Inkasso in Paraguay

Das Inkasso in Paraguay sollte mit einer rechtlichen, finanziellen und registerbezogenen Prüfung des Schuldners beginnen. In dieser Phase werden die Identität und Anschrift des Schuldners, seine Geschäftstätigkeit, die Unterlagen zum Nachweis der Forderung, laufende Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren, Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit, registrierungspflichtige Vermögenswerte und mögliche Einwendungen gegen die Forderung geprüft. Bei einem paraguayischen Schuldner können auch Registerinformationen zu Immobilien, persönlichen Eintragungen, Katasterdaten, dem Rechtsstatus von Vermögen, Insolvenz und der Einberufung von Gläubigern relevant sein.

Vor Beginn von Verhandlungen oder eines Gerichtsverfahrens sollte der Gläubiger den Vertrag, Rechnungen, Liefer- oder Leistungsnachweise, geschäftliche Korrespondenz, Nachweise über Teilzahlungen, Schuldanerkenntnisse, Sicherheiten, Schecks, Wechsel, angenommene Rechnungen und andere Dokumente ordnen, die das Bestehen und die Durchsetzbarkeit der Verpflichtung belegen können. Diese Prüfung hilft zu bestimmen, ob der Fall über eine gütliche Beitreibung, ein ordentliches Verfahren, ein Verfahren mit geringem Streitwert, ein gerichtliches Verfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Dokuments, die Anerkennung einer ausländischen Entscheidung, die Zwangsvollstreckung oder Maßnahmen im Zusammenhang mit der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners geführt werden sollte.

Wenn der Schuldner seine Tätigkeit fortsetzt, keine deutlichen Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit zeigt und die Unterlagen die Forderung stützen, kann die außergerichtliche Phase genutzt werden, um eine freiwillige Zahlung zu erreichen, einen Zahlungsplan zu vereinbaren, Waren zurückzuerhalten, ein schriftliches Schuldanerkenntnis zu sichern, Sicherheiten zu verstärken oder ein späteres Gerichtsverfahren mit einer belastbareren Beweisgrundlage vorzubereiten.

Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte über eine schriftliche Mitteilung und über Kanäle erfolgen, die den Nachweis der Absendung, des Inhalts der Forderung und der erhaltenen Antworten ermöglichen. Beruht die Forderung auf Schecks, Wechseln, angenommenen Rechnungen oder anderen Schuldurkunden, ist die Aufbewahrung des Originals besonders wichtig, um Streitigkeiten über das Bestehen, die Übertragung oder die Durchsetzbarkeit des Dokuments zu vermeiden.

Führen die Verhandlungen nicht zu einer sicheren Lösung, bestreitet der Schuldner die Forderung ohne tragfähige Grundlage, verletzt er eine Zahlungsvereinbarung oder zeigt die Registerprüfung ein Risiko der Vermögensverschiebung, sollte das gerichtliche Inkasso vorbereitet und der passende Verfahrensweg nach Dokument, Forderungshöhe und Vermögenslage des Schuldners gewählt werden.

Vor Einleitung gerichtlicher Schritte ist die für die konkrete Forderung geltende Verjährungsfrist zu prüfen. In Paraguay verjähren persönliche Ansprüche, für die das Gesetz keine besondere Frist vorsieht, nach 10 Jahren. Dieselbe 10-jährige Frist gilt für einen Anspruch aus einem durch rechtskräftige gerichtliche Entscheidung anerkannten Recht, auch wenn das ursprüngliche Recht einer kürzeren Frist unterlag. Für Ansprüche von Kaufleuten auf Zahlung des Preises verkaufter Waren beträgt die Verjährungsfrist 3 Jahre.

Die Verjährung kann durch eine dem Schuldner zugestellte Klage, durch Vorlage der Schuldurkunde in einem Nachlassverfahren oder in einem Verfahren zur Einberufung von Gläubigern, durch eine eindeutige gerichtliche oder außergerichtliche Handlung, die eine Anerkennung der Forderung durch den Schuldner bedeutet, sowie durch eine öffentliche Urkunde über die Vorlage der Streitfrage an einen oder mehrere Schiedsrichter unterbrochen werden. Nach der Unterbrechung beginnt die Frist nach den anwendbaren Regeln erneut zu laufen.

Das paraguayische Recht ermöglicht gerichtliches Inkasso im ordentlichen Verfahren, im Verfahren mit geringem Streitwert oder in einem gerichtlichen Verfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Dokuments. Der richtige Weg hängt von der Höhe der Forderung, dem Bestehen eines Streits über die Schuld und vor allem davon ab, ob der Gläubiger über ein Dokument verfügt, das eine unmittelbare Vollstreckung erlaubt.

Ist die Schuld in einem vollstreckbaren Dokument festgehalten und betrifft die Verpflichtung eine fällige und bestimmte Geldsumme, kann der Gläubiger das gerichtliche Verfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Dokuments nutzen. Dieser Weg ist besonders wichtig bei Forderungen aus öffentlichen Urkunden, gerichtlich anerkannten oder unterschriftsbeglaubigten Privaturkunden, einem vor dem zuständigen Richter erklärten Anerkenntnis einer bestimmten und fälligen Schuld, einem im vorbereitenden Verfahren anerkannten oder genehmigten Konto, Wechseln, angenommenen Rechnungen, schriftlichen Schuldversprechen, Eigenwechseln, von der Bank zurückgewiesenen Schecks und anderen Dokumenten, denen das Gesetz Vollstreckungskraft verleiht.

In diesem Verfahren prüft der Richter das vom Gläubiger vorgelegte Dokument sorgfältig. Ist das Dokument zur Vollstreckung geeignet, erlässt der Richter eine Zahlungsaufforderung und einen Pfändungsbefehl für die bestimmte Forderungssumme, Zinsen und Kosten. Der Befehl wird am selben Tag dem Gerichtsbeamten übergeben, der den Schuldner innerhalb von drei Tagen zur Zahlung auffordern muss. Zahlt der Schuldner bei der Aufforderung nicht, pfändet der Gerichtsbeamte Vermögenswerte, die zur Deckung des im Befehl genannten Betrags ausreichen.

Betrifft die Pfändung Vermögenswerte, die sich im Besitz Dritter befinden, oder Forderungen des Schuldners gegen Dritte, ist die Maßnahme am selben Tag den Besitzern der Vermögenswerte oder den zur Zahlung verpflichteten Personen mitzuteilen. Geht es um Immobilien oder andere registrierungspflichtige Vermögenswerte, kann die Pfändung durch Eintragung im zuständigen Register wirksam werden; die erforderlichen gerichtlichen Schreiben müssen innerhalb des zweiten Tages nach der Anordnung der Maßnahme ausgestellt werden.

Nach der Zahlungsaufforderung kann der Schuldner innerhalb von fünf Tagen Einwendungen in einem einzigen Schriftsatz erheben und gleichzeitig die Beweise benennen. Zulässige Einwendungen sind unter anderem fehlende Zuständigkeit, fehlende Parteifähigkeit oder Vertretungsmacht, ein bereits anhängiges Verfahren zwischen denselben Parteien, Fälschung oder mangelnde Vollstreckungstauglichkeit des Dokuments, Verjährung, vollständig oder teilweise durch Dokumente nachgewiesene Zahlung, Aufrechnung mit einer bestimmten Forderung aus einem vollstreckbaren Dokument, Minderung der Schuld, Stundung, Erlass, Erneuerung, Vergleich und eine rechtskräftige Entscheidung über denselben Gegenstand.

Erhebt der Schuldner innerhalb der Frist keine Einwendungen, erlässt der Richter ohne weitere Prüfung eine Entscheidung über den Verkauf der Vermögenswerte. Offensichtlich unzulässige oder nicht klar und konkret vorgebrachte Einwendungen können ebenfalls ohne weitere Prüfung zurückgewiesen werden. Werden die Einwendungen zur Prüfung zugelassen, erhält der Gläubiger fünf Tage zur Stellungnahme.

Betrifft der Streit nur eine Rechtsfrage oder kann er ausschließlich anhand der Akten entschieden werden, muss der Richter innerhalb von zehn Tagen nach der Antwort des Gläubigers oder nach Ablauf der Antwortfrist entscheiden. Erfordern die Einwendungen eine Beweisaufnahme, setzt der Richter eine gemeinsame Beweisfrist fest, die fünfzehn Tage nicht überschreiten darf. Jede Partei kann bis zu sieben Zeugen benennen; eine außerordentliche zusätzliche Beweisfrist wird nicht gewährt. Nach Vorlage der Beweise verbleibt die Akte zwei Tage bei der Geschäftsstelle, anschließend entscheidet der Richter innerhalb von zehn Tagen.

Diese Struktur kann für einen Gläubiger mit starken Unterlagen wirksam sein, verlangt aber eine vorherige Prüfung von Form und Inhalt der Schuldurkunde. Ein Scheck, ein Wechsel, eine angenommene Rechnung oder eine mangelhafte Privaturkunde kann zu Einwendungen des Schuldners, vorbereitenden Maßnahmen oder zur Notwendigkeit eines ordentlichen Verfahrens führen, bevor eine tatsächliche Vollstreckung erreicht wird.

Das ordentliche Verfahren wird genutzt, wenn das Bestehen, die Fälligkeit oder die Höhe der Forderung zunächst gerichtlich festgestellt werden muss oder wenn der Gläubiger nicht über ein ausreichend vollstreckbares Dokument verfügt. Das Verfahren beginnt mit der Einreichung der Klage beim zuständigen Gericht. Entspricht die Klage den gesetzlichen Anforderungen, stellt der Richter sie dem Beklagten zu, der innerhalb von achtzehn Tagen antworten muss.

In der Antwort muss der Beklagte jeden in der Klage genannten Sachverhalt klar anerkennen oder bestreiten, sich zur Echtheit der ihn betreffenden Dokumente äußern und angeben, ob er die an ihn gerichteten Briefe, Telegramme oder sonstigen Dokumente erhalten hat, sofern deren Kopien beigefügt wurden. Außerdem muss er die Tatsachen, auf die er seine Verteidigung stützt, klar darlegen.

Schweigen, ausweichende Antworten oder ein pauschales Bestreiten können als Anerkennung der Wahrheit der einschlägigen und zulässigen Tatsachen gewertet werden. Fügt der Beklagte seiner Antwort Dokumente bei, werden diese dem Kläger übermittelt, der innerhalb von sechs Tagen antworten muss.

Erkennt der Beklagte die vom Kläger vorgetragenen Tatsachen an, kann der Richter feststellen, dass es nur um eine Rechtsfrage geht. In diesem Fall erhalten die Parteien nacheinander Gelegenheit zur Stellungnahme, danach geht die Sache in die Entscheidungsphase über. Bestehen zwischen den Parteien erhebliche Streitpunkte über Tatsachen, eröffnet der Richter die Beweisphase.

Widerspricht eine Partei der Eröffnung der Beweisphase innerhalb von drei Tagen, entscheidet der Richter nach Anhörung der anderen Partei. Diese Entscheidung ist nur anfechtbar, wenn sie die Eröffnung der Beweisphase aufhebt.

Erklären alle Parteien innerhalb von drei Tagen nach Rechtskraft der Entscheidung über die Eröffnung der Beweisphase, dass sie keine Beweise vorzulegen haben oder dass sich die Beweise ausschließlich aus der Akte oder aus bereits vorgelegten und unbestrittenen Dokumenten ergeben, gibt der Richter den Parteien erneut Gelegenheit zur Stellungnahme, anschließend geht die Sache in die abschließende Entscheidung über.

Wird die Beweisphase fortgeführt, setzt der Richter eine Frist zur Beweisaufnahme fest, die vierzig Tage nicht überschreiten darf. Beweise müssen innerhalb der ersten zehn Tage angeboten werden, vorbehaltlich besonderer Regeln für Urkundenbeweise und Erklärungen der Parteien.

Die Beweisfrist kann vor ihrem Ablauf geschlossen werden, wenn die Parteien zustimmen oder wenn alle Beweise bereits erhoben wurden. Nach Abschluss dieser Phase wird die Akte den Anwälten der Parteien nacheinander für jeweils sechs Tage übergeben, damit sie schriftliche Ausführungen zum Wert der Beweise einreichen können, wenn sie dies für erforderlich halten.

Nach Einreichung der schriftlichen Ausführungen oder nach Ablauf der Frist zu ihrer Einreichung geht das Gericht innerhalb der anwendbaren Verfahrensfrist zur endgültigen Entscheidung über.

Das Verfahren mit geringem Streitwert gilt für zivil- und handelsrechtliche Forderungen, die in die Zuständigkeit der Richter für niedrigere Streitwerte fallen, bis zu dreihundert gesetzlichen Mindesttagessätzen für verschiedene nicht gesondert bezeichnete Tätigkeiten in der Hauptstadt der Republik. Dieses Verfahren behält die Logik eines Erkenntnisverfahrens bei, läuft jedoch mit kürzeren Fristen: Der Beklagte antwortet innerhalb von sechs Tagen auf die Klage; betrifft die Sache nur eine Rechtsfrage, kann der Richter innerhalb von zehn Tagen entscheiden; die Frist für die endgültige Entscheidung ist kürzer als im ordentlichen Verfahren.

Die endgültige Entscheidung kann innerhalb von fünf Tagen ab Zustellung angefochten werden. Anfechtbar sind endgültige Entscheidungen sowie Entscheidungen über Nebenfragen, wenn sie einer Partei einen nicht wiedergutzumachenden Nachteil zufügen. In zweiter Instanz prüft das höhere Gericht die Sache im Rahmen der vorgebrachten Beschwerdegründe. Wenn der Oberste Gerichtshof Paraguays als Rechtsmittelgericht entscheidet, müssen die Gründe bei einer endgültigen Entscheidung innerhalb von neun Tagen und bei einer Zwischenentscheidung innerhalb von fünf Tagen vorgelegt werden.

Hat der Gläubiger bereits eine Entscheidung eines ausländischen Gerichts, beginnt die Strategie in Paraguay in der Regel nicht mit einer neuen ordentlichen Zahlungsklage, sondern mit der Prüfung der Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen. Ausländische Entscheidungen sind nach den mit dem Ursprungsstaat anwendbaren internationalen Verträgen vollstreckbar. Fehlt ein anwendbarer Vertrag, kann eine ausländische Entscheidung vollstreckt werden, wenn sie im Staat ihrer Verkündung rechtskräftig ist, von einem zuständigen Gericht stammt, der Beklagte ordnungsgemäß geladen und vertreten wurde oder nach dem Recht des Ursprungsstaates wirksam abwesend war, die Verpflichtung nach paraguayischem Recht zulässig ist, die Entscheidung nicht gegen die internationale öffentliche Ordnung verstößt, die erforderlichen Echtheitsvoraussetzungen erfüllt und nicht mit einer früheren oder gleichzeitigen paraguayischen Entscheidung unvereinbar ist.

Die Vollstreckung einer ausländischen Gerichtsentscheidung ist beim zuständigen Richter erster Instanz zu beantragen. Dem Antrag sind eine legalisierte und übersetzte Ausfertigung der Entscheidung sowie die Unterlagen beizufügen, die belegen, dass die Entscheidung endgültig ist und die erforderlichen Voraussetzungen erfüllt. Dieser Schritt ist besonders wichtig, wenn die Entscheidung außerhalb Paraguays erwirkt wurde, die Beitreibung aber gegen Vermögen, Gelder, Forderungen oder sonstige Vermögensrechte in Paraguay gerichtet werden muss.

Sobald eine paraguayische Gerichtsentscheidung endgültig oder vollstreckbar ist und die Frist zur freiwilligen Erfüllung abgelaufen ist, sollte der Gläubiger die Zwangsvollstreckung einleiten. Für ein durch rechtskräftige Gerichtsentscheidung anerkanntes Recht gilt eine 10-jährige Verjährungsfrist. Ordnet die Entscheidung die Zahlung einer bestimmten Geldsumme an oder liegt eine genehmigte und endgültige Berechnung vor, kann der Gläubiger nach den anwendbaren Vollstreckungsregeln gegen das Vermögen des Schuldners vorgehen.

Im Vollstreckungsstadium kann die Forderung des Gläubigers durch Pfändung von Geld, Forderungen gegen Dritte, beweglichen Sachen, registrierungspflichtigem Vermögen oder Immobilien des Schuldners befriedigt werden, anschließend durch Abrechnung, Zahlung an den Gläubiger, Verwertung oder gerichtlichen Verkauf je nach Art des gepfändeten Vermögens. Im gerichtlichen Verfahren auf Grundlage eines vollstreckbaren Dokuments ermöglicht die Zahlungsaufforderung mit Pfändungsbefehl, vom Schuldner Zahlung zu verlangen und bei ausbleibender sofortiger Zahlung Vermögen zu pfänden, das Hauptforderung, Zinsen und Kosten deckt.

Wenn der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit zeigt und seine fälligen Schulden nicht regelmäßig erfüllen kann, kann der Gläubiger den Weg der Insolvenz prüfen. In Paraguay setzt die Insolvenzerklärung den Zustand der Zahlungsunfähigkeit des Schuldners voraus. Dieser kann sich durch eine oder mehrere Nichterfüllungen von Verbindlichkeiten oder durch andere äußere Tatsachen zeigen, die belegen, dass der Schuldner seine Verpflichtungen unabhängig von deren Art bei Fälligkeit nicht regelmäßig erfüllen kann. Die Insolvenz kann vom Schuldner selbst, von seinen Erben oder von einem oder mehreren Gläubigern beantragt werden.

In einer Insolvenzsituation beschränkt sich die Beitreibung nicht darauf, zu prüfen, ob der Schuldner im Zeitpunkt des Antrags noch Vermögen besitzt. Es kann auch erforderlich sein, Geschäfte zu untersuchen, die vor der Insolvenzerklärung oder dem entsprechenden Antrag vorgenommen wurden. Unentgeltliche Handlungen und Zahlungen auf noch nicht fällige Verpflichtungen, die der Schuldner in den vorangegangenen zwölf Monaten vorgenommen hat, sind gegenüber der Masse unwirksam. Im selben Zwölfmonatszeitraum können auch unangemessen nachteilige entgeltliche Geschäfte, Zahlungen fälliger Schulden in einer anderen als der geschuldeten Form und die Bestellung dinglicher Sicherheiten für frühere Verpflichtungen, die zuvor nicht gesichert waren, angefochten werden, sofern die Gegenseite nicht die Zahlungsfähigkeit des Schuldners oder einen ausreichenden Grund für die Annahme seiner Zahlungsfähigkeit nachweist.

Außerdem können entgeltliche Geschäfte, die in den vorangegangenen sechs Monaten mit Verwandten in gerader Linie, Bluts- oder Schwiegerverwandten bis zum zweiten Grad, dem Ehegatten oder entsprechenden Verwandten des Ehegatten vorgenommen wurden, zugunsten der Masse angefochten werden, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Wird ein Geschäft aufgehoben oder für unwirksam erklärt, müssen die übertragenen Vermögenswerte an die Masse zurückgegeben werden. Ist eine Rückgabe in Natur nicht möglich, kommt Entschädigung in Betracht. Sind die Vermögenswerte auf Dritte übergegangen, kann ihre Rückgabe in den gesetzlich vorgesehenen Fällen ebenfalls verlangt werden.

Steht das Fehlen von Vermögenswerten mit Vermögensverschiebungen, Scheingeschäften, Übertragungen zum Nachteil der Gläubiger oder betrügerischem Verhalten der Personen in Verbindung, die den Schuldner kontrollieren, kann die Prüfung der Zahlungsunfähigkeit mit Maßnahmen zur Sicherung des Vermögens, der Anfechtung gläubigerschädigender Geschäfte und der Bewertung der Verantwortung von Geschäftsleitern, Eigentümern oder anderen Beteiligten verbunden werden.

Wenn Sie ein Problem mit einem Schuldner in Paraguay haben, kann Grandliga die Unterlagen prüfen, die Beitreibungsstrategie bestimmen, Verhandlungen vorbereiten, das Gerichtsverfahren organisieren, die Vollstreckung der Entscheidung begleiten oder an der Anerkennung einer ausländischen Entscheidung arbeiten. Kontaktieren Sie uns, um den Fall zu bewerten und den passenden Weg der Forderungsbeitreibung anhand der verfügbaren Beweise, der Lage des Schuldners und der tatsächlich nutzbaren rechtlichen Maßnahmen zu wählen.

19.09.2024

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