Inkasso in Saudi-Arabien

Inkasso in Saudi-Arabien beginnt mit einer rechtlichen, wirtschaftlichen und vermögensbezogenen Prüfung des Schuldners. In dieser Phase ist es wichtig, die genaue rechtliche Identität des Schuldners, die Angaben im Handelsregister, die Art der Tätigkeit, die Vertretungsbefugnis der unterzeichnenden Person, verfügbare Vermögenswerte, dokumentarische Nachweise der Forderung, laufende Gerichtsverfahren, Vollstreckungsverfahren, Insolvenzrisiken und mögliche Einwendungen gegen die Forderung des Gläubigers festzustellen.

Bei einem saudischen Unternehmen, Kaufmann oder einer örtlichen Niederlassung sollte die Prüfung die eingetragene Bezeichnung des Schuldners, die Handelsregisternummer, den Tätigkeitsstatus, die tatsächlich ausgeübte Geschäftstätigkeit, die vertragliche Rolle des Schuldners und die Person umfassen, die das Geschäft unterzeichnet oder genehmigt hat. Dadurch lässt sich bestimmen, ob der Fall mit Verhandlungen, einer förmlichen schriftlichen Zahlungsaufforderung, einem Zahlungsanordnungsverfahren, einem ordentlichen Handelsgerichtsverfahren, der Vollstreckung eines bestehenden Titels oder insolvenzbezogenen Maßnahmen beginnen sollte.

Wenn der Schuldner seine gewerbliche Tätigkeit fortsetzt, feststellbare Vermögenswerte besitzt und keine unmittelbaren Anzeichen für eine ernsthafte Bestreitung der Forderung bestehen, kann die außergerichtliche Phase genutzt werden. Wenn der Schuldner den Kontakt vermeidet, die Forderung bestreitet, Vollstreckungsverfahren gegen sich hat oder Anzeichen finanzieller Schwierigkeiten zeigt, sollte die Strategie des Gläubigers auf den verfügbaren Beweisen, der Verjährungsfrist, dem geeigneten gerichtlichen Weg und den tatsächlichen Vollstreckungsmöglichkeiten in das Vermögen des Schuldners beruhen.

Die außergerichtliche Phase des Inkasso in Saudi-Arabien beruht auf dokumentierter Kommunikation mit dem Schuldner, rechtmäßigen schriftlichen Zahlungsaufforderungen und Vergleichsverhandlungen. Der Gläubiger kann vollständige Zahlung, einen Ratenzahlungsplan, Rückgabe von Waren, Übertragung der Schuld auf eine andere Person, Verrechnung, Austausch von Leistungen oder eine andere Vergleichslösung verlangen, die schriftlich festgehalten und später als Nachweis verwendet werden kann.

Der Kontakt mit dem Schuldner kann per Post, elektronischer Post, Telefon, geschäftlicher Korrespondenz und elektronischen Kommunikationsmitteln erfolgen. Das praktische Ziel besteht darin, die Personen zu erreichen, die eine Zahlung oder Einigung genehmigen können, die Position des Schuldners festzuhalten, Nachweise über die Zahlungsaufforderung zu sichern und festzustellen, ob der Streit ohne Gerichtsverfahren gelöst werden kann.

Bei Handelssachen kann eine schriftliche Zahlungsaufforderung auch verfahrensrechtliche Bedeutung haben. Bei bestimmten Handelsforderungen muss der Kläger den Beklagten mindestens 15 Tage vor Einreichung der Klage schriftlich zur Erfüllung der Forderung auffordern. Für eine Zahlungsanordnung muss der Schuldner mindestens fünf Tage vor Einreichung des Antrags eine schriftliche Zahlungsaufforderung erhalten. Bei einem Antrag des Gläubigers auf Liquidation im Insolvenzverfahren muss der Schuldner mindestens 28 Tage vor Antragstellung zur Zahlung aufgefordert worden sein, und die Forderung muss unter den gesetzlichen Voraussetzungen unbezahlt und unbestritten geblieben sein.

Führen Verhandlungen nicht zur Zahlung oder Einigung oder zeigt die erste Prüfung, dass der Schuldner die Forderung bestreitet, Vermögenswerte verbirgt, Zahlungsaufforderungen ignoriert oder Anzeichen der Zahlungsunfähigkeit aufweist, kann der Gläubiger den geeigneten gerichtlichen Weg einleiten.

Vor Einleitung gerichtlicher Schritte muss die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist bestimmt werden. Nach saudischem Zivilrecht wird eine Forderung grundsätzlich nach Ablauf von 10 Jahren nicht mehr gerichtlich behandelt, sofern keine besondere Vorschrift eine andere Frist vorsieht. Für Forderungen, die in die Zuständigkeit der Handelsgerichte fallen, beträgt die Frist in der Regel fünf Jahre ab Entstehung des Rechts, es sei denn, der Beklagte hat das Recht anerkannt oder der Kläger legt dem Gericht eine annehmbare Begründung für die Verzögerung vor.

Das saudische Recht sieht auch besondere Fristen für bestimmte Forderungskategorien vor. Forderungen von Angehörigen freier Berufe, periodisch wiederkehrende Rechte und ähnliche Ansprüche können einer fünfjährigen Frist unterliegen. Forderungen von Kaufleuten und Herstellern wegen Waren oder Dienstleistungen, die an Personen geliefert wurden, die damit keinen Handel treiben, können einer einjährigen Frist unterliegen. Ist das Recht in einer schriftlichen Urkunde festgehalten, kann die Frist 10 Jahre betragen, sofern keine besondere Vorschrift etwas anderes bestimmt.

Die Verjährungsfrist beginnt grundsätzlich mit der Fälligkeit des Rechts. Die Parteien können die gesetzliche Verjährungsfrist nicht im Voraus verkürzen oder verlängern. Das Gericht berücksichtigt die Folgen der Verjährung nur auf Antrag des Schuldners oder einer anderen Person mit rechtlichem Interesse. Der Lauf der Frist kann durch gesetzlich vorgesehene Umstände beeinflusst werden, insbesondere durch Anerkennung des Rechts durch den Schuldner, Klageerhebung oder eine andere gerichtliche Handlung zur Wahrung des Rechts des Gläubigers.

Das saudi-arabische Recht sieht je nach Art der Forderung, Stellung des Schuldners, vorhandenen Nachweisen und Streitigkeit der Forderung mehrere Wege des gerichtlichen Inkasso vor. Handelsforderungen können vor dem zuständigen Handelsgericht geltend gemacht werden. Eine schriftlich nachgewiesene, fällige und der Höhe nach bestimmte Handelsforderung kann außerdem Gegenstand einer Zahlungsanordnung sein.

Ein Handelsverfahren beginnt mit der Einreichung der Klageschrift beim Gericht. Die Klageschrift sollte den Kläger und den Beklagten, deren Anschriften und Kontaktdaten, gegebenenfalls die Handelsregisternummer oder Investitionslizenznummer, verfügbare Angaben zur Geschäftstätigkeit der Partei, die Vertretungsbefugnis, die Anträge des Gläubigers, den Sachverhalt des Streits, die Belege und Informationen über zusammenhängende Gerichtsverfahren enthalten.

Ist die Klageschrift vollständig, wird sie registriert und der zuständigen Handelskammer des Gerichts zugewiesen. Der Termin der vorbereitenden Verhandlung muss innerhalb einer Frist von höchstens 20 Tagen ab Einreichung der Klage festgelegt werden. Die Parteien müssen spätestens am Tag nach Einreichung der Klage benachrichtigt werden. Der Beklagte muss seine Verteidigungsschrift mindestens einen Tag vor dem angesetzten Termin einreichen, außer bei Eilanträgen. Die erste Verhandlung muss mindestens vier Tage nach Benachrichtigung des Beklagten stattfinden; bei Eilanträgen kann diese Frist auf 24 Stunden verkürzt werden.

In der vorbereitenden Verhandlung prüft das Gericht Zuständigkeit und Vorfragen, Zulässigkeit der Klage, Vergleichsmöglichkeiten, Anträge und Einwendungen der Parteien, Streitgegenstand, Komplexität der Sache, Beweisfragen und Zeugenthemen und legt den weiteren Verfahrensplan fest. Diese Phase ist wichtig, um den Streitstoff zu konzentrieren und Verzögerungen durch verspätete Einwendungen oder unvollständige Schriftsätze zu begrenzen.

Nach der vorbereitenden Verhandlung kann das Gericht den Termin für einen Zeitraum von höchstens 60 Tagen vertagen; eine zweite Vertagung darf 30 Tage nicht überschreiten. Die Regeln sehen nach Benachrichtigung des Beklagten höchstens zwei Verhandlungen vor. Weitere Vertagungen sind außergewöhnlichen Umständen vorbehalten, etwa der Krankheit einer Partei oder ihres Vertreters oder der Verhinderung eines Zeugen. Das Gericht kann auch den Austausch von Schriftsätzen und Dokumenten unter seiner Aufsicht organisieren.

In den Verhandlungen prüft das Gericht die Erklärungen der Parteien, Einwendungen, Dokumente, elektronische Beweise und Zeugenaussagen. Elektronische Beweise können elektronische Dokumente, elektronische Aufzeichnungen, elektronische Post, Kommunikationsaufzeichnungen und andere für die Forderung relevante elektronische Mittel umfassen. Nachdem die Parteien ihre abschließenden Ausführungen vorgetragen haben und die Sache entscheidungsreif ist, schließt das Gericht das Verfahren und erlässt seine Entscheidung.

Eine Zahlungsanordnung kann bei einer Handelsforderung eingesetzt werden, wenn das Recht des Gläubigers schriftlich nachgewiesen ist, die Forderung fällig ist und der Betrag bestimmt ist. Vor Einreichung des Antrags muss der Gläubiger den Schuldner mindestens fünf Tage zuvor schriftlich zur Zahlung aufgefordert haben. Die zuständige Gerichtskammer prüft den Antrag und entscheidet innerhalb von 10 Tagen ab Einreichung. Wird die Anordnung erlassen, unterliegt sie der beschleunigten Vollstreckung nach den Regeln der Handelsgerichte, und der Schuldner kann innerhalb von 15 Tagen ab Benachrichtigung über die Anordnung Rechtsmittel einlegen.

Gegen eine Entscheidung des erstinstanzlichen Gerichts in einer Handelssache kann grundsätzlich innerhalb von 30 Tagen ab dem für die Zustellung der Entscheidungskopie bestimmten Datum Berufung eingelegt werden. Entscheidungen über fehlende Zuständigkeit und Entscheidungen in Eilsachen können innerhalb von 10 Tagen angefochten werden. Bestimmte Handelsentscheidungen mit geringem Streitwert können nach den Regeln der Handelsgerichte von der Berufung ausgeschlossen sein.

Eine Entscheidung der Berufungskammer für Handelssachen kann innerhalb von 30 Tagen vor der Handelskammer des Obersten Gerichtshofs angefochten werden. Die Beschwerde zum Obersten Gerichtshof ist auf gesetzlich vorgesehene Gründe beschränkt, insbesondere Verletzung, fehlerhafte Anwendung oder fehlerhafte Auslegung des religiösen Rechts oder des Gesetzes, fehlende Zuständigkeit, fehlerhafte Gerichtsbesetzung, unrichtige rechtliche Einordnung des Falls oder Widerspruch zu einer früheren Entscheidung zwischen denselben Parteien. Die Einlegung der Beschwerde beim Obersten Gerichtshof hemmt die Vollstreckung nicht automatisch. Der Oberste Gerichtshof kann die Vollstreckung aussetzen, wenn der Antrag in der Beschwerdeschrift enthalten ist und die Vollstreckung einen nicht wiedergutzumachenden Schaden verursachen könnte. Das Gericht kann für die Aussetzung der Vollstreckung auch eine Sicherheit verlangen. Entscheidungen des Obersten Gerichtshofs sind endgültig und unterliegen keinem weiteren ordentlichen Rechtsmittel.

Für einen ausländischen Gläubiger kann die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen in Saudi-Arabien ein eigenständiger Weg der Forderungsdurchsetzung sein, wenn bereits eine ausländische Gerichtsentscheidung oder ein anderer vollstreckbarer gerichtlicher Titel vorliegt. Der Vollstreckungsantrag sollte eine amtliche Ausfertigung der Entscheidung oder Anordnung, eine Bestätigung ihrer Endgültigkeit und Vollstreckbarkeit, einen Nachweis über die ordnungsgemäße Benachrichtigung des Schuldners bei Versäumnisentscheidungen sowie die erforderlichen amtlichen Beglaubigungen mit arabischer Übersetzung enthalten. Das Vollstreckungsgericht prüft, ob Gegenseitigkeit besteht, ob saudische Gerichte eine ausschließliche Zuständigkeit hatten, ob zwischen denselben Parteien und über denselben Gegenstand bereits ein Verfahren in Saudi-Arabien geführt wurde, ob der Schuldner die Möglichkeit zur Verteidigung hatte, ob die ausländische Entscheidung einer bestehenden saudischen Entscheidung widerspricht und ob die Vollstreckung mit der öffentlichen Ordnung und den Grundsätzen des religiösen Rechts vereinbar ist.

Nachdem eine inländische Entscheidung vollstreckbar geworden ist, eine ausländische Entscheidung zur Vollstreckung anerkannt wurde oder ein anderer vollstreckbarer Titel vorliegt, kann der Gläubiger das Vollstreckungsverfahren einleiten. Die Vollstreckung erfolgt vor dem zuständigen Vollstreckungsgericht und kann die elektronische Einreichung des Vollstreckungsantrags, die Prüfung des Vollstreckungstitels, die Benachrichtigung des Schuldners, die Offenlegung von Vermögenswerten, Anfragen an Banken, Register und zuständige Behörden, Pfändung von Geldmitteln, Pfändung und Verwertung beweglicher und unbeweglicher Sachen, Pfändung von Wertpapieren, Pfändung von Gesellschaftsanteilen, Verfügungsbeschränkungen und andere Zwangsmaßnahmen nach saudischem Vollstreckungsrecht umfassen.

Das Vollstreckungssystem in Saudi-Arabien beruht auf elektronischen Verfahren, Offenlegung von Vermögenswerten, Zusammenarbeit von Banken und öffentlichen Registern, Ergänzung unvollständiger Vollstreckungsanträge innerhalb der gesetzlichen Frist und Zwangsmaßnahmen, wenn der Schuldner nach Benachrichtigung nicht zahlt oder sein Vermögen nicht offenlegt. Für die praktische Wirksamkeit der Forderungsbeitreibung sind daher die Qualität des Vollstreckungstitels, die richtige Identifizierung des Schuldners, Vermögensinformationen, arabische Übersetzungen und vollständige Verfahrensunterlagen entscheidend.

Eine weitere Möglichkeit der Forderungsbeitreibung gegenüber Unternehmen, Kaufleuten und gewerblichen Schuldnern ist das Insolvenzverfahren. Nach saudischem Recht kann ein Gläubiger einen Liquidationsantrag stellen, wenn sich der Schuldner in finanziellen Schwierigkeiten befindet oder zahlungsunfähig ist, die Forderung fällig ist, ihr Betrag, ihr Grund und etwaige Sicherheiten bestimmt sind, der Forderungsbetrag nicht unter dem von der Insolvenzkommission festgelegten Schwellenwert liegt und der Schuldner mindestens 28 Tage vor Antragstellung zur Zahlung aufgefordert wurde.

Der Liquidationsweg ist besonders relevant, wenn die Forderung fällig und unbestritten ist und die finanzielle Lage des Schuldners tatsächliche Zahlungsschwierigkeiten oder Zahlungsunfähigkeit zeigt. Hat der Schuldner die Forderung vor der Zahlungsaufforderung des Gläubigers bestritten, wird der Liquidationsantrag nicht registriert. Stellt der Gläubiger den Antrag trotz eines bereits bestehenden Streits über die Forderung, kann dieses Verhalten als Missbrauch des Liquidationsverfahrens bewertet werden.

Wird der Liquidationsantrag von einem Gläubiger oder einer anderen Person als dem Schuldner gestellt, benachrichtigt das Gericht den Schuldner innerhalb von fünf Tagen. Der Schuldner kann dem Antrag widersprechen, die Einleitung eines Schutzvergleichs oder einer finanziellen Restrukturierung beantragen oder darlegen, dass ein anderes Verfahren die Interessen der Mehrheit der Gläubiger besser schützt und die Fortführung der Geschäftstätigkeit ermöglicht, soweit dies möglich ist.

Nach Registrierung des Liquidationsantrags oder Erlass einer Liquidationsentscheidung kann ein Moratorium individuelle Vollstreckungsmaßnahmen gegen den Schuldner beeinflussen. Handlungen entgegen dem Moratorium können nichtig sein, und das Gericht kann die Rückgabe von Vermögenswerten anordnen. Ein gesicherter Gläubiger kann die Genehmigung beantragen, in belastete Vermögenswerte zu vollstrecken, sofern die Voraussetzungen des Insolvenzrechts erfüllt sind.

Das Insolvenzverfahren kann Gläubigern auch helfen, Geschäfte oder Handlungen anzufechten, die das Vermögen des Schuldners vor Beginn des Verfahrens verringert haben. Dazu gehören die rechtswidrige Nutzung, Wegnahme oder Unterschlagung von Vermögenswerten des Schuldners oder von Vermögen, das zur Liquidationsmasse gehört; die Führung der Geschäfte des Schuldners mit dem Ziel, Gläubiger zu täuschen; die Fortsetzung der Geschäftstätigkeit, obwohl keine vernünftige Möglichkeit bestand, die Liquidation zu vermeiden; die unentgeltliche oder zu unangemessenen Bedingungen erfolgende Verfügung über Vermögenswerte; die Befriedigung eines Gläubigers zum Nachteil anderer Gläubiger; die Bestellung einer Sicherheit für eine Schuld, bevor diese als Verbindlichkeit des Schuldners erfasst wurde; der Erlass einer Schuld des Schuldners; oder andere Gläubiger schädigende Geschäfte.

Das Insolvenzrecht erlaubt auch die Anfechtung bestimmter Geschäfte, die vor Beginn des Insolvenzverfahrens innerhalb gesetzlich festgelegter Zeiträume vorgenommen wurden. Ein Geschäft mit einer nicht verbundenen Person kann angefochten werden, wenn es innerhalb von 12 Monaten vor Beginn des Verfahrens vorgenommen wurde. Ein Geschäft mit einer verbundenen Person kann angefochten werden, wenn es innerhalb von 24 Monaten vor Beginn des Verfahrens vorgenommen wurde. Die Folgen können Nichtigkeit oder Aufhebung des Geschäfts, Rückgabe von Vermögenswerten, Herausgabe von Erträgen, Zahlung des angemessenen Werts, Wiederherstellung von Sicherheiten, Schadensersatz und Rückführung von Vermögenswerten in die Liquidationsmasse umfassen.

In schweren Fällen können Handlungen eines natürlichen Schuldners, Geschäftsführers, Vorstandsmitglieds, leitenden Angestellten oder einer anderen an der Verwaltung des Schuldners beteiligten Person zu einer Haftung nach dem Insolvenzrecht führen. Verstöße können Missbrauch von Vermögenswerten, betrügerisches Verhalten, Verbergen von Geschäftsbüchern, schuldhafte Verzögerung der Antragstellung, unfaire Bevorzugung eines Gläubigers, gläubigerschädigende Geschäfte oder andere nach Insolvenzrecht verbotene Handlungen umfassen. Sanktionen können Freiheitsstrafe, Geldbußen, Beschränkungen bei der Leitung juristischer Personen, Beschränkungen von Stimmrechten und Eigentumsbeschränkungen umfassen, wenn das Eigentum tatsächliche oder faktische Kontrolle bedeutet.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Saudi-Arabien benötigen, kann unser Unternehmen in jeder Phase der Forderungsbeitreibung helfen: bei der Prüfung des Schuldners und der Unterlagen, der Vorbereitung rechtmäßiger schriftlicher Zahlungsaufforderungen, Vergleichsverhandlungen, Verfahren vor Handelsgerichten, Zahlungsanordnungen, Vollstreckungsverfahren, Anerkennung ausländischer Gerichtsentscheidungen, insolvenzbezogenen Maßnahmen und der Abstimmung mit örtlichen Vertretern, wenn das saudische Verfahren dies erfordert. Kontaktieren Sie uns, um eine praktische Strategie zur Forderungsbeitreibung zu erhalten, die auf dem Status des Schuldners, den Beweisen, der Verjährungsfrist, dem geeigneten Verfahrensweg und verfügbaren Vermögenswerten beruht.

01.11.2024

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