого комерційного права Африки. Тому щодо комерційних боргів справу потрібно аналізувати на двох рівнях: національне право Кот-д’Івуару регулює організацію судів, порядок початку справи та окремі процесуальні питання, а уніфіковані норми застосовуються до комерційних зобов’язань, спрощених процедур стягнення, заходів примусового виконання та колективних процедур щодо майна боржника.

Для іноземного кредитора це має практичне значення. Борг, що виник із комерційного договору, цінного папера або неоплаченого чека, може підпадати під єдині правила комерційного обігу, тоді як конкретна підсудність, виклик сторін, форма початку процесу та окремі способи оскарження пов’язані із судовою системою Кот-д’Івуару. У комерційних спорах важливу роль може відігравати комерційна юрисдикція Абіджана, зокрема у спорах між комерсантами, щодо торговельних правочинів, комерційних компаній і колективних процедур.

Перед зверненням до суду необхідно визначити застосовний строк позовної давності. Загальний строк позовної давності за цивільним правом Кот-д’Івуару становить 30 років. За зобов’язаннями, що виникли у зв’язку з торговельною діяльністю між комерсантами або між комерсантами та особами, які не є комерсантами, застосовується п’ятирічний строк, якщо для конкретної вимоги не встановлено коротший спеціальний строк.

Наслідки закінчення строку давності застосовуються за заявою заінтересованої сторони. Визнання боргу боржником, подання позову, вимога про оплату або захід примусового виконання можуть перервати перебіг строку давності й привести до початку нового строку. Сторони можуть договором змінити тривалість строку давності в допустимих межах: він не може бути скорочений менш ніж до одного року і збільшений більш ніж до десяти років. Також сторони можуть передбачити додаткові договірні підстави для зупинення або переривання строку давності.

Судове стягнення заборгованості в Республіці Кот-д’Івуар може здійснюватися у звичайному судовому порядку або через процедуру видачі платіжного наказу. Вибір процедури залежить від характеру боргу, ступеня його оспорювання, наявних доказів, статусу боржника, компетентного суду та практичної потреби швидко отримати документ, придатний для виконання.

Звичайний судовий порядок зазвичай починається з вручення судового виклику. У цивільних, комерційних та адміністративних справах провадження відкривається шляхом виклику сторони до суду, якщо сторони не з’явилися добровільно. За особистими вимогами або вимогами щодо рухомого майна на суму не більше 500 000 франків КФА справа також може бути розпочата шляхом подання заяви.

Між днем вручення виклику та днем, призначеним для явки, має пройти не менше восьми днів, якщо адресат перебуває в межах юрисдикції відповідного суду. Якщо адресат перебуває в іншій судовій юрисдикції, цей строк збільшується на п’ятнадцять днів. Якщо адресат перебуває за межами території Республіки Кот-д’Івуар, строк збільшується на два місяці.

Якщо справа починається шляхом подання заяви, секретар суду складає протокол її подання. У протоколі зазначаються дата подання, відомості про сторони, предмет вимоги, виклад обставин, наявні підтвердні документи, компетентний суд, дата і час засідання. Протокол і виклик доводяться до сторін у встановленій формі.

У призначений день засідання сторони з’являються особисто або через представників. Якщо відповідач не з’явився, а виклик не був вручений йому особисто або відсутнє підтвердження того, що він знав про виклик, суд може призначити нову дату засідання і зобов’язати заявника забезпечити вручення через уповноважену особу.

Якщо сторони з’явилися або представлені належним чином, суд може розглянути справу одразу, коли вона готова до вирішення. Суд також може встановити строки для подання документів або письмових пояснень, призначити дату слухання або передати справу судді, відповідальному за підготовку, якщо складність спору цього потребує.

Суддя, відповідальний за підготовку справи, може вживати заходів, необхідних для повного розгляду спору: запитувати письмові або усні пояснення сторін, викликати сторони та їхніх представників, організовувати обмін документами, здійснювати спробу примирення, призначати експертизу, перевірку документів, огляд на місці, особисту явку сторін або тимчасові заходи.

Підготовка справи має бути завершена протягом трьох місяців. Якщо в цей строк підготовка не завершена, потрібне вмотивоване продовження ще на три місяці. Коли справа готова до розгляду, суддя фіксує це, призначає дату слухання і складає звіт про предмет вимоги, доводи сторін, складнощі спору та обставини, важливі для судового розгляду.

У день слухання суд досліджує докази, письмові позиції та пояснення сторін. Він оцінює наявність боргу, його розмір, настання строку оплати, заявлені проценти або штрафи, заперечення боржника та додаткові вимоги. За наявності необхідних умов ухвалене рішення може стати підставою для примусового виконання.

Платіжний наказ є спрощеною судовою процедурою для стягнення визначеного, обчисленого і такого, що підлягає оплаті, боргу. Така процедура може застосовуватися, зокрема, якщо борг виник із договору, цінного папера або чека, за яким не було достатнього покриття.

Кредитор подає заяву до суду за місцем проживання або фактичного перебування боржника. У заяві мають бути зазначені відомості про сторони, точна сума вимоги, розрахунок складових боргу та підстава вимоги. До заяви додаються підтвердні документи. Якщо кредитор не перебуває в Кот-д’Івуарі, у межах юрисдикції обраного суду має бути зазначена адреса для отримання судових документів.

Голова компетентного суду або призначений суддя ухвалює рішення протягом трьох днів з моменту звернення. Якщо вимога повністю або частково виглядає обґрунтованою, виноситься платіжний наказ на встановлену суму. Якщо заява повністю або частково відхиляється, рішення має бути мотивованим; кредитор не може оскаржити його в межах цієї процедури, але зберігає право звернутися до суду у звичайному порядку.

Засвідчена копія заяви та платіжного наказу має бути вручена боржнику протягом трьох місяців з дати наказу. Якщо вручення не здійснено в цей строк, наказ втрачає чинність. Вручення має містити вимогу до боржника протягом десяти днів сплатити зазначену суму разом із процентами та витратами або подати заперечення.

Якщо платіжний наказ не був вручений боржнику особисто, заперечення залишається допустимим до закінчення десяти днів після першого особистого вручення або, якщо такого вручення не було, після першого заходу виконання, який повністю або частково обмежив розпорядження майном боржника.

Якщо боржник подає заперечення, воно розглядається судом, який виніс платіжний наказ. Особа, що подала заперечення, повідомляє заінтересовані сторони, особу, відповідальну за виконання, і секретаріат суду, а потім викликає сторони на визначену дату, яка не може бути пізнішою ніж тридцять днів з моменту подання заперечення.

Суд призначає суддю, який протягом п’ятнадцяти днів з моменту призначення намагається примирити сторони. Якщо угоди досягнуто, складається протокол, який може отримати виконавчу силу. Якщо примирення не відбулося, справа передається на найближче відкрите засідання, і суд ухвалює рішення щодо вимоги про стягнення протягом двох місяців з першого засідання. Рішення за запереченням замінює початковий платіжний наказ.

Якщо боржник не подає заперечення протягом десяти днів або відмовляється від нього, кредитор може вимагати надання платіжному наказу виконавчої сили. Така вимога має бути подана протягом двох місяців після закінчення строку для заперечення або після відмови боржника від заперечення. Платіжний наказ, що отримав виконавчу силу, має наслідки рішення, ухваленого в змагальному процесі, і дозволяє починати заходи виконання.

Порядок оскарження залежить від обраної процедури та характеру спору. У звичайному судовому порядку рішення суду першої інстанції може бути оскаржене протягом одного місяця. Цей строк збільшується за правилами відстані, якщо заінтересована сторона перебуває в іншій судовій юрисдикції або за межами території Республіки Кот-д’Івуар. Апеляція не допускається, якщо сума вимоги менша за 500 000 франків КФА.

У справах, що регулюються національним правом Кот-д’Івуару, рішення апеляційної інстанції може бути оскаржене в порядку касаційного оскарження до Касаційного суду Кот-д’Івуару. Така скарга подається протягом одного місяця з дня повідомлення про оскаржуване рішення. Якщо адресат перебуває в іншій судовій юрисдикції, строк збільшується на п’ятнадцять днів; якщо він перебуває за межами території Республіки Кот-д’Івуар, строк збільшується на два місяці.

У процедурі платіжного наказу рішення, ухвалене за запереченням, може бути оскаржене протягом п’ятнадцяти днів. Якщо рішення ухвалене за участю сторін, строк обчислюється з дня його проголошення; якщо рішення ухвалене за відсутності сторони, строк обчислюється з дня вручення. Апеляція і строк на її подання можуть мати зупиняючу дію, якщо судом не допущено попереднє виконання.

Якщо спір пов’язаний із застосуванням уніфікованих норм комерційного права регіону, касаційний розгляд належить до компетенції спільного регіонального суду з питань правосуддя та арбітражу. Скарга подається протягом двох місяців з дня вручення або повідомлення про оскаржуване рішення. Залежно від місця перебування сторін можуть застосовуватися додаткові строки, пов’язані з відстанню.

Таке розмежування важливе для комерційних боргів. Один і той самий спір може одночасно включати національні процесуальні правила Кот-д’Івуару та єдині правила про платіжний наказ, заходи виконання або колективні процедури. Тому правильний шлях касаційного оскарження залежить від правової підстави оскаржуваного рішення та питання, яке має бути перевірене касаційною інстанцією.

У період оскарження виконання оскаржуваного рішення не в усіх випадках зупиняється автоматично. Зупинення, попереднє виконання або зупиняюча дія скарги залежать від використаної процедури, характеру рішення, ризику непоправної шкоди, вимог громадського порядку і, коли це передбачено законом, внесення забезпечення.

Якщо у кредитора вже є судове рішення, винесене за межами Кот-д’Івуару, для звернення стягнення на майно боржника спочатку потрібне визнання та виконання іноземного судового рішення. Така справа починається шляхом виклику до суду за загальними правилами. Компетентним, як правило, є суд за місцем проживання або перебування відповідача в Кот-д’Івуарі, а за відсутності такого місця — суд за місцем передбачуваного виконання.

Іноземне судове рішення може бути визнане таким, що підлягає виконанню, якщо воно винесене компетентним судом за правом країни походження, набрало чинності та може виконуватися в цій країні, сторона, проти якої винесене рішення, була належним чином викликана і мала можливість захищатися, спір не належить до виключної компетенції судів Кот-д’Івуару, між тими самими сторонами щодо того самого предмета і підстави немає суперечливого рішення суду Кот-д’Івуару, а саме іноземне рішення не порушує громадський порядок Кот-д’Івуару.

Після набрання чинності судовим рішенням, платіжним наказом із виконавчою силою, протоколом примирення з виконавчою силою або іншим виконавчим документом кредитор може почати виконавче провадження. Для виконання судового рішення може мати значення загальний строк 30 років, однак його потрібно відрізняти від спеціальних строків, встановлених для окремих процедур, скарг або виконавчих заходів.

У межах примусового виконання кредитор може домагатися задоволення вимоги за рахунок арешту коштів на банківських рахунках, арешту вимог боржника до третіх осіб, арешту цінних паперів, арешту рухомого майна, арешту нерухомого майна та продажу арештованого майна за застосовною процедурою.

Якщо боржником є юридична особа публічного права, наприклад держава, територіальне утворення або публічна установа, застосовуються спеціальні правила. За відсутності прямої відмови від відповідного захисту до таких осіб не можна застосовувати заходи примусового виконання або забезпечувальні заходи в тому самому порядку, що й до приватного боржника. Борг, визнаний або підтверджений виконавчим документом щодо юридичної особи публічного права, після письмової вимоги про оплату, залишеної без результату протягом трьох місяців, може бути включений до її рахунків і бюджету як обов’язкова витрата.

Ще один шлях стягнення може бути пов’язаний із колективними процедурами щодо майна боржника. У Республіці Кот-д’Івуар такі процедури дозволяють упорядковано розглядати заборгованість підприємства, яке перебуває у фінансових труднощах. Залежно від стану боржника можуть застосовуватися примирення, попереднє врегулювання, судове відновлення або ліквідація майна.

Для кредитора такі процедури стають важливими, якщо його вимога є визначеною, обчисленою і такою, що підлягає оплаті, а боржник уже не здатен погашати настані зобов’язання за рахунок доступних активів. У цій ситуації стратегія не зводиться лише до отримання індивідуального судового рішення: необхідно також зберегти черговість кредитора, заявити вимогу в процедурі, відстежувати рішення в колективній справі та враховувати їхній вплив на індивідуальне стягнення.

Якщо активів боржника недостатньо для повного задоволення кредиторів, окремі правочини, вчинені в підозрілий період, можуть бути визнані такими, що не мають сили щодо сукупності кредиторів. Такий період починається з дати припинення платежів і закінчується датою відкриття судового відновлення або ліквідації майна.

До правочинів, які можуть бути оспорені, належать безоплатна передача рухомого або нерухомого майна, договори, у яких обов’язки боржника явно перевищують обов’язки іншої сторони, дострокове погашення боргів, строк оплати яких ще не настав, окремі незвичайні платежі за настаними боргами, надання речового забезпечення за раніше виниклими зобов’язаннями, а також правочини з особою, яка знала про припинення платежів боржником.

Визнання таких правочинів такими, що не мають сили, дозволяє відновити майнову масу боржника в інтересах процедури та підвищити ймовірність задоволення вимог кредиторів у законній черговості. Якщо судове відновлення або ліквідація майна юридичної особи виявляє недостатність активів, може також розглядатися відповідальність юридичних або фактичних керівників, якщо управлінська помилка сприяла такій недостатності.

У найсерйозніших випадках аналіз може стосуватися використання майна компанії як особистого майна, продовження завідомо збиткової діяльності, приховування активів, пізнього надання забезпечення або операцій, які збільшили боргове навантаження на шкоду кредиторам.

Наша компанія супроводжує кредиторів у справах про стягнення боргу в Кот-д’Івуарі на всіх етапах: аналіз заборгованості та боржника, досудове врегулювання, підготовка судового процесу, платіжний наказ, супровід оскарження, визнання та виконання іноземних судових рішень, забезпечувальні заходи, примусове виконання і колективні процедури. Наша робота спрямована на правове структурування справи, вибір відповідного способу стягнення та захист прав кредитора до стадії виконання.

09.12.2024

194