Стягнення боргу в Коста-Ріці

Процедура стягнення боргу в Коста-Ріці починається з юридичної, фінансової та доказової оцінки боржника. На цьому етапі аналізуються цивільний або комерційний характер боргу, фактична діяльність боржника, історія підприємства, наявність договорів, рахунків, документів про поставку або надання послуг, визнань боргу, ділового листування, часткових оплат та інших доказів, які дозволяють підтвердити підставу, суму і належність зобов’язання до оплати.

У Коста-Ріці початковий аналіз також має включати перевірку реєстраційних даних, які можуть бути корисними для стратегії стягнення. Якщо боржником є компанія, важливо встановити її реєстраційні відомості, представників, адресу, вид діяльності та істотні зміни в корпоративній інформації. За наявності ознак майна, на яке може бути звернене стягнення, доцільно перевірити відомості, пов’язані з Національним реєстром Коста-Ріки, включно з нерухомим майном, рухомим майном, юридичними особами та забезпечувальними правами. Така перевірка допомагає визначити, що буде доцільнішим: документовані переговори, подання позову, використання наказного провадження, заява про арешт майна, виконання наявного документа або участь у конкурсному провадженні.

Якщо щодо тієї самої заборгованості немає спору, боржник продовжує господарську діяльність, має перевірювані контактні дані, а документи кредитора дозволяють підтвердити зобов’язання, зазвичай можна починати позасудовий етап. Цей етап не замінює судову процедуру, але допомагає з’ясувати реальну позицію боржника, отримати добровільну оплату, зафіксувати письмове визнання боргу або підготувати сильнішу доказову базу для подальшого стягнення.

Позасудовий етап ґрунтується на документованих переговорах із боржником. Кредитор може домагатися повної оплати, часткової оплати, графіка погашення, повернення майна, зарахування зустрічних вимог, прийняття боргу третьою особою або іншого комерційного рішення, яке не послаблює правову позицію для подальшого звернення до суду.

Комунікація з боржником має бути законною, перевірюваною та співмірною: письмова вимога про оплату, поштове відправлення, електронний лист, телефонний зв’язок, повідомлення через канали зв’язку, які використовують сторони, або звернення через представників. Мета такої взаємодії полягає не в неформальному тиску, а в підтвердженні позиції боржника, встановленні осіб, які приймають рішення, отриманні документованої відповіді, фіксації можливого визнання боргу та збереженні доказів для судової справи.

Якщо боржник не платить, без достатніх підстав заперечує борг, уникає контакту, порушує погоджений графік оплати, виводить активи або має ознаки майнової недостатності, кредитору слід оцінити перехід до судового стягнення боргу або до інших заходів повернення заборгованості, передбачених законодавством Коста-Ріки.

Перед зверненням до суду необхідно визначити строк позовної давності, застосовний до конкретної вимоги. За цивільними вимогами загальне правило передбачає десятирічний строк, якщо законом не встановлено спеціальні винятки. За комерційними вимогами загальне правило передбачає чотирирічний строк, однак для окремих вимог, зокрема щодо стягнення процентів, орендних платежів, найму або періодичних платежів, можуть застосовуватися коротші строки. Тому при стягненні боргу в Коста-Ріці важливо визначити не лише сам факт заборгованості, а й характер зобов’язання: цивільне, комерційне, періодичне, додаткове, підтверджене документом або таке, що підпадає під спеціальне правило.

Наслідки спливу строку позовної давності за комерційними вимогами не застосовуються судом самостійно; на них має послатися заінтересована сторона. Перебіг давності може перериватися, зокрема, судовою вимогою, повідомленою боржнику, судовою, нотаріальною або письмовою вимогою, належно доведеною до боржника, явним або мовчазним визнанням боргу, а в окремих випадках також підтвердженою оплатою процентів. За цивільними вимогами перебіг давності також може перериватися визнанням боргу, судовим викликом, арештом майна або судовими чи позасудовими діями зі стягнення.

Після переривання строк позовної давності починає обчислюватися заново.

Законодавство Коста-Ріки дозволяє стягувати заборгованість через звичайне позовне провадження, спрощене провадження у передбачених випадках, наказне провадження за грошовими зобов’язаннями, сума і строк оплати яких підтверджуються документами, а також через виконання, якщо вже є рішення, виконавчий документ або інший документ, що дозволяє перейти до примусового виконання.

У судових засіданнях сторони мають діяти за участю адвоката, крім випадків, коли вони самі є професійними юристами. Письмові процесуальні документи потребують засвідчення адвокатом. Якщо цю вимогу не виконано, суд може надати встановлений законом строк для усунення недоліку або письмового підтвердження документа, інакше відповідне звернення може бути залишене без розгляду. Для іноземного кредитора це означає, що позов, процесуальні заяви та докази мають бути підготовлені у формі, яка відповідає вимогам суду Коста-Ріки.

Судове провадження в Коста-Ріці ведеться іспанською мовою. Документи, складені іншою мовою, мають супроводжуватися перекладом. Якщо іноземний кредитор має договір, рахунок, визнання боргу, довіреність, іноземне судове рішення або листування іншою мовою, це питання необхідно вирішити до подання документів до суду, щоб докази могли бути використані в процесі.

Звичайне позовне провадження застосовується до вимог, для яких законом не встановлено спеціального порядку розгляду. Воно починається з подання позову до компетентного суду. Якщо позов відповідає встановленим вимогам, відповідачу надсилається судове повідомлення, і йому надається обов’язковий строк у тридцять днів для подання відповіді на позов та, за наявності підстав, зустрічної вимоги.

Відповідач повинен письмово відповісти на всі факти, викладені в позові, у тому порядку, в якому вони були подані, та обґрунтовано вказати, визнає він їх чи заперечує. Також він має чітко викласти свою позицію щодо заявлених вимог, правові підстави заперечень і ставлення до доказів, поданих та запропонованих позивачем.

Якщо відповідач не відповідає на факти належним чином, суд може вказати на недоліки, які мають бути усунені протягом п’яти днів. Якщо вони не будуть виправлені, факти, щодо яких не було надано належної відповіді, можуть вважатися визнаними.

Якщо відповідач не подає відповідь, подає її із запізненням або визнає позов, суд може вважати факти, наведені позивачем, доведеними, якщо вони не спростовуються матеріалами справи. У таких випадках може бути винесене дострокове рішення без подальшого розгляду, якщо немає процесуальних обставин, що перешкоджають такому вирішенню справи.

Після отримання відповіді на позов, якщо немає процесуальних питань, які потребують проміжного рішення, суд може призначити попереднє засідання. На цьому засіданні суд роз’яснює сторонам предмет процесу, вживає заходів до примирення, уточнює вимоги, вирішує процесуальні заперечення, визначає суму спору, встановлює предмет доказування, приймає докази та вирішує, чи потрібне додаткове засідання.

Якщо за характером справи немає доказів, які необхідно досліджувати додатково, або відсутні підстави для проведення додаткового засідання, після закінчення попереднього засідання сторонам надається можливість викласти свої висновки, після чого суд може винести рішення.

Якщо додаткове засідання необхідне, воно має бути проведене протягом двадцяти днів після попереднього засідання, якщо немає підстав для більш тривалого строку. На такому засіданні досліджуються докази, заслуховуються заключні виступи сторін, проводиться обговорення і виноситься судове рішення.

Наказне провадження є важливим способом стягнення грошових зобов’язань у Коста-Ріці, але воно застосовується не до будь-якої вимоги. Цей порядок використовується для стягнення грошових боргів, сума і строк оплати яких визначені та підтверджені публічними або приватними документами, що мають або не мають виконавчу силу. Тому перед вибором цього порядку необхідно перевірити, чи дозволяє документ однозначно встановити боржника, підставу зобов’язання, суму вимоги та настання строку оплати.

Документ, на якому ґрунтується вимога, має бути поданий у вигляді оригіналу, підписаної копії або іншого носія, з якого можна достовірно встановити особу боржника за підписом чи іншим рівнозначним позначенням. Якщо кредитор подає документ, що має виконавчу силу, суд за заявою сторони може накласти арешт на майно в межах суми основного боргу, нарахованих процентів і додаткової суми в розмірі п’ятдесяти відсотків для покриття майбутніх процентів та судових витрат. Якщо документ не має виконавчої сили, забезпечувальний захід може залежати від внесення відповідного забезпечення.

Якщо суд вважає, що заява відповідає процесуальним вимогам, він виносить припис і надає боржнику строк у п’ять днів для оплати або подання заперечення. Якщо боржник визнає вимогу, не заперечує у встановлений строк або подає необґрунтоване заперечення, припис виконується без подальшого розгляду.

Заперечення боржника в наказному провадженні за грошовими зобов’язаннями обмежене конкретними підставами: підробленість документа, відсутність настання строку оплати зобов’язання, письмове підтвердження оплати або сплив строку позовної давності. Якщо заперечення обґрунтоване, призначається усне засідання за правилами спрощеного провадження. Судове рішення визначає, підтверджується припис про оплату чи скасовується. Якщо заперечення задоволене, кредитор може просити про переведення справи у звичайне позовне провадження в порядку, передбаченому законом.

Судові рішення можуть бути оскаржені лише тими способами і в тих випадках, які прямо передбачені законом. У цивільних справах оскарження допускається не для кожного судового акта, а тільки для рішень, щодо яких такий спосіб захисту передбачений. Якщо рішення підлягає оскарженню, строк подання скарги становить п’ять днів. Суд другої інстанції перевіряє допустимість скарги, доводи про порушення процесу і ті питання, які були предметом оскарження, а також може провести усне засідання за наявності допущених доказів або іншої процесуальної необхідності.

Касаційне оскарження не є автоматичною третьою інстанцією для будь-якого боргового спору. Воно можливе щодо рішень, винесених у звичайному позовному провадженні у справах із високою вартістю вимог або з ціною спору, що не піддається оцінці, а також в інших випадках, прямо передбачених законом. Строк подання касаційної скарги становить п’ятнадцять днів. У скарзі мають бути зазначені справа, порушені або неправильно застосовані норми та конкретні підстави оскарження. Рішення касаційного суду не підлягає подальшому звичайному оскарженню.

У справах про визнання та виконання іноземних судових рішень або іноземних арбітражних рішень кредитору спочатку необхідно домогтися їх визнання в Коста-Ріці, щоб таке рішення мало силу на території країни. Для цього потрібна засвідчена копія іноземного рішення, дотримання застосовних дипломатичних або консульських вимог, офіційний переклад у разі складення рішення іншою мовою, підтвердження належного повідомлення відповідача в іноземному процесі, відсутність виключної компетенції судів Коста-Ріки, зв’язок справи з Коста-Рікою, відповідність національному публічному порядку і відсутність у Коста-Ріці паралельного процесу або рішення, що набрало законної сили, щодо того самого спору.

Питання про визнання розглядається компетентним касаційним судом за правилами проміжного провадження. Якщо визнання надано, рішення направляється до суду за місцем знаходження боржника для виконання. Якщо боржник перебуває за межами Коста-Ріки, компетентним буде суд за місцем, обраним заявником. Якщо адреса боржника невідома, може бути призначений процесуальний представник, а сам боржник має право вступити у справу на тій стадії, на якій вона перебуває.

Після того як судове рішення, визнане іноземне рішення або виконавчий документ можуть бути виконані, кредитору слід ініціювати стадію примусового виконання. Якщо виконання стосується стягнення визначеної та належної до оплати грошової суми, суд може накласти арешт на майно боржника в межах суми основного боргу, нарахованих процентів і додаткової суми в розмірі п’ятдесяти відсотків для покриття майбутніх процентів та судових витрат.

На практиці виконання може бути звернене на заробітну плату в дозволеній законом частині, орендні та інші періодичні надходження, вклади, банківські рахунки, цінні папери, рухоме майно, нерухомість, зареєстровані права, оборотні активи та інше майно, на яке допускається звернення стягнення. Арешт вкладів, рахунків, цінних паперів або періодичних надходжень надсилається найшвидшим доступним способом, а особа або організація, які отримали судове розпорядження, повинні виконати його і передати відповідні суми або майно у встановленому порядку. Якщо арешт стосується майна або прав, що підлягають реєстрації, суд вносить відмітку про арешт до відповідного реєстру, і арешт вважається вчиненим з моменту такої відмітки.

Якщо арештоване майно має бути перетворене на кошти, виконавче провадження може продовжуватися через примусовий продаж, торги або достроковий продаж за наявності ризику зникнення, погіршення стану, втрати вартості або складного й витратного зберігання. Тому при стягненні боргу в Коста-Ріці важливо заздалегідь встановити наявність зареєстрованого майна, рахунків, періодичних доходів та інших активів, оскільки судове рішення має практичну цінність лише тоді, коли його можна привести до реального стягнення.

Якщо у боржника є ознаки майнової недостатності, кредитору слід оцінити відкриття або участь у конкурсному провадженні. У Коста-Ріці сучасне конкурсне законодавство замінило традиційні підходи до банкрутства, неплатоспроможності та цивільного конкурсу кредиторів єдиним режимом конкурсу з самостійними стадіями і наслідками. Конкурс може бути ініційований, зокрема, боржником або його кредиторами, а його відкриття змінює порядок заявлення та виконання вимог.

Заява самого боржника має чітко, детально і послідовно пояснювати причини поточної або очікуваної майнової недостатності, містити перелік матеріального та нематеріального майна, відомості про обтяження, реєстраційні відмітки, спори, поточні виконавчі дії, кредиторів, боржників, працівників та іншу значиму майнову інформацію. Для кредитора ці дані важливі при оцінці реальної можливості стягнення, вибору між індивідуальним виконанням і заявленням вимоги в межах конкурсу.

Відкриття конкурсного провадження може прямо вплинути на стратегію стягнення. Судові або арбітражні справи, які не спрямовані безпосередньо на стягнення грошей і були розпочаті до відкриття конкурсу, можуть продовжуватися до остаточного завершення. Однак справи про стягнення і грошові виконавчі процедури проти майна боржника підпорядковуються конкурсному режиму. Після відкриття конкурсу нові грошові вимоги та виконавчі дії також мають враховувати правила конкурсного провадження.

Коли майна боржника недостатньо, особливого значення набуває аналіз правочинів, що завдали шкоди сукупності кредиторів. Конкурсне законодавство дозволяє оскаржувати правочини за підставами нікчемності або недійсності, передбаченими загальними нормами, а також передбачає спеціальні випадки непротиставності правочинів конкурсу. До таких правочинів належать безоплатні дії боржника, вчинені протягом двох років до подання заяви про відкриття конкурсу, за винятком окремих випадків винагородних або звичайних дарувань, які не є неспівмірними.

Також можуть бути непротиставними конкурсу окремі дії, вчинені протягом року до подання заяви про відкриття конкурсу, якщо не доведено відсутність шкоди для конкурсної маси. До них належать створення або збільшення речових чи довірчих забезпечень на майні боржника на користь раніше існуючих зобов’язань або нових зобов’язань, прийнятих замість попередніх, оплата зобов’язань, строк яких ще не настав на момент подання заяви, а також оплата або зміна грошових зобов’язань шляхом передачі іншого майна, якщо це не відповідає звичайній практиці або домовленості сторін.

Крім того, може бути заявлена вимога про неефективність для конкурсу інших дій з розпорядження майном, вчинених протягом п’яти років до подання заяви про відкриття конкурсу, якщо вони завдали шкоди сукупності кредиторів, а боржник знав або мав знати про їхній шкідливий результат. За оплатними правочинами також оцінюється, чи знала або мала знати інша сторона про таку шкоду. Якщо вимога кредитора про непротиставність задоволена, визнаний кредитор може отримати переважне право на повернені активи або права в межах п’ятдесяти відсотків залишку своєї вимоги, а також відшкодування витрат на процес.

Якщо вам потрібна допомога зі стягненням боргу в Коста-Ріці, ми можемо проаналізувати боржника та його активи, перевірити договори, рахунки, листування і документи про визнання заборгованості, підготувати позасудову стратегію, організувати судовий супровід, підтримати наказне або звичайне позовне провадження, допомогти на стадії примусового виконання, оцінити визнання іноземного судового чи арбітражного рішення і супроводжувати ситуацію, пов’язану з конкурсним провадженням. Стратегія визначається з урахуванням характеру боргу, строку позовної давності, якості доказів, місцезнаходження активів і поведінки боржника.

03.09.2024

218