Cobrança de dívidas na Arábia Saudita

A cobrança de dívidas na Arábia Saudita começa com uma análise jurídica, comercial e patrimonial do devedor. Nesta fase, é importante identificar com precisão a pessoa jurídica devedora, os dados do registo comercial, o tipo de atividade, os poderes da pessoa que assinou os documentos, os ativos disponíveis, as provas documentais da dívida, os processos judiciais em curso, os procedimentos de execução, os riscos de insolvência e as possíveis objeções contra a reclamação do credor.

No caso de uma sociedade saudita, comerciante ou sucursal local, a análise deve abranger a denominação registada do devedor, o número do registo comercial, o estado da atividade, a atividade efetivamente exercida, o papel contratual do devedor e a pessoa que assinou ou aprovou a operação. Isso permite determinar se o caso deve começar por negociações, uma notificação escrita formal de pagamento, uma ordem de pagamento, um processo comercial ordinário, a execução de um título existente ou medidas relacionadas com insolvência.

Se o devedor continua a exercer atividade comercial, possui ativos identificáveis e não há sinais imediatos de contestação séria da dívida, pode ser utilizada a fase extrajudicial. Se o devedor evita o contacto, contesta a dívida, tem processos de execução ou apresenta sinais de dificuldades financeiras, a estratégia do credor deve ser construída com base nas provas disponíveis, no prazo de prescrição, na via judicial adequada e nas possibilidades reais de execução sobre os ativos do devedor.

A fase extrajudicial da cobrança de dívidas na Arábia Saudita baseia-se em comunicação documentada com o devedor, notificações escritas de pagamento em conformidade com a lei e negociações de acordo. O credor pode solicitar o pagamento integral, um plano de pagamento em prestações, a devolução de bens, a transferência da dívida para outra pessoa, a compensação, a troca de prestações ou outra solução transacional que possa ser documentada e utilizada como prova.

O contacto com o devedor pode ser realizado por correio, correio eletrónico, telefone, correspondência comercial e meios eletrónicos de comunicação. O objetivo prático é alcançar as pessoas que podem aprovar o pagamento ou o acordo, registar a posição do devedor, preservar a prova da notificação de pagamento e determinar se o litígio pode ser resolvido sem processo judicial.

Nas reclamações comerciais, a notificação escrita de pagamento também pode ter importância processual. Em determinadas reclamações comerciais, o autor deve solicitar por escrito ao réu que satisfaça a reclamação pelo menos 15 dias antes de apresentar a ação. Para uma ordem de pagamento, o devedor deve receber uma notificação escrita de pagamento pelo menos cinco dias antes da apresentação do pedido. Para um pedido de liquidação apresentado por um credor no âmbito de insolvência, o devedor deve ter sido notificado para pagar pelo menos 28 dias antes da apresentação do pedido, e a dívida deve permanecer não paga e não contestada nas condições previstas por lei.

Se as negociações não conduzirem ao pagamento ou a um acordo, ou se a análise inicial demonstrar que o devedor contesta a dívida, oculta ativos, ignora notificações de pagamento ou apresenta sinais de insolvência, o credor pode passar para a via judicial adequada.

Antes de iniciar medidas judiciais, é necessário determinar o prazo de prescrição aplicável à reclamação concreta. Segundo o direito civil saudita, uma reclamação, em regra, não é apreciada após o decurso de 10 anos, salvo se uma norma especial estabelecer outro prazo. Para reclamações abrangidas pela competência dos tribunais comerciais, o prazo é geralmente de cinco anos a contar da data em que o direito surgiu, salvo se o réu tiver reconhecido o direito ou se o autor apresentar ao tribunal uma justificação aceitável para o atraso.

O direito saudita também prevê prazos especiais para determinadas categorias de reclamações. Reclamações de profissionais, direitos periódicos renováveis e reclamações semelhantes podem estar sujeitos a um prazo de cinco anos, enquanto reclamações de comerciantes e fabricantes por bens ou serviços fornecidos a pessoas que não comercializam esses bens ou serviços podem estar sujeitas a um prazo de um ano. Se o direito estiver registado num documento escrito, o prazo pode ser de 10 anos, salvo disposição especial em contrário.

O prazo de prescrição é geralmente calculado a partir da data em que o direito se torna exigível. As partes não podem acordar antecipadamente a redução ou extensão do prazo legal de prescrição. O tribunal aplica as consequências da prescrição apenas a pedido do devedor ou de outra pessoa com interesse jurídico, e o decurso do prazo pode ser afetado por fundamentos previstos na lei, como o reconhecimento do direito pelo devedor, a apresentação de uma ação ou outro ato judicial destinado a preservar o direito do credor.

A legislação da Arábia Saudita prevê várias vias de cobrança judicial de dívidas, dependendo da natureza da dívida, do estatuto do devedor, das provas disponíveis e da existência ou não de contestação. As reclamações comerciais podem ser apresentadas perante o tribunal comercial competente, enquanto uma dívida comercial comprovada por escrito, vencida e determinada quanto ao seu montante pode ser objeto de uma ordem de pagamento.

O processo comercial começa com a apresentação da petição ao tribunal. A petição deve identificar o autor e o réu, os respetivos endereços e dados de contacto, o número do registo comercial ou o número da licença de investimento quando aplicável, as informações disponíveis sobre a atividade comercial da parte, os poderes do representante, os pedidos do credor, os factos do litígio, os documentos comprovativos e eventuais processos judiciais relacionados.

Se a petição estiver completa, é registada e remetida à secção comercial competente. A data da audiência preparatória deve ser fixada dentro de um prazo não superior a 20 dias a contar da apresentação da ação, e as partes devem ser notificadas o mais tardar no dia seguinte ao da apresentação do processo. O réu deve apresentar a sua defesa pelo menos um dia antes da audiência marcada, exceto em pedidos urgentes. A primeira audiência deve ocorrer pelo menos quatro dias após a notificação do réu, podendo esse prazo ser reduzido para 24 horas em pedidos urgentes.

Na audiência preparatória, o tribunal verifica a competência e as questões preliminares, analisa a admissibilidade da ação, propõe a conciliação, identifica os pedidos e defesas das partes, determina o objeto do litígio, avalia a complexidade do caso, examina as questões de prova e testemunhas e define o plano de tramitação do processo. Esta fase é importante para concentrar o litígio e limitar atrasos causados por objeções tardias ou peças processuais incompletas.

Após a audiência preparatória, o tribunal pode adiar a audiência por um período não superior a 60 dias, e um segundo adiamento não deve exceder 30 dias. As regras preveem no máximo duas audiências após a notificação do réu, enquanto adiamentos adicionais ficam reservados para circunstâncias urgentes, como doença de uma parte ou do seu representante, ou impossibilidade de comparência de uma testemunha. O tribunal também pode organizar a troca de peças processuais e documentos sob a sua supervisão.

Durante as audiências, o tribunal examina as posições das partes, as defesas, os documentos, as provas eletrónicas e os depoimentos das testemunhas. As provas eletrónicas podem incluir documentos eletrónicos, registos eletrónicos, correio eletrónico, registos de comunicação e outros meios eletrónicos relevantes para a dívida. Depois de as partes apresentarem os seus argumentos finais e o caso estar pronto para decisão, o tribunal encerra o processo e profere a decisão.

A ordem de pagamento pode ser utilizada numa reclamação comercial se o direito do credor estiver comprovado por escrito, se a dívida estiver vencida e se o seu montante estiver determinado. Antes de apresentar o pedido, o credor deve requerer o pagamento ao devedor por escrito com pelo menos cinco dias de antecedência. A secção competente examina o pedido e profere a sua decisão no prazo de 10 dias a contar da data de apresentação. Se a ordem for emitida, fica sujeita a execução acelerada de acordo com as regras dos tribunais comerciais, e o devedor pode recorrer no prazo de 15 dias a contar da notificação da ordem.

A decisão do tribunal de primeira instância num processo comercial pode, em regra, ser objeto de recurso perante o tribunal de recurso no prazo de 30 dias a contar da data fixada para a entrega da cópia da decisão. As decisões sobre falta de competência e as decisões proferidas em matérias urgentes podem ser objeto de recurso no prazo de 10 dias. Determinadas decisões comerciais de baixo valor podem ficar excluídas de recurso de acordo com as regras dos tribunais comerciais.

A decisão ou despacho da secção comercial de recurso pode ser impugnada perante a secção comercial do Supremo Tribunal no prazo de 30 dias. O recurso para o Supremo Tribunal limita-se aos fundamentos previstos na lei, incluindo violação, aplicação incorreta ou interpretação incorreta do direito religioso ou da lei, falta de competência, composição irregular do tribunal, qualificação jurídica incorreta do caso ou contradição com uma decisão anterior entre as mesmas partes. A interposição de recurso para o Supremo Tribunal não suspende automaticamente a execução. O Supremo Tribunal pode ordenar a suspensão da execução se o pedido constar do recurso e se a execução puder causar dano irreparável. O tribunal também pode exigir garantia ao ordenar a suspensão da execução. As decisões do Supremo Tribunal são definitivas e não estão sujeitas a outro recurso ordinário.

Para um credor estrangeiro, o reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras na Arábia Saudita pode constituir uma via autónoma de recuperação quando o credor já possui uma decisão judicial estrangeira ou outro título judicial executório. O pedido de execução deve incluir uma cópia oficial da decisão ou ordem, confirmação de que é definitiva e executória, prova de que o devedor foi devidamente notificado em caso de decisão à revelia, bem como as certificações oficiais exigidas com tradução para árabe. O tribunal de execução examina se existe reciprocidade, se os tribunais sauditas tinham competência exclusiva, se existe um processo saudita anterior entre as mesmas partes e sobre o mesmo objeto, se o devedor teve possibilidade de se defender, se a decisão estrangeira contradiz uma decisão saudita existente e se a execução respeita a ordem pública e os princípios do direito religioso.

Depois de uma decisão nacional se tornar executória, de uma decisão estrangeira ser reconhecida para execução ou de outro título executivo ser obtido, o credor pode iniciar o processo de execução. A execução é conduzida perante o tribunal de execução competente e pode incluir a apresentação eletrónica do pedido de execução, a análise do título executivo, a notificação do devedor, a declaração de ativos, pedidos dirigidos a bancos, registos e autoridades competentes, a apreensão de fundos, a apreensão e venda de bens móveis e imóveis, a apreensão de títulos, a apreensão de participações sociais, restrições a atos de disposição e outras medidas coercivas previstas pelas regras sauditas de execução.

O sistema de execução na Arábia Saudita baseia-se em procedimentos eletrónicos, declaração de ativos, cooperação de bancos e registos públicos, correção de pedidos de execução incompletos dentro do prazo legal e medidas coercivas quando o devedor não paga ou não declara os seus ativos após a notificação. Por isso, a qualidade do título executivo, a correta identificação do devedor, as informações sobre ativos, as traduções para árabe e a integridade dos documentos processuais são importantes para a eficácia prática da recuperação da dívida.

Uma via adicional de recuperação contra sociedades, comerciantes e devedores empresariais é o processo de insolvência. De acordo com o direito saudita, o credor pode apresentar um pedido de liquidação se o devedor estiver em dificuldades financeiras ou insolvente, se a dívida estiver vencida, se o seu montante, causa e eventuais garantias estiverem identificados, se o montante da dívida não for inferior ao limite fixado pela Comissão de Insolvência e se o devedor tiver sido notificado para pagar pelo menos 28 dias antes da apresentação do pedido.

A via da liquidação é especialmente relevante quando a dívida está vencida e não contestada, e a situação financeira do devedor demonstra dificuldades reais de pagamento ou insolvência. Se o devedor tiver contestado a dívida antes da notificação de pagamento do credor, o pedido de liquidação não é registado. Se o credor apresentar o pedido apesar da existência de uma contestação anterior, essa conduta pode ser considerada abuso do processo de liquidação.

Quando o pedido de liquidação é apresentado por um credor ou por outra pessoa que não seja o devedor, o tribunal notifica o devedor no prazo de cinco dias. O devedor pode opor-se ao pedido, solicitar a abertura de um acordo protetivo ou de uma reestruturação financeira, ou apresentar razões que demonstrem que outro procedimento protege melhor os interesses da maioria dos credores e permite a continuação da atividade empresarial quando isso for possível.

Após o registo do pedido de liquidação ou a emissão de uma decisão de liquidação, uma moratória pode afetar as ações individuais de execução contra o devedor. Os atos praticados contra a moratória podem ser nulos, e o tribunal pode ordenar a restituição de ativos. Um credor garantido pode solicitar autorização para executar ativos onerados, sujeito às condições previstas pelo direito da insolvência.

O processo de insolvência também pode ajudar os credores a impugnar transações ou atos que reduziram o património do devedor antes do início do procedimento. Essas transações e atos podem incluir a utilização ilícita, a apreensão ou a apropriação de ativos do devedor ou de bens incluídos na massa de liquidação; a condução dos negócios do devedor com o objetivo de defraudar credores; a continuação da atividade quando não havia possibilidade razoável de evitar a liquidação; a disposição de ativos gratuitamente ou em condições injustas; o pagamento de um credor em prejuízo de outros credores; a constituição de garantia por uma dívida antes de esta ser registada como obrigação do devedor; a liberação do devedor de uma dívida; ou outras transações prejudiciais aos credores.

O direito da insolvência também permite impugnar determinadas transações realizadas antes do início do processo dentro de períodos legais específicos. Uma transação com pessoa não relacionada pode ser impugnada se tiver sido realizada nos 12 meses anteriores ao início do processo, enquanto uma transação com pessoa relacionada pode ser impugnada se tiver sido realizada nos 24 meses anteriores ao início do processo. As consequências podem incluir nulidade ou anulação da transação, restituição de ativos, restituição de rendimentos, pagamento do valor justo, restabelecimento de garantias, indemnização por danos e retorno dos ativos à massa de liquidação.

Em casos graves, a conduta de um devedor pessoa singular, administrador, membro de órgão de direção, gestor ou outra pessoa envolvida na gestão do devedor pode gerar responsabilidade ao abrigo do direito da insolvência. As violações podem incluir utilização indevida de ativos, atos fraudulentos, ocultação de livros contabilísticos, atraso negligente na apresentação de pedido, preferência injusta dada a um credor, transações destinadas a prejudicar credores ou outros atos proibidos pelo direito da insolvência. As sanções podem incluir prisão, multas, restrições à gestão de pessoas jurídicas, restrições aos direitos de voto e restrições de propriedade quando a propriedade implicar controlo efetivo ou de facto.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas na Arábia Saudita, a nossa empresa pode ajudar em todas as fases do processo de recuperação: análise do devedor e dos documentos, preparação de notificações escritas de pagamento em conformidade com a lei, negociações de acordo, processos perante tribunais comerciais, ordens de pagamento, processos de execução, reconhecimento de decisões estrangeiras, medidas relacionadas com insolvência e coordenação com representantes locais quando o procedimento saudita o exigir. Contacte-nos para receber uma estratégia prática de recuperação baseada no estatuto do devedor, nas provas, no prazo de prescrição, na via processual adequada e nos ativos disponíveis.

01.11.2024

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