Cobro de deudas en Australia

El procedimiento de cobro de deudas en Australia comienza con una evaluación jurídica y fáctica del deudor, de la naturaleza de la deuda y de las pruebas disponibles. En esta etapa es importante determinar si el deudor es una sociedad australiana, una persona física, un empresario individual, un administrador de patrimonio o una entidad extranjera registrada en Australia. La evaluación suele incluir la comprobación de la denominación empresarial, los datos registrales, el domicilio inscrito, el estado de la sociedad, la información sobre insolvencia, los activos disponibles, los procesos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución y la probabilidad de impugnación de la deuda. Esta evaluación permite determinar si el acreedor debe comenzar con el cobro extrajudicial, un procedimiento judicial, la ejecución de una resolución judicial existente, el reconocimiento de una resolución extranjera, la quiebra de una persona física o medidas relacionadas con la insolvencia de una sociedad.

Antes de iniciar el cobro de una deuda en Australia, el acreedor debe reunir y ordenar los documentos que acreditan la deuda. En asuntos comerciales, normalmente se trata del contrato, pedidos, facturas, documentos de entrega, correspondencia, estados de cuenta, reconocimientos de deuda, historial de pagos, documentos de garantía, avales e información que permita identificar correctamente la denominación jurídica del deudor. Si la reclamación se basa en una resolución extranjera o en documentos redactados en otro idioma, pueden ser necesarias copias certificadas y traducciones para el procedimiento australiano correspondiente. Un problema práctico frecuente aparece cuando el acreedor ha tratado con un nombre comercial, una sucursal, un director o una sociedad vinculada, y no con la persona jurídicamente responsable de la deuda; por ello, la identificación correcta del deudor es una parte esencial de la evaluación inicial.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

Esta etapa implica negociaciones activas con el deudor para llegar a un acuerdo de pago de los créditos del acreedor u otras posibles opciones de solución (por ejemplo, devolución de bienes, transferencia de la deuda a un tercero, intercambio de servicios o bienes). 

El contacto con el deudor comienza después del envío de un requerimiento formal o una notificación por un medio de comunicación adecuado, como correo postal, mensaje electrónico, teléfono u otro método lícito. En Australia, la comunicación extrajudicial debe ser documentada, proporcionada y conforme con las reglas aplicables al cobro correcto de deudas. Su finalidad es aclarar la posición del deudor, comunicarse con las personas autorizadas para tomar decisiones, obtener el pago o una propuesta de acuerdo y conservar pruebas para un procedimiento judicial posterior o para un procedimiento de insolvencia si no se realiza el pago voluntario.

La etapa extrajudicial del cobro suele durar hasta 60 días, salvo que las partes acuerden un calendario de pago por cuotas u otra forma de pago. Si esta etapa no da el resultado esperado o si la evaluación inicial muestra que no es adecuada para el caso concreto, el acreedor debe considerar el paso al cobro judicial de la deuda.

Antes de acudir al tribunal, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción aplicable. Los estados y territorios de Australia tienen sus propias reglas sobre prescripción, y el plazo pertinente puede depender del tipo de reclamación, del contrato, de la fecha en que nació el derecho de acción, del reconocimiento de la deuda, de un pago parcial y de si ya existe una resolución judicial. Para muchas deudas contractuales simples, el plazo de prescripción suele ser de 6 años.

En el Territorio del Norte puede aplicarse un plazo de 3 años. Si la deuda está prescrita, el deudor puede tener una defensa frente al cobro judicial. La prescripción de la reclamación original debe distinguirse del plazo de ejecución de una resolución judicial ya dictada, porque una deuda reconocida por sentencia está sujeta a reglas de ejecución distintas. Un reconocimiento escrito de la deuda o un pago pueden influir en el análisis de la prescripción; por ello, antes de iniciar el procedimiento judicial deben revisarse el historial de pagos y la correspondencia con el deudor.

El cobro judicial de deudas en Australia puede realizarse ante los tribunales de los estados, los tribunales de los territorios o, en determinados casos, ante tribunales federales. La elección del tribunal competente depende de la naturaleza del litigio, del importe reclamado, del lugar donde se encuentre el deudor, de las cláusulas del contrato y de la existencia de competencia federal. Las reclamaciones comerciales ordinarias de pago suelen presentarse ante el tribunal competente de un estado o territorio, mientras que los asuntos relacionados con la quiebra de personas físicas, la insolvencia de sociedades, ciertas leyes federales o la inscripción de resoluciones extranjeras pueden corresponder al Tribunal Federal de Australia o al Tribunal Federal de Circuito y de Familia de Australia.

El procedimiento judicial suele comenzar con la presentación de una demanda u otro escrito inicial ante el tribunal competente. La demanda debe identificar correctamente al deudor, indicar el importe reclamado, el fundamento de la deuda, el contrato o la operación, los intereses reclamados, si procede, y las pruebas que respaldan la posición del acreedor. La notificación correcta de los documentos judiciales es una etapa esencial, porque una notificación defectuosa puede retrasar el procedimiento o impedir la obtención de una resolución ejecutable.

Si el deudor no responde dentro del plazo previsto por las reglas procesales aplicables, el acreedor puede solicitar una resolución por incomparecencia. Si el deudor impugna la reclamación, el tribunal puede dictar instrucciones sobre escritos procesales, pruebas, exhibición de documentos, negociaciones de acuerdo, informes periciales, solicitudes incidentales y audiencia sobre el fondo del asunto.

Las partes pueden llegar a un acuerdo durante el procedimiento y solicitar al tribunal que dicte una resolución que refleje las condiciones pactadas. Si el asunto no se resuelve por acuerdo, el tribunal decide la reclamación tras examinar las pruebas y los argumentos jurídicos. En los casos adecuados, el acreedor puede solicitar una resolución abreviada cuando el deudor no tenga una defensa real o razonable frente a la reclamación.

En el cobro judicial de deudas a nivel de estados y territorios de Australia, debe tenerse en cuenta que cada estado y cada territorio tienen su propia estructura judicial, reglas procesales y límites monetarios de competencia. Para deudas de menor o mediana cuantía, el procedimiento suele iniciarse ante un tribunal local o un tribunal de magistrados. Por ejemplo, el tribunal local de Nueva Gales del Sur conoce reclamaciones civiles de hasta 100.000 dólares australianos, mientras que el tribunal de magistrados de Australia Occidental conoce reclamaciones por deuda o daños de hasta 75.000 dólares australianos, con un procedimiento separado para reclamaciones menores de hasta 10.000 dólares australianos.

Los tribunales de distrito o tribunales equivalentes suelen conocer reclamaciones civiles de mayor cuantía dentro de su competencia. En Nueva Gales del Sur, el tribunal de distrito conoce actualmente reclamaciones civiles desde 100.001 hasta 1.250.000 dólares australianos, así como ciertos recursos contra decisiones del tribunal local. Los límites exactos y los procedimientos varían entre las jurisdicciones australianas; por ello, la elección del tribunal debe depender del lugar donde se encuentre el deudor, del importe de la reclamación, del contrato y de la estrategia de ejecución disponible.

La Corte Suprema de un estado o territorio suele conocer asuntos civiles más complejos o de mayor cuantía, y también puede conocer recursos contra decisiones de tribunales inferiores. En el cobro internacional de deudas, las Cortes Supremas de los estados y territorios también pueden ser relevantes para la inscripción de muchas resoluciones extranjeras.

Después de dictarse una sentencia u orden judicial, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución, porque el tribunal normalmente no recupera la deuda de manera automática. Las medidas de ejecución disponibles dependen del tribunal, del estado o territorio y de los activos del deudor. Pueden incluir el examen de la situación patrimonial del deudor, el embargo de cuentas bancarias o de sumas debidas al deudor por terceros, el embargo de ingresos cuando sea admisible, el embargo y venta de bienes, una orden de pago por cuotas y otras medidas de ejecución permitidas por las reglas aplicables.

El plazo de ejecución de una resolución judicial debe distinguirse del plazo ordinario de prescripción de la reclamación original. En muchas jurisdicciones australianas, la ejecución de una resolución judicial puede estar disponible durante un periodo de hasta 12 años, mientras que Australia Meridional y Victoria aplican un plazo de 15 años. En Australia Occidental, la solicitud de una orden de ejecución puede presentarse generalmente dentro de los 12 años, pero después de transcurridos 6 años el acreedor puede necesitar autorización del tribunal para determinadas medidas de ejecución.

El reconocimiento y la ejecución de resoluciones extranjeras en Australia son especialmente importantes para los acreedores internacionales. La posibilidad de ejecutar una resolución extranjera en Australia depende del país en el que fue dictada, del tipo de resolución y de la vía de ejecución aplicable. Algunas resoluciones extranjeras pueden inscribirse conforme a un régimen legal, mientras que otras deben hacerse valer conforme a los principios generales del derecho australiano. Las resoluciones dictadas en Nueva Zelanda también pueden estar sujetas a un régimen especial entre Australia y Nueva Zelanda. Para las resoluciones comprendidas en el régimen legal australiano sobre resoluciones extranjeras, la solicitud de inscripción suele presentarse dentro de los 6 años desde la resolución, y la mayoría de las inscripciones se realizan ante la Corte Suprema del estado o territorio competente.

Otra opción para el cobro de deudas en Australia consiste en recurrir a procedimientos de insolvencia, pero la vía correcta depende de si el deudor es una persona física o una sociedad.

Para las personas físicas, la vía pertinente es la quiebra personal. El acreedor puede utilizar una notificación de quiebra si cuenta con una resolución judicial definitiva u orden judicial por un importe mínimo de 10.000 dólares australianos y dicha resolución u orden no tiene más de 6 años. Después de la notificación, el deudor dispone de 21 días para cumplirla. Si el deudor no la cumple, ello puede constituir un acto de quiebra, y el acreedor puede presentar posteriormente una solicitud de acreedor basada en ese acto. La solicitud de acreedor debe presentarse dentro de los 6 meses posteriores al acto de quiebra invocado.

La quiebra personal no es lo mismo que el cobro judicial ordinario de una deuda. Es un procedimiento de insolvencia que puede ser útil cuando el deudor es una persona física, la deuda está determinada en su cuantía, la resolución u orden judicial alcanza el umbral legal y el acreedor dispone de pruebas de que el deudor no cumplió la notificación de quiebra o cometió otro acto de quiebra.

Para las sociedades, la vía pertinente es la insolvencia de la sociedad y su liquidación. El acreedor puede notificar a una sociedad australiana un requerimiento legal de acreedor si la deuda es exigible y pagadera y alcanza al menos 4.000 dólares australianos. El requerimiento debe especificar la deuda y su importe, constar por escrito, ajustarse al formulario prescrito, exigir el cumplimiento dentro de los 21 días posteriores a la notificación y estar respaldado por la declaración requerida si la deuda no deriva de una resolución judicial. Si la sociedad no cumple el requerimiento y no obtiene su anulación dentro del plazo de 21 días, puede surgir una presunción de insolvencia, y el acreedor puede solicitar la liquidación de la sociedad.

El requerimiento legal de acreedor no debe utilizarse como un medio automático de presión cuando la deuda está realmente discutida o la sociedad tiene una reclamación compensable. Las reglas australianas sobre insolvencia de sociedades permiten a la sociedad solicitar la anulación del requerimiento si existe una controversia real sobre la deuda, una reclamación compensable, un defecto que cause una injusticia sustancial u otra razón suficiente.

En la quiebra o liquidación, las operaciones realizadas antes del inicio del procedimiento pueden adquirir importancia si redujeron los activos disponibles para los acreedores. Según el régimen de insolvencia aplicable y las circunstancias del caso, el administrador de la quiebra o el liquidador puede examinar operaciones por valor insuficiente, transferencias de bienes destinadas a perjudicar a los acreedores, preferencias indebidas otorgadas a determinados acreedores y otras operaciones impugnables. Si dichas operaciones se impugnan con éxito, los activos o su valor pueden recuperarse en beneficio de la masa de quiebra o liquidación y de los acreedores.

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26.09.2024

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