Стягнення боргу в Таїланді

Процедура стягнення боргу в Таїланді починається з правової та фінансової оцінки боржника, документів і практичної можливості подальшого виконання вимоги. На цьому етапі важливо перевірити точне ім’я або найменування боржника, його місце проживання чи зареєстровану адресу в Таїланді, господарську діяльність, наявне майно, поточні судові справи, попередні виконавчі провадження, ознаки неплатоспроможності та документи, що підтверджують борг, зокрема договори, рахунки, документи про поставку, визнання боргу, історію платежів і листування. Для іноземного кредитора також має значення, чи є у боржника майно в Таїланді, чи виникла вимога з тайського або іноземного договору, судового рішення чи арбітражного рішення, а також чи потрібно буде перекладати документи для використання в тайському провадженні.

Якщо боржник продовжує діяльність у Таїланді, має встановлені контактні дані та немає безпосередніх ознак передання, приховування або виведення майна, першим етапом може бути позасудове стягнення боргу. Якщо ж боржник уже бере участь у виконавчих провадженнях, має ознаки неплатоспроможності або існує ризик швидкого виведення активів, стратегія має швидше переходити до судового провадження, забезпечувальних заходів або дій, пов’язаних із банкрутством.

Ця стадія включає впорядковані переговори з боржником з метою отримання оплати, погодження графіка погашення, повернення товарів, зарахування зустрічних вимог, передання боргу третій особі, розрахунку послугами чи товарами або іншого врегулювання, яке можна належно зафіксувати й надалі використати як доказ, якщо виникне потреба звертатися до суду. У Таїланді позасудове стягнення боргу є не лише етапом спілкування з боржником. Воно також допомагає встановити, чи визнає боржник борг, чи заперечує його розмір, просить відстрочку, пропонує забезпечення або демонструє ознаки неплатоспроможності.

Контакт із боржником зазвичай починається після направлення письмової вимоги про оплату або іншого документально підтвердженого повідомлення належним каналом зв’язку, зокрема поштою, електронною поштою, телефоном або засобами електронного зв’язку. Якщо боржником є фізична особа, поручитель або інша особа, яка підпадає під захист правил про стягнення боргу, комунікація має бути законною, пропорційною та належно зафіксованою. Не слід розкривати інформацію про борг стороннім особам, використовувати погрози, образливі висловлювання, оманливі заяви або методи, які можуть бути визнані недопустимими способами стягнення. Практична мета полягає в тому, щоб вийти на особу, уповноважену ухвалювати рішення про оплату, зафіксувати позицію боржника та зберегти докази для наступного етапу стягнення.

Тривалість позасудового стягнення залежить від реакції боржника, якості доказів, наявності майна та того, чи сторони обговорюють графік погашення або інше врегулювання. Якщо боржник ігнорує вимогу, без документальних підстав заперечує борг, продовжує виведення майна або відмовляється надати реалістичну пропозицію оплати, кредитору варто готуватися до судового стягнення боргу, а не продовжувати переговори без процесуального результату.

Перед початком судового стягнення боргу в Таїланді кредитор має визначити належний строк позовної давності залежно від правової підстави вимоги. Загальний строк позовної давності становить 10 років, якщо законом не передбачено коротший строк. Водночас окремі вимоги, пов’язані з боргом, мають спеціальні строки: деякі періодичні платежі, зокрема заборгованість зі сплати відсотків, платежі за основним боргом частинами, орендна плата або інші періодичні платежі, можуть підпадати під 5-річний строк, а окремі торговельні чи професійні вимоги можуть підпадати під 2-річний строк. Тому борг за договором, вимога про відсотки, заборгованість з оренди, вимога за надані послуги або вимога, підтверджена остаточним судовим рішенням, можуть потребувати різної оцінки позовної давності. Суд не відхиляє вимогу через сплив позовної давності, якщо боржник не заявляє про це як про заперечення, а встановлені законом строки позовної давності не можуть бути продовжені або скорочені угодою сторін.

Перебіг строку позовної давності може бути перерваний, якщо боржник однозначно визнає зобов’язання, зокрема шляхом письмового підтвердження, часткової оплати, сплати відсотків, надання забезпечення або іншої дії, яка чітко свідчить про визнання боргу. Після переривання починає перебіг новий строк позовної давності. Для стягнення боргу в Таїланді належне документування переговорів має практичне значення, оскільки визнання боргу, пропозиція погашення, частковий платіж або інша письмова позиція боржника можуть впливати на оцінку строку давності та момент звернення до суду.

Законодавство Таїланду передбачає кілька видів судового стягнення боргу: звичайне цивільне провадження, розгляд дрібних грошових вимог і спрощену процедуру для окремих вимог, що випливають з векселя або письмового договору, якщо документ попередньо виглядає справжнім, чинним і придатним до виконання. Вибір належного порядку залежить від суми вимоги, документальної підстави боргу, очікуваних заперечень боржника та того, чи може справа бути розглянута в спрощеному порядку.

Звичайне судове провадження здійснюється шляхом подання до суду позовної заяви, після чого суд перевіряє позов і приймає ухвалу про його прийняття, повернення або відхилення. Після прийняття позову суд видає повістку з копією позову, яка має бути вручена відповідачу для подання відповіді. Протягом семи днів з моменту подання позову позивач повинен звернутися до відповідних посадових осіб для вручення повістки відповідачу.

Для іноземного кредитора може виникнути додаткове процесуальне питання, якщо позивач не має місця проживання, робочого офісу або майна, на яке можна звернути стягнення в Таїланді. У такому випадку відповідач може просити суд зобов’язати позивача внести кошти або надати забезпечення судових витрат. Це не позбавляє іноземного кредитора права звернутися з позовом у Таїланді, але має враховуватися під час оцінки витрат, строків і практичної стратегії справи.

Після вручення відповідачу повістки та позову відповідач повинен подати письмову відповідь до суду протягом п’ятнадцяти днів. У відповіді він має чітко зазначити, чи визнає або заперечує всі чи частину тверджень позивача, а також пояснити підстави своєї позиції. Суд розглядає відповідь і приймає ухвалу про її прийняття, повернення або відхилення.

Якщо існує реальний ризик, що боржник передасть, приховає, вивезе або відчужить майно до ухвалення рішення, кредитор може звернутися із заявою про забезпечувальні заходи. У справах, які не належать до дрібних позовів, тайська цивільна процедура дозволяє позивачу просити, зокрема, про арешт або забезпечення майна до винесення рішення, арешт коштів чи майна, що належать відповідачу від третіх осіб, тимчасову заборону певних дій або тимчасове зупинення реєстраційних змін щодо спірного майна. У невідкладних випадках суд може розглянути термінову заяву без зволікання, якщо вважатиме вимогу обґрунтованою, а обставини — такими, що потребують негайного захисту.

Після подання відповіді суд повинен призначити дату попереднього слухання, повідомивши сторони не менше ніж за п’ятнадцять днів, за винятком таких випадків: відповідач не подав відповіді; відповідач у відповіді повністю та явно визнає вимоги позивача; відповідь відповідача повністю відхиляє твердження позивача без зазначення причин для цього, і суд вважає, що попереднє слухання не потрібне; суд вважає за можливе винести рішення у справі без проведення допиту свідків; справа є незначною і у справі немає складних питань для вирішення, і попереднє слухання не потрібне.

Якщо відповідач не подає відповідь на позов, позивач повинен протягом п’ятнадцяти днів після закінчення строку для подання відповіді звернутися із заявою про ухвалення заочного рішення. Заочне рішення не є повністю автоматичним наслідком мовчання відповідача. Суд може ухвалити рішення на користь позивача лише тоді, коли вимога є обґрунтованою та не суперечить закону. У грошовій справі суд може вимагати документи, необхідні для підтвердження суми вимоги. Якщо суд має підстави вважати, що відповідач не знав про виклик для подання відповіді, він може розпорядитися про повторне вручення повістки звичайним або іншим належним способом і встановити умови, необхідні для належного повідомлення відповідача.

У день розгляду спору за участю двох сторін суд має перевірити заяви та доводи сторін, уточнити які докази сторони мають намір подати до суду. Також суд з’ясовує, які твердження приймаються чи заперечуються сторонами. Факти, які обидві сторони визнають, вважаються встановленими. Щодо правових питань чи фактів, висунутих однією стороною, але не прийнятих іншою стороною та безпосередньо пов’язаних з предметом спору, суд повинен визначити їх як спірні питання.

Кожна сторона зобов’язана відповісти на запитання суду або питання, запропоновані іншою стороною стосовно фактів, на які посилаються сторони, а також доказів, які планується подати до суду. Якщо сторона відмовляється відповідати на запитання про факти або необґрунтовано заперечує будь-який факт, цей факт вважається прийнятим, якщо сторона не може відповісти або обгрунтувати свою відмову в даний момент.

Якщо відповідач не з’явився до суду в день слухання, суд продовжить процес, при цьому вважається, що відповідачу було повідомлено про хід процесу на цей день. У такому разі відповідач не має права оскаржувати правильність визначення спірних питань та обов’язків щодо подання доказів.

У разі потреби допиту свідків суд призначає день слухання свідків, який має бути не менше ніж через десять днів з моменту призначення дати розгляду спору. Після завершення допиту свідків суд заслуховує виступи сторін (якщо вони необхідні) і приймає рішення.

Порядок розгляду дрібних позовів застосовується до грошових вимог, що не перевищують 40 000 батів або іншої суми, встановленої відповідним актом. У таких справах процедура має бути швидшою і менш формальною: суд якнайшвидше призначає дату слухання та викликає відповідача, спочатку намагається сприяти врегулюванню, може активніше досліджувати показання свідків і має розглядати справу безперервно без відкладення, якщо немає нагальної потреби. Такий порядок може бути корисним для невеликих боргів, але не підходить для більших комерційних вимог або спорів, що потребують складних доказів.

У дрібних справах суд може ухвалити усну постанову або рішення, якщо це допускається процесуальними правилами. Спрощений характер провадження не звільняє кредитора від необхідності підготувати чіткі документи, що підтверджують існування боргу, прострочення оплати та розмір заявленої вимоги.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржено до апеляційного суду протягом одного місяця з дня оголошення рішення або ухвали з урахуванням установлених законом обмежень. У грошових справах, якщо сума або вартість предмета оскарження не перевищує 50 000 батів, апеляція щодо фактичних обставин за загальним правилом не допускається, крім випадків, коли є окрема думка судді, підтвердження розумних підстав для апеляції або письмовий дозвіл компетентного голови суду. Подання апеляції не зупиняє автоматично примусове виконання, але сторона, яка оскаржує рішення, може просити про зупинення виконання, а суд може вимагати забезпечення або внесення коштів.

Сторона, яка не погоджується з рішенням апеляційного суду, може протягом одного місяця з дня оголошення рішення або ухвали звернутися за дозволом на подання скарги до Верховного суду Таїланду. Подальше оскарження має дозвільний характер: Верховний суд спочатку оцінює, чи є порушені питання достатньо важливими для його розгляду. Якщо дозвіл надано, Верховний суд розглядає справу в межах прийнятої скарги та може залишити рішення в силі, змінити його, скасувати або вирішити питання іншим способом, передбаченим законом. Якщо дозвіл не надано, рішення або ухвала апеляційного суду стає остаточним. Рішення або ухвала Верховного суду є остаточними та не підлягають подальшому оскарженню.

Іноземні судові рішення та арбітражні рішення в Таїланді потребують окремої стратегічної оцінки. У Таїланді немає загального механізму прямого визнання та виконання іноземних судових рішень. Кредитор, який має іноземне судове рішення, зазвичай має розпочати нове провадження в тайському суді, а саме іноземне рішення може бути використане як доказ, якщо воно є остаточним, ухвалене судом із належною компетенцією та не суперечить тайському публічному порядку чи моральним засадам. Це особливо важливо для міжнародних кредиторів, які вже отримали рішення за кордоном, але згодом встановили, що боржник або його майно перебувають у Таїланді.

Арбітражні рішення можуть давати більш прямий шлях до виконання, ніж іноземні судові рішення. Якщо арбітражне рішення відповідає застосовним правовим вимогам і виконані необхідні процесуальні умови, кредитор може просити про його визнання та виконання в Таїланді, а визнане рішення надалі може виконуватися в практичному напрямі, подібному до тайського судового рішення. Для транскордонних договорів, пов’язаних із Таїландом, вибір між судом і арбітражем може впливати на майбутню виконуваність стратегії повернення боргу.

Після того як судове рішення стає придатним до виконання, кредитору слід ініціювати процедуру примусового виконання, а не розглядати саме рішення як автоматичне отримання платежу. Кредитор може подати заяву про виконання шляхом арешту майна, звернення стягнення на вимоги боржника або застосування інших виконавчих заходів протягом 10 років з дня ухвалення рішення або постанови. У заяві про виконання потрібно зазначити невиконані обов’язки боржника та виконавчі заходи, яких просить кредитор.

У межах примусового виконання вимоги кредитора можуть бути задоволені за допомогою дій виконавчої посадової особи, зокрема шляхом арешту рухомого або нерухомого майна, звернення стягнення на вимоги боржника до третіх осіб, арешту зареєстрованих прав, арешту прав, пов’язаних з орендою або користуванням послугами, а також продажу майна на торгах або іншим дозволеним законом способом. На практиці ефективність виконання залежить від того, чи може кредитор встановити майно, на яке законно може бути звернено стягнення. Тайська цивільна процедура також передбачає категорії майна, на яке не може бути звернено стягнення, тому пошук активів і правильне визначення майна, придатного для виконання, мають важливе значення до початку та під час виконавчого етапу.

Якщо боржник є неплатоспроможним, а звичайне примусове виконання не дає реальних шансів на повне повернення коштів, процедура банкрутства або реструктуризація підприємства можуть стати альтернативним шляхом стягнення боргу. У Таїланді банкрутство не є лише засобом тиску на боржника. Це колективне провадження, у межах якого майно боржника може управлятися в інтересах кредиторів під наглядом компетентних органів і посадової особи, відповідальної за банкрутну процедуру.

Відповідно до тайського законодавства про банкрутство боржник може вважатися неплатоспроможним, зокрема, якщо передає майно або право управління майном іншим особам, відчужує майно з наміром завдати шкоди кредиторам, залишає територію Королівства Таїланд, погоджується на судове рішення про платіж, який не повинен сплачувати, якщо його майно було арештовано на підставі судового рішення або він не має майна, яке можна арештувати для погашення боргів, а також якщо повідомляє хоча б одного кредитора, що не може виконувати свої зобов’язання.

Кредитор може ініціювати процедуру банкрутства, якщо боржник є неплатоспроможним, борг є визначеним і досягнуто встановленого законом порогу. Для боржника — фізичної особи борг має становити щонайменше 1 мільйон батів, а для юридичної особи — щонайменше 2 мільйони батів. Якщо кредитор має забезпечення, перед вибором банкрутства як стратегії повернення боргу слід оцінити вартість забезпечення та залишок непогашеної вимоги.

Після ухвалення рішення про повне управління майном важливу роль відіграє посадова особа, відповідальна за банкрутну процедуру, яка управляє майном боржника в інтересах кредиторів. Вона скликає перші збори кредиторів, публікує дату зборів і повідомляє боржника та кредиторів. Кредитори повинні подати свої заяви про погашення вимог протягом двох місяців з дати публікації. Пропуск цього етапу може обмежити практичну можливість участі кредитора в розподілі майна боржника.

На цьому етапі, якщо майна боржника недостатньо для повного задоволення вимог кредиторів, процедура банкрутства може також охоплювати дії, спрямовані на повернення майна, яке вибуло з майнової маси боржника до або після подання заяви про банкрутство. Угоди, вчинені на шкоду кредиторам, передання майна без належного зустрічного надання, безоплатне відчуження або дії, спрямовані на надання одному кредитору необґрунтованої переваги над іншими, можуть бути оскаржені та, якщо суд встановить достатні правові підстави, скасовані в інтересах усіх кредиторів. Це може збільшити майнову масу, доступну для розподілу між кредиторами та покриття витрат банкрутної процедури. Для боржника — компанії реструктуризація підприємства може розглядатися окремо, якщо збереження бізнесу як діючого підприємства та виконання затвердженого плану погашення дають реалістичніший шлях повернення коштів, ніж негайна ліквідація.

Якщо вам потрібна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Таїланді, Grandliga може допомогти з оцінкою та стягненням заборгованості на різних етапах: аналізом боржника й документів, підготовкою стратегії повернення боргу, позасудовими переговорами, підготовкою матеріалів для подання позову в Таїланді, супроводом судового стягнення боргу, примусовим виконанням рішень, визнанням і виконанням арбітражних рішень, а також діями кредитора, пов’язаними з банкрутством або реструктуризацією. Належна стратегія має бути обрана після аналізу договору, рахунків, листування, історії платежів, статусу боржника, строку позовної давності та наявного майна в Таїланді.

10.10.2024

224