Recupero crediti in Arabia Saudita

Il processo di recupero crediti in Arabia Saudita inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 10 anni. La legge vieta di abbreviare o estendere il termine prescritto previo accordo delle parti. Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione vengono applicate dal tribunale solo su istanza del convenuto. La prescrizione si interrompe se il debitore riconosce, espressamente o implicitamente, il diritto del creditore. Dopo l’interruzione il termine di prescrizione viene ricalcolato.

La legge dell’Arabia Saudita prevede la riscossione giudiziale dei debiti attraverso procedimenti legali ordinari.

Un normale procedimento giudiziario inizia con la presentazione di una domanda mediante iscrizione nella cancelleria del tribunale. Il fascicolo del caso non può essere sottoposto all’esame del tribunale finché non è stata completata la presentazione della domanda, fissata la data dell’udienza e completato il processo di notifica. Il cancelliere indicherà la data e l’ora dell’udienza nella dichiarazione di reclamo e queste informazioni si rifletteranno nel processo di notifica.

L’avviso viene inviato all’ufficiale giudiziario per la successiva consegna al convenuto. L’ufficiale giudiziario deve notificare la richiesta e la notifica al convenuto entro 15 giorni. Il tempo per comparire in tribunale è di almeno 8 giorni dalla data di consegna dell’avviso e, nelle cause commerciali, di almeno 4 giorni. L’imputato è tenuto a depositare una memoria di difesa presso il tribunale entro tre giorni prima dell’udienza e entro e non oltre un giorno prima dell’udienza in una causa commerciale.

Se il convenuto non difende la domanda o non si presenta, l’attore può chiedere al tribunale di pronunciarsi nel merito se il caso è pronto per il giudizio. Il caso è considerato pronto per la sentenza una volta chiarite le posizioni delle parti e le loro richieste finali.

Quando viene presentata una richiesta commerciale, il tribunale fisserà un’udienza per esaminare la richiesta entro un periodo non superiore a 20 giorni dalla data di presentazione della richiesta. Anche nelle cause commerciali il tribunale tiene un’udienza preparatoria per esaminare le questioni relative alla giurisdizione e alle condizioni per la soddisfazione del credito; proposta alle parti di conciliazione; compilare un elenco di istanze e posizioni di difesa, determinando l’oggetto della controversia e la complessità del caso. Il giudice, esaminate le questioni preliminari in prima udienza, può, se necessario, rinviare l’udienza per un periodo non superiore a 60 giorni. Il tribunale può concedere alle parti la possibilità di scambiare memorie e documenti sotto il controllo del tribunale entro un termine non superiore a 60 giorni, specificando il numero di memorie, la data di deposito di ciascuna e la data della successiva udienza.

Il numero delle udienze in una causa commerciale non dovrebbe superare le tre dopo la notifica al convenuto. Un ulteriore rinvio può essere consentito solo in casi eccezionali, come la malattia di un partecipante al processo o del suo rappresentante, o la mancata comparizione di un testimone.

Durante le udienze, sia ordinarie che commerciali, il tribunale ascolta il caso, le dichiarazioni e le difese delle parti, valuta le prove e le testimonianze dei testimoni. Dopo che le parti hanno presentato le loro memorie e le loro argomentazioni conclusive durante l’udienza, il tribunale conclude il procedimento e prende una decisione.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 30 giorni dalla data di emissione della decisione o dalla data di consegna della decisione. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema dell’Arabia Saudita. Il termine per proporre ricorso in cassazione è di 30 giorni. Il ricorso alla Corte Suprema non sospende l’esecuzione della decisione impugnata. Tuttavia, il tribunale può sospendere temporaneamente l’esecuzione della decisione se ciò viene richiesto nell’opposizione e vi è il timore che l’esecuzione possa causare un danno irreparabile. Le decisioni della Corte Suprema non sono soggette a ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Una sentenza può essere eseguita entro 10 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Un’ulteriore opzione per il recupero crediti da parte di aziende e commercianti è la procedura fallimentare. In base alla legge fallimentare dell’Arabia Saudita, un creditore ha il diritto di avviare una procedura di liquidazione nei confronti di un debitore che si trovi in difficoltà finanziarie o in bancarotta (quando i debiti superano gli attivi) e che non abbia onorato una richiesta di pagamento del debito entro 28 giorni. Inoltre, per poter presentare istanza di liquidazione, l’importo del debito non deve essere inferiore all’importo stabilito dal comitato dei creditori caso per caso. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali operazioni completate prima dell’inizio di qualsiasi procedura fallimentare comprendono: uso improprio o appropriazione indebita dei beni o delle proprietà del debitore inclusi nella massa fallimentare; Condurre gli affari di un debitore allo scopo di frodare i creditori; concludere transazioni senza compenso o a condizioni inique; pagamento dei debiti ad uno dei creditori in pregiudizio dei diritti degli altri creditori; prestazione di garanzie per debiti non specificati. In seguito all’annullamento delle operazioni o azioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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01.11.2024

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