Взыскание долга в Колумбии

Процедура взыскания долга в Колумбии начинается с юридической и финансовой оценки должника: точного определения физического или юридического лица, адреса для уведомлений, фактической коммерческой деятельности, наличия имущества, на которое можно обратить взыскание, текущих судебных и исполнительных дел, признаков неплатежеспособности и качества документов, подтверждающих обязательство. В Колумбии такая оценка особенно важна, потому что путь взыскания зависит от того, есть ли у кредитора документ, позволяющий сразу требовать принудительного исполнения, договорное денежное обязательство небольшой суммы или спор, по которому сначала нужно получить судебное признание права.

Также проверяется, подтвержден ли долг договором, счетом, векселем, актом передачи, признанием долга, соглашением о примирении, судебным решением, арбитражным решением или другим документом, из которого видно ясное, прямо выраженное и подлежащее исполнению обязательство. Если доказательства оформлены надлежащим образом, кредитор может выбрать более прямую стратегию взыскания. Если доказательств недостаточно, сначала может потребоваться усилить доказательственную базу: направить формальное требование, получить признание долга, провести примирение или собрать коммерческие документы.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений по той же задолженности и он продолжает вести коммерческую деятельность, может быть целесообразно начать стадию досудебного взыскания долга. Эта стадия позволяет проверить реальную готовность должника к оплате, получить документированный ответ, согласовать график платежей, обеспечение, возврат товара, уступку прав или иной коммерческий вариант урегулирования.

Взаимодействие с должником должно строиться через понятное и подтверждаемое требование об оплате, а затем через документированные сообщения по почте, электронной почте, телефону или другим каналам связи. Цель такого этапа — не неформальное давление, а фиксация позиции кредитора, определение лиц, принимающих решение, подтверждение данных для уведомлений, получение предложения об оплате либо доказательство отказа должника.

В Колумбии сведения об электронных адресах и доказательства отправки или получения электронного сообщения могут иметь значение на судебной стадии. Закон 2213 от 2022 года допускает направление отдельных личных уведомлений с использованием электронного сообщения на указанный адрес и требует подтверждать, каким образом был получен такой адрес, а также факт отправки или доступа к сообщению.

Средний срок досудебного взыскания может составлять до 60 дней, если стороны не согласовали рассрочку платежа или более длительные переговоры. Если этот этап не дает результата, должник отрицает долг, скрывает активы, входит в состояние неплатежеспособности либо с самого начала очевидно, что переговоры не будут полезны, следует оценить переход к судебному взысканию долга.

Перед инициированием судебного взыскания необходимо проверить применимый срок исковой давности. По общему правилу гражданского законодательства Колумбии срок для исполнительного требования составляет пять лет, а срок для обычного требования — десять лет. Исполнительное требование по истечении пяти лет превращается в обычное, а после такого превращения действует только еще пять лет. Последствия исковой давности могут быть заявлены заинтересованным лицом как самостоятельное требование или как возражение. Если течение исковой давности прерывается либо должник отказывается от ее применения, соответствующий срок начинает отсчитываться заново. По долгам, оформленным ценными бумагами, могут действовать специальные сроки: например, прямое требование по такой ценной бумаге подлежит заявлению в течение трех лет с даты наступления срока платежа.

Законодательство Колумбии не сводит судебное взыскание долга к одному универсальному процессу. Подходящая процедура зависит от имеющихся документов, суммы требования, наличия ясного и подлежащего исполнению обязательства, позиции должника и того, требуется ли кредитору сначала получить судебное признание существования, размера или нарушения долга.

Лица, которые должны участвовать в процессе, обязаны действовать через адвоката, имеющего право на представительство, за исключением случаев, когда закон допускает прямое участие стороны. Для иностранного кредитора это означает, что процессуальная стратегия должна заранее учитывать подготовку доверенности, корпоративных документов и подтверждения полномочий представителя.

Если у кредитора есть документ, из которого следует прямо выраженное, ясное и подлежащее исполнению обязательство, может применяться исполнительное производство. В таком случае при подаче заявления с документом, имеющим исполнительную силу, суд может вынести распоряжение о принудительном платеже и обязать должника исполнить обязательство в заявленной или законно определенной форме.

Если у кредитора нет документа, позволяющего сразу требовать принудительного исполнения, но он заявляет договорное денежное требование, определенное по сумме, подлежащее оплате и относящееся к требованиям небольшой стоимости, может применяться приказное производство. Если заявление соответствует требованиям закона, суд требует от должника в течение десяти дней оплатить долг или представить конкретные причины полного либо частичного отказа от оплаты. Если должник не платит и не обосновывает отказ, суд может вынести решение, имеющее силу окончательно разрешенного дела.

Когда долг оспаривается, документы не дают права на немедленное принудительное исполнение или кредитору необходимо, чтобы суд сначала установил существование обязательства, нарушение договора, размер задолженности либо ответственность должника, дело может рассматриваться через обычное исковое разбирательство. Эта процедура важна в ситуациях, когда недостаточно сразу требовать оплаты, а сначала нужно получить судебное решение, подтверждающее право кредитора и обязанность должника оплатить долг.

В обычном исковом разбирательстве процесс начинается с подачи искового заявления и приложений в компетентный суд. Если иск соответствует требованиям закона, суд принимает его и предоставляет ответчику двадцать дней для ответа. В течение этого срока ответчик может возразить против иска, признать или отрицать факты, заявить процессуальные возражения, оспорить сумму требования, представить доказательства и изложить свою позицию защиты.

Если спор относится к делам небольшой стоимости или к категории, для которой законом предусмотрен более простой порядок, может применяться упрощенное исковое разбирательство. Такое производство рассматривается в одной инстанции и имеет собственные правила подачи заявления, ответа, исследования доказательств и проведения заседания. Его не следует смешивать с приказным или исполнительным производством.

Для определения суммы спора процессуальное законодательство Колумбии различает минимальную, малую и большую стоимость требований. К минимальной стоимости относятся имущественные требования, не превышающие сорока действующих минимальных месячных законных заработных плат. К малой стоимости относятся требования свыше сорока, но не более ста пятидесяти таких заработных плат. К большой стоимости относятся требования свыше ста пятидесяти действующих минимальных месячных законных заработных плат. Применяется размер минимальной заработной платы, действующий на момент подачи иска.

Муниципальные гражданские суды рассматривают, среди прочего, спорные дела малой стоимости, а гражданские суды округа рассматривают спорные дела большой стоимости. Поэтому перед подачей иска о взыскании долга в Колумбии кредитору необходимо правильно рассчитать основной долг, проценты, штрафные санкции и другие заявляемые суммы.

В ответе на иск ответчик должен ясно изложить свою позицию по требованиям и фактам, указав, какие факты он признает, какие отрицает и какие ему неизвестны. Отсутствие ответа, отрицания вопреки действительности или отсутствие четкой позиции могут учитываться судом при оценке доказательств.

До вынесения решения судом первой инстанции ответчик может прямо признать требования иска и их фактические основания. В таком случае суд может вынести решение в соответствии с признанными требованиями, сохраняя право проверить доказательства, если имеются признаки мошенничества, сговора или нарушения прав третьих лиц, участвующих в деле как самостоятельная сторона.

Судебные заседания позволяют попытаться примирить стороны, определить существенные факты, разрешить процессуальные вопросы, исследовать или оценить доказательства и заслушать доводы сторон. Если дело готово к разрешению, судебное решение может быть вынесено в заседании по правилам применимой процедуры.

Решения суда первой инстанции могут быть обжалованы, кроме решений, вынесенных по справедливости, и случаев, когда законом предусмотрено рассмотрение дела только в одной инстанции. Если решение вынесено в судебном заседании, жалоба подается устно сразу после его оглашения. Если решение вынесено вне заседания, жалоба подается судье, который вынес решение, при личном уведомлении либо письменно в течение трех дней после уведомления через официальный порядок извещения.

При обжаловании судебного решения заявитель должен кратко указать конкретные возражения против решения: в самом заседании, если решение было вынесено в заседании, либо в течение трех дней после завершения заседания или уведомления о решении, вынесенном вне заседания. Дальнейшее обоснование жалобы в вышестоящем суде должно соответствовать этим возражениям. Если жалоба не обоснована надлежащим образом и в установленный срок, она может быть оставлена без рассмотрения.

Апелляция может быть предоставлена с приостановлением исполнения, без приостановления исполнения или с отложенным действием. По имущественным спорам многие жалобы на судебные решения допускают продолжение процесса, но денежные средства или иное имущество не передаются до разрешения апелляции. После принятия апелляционной жалобы суд второй инстанции назначает заседание для обоснования жалобы и вынесения решения; если назначены доказательства, они исследуются в том же заседании, после чего заслушиваются доводы сторон и выносится решение.

Рассмотрение дела Верховным судом Колумбии не является обычной третьей инстанцией. Кассационное обжалование допускается в отношении определенных решений, вынесенных вышестоящими судами во второй инстанции, включая решения по исковым делам. Такая жалоба подается в течение пяти дней после уведомления о судебном решении. По требованиям преимущественно имущественного характера кассационное обжалование допускается, если текущая стоимость неблагоприятной для заявителя части решения превышает одну тысячу действующих минимальных месячных законных заработных плат.

После принятия кассационной жалобы предоставляется общий срок тридцать дней для подачи кассационного заявления. После принятия такого заявления другим сторонам предоставляется пятнадцать дней для возражений. Верховный суд Колумбии рассматривает дело в пределах предусмотренных законом оснований кассации, включая прямое или косвенное нарушение существенной нормы, несоответствие решения заявленным требованиям, ухудшение положения единственного апеллянта или неустраненные процессуальные нарушения. В деле о судебном взыскании долга целесообразность апелляции или кассации зависит от вида процесса, суммы спора, содержания решения, расходов, сроков и реального влияния жалобы на возможность возврата задолженности.

В международных делах, если у кредитора уже есть судебное решение, вынесенное за пределами Колумбии, стратегия не всегда начинается с нового иска о взыскании. Может потребоваться признание и исполнение иностранного судебного решения. Иностранные судебные решения имеют в Колумбии силу, предусмотренную применимыми международными договорами, а при отсутствии договора — силу, которую государство происхождения признает за колумбийскими судебными решениями.

Чтобы иностранное судебное решение производило правовые последствия в Колумбии, оно должно соответствовать установленным требованиям: не касаться вещных прав на имущество, находившееся в Колумбии в начале иностранного процесса, не противоречить публичному порядку Колумбии, быть окончательным по праву страны происхождения, представляться в легализованной копии, не относиться к исключительной компетенции колумбийских судов и подтверждать надлежащее уведомление и возможность защиты должника.

Заявление о признании подается в Гражданскую кассационную палату Верховного суда Колумбии, если международный договор не относит дело к компетенции другого суда. Если признание предоставлено и иностранное судебное решение требует исполнения, дальнейшее исполнение проводится компетентным судом по общим правилам. Документы, составленные не на испанском языке, должны подаваться с надлежащим переводом.

После появления вступившего в силу судебного решения, документа, позволяющего требовать принудительного исполнения, или признанного иностранного судебного решения кредитор может перейти к принудительному исполнению. В Колумбии исполнение основывается на наличии ясного, прямо выраженного и подлежащего исполнению обязательства либо судебного решения, позволяющего требовать оплату. Если заявление о принудительном исполнении подано с документом, имеющим исполнительную силу, суд может вынести распоряжение о принудительном платеже против должника.

В рамках исполнения требования кредитора могут удовлетворяться за счет денежных средств, банковских счетов, движимого имущества, недвижимости, ценных бумаг, имущественных прав и других активов должника, на которые допускается обращение взыскания. На практике эффективность этого этапа зависит от нахождения имущества в Колумбии, правильной идентификации должника, наличия зарегистрированных счетов или активов и своевременного заявления обеспечительных или исполнительных мер.

Если должник имеет признаки неплатежеспособности, кредитору следует оценить, целесообразно ли продолжать индивидуальное исполнительное взыскание или участвовать в процедуре, связанной с неплатежеспособностью. В Колумбии режим неплатежеспособности предприятий предусматривает, среди прочего, реорганизацию и судебную ликвидацию, а открытие такой процедуры может изменить порядок заявления, подтверждения и удовлетворения требований кредитора.

Прекращение платежей имеет место, когда должник более девяноста дней не исполняет два или более обязательства перед двумя или более кредиторами, возникшие в ходе его деятельности, либо когда против него поданы как минимум два заявления о принудительном исполнении от двух или более кредиторов. В любом случае совокупная сумма таких обязательств должна составлять не менее десяти процентов от общего объема обязательств должника по данным финансовой отчетности на дату подачи заявления.

При судебной ликвидации решение об открытии процедуры предусматривает, среди прочего, назначение ликвидатора, ограничения обычной деятельности должника, обеспечительные меры в отношении его имущества и публикацию уведомления об открытии процедуры. Кредиторы имеют двадцать дней с момента снятия такого уведомления для предъявления своих требований ликвидатору с доказательствами их существования и суммы.

Если активов недостаточно для оплаты обязательств должника, ликвидатор должен потребовать от участников компании оплатить неоплаченные взносы по долям или акциям, а также сумму дополнительной ответственности, предусмотренную уставом. Для этого ликвидатор инициирует исполнительное производство перед судьей, рассматривающим судебную ликвидацию, на основании окончательных описей и оценок имущества, а также соответствующего бухгалтерского подтверждения.

Кроме того, если состояние неплатежеспособности или судебной ликвидации было вызвано действиями материнской или контролирующей компании в силу подчиненности, в интересах такой компании или любой из ее зависимых компаний и вопреки интересам компании-должника, материнская или контролирующая компания может нести субсидиарную ответственность по обязательствам должника. Такое требование рассматривается судьей, ведущим дело о неплатежеспособности, и может быть заявлено в течение четырех лет.

В ходе процедуры неплатежеспособности также могут предъявляться требования об оспаривании или признании притворности сделок должника, которые причинили вред кредиторам, нарушили очередность удовлетворения требований или уменьшили имущество, доступное для расчетов. К таким действиям относятся передачи имущества, передача имущества в счет погашения долга, установление или прекращение обременений, ограничения права собственности и договоры, препятствующие цели процедуры, совершенные в течение восемнадцати месяцев до начала процедуры, безвозмездные сделки, совершенные в течение двадцати четырех месяцев до начала процедуры, а также изменения устава, зарегистрированные в течение шести месяцев до начала процедуры, если они уменьшили имущество или изменили режим ответственности в ущерб кредиторам.

Если такое требование удовлетворено, суд может распорядиться об отмене регистрационных записей, возврате прав в имущество должника и других мерах, необходимых для восстановления имущественной массы. Кредитор, подавший соответствующее требование, может иметь право на вознаграждение в размере сорока процентов от коммерческой стоимости возвращенного имущества или выгоды, прямо или косвенно полученной для имущества должника.

Если вам необходима поддержка в деле о взыскании долга в Колумбии, Grandliga может сопровождать кредитора на всех ключевых этапах: анализ должника и документов, досудебные переговоры, выбор между исполнительным, приказным или обычным исковым разбирательством, подготовка судебной стратегии, признание иностранного судебного решения, принудительное исполнение в отношении активов в Колумбии, а также действия, связанные с неплатежеспособностью, реорганизацией или судебной ликвидацией должника. Стратегия по каждому делу должна строиться с учетом вида долга, доказательств, местонахождения должника, наличия имущества для взыскания и реальной перспективы возврата средств.

05.09.2024

287