Recouvrement de créances en Arabie Saoudite

Le recouvrement de créances en Arabie Saoudite commence par une analyse juridique, commerciale et patrimoniale du débiteur. À ce stade, il est important d’identifier précisément la personne juridique débitrice, les données du registre du commerce, le type d’activité, les pouvoirs de la personne ayant signé les documents, les actifs disponibles, les preuves documentaires de la dette, les affaires judiciaires en cours, les procédures d’exécution, les risques d’insolvabilité et les éventuelles objections contre la créance du créancier.

Pour une société saoudienne, un commerçant ou une succursale locale, l’analyse doit porter sur la dénomination enregistrée du débiteur, le numéro du registre du commerce, le statut de l’activité, l’activité réellement exercée, le rôle contractuel du débiteur et la personne ayant signé ou approuvé l’opération. Cela permet de déterminer si le dossier doit commencer par des négociations, une mise en demeure écrite, une ordonnance de paiement, une procédure commerciale ordinaire, l’exécution d’un titre existant ou des mesures liées à l’insolvabilité.

Si le débiteur poursuit son activité commerciale, possède des actifs identifiables et ne présente pas de signe immédiat de contestation sérieuse de la dette, une phase extrajudiciaire peut être utilisée. Si le débiteur évite le contact, conteste la dette, fait l’objet de procédures d’exécution ou présente des signes de difficultés financières, la stratégie du créancier doit être construite à partir des preuves disponibles, du délai de prescription, de la voie judiciaire appropriée et des possibilités réelles d’exécution sur les actifs du débiteur.

La phase extrajudiciaire du recouvrement de créances en Arabie Saoudite repose sur une communication documentée avec le débiteur, des mises en demeure écrites conformes au droit et des négociations de règlement. Le créancier peut demander le paiement intégral, un échéancier de paiement, la restitution des biens, le transfert de la dette à une autre personne, une compensation, un échange de prestations ou une autre solution transactionnelle pouvant être formalisée et utilisée comme preuve.

Le contact avec le débiteur peut être établi par courrier, courriel, téléphone, correspondance commerciale et moyens de communication électroniques. L’objectif pratique est d’atteindre les personnes habilitées à approuver le paiement ou le règlement, de consigner la position du débiteur, de conserver la preuve de la mise en demeure et de déterminer si le litige peut être résolu sans procédure judiciaire.

Dans les litiges commerciaux, la mise en demeure écrite peut également avoir une importance procédurale. Pour certaines demandes commerciales, le demandeur doit inviter par écrit le défendeur à satisfaire la demande au moins 15 jours avant l’introduction de l’action. Pour une ordonnance de paiement, le débiteur doit recevoir une demande écrite de paiement au moins cinq jours avant le dépôt de la requête. Pour une demande de liquidation présentée par un créancier dans le cadre d’une procédure d’insolvabilité, le débiteur doit avoir été invité à payer au moins 28 jours avant le dépôt de la demande, et la dette doit rester impayée et non contestée dans les conditions prévues par la loi.

Si les négociations ne conduisent pas au paiement ou à un règlement, ou si l’analyse initiale montre que le débiteur conteste la dette, dissimule des actifs, ignore les mises en demeure ou présente des signes d’insolvabilité, le créancier peut passer à la voie judiciaire appropriée.

Avant d’engager une action judiciaire, il est nécessaire de déterminer le délai de prescription applicable à la créance concernée. Selon le droit civil saoudien, une demande n’est en principe plus entendue après l’expiration d’un délai de 10 ans, sauf si une disposition spéciale prévoit un autre délai. Pour les demandes relevant de la compétence des tribunaux commerciaux, le délai est en règle générale de cinq ans à compter de la naissance du droit, sauf si le défendeur a reconnu ce droit ou si le demandeur présente au tribunal une justification acceptable du retard.

Le droit saoudien prévoit également des délais particuliers pour certaines catégories de créances. Les créances des professionnels, les droits périodiques renouvelables et les créances similaires peuvent être soumis à un délai de cinq ans, tandis que les créances des commerçants et fabricants relatives à des biens ou services fournis à des personnes qui n’en font pas commerce peuvent être soumises à un délai d’un an. Lorsque le droit est constaté par un document écrit, le délai peut être de 10 ans, sauf disposition spéciale contraire.

Le délai de prescription court en principe à partir de la date d’exigibilité du droit. Les parties ne peuvent pas convenir à l’avance de réduire ou de prolonger le délai légal de prescription. Le tribunal applique les conséquences de la prescription uniquement à la demande du débiteur ou d’une autre personne ayant un intérêt, et le cours du délai peut être affecté par des causes prévues par la loi, notamment la reconnaissance du droit par le débiteur, l’introduction d’une action ou une autre démarche judiciaire destinée à préserver le droit du créancier.

Le droit saoudien prévoit plusieurs voies de recouvrement judiciaire des créances selon la nature de la dette, le statut du débiteur, les preuves disponibles et l’existence ou non d’une contestation. Les créances commerciales peuvent être portées devant le tribunal commercial compétent, tandis qu’une dette commerciale constatée par écrit, exigible et déterminée dans son montant peut relever d’une ordonnance de paiement.

Une procédure commerciale commence par le dépôt d’une demande devant le tribunal. La demande doit identifier le demandeur et le défendeur, leurs adresses et coordonnées, le numéro du registre du commerce ou le numéro de licence d’investissement lorsque cela est pertinent, les informations disponibles sur l’activité commerciale de la partie, les pouvoirs du représentant, les demandes du créancier, les faits du litige, les documents justificatifs et les éventuelles affaires connexes.

Si la demande est complète, elle est enregistrée et transmise à la formation commerciale compétente. La date de l’audience préparatoire doit être fixée dans un délai n’excédant pas 20 jours à compter du dépôt de la demande, et les parties doivent être notifiées au plus tard le lendemain du dépôt de l’affaire. Le défendeur doit déposer un mémoire en défense au moins un jour avant l’audience fixée, sauf pour les requêtes urgentes. La première audience doit avoir lieu au moins quatre jours après la notification du défendeur, et ce délai peut être réduit à 24 heures dans les affaires urgentes.

Lors de l’audience préparatoire, le tribunal vérifie la compétence et les questions préliminaires, examine la recevabilité de la demande, propose une conciliation, identifie les demandes et moyens de défense, détermine l’objet du litige, apprécie la complexité de l’affaire, examine les questions de preuve et de témoignage et fixe l’organisation procédurale du dossier. Cette étape est importante pour concentrer le litige et limiter les retards liés à des objections tardives ou à des écritures incomplètes.

Après l’audience préparatoire, le tribunal peut reporter l’audience pour une période n’excédant pas 60 jours, et un second report ne doit pas dépasser 30 jours. Les règles applicables prévoient au maximum deux audiences après notification du défendeur, tandis que des reports supplémentaires sont réservés aux circonstances urgentes, telles que la maladie d’une partie ou de son représentant, ou l’impossibilité pour un témoin de comparaître. Le tribunal peut également organiser l’échange de mémoires et de documents sous son contrôle.

Au cours des audiences, le tribunal examine les positions des parties, les moyens de défense, les documents, les preuves électroniques et les témoignages. Les preuves électroniques peuvent comprendre des documents électroniques, des enregistrements électroniques, des courriels, des traces de communication et d’autres moyens électroniques pertinents pour la dette. Après la présentation des dernières observations des parties et lorsque l’affaire est prête à être jugée, le tribunal clôt la procédure et rend sa décision.

Une ordonnance de paiement peut être utilisée dans une affaire commerciale si le droit du créancier est prouvé par écrit, si la dette est exigible et si son montant est déterminé. Avant de déposer la requête, le créancier doit demander le paiement au débiteur par écrit au moins cinq jours à l’avance. La formation compétente examine la requête et rend sa décision dans un délai de 10 jours à compter du dépôt. Si l’ordonnance est rendue, elle est soumise à une exécution accélérée conformément aux règles des tribunaux commerciaux, et le débiteur peut former un recours dans un délai de 15 jours à compter de la notification de l’ordonnance.

La décision du tribunal de première instance dans une affaire commerciale peut en principe faire l’objet d’un recours devant la cour d’appel dans un délai de 30 jours à compter de la date fixée pour la remise de la copie de la décision. Les décisions relatives à l’absence de compétence et les décisions rendues dans les affaires urgentes peuvent faire l’objet d’un recours dans un délai de 10 jours. Certaines décisions commerciales de faible valeur peuvent être exclues du recours conformément aux règles des tribunaux commerciaux.

La décision ou l’ordonnance de la formation commerciale d’appel peut être contestée devant la formation commerciale de la Cour suprême dans un délai de 30 jours. Le pourvoi devant la Cour suprême est limité aux moyens prévus par la loi, notamment la violation, la mauvaise application ou la mauvaise interprétation du droit religieux ou de la loi, l’absence de compétence, la composition irrégulière du tribunal, la qualification juridique incorrecte de l’affaire ou la contradiction avec une décision antérieure rendue entre les mêmes parties. Le dépôt d’un pourvoi devant la Cour suprême ne suspend pas automatiquement l’exécution. La Cour suprême peut ordonner la suspension de l’exécution si cette demande est incluse dans le recours et si l’exécution risque de causer un préjudice irréparable. Le tribunal peut également exiger une garantie lorsqu’il suspend l’exécution. Les décisions de la Cour suprême sont définitives et ne sont pas susceptibles d’un autre recours ordinaire.

Pour un créancier étranger, la reconnaissance et l’exécution des décisions judiciaires étrangères en Arabie Saoudite peuvent constituer une voie distincte de recouvrement lorsque le créancier dispose déjà d’une décision judiciaire étrangère ou d’un autre titre judiciaire exécutoire. La demande d’exécution doit comprendre une copie officielle de la décision ou de l’ordonnance, la confirmation de son caractère définitif et exécutoire, la preuve que le débiteur a été régulièrement notifié en cas de décision rendue par défaut, ainsi que les certifications officielles requises avec une traduction en arabe. Le tribunal de l’exécution examine l’existence de la réciprocité, l’absence de compétence exclusive des tribunaux saoudiens, l’absence d’une affaire antérieure en Arabie Saoudite entre les mêmes parties et sur le même objet, la possibilité pour le débiteur de se défendre, l’absence de contradiction avec une décision saoudienne existante, ainsi que la conformité de l’exécution à l’ordre public et aux principes du droit religieux.

Après qu’une décision nationale est devenue exécutoire, qu’une décision étrangère a été reconnue aux fins d’exécution ou qu’un autre titre exécutoire a été obtenu, le créancier peut engager une procédure d’exécution forcée. L’exécution est menée devant le tribunal de l’exécution compétent et peut comprendre le dépôt électronique de la demande d’exécution, l’examen du titre exécutoire, la notification du débiteur, la déclaration des actifs, les demandes adressées aux banques, aux registres et aux autorités compétentes, la saisie de fonds, la saisie et la vente de biens meubles et immeubles, la saisie de titres, la saisie de parts sociales, les restrictions aux actes de disposition et d’autres mesures d’exécution forcée prévues par les règles saoudiennes.

Le système d’exécution en Arabie Saoudite repose sur les procédures électroniques, la déclaration des actifs, la coopération des banques et des registres publics, la correction des demandes d’exécution incomplètes dans le délai légal et les mesures contraignantes lorsque le débiteur ne paie pas ou ne déclare pas ses actifs après notification. La qualité du titre exécutoire, l’identification correcte du débiteur, les informations sur les actifs, les traductions en arabe et la complétude des documents procéduraux sont donc essentielles pour l’efficacité pratique du recouvrement.

Une autre voie de recouvrement contre les sociétés, les commerçants et les débiteurs exerçant une activité commerciale est la procédure d’insolvabilité. Selon le droit saoudien, le créancier peut présenter une demande de liquidation si le débiteur se trouve en difficulté financière ou en état d’insolvabilité, si la dette est exigible, si son montant, sa cause et les éventuelles sûretés sont identifiés, si le montant de la dette n’est pas inférieur au seuil fixé par la Commission de l’insolvabilité, et si le débiteur a été invité à payer au moins 28 jours avant le dépôt de la demande.

La voie de la liquidation est particulièrement pertinente lorsque la dette est exigible et non contestée, et lorsque la situation financière du débiteur révèle de réelles difficultés de paiement ou une insolvabilité. Si le débiteur a contesté la dette avant la demande de paiement du créancier, la demande de liquidation n’est pas enregistrée. Si le créancier dépose la demande malgré l’existence d’une contestation antérieure, son comportement peut être qualifié d’abus de la procédure de liquidation.

Lorsqu’une demande de liquidation est déposée par un créancier ou par une personne autre que le débiteur, le tribunal notifie le débiteur dans un délai de cinq jours. Le débiteur peut s’opposer à la demande, solliciter l’ouverture d’un règlement protecteur ou d’une restructuration financière, ou présenter des motifs démontrant qu’une autre procédure protège mieux les intérêts de la majorité des créanciers et permet, lorsque cela est possible, la poursuite de l’activité.

Après l’enregistrement de la demande de liquidation ou le prononcé d’une décision de liquidation, un moratoire peut affecter les mesures individuelles d’exécution contre le débiteur. Les actes accomplis en violation du moratoire peuvent être nuls, et le tribunal peut ordonner la restitution des actifs. Un créancier garanti peut demander l’autorisation de poursuivre l’exécution sur les actifs grevés de sûreté, dans les conditions prévues par le droit de l’insolvabilité.

La procédure d’insolvabilité peut également aider les créanciers à contester les opérations ou actes qui ont diminué le patrimoine du débiteur avant l’ouverture de la procédure. Ces opérations et actes peuvent comprendre l’utilisation illégale, la saisie ou le détournement des actifs du débiteur ou des biens compris dans la masse de liquidation ; la conduite des affaires du débiteur dans le but de tromper les créanciers ; la poursuite de l’activité alors qu’il n’existait aucune possibilité raisonnable d’éviter la liquidation ; la disposition d’actifs à titre gratuit ou à des conditions injustes ; le paiement d’un créancier au détriment des autres créanciers ; la constitution d’une sûreté pour une dette avant son inscription comme obligation du débiteur ; la remise d’une dette due par le débiteur ; ou d’autres opérations portant préjudice aux créanciers.

Le droit de l’insolvabilité permet également de contester certains actes accomplis avant l’ouverture de la procédure dans des périodes déterminées par la loi. Une opération conclue avec une personne non liée peut être contestée si elle a été réalisée dans les 12 mois précédant l’ouverture de la procédure, tandis qu’une opération conclue avec une personne liée peut être contestée si elle a été réalisée dans les 24 mois précédant l’ouverture de la procédure. Les conséquences peuvent comprendre la nullité ou l’annulation de l’opération, la restitution des actifs, la restitution des revenus, le paiement de la juste valeur, le rétablissement des sûretés, la réparation du dommage et le retour des actifs dans la masse de liquidation.

Dans les cas graves, les actes d’un débiteur personne physique, d’un dirigeant, d’un membre d’un organe de direction, d’un responsable ou d’une autre personne participant à la gestion du débiteur peuvent entraîner une responsabilité au titre du droit de l’insolvabilité. Les manquements peuvent comprendre l’utilisation abusive des actifs, les actes frauduleux, la dissimulation de livres comptables, le retard fautif dans le dépôt d’une demande, la préférence injuste accordée à un créancier, les opérations destinées à nuire aux créanciers ou d’autres actes interdits par le droit de l’insolvabilité. Les sanctions peuvent comprendre l’emprisonnement, des amendes, des restrictions à la gestion de personnes morales, des restrictions aux droits de vote et des restrictions de propriété lorsque la propriété implique une gestion effective ou de fait.

Si vous avez besoin d’assistance pour le recouvrement de créances en Arabie Saoudite, notre société peut intervenir à chaque étape du processus : analyse du débiteur et des documents, préparation de mises en demeure écrites conformes au droit, négociations de règlement, procédures devant les tribunaux commerciaux, ordonnances de paiement, exécution forcée, reconnaissance de décisions judiciaires étrangères, actions liées à l’insolvabilité et coordination avec des représentants locaux lorsque la procédure saoudienne l’exige. Contactez-nous afin d’obtenir une stratégie pratique de recouvrement fondée sur le statut du débiteur, les preuves disponibles, le délai de prescription, la voie procédurale appropriée et les actifs accessibles.

01.11.2024

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