Inkasso in Spanien

Das Inkassoverfahren in Spanien beginnt mit einer rechtlichen und finanziellen Prüfung des Schuldners: Zahlungsfähigkeit, Geschäftstätigkeit, Unternehmenshistorie, Unterlagen zum Nachweis der Forderung, laufende Gerichtsverfahren, Vollstreckungsverfahren, mögliche Einwendungen und pfändbares Vermögen. In Spanien sollte die Strategie außerdem berücksichtigen, ob vor der Klage eine vorherige gütliche Streitbeilegung in gutem Glauben erforderlich ist, ob die Forderung für ein Zahlungsbefehlsverfahren geeignet ist, ob die Sache im ordentlichen oder im vereinfachten Zivilverfahren zu behandeln ist und ob in Spanien eine spanische oder ausländische Gerichtsentscheidung vollstreckt werden muss.

Wenn gegen den Schuldner keine laufenden Gerichtsverfahren, keine nicht erfüllten Gerichtsentscheidungen und keine klaren Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit bestehen und der Schuldner seine gewerbliche Tätigkeit fortsetzt, ist es in der Regel sinnvoll, mit dem außergerichtlichen Inkasso zu beginnen. In dieser Phase kann der Gläubiger freiwillige Zahlung, einen Zahlungsplan, Rückgabe von Waren, Schuldübernahme durch einen Dritten, Aufrechnung, eine Ersatzleistung oder eine andere rechtmäßige Lösung vorschlagen, die den Streit ohne Gerichtsverfahren beendet.

Die außergerichtliche Kommunikation mit dem Schuldner sollte nachweisbar sein. Dafür können Postsendungen mit Empfangsnachweis, elektronische Korrespondenz, die die Parteien bereits in ihrer Geschäftsbeziehung verwendet haben, notarielle Mitteilungen, Vermittlung, Schlichtung oder ein anderer geeigneter Weg der Streitbeilegung genutzt werden. Ziel ist nicht, Druck auszuüben, sondern den Gegenstand der Forderung, den geltend gemachten Betrag, die Belege, den Zahlungsvorschlag und das Verhalten des Gläubigers in gutem Glauben vor der Anrufung des Gerichts zu dokumentieren.

Seit 2025 kann in zivil- und handelsrechtlichen Streitigkeiten, in denen das Gesetz dies verlangt, eine vorherige gütliche Streitbeilegung Voraussetzung für die Zulassung der Klage sein. Diese Bemühung muss denselben Streitgegenstand betreffen, der später vor Gericht geltend gemacht wird, und der Gläubiger sollte Nachweise darüber aufbewahren, dass der Vorschlag an den Schuldner übermittelt wurde und der Schuldner die Möglichkeit hatte, seinen Inhalt zur Kenntnis zu nehmen.

Die Dauer dieser Phase hängt von der Reaktion des Schuldners ab. Für Verfahrenszwecke kann der Einigungsversuch unter anderem dann als ohne Einigung beendet gelten, wenn dreißig Kalendertage seit dem Erhalt des ersten Verhandlungsersuchens ohne erstes Treffen, Kontakt oder schriftliche Antwort vergangen sind; wenn ein konkreter Einigungsvorschlag innerhalb von dreißig Tagen nach Erhalt unbeantwortet bleibt; oder wenn seit dem ersten Treffen drei Monate ohne Einigung vergangen sind. Wenn die Verhandlungen den Streit nicht lösen, sollte das gerichtliche Inkasso mit den Unterlagen vorbereitet werden, die sowohl die Forderung als auch den vorgerichtlichen Einigungsversuch belegen.

Vor der Einleitung gerichtlicher Schritte ist die Verjährungsfrist zu prüfen. Als allgemeine Regel verjähren persönliche Ansprüche, für die keine besondere Frist vorgesehen ist, nach fünf Jahren ab dem Zeitpunkt, zu dem die Erfüllung der Verpflichtung verlangt werden kann. Die Verjährung kann durch die gerichtliche Geltendmachung des Anspruchs, durch eine außergerichtliche Zahlungsaufforderung des Gläubigers oder durch jede Handlung des Schuldners unterbrochen werden, die eine Anerkennung der Schuld erkennen lässt.

Außerdem kann das Ersuchen um Einleitung eines geeigneten Weges der Streitbeilegung den Lauf der Verjährung oder einer sonstigen Frist beeinflussen, wenn der Gläubiger nachweisen kann, dass versucht wurde, dieses Ersuchen der anderen Partei mitzuteilen. Bei Geldforderungen hilft eine förmliche Zahlungsaufforderung auch dabei, den Schuldnerverzug festzustellen. Verlangt der Gläubiger gerichtlich oder außergerichtlich die Erfüllung einer Zahlungsverpflichtung und befindet sich der Schuldner im Verzug, besteht der Schadensersatz, sofern nichts anderes vereinbart wurde, aus den vereinbarten Zinsen und andernfalls aus den gesetzlichen Zinsen.

Das spanische Verfahrensrecht ermöglicht die gerichtliche Beitreibung von Forderungen auf mehreren Wegen: im ordentlichen Zivilverfahren, im vereinfachten Zivilverfahren und im Zahlungsbefehlsverfahren. Die Wahl des richtigen Weges hängt vor allem von der Höhe der Forderung, dem Streitgegenstand, den zu erwartenden Einwendungen des Schuldners und der Qualität der Unterlagen ab, die die Forderung belegen. In zivilrechtlichen Erkenntnisverfahren muss der Klage ein geeigneter Weg der Streitbeilegung vorausgehen, wenn das Gesetz dies als Voraussetzung für die Zulassung der Klage verlangt.

Das ordentliche Zivilverfahren beginnt mit einer Klage beim zuständigen Gericht, der die Unterlagen und Beweise zur Begründung der Forderung beigefügt werden. Nach der allgemeinen Regel über den Streitwert wird dieser Weg genutzt, wenn die Forderung 15.000 Euro übersteigt oder wenn das wirtschaftliche Interesse nicht berechnet werden kann, sofern das Gesetz die Sache nicht einem anderen Verfahren zuweist. Nach Zulassung der Klage erhält der Schuldner die Möglichkeit, innerhalb der einschlägigen Verfahrensfrist seine Verteidigung vorzubringen.

In diesem Verfahren dient die vorbereitende Phase dazu, die streitigen Tatsachen abzugrenzen, Verfahrensfragen zu klären, eine mögliche Einigung zu prüfen und über die Zulassung von Beweisen zu entscheiden. Wird der Streit fortgesetzt, prüft das Gericht die Beweise, hört die Standpunkte der Parteien an und erlässt eine Entscheidung. Für einen ausländischen Gläubiger ist es besonders wichtig, von Anfang an übersetzbare Unterlagen, Nachweise über die Entstehung der Forderung, die Berechnung des geltend gemachten Betrags, Zinsen, frühere Korrespondenz mit dem Schuldner und Informationen für die spätere Vollstreckung vorzubereiten.

Das vereinfachte Zivilverfahren wird unter anderem für Forderungen genutzt, deren Betrag 15.000 Euro nicht übersteigt und die wegen ihres Gegenstands nicht im ordentlichen Zivilverfahren zu behandeln sind. Es ist konzentrierter als das ordentliche Verfahren, sollte aber nicht als automatischer oder formloser Weg verstanden werden: Klage und Verteidigung müssen Tatsachen, Unterlagen, Einwendungen und Beweise klar bestimmen.

Im vereinfachten Zivilverfahren muss der Schuldner in seiner Verteidigung angeben, ob er eine Gerichtsverhandlung für erforderlich hält. Auch der Gläubiger sollte sich nach Erhalt der Verteidigung des Schuldners dazu äußern. Beantragt keine Partei eine Verhandlung und hält das Gericht sie nicht für notwendig, kann die Entscheidung ohne weitere Schritte ergehen; beantragt eine Partei die Verhandlung oder hält das Gericht sie für zweckmäßig, wird ein Termin bestimmt.

Findet eine Verhandlung statt, kann das Gericht den Streit klären, Verfahrensfragen entscheiden, die zugelassenen Beweise erheben und den Parteien nach der Beweisaufnahme Gelegenheit zu mündlichen Schlussfolgerungen geben. In vereinfachten Verfahren, die allein nach dem Wert bestimmt werden und 2.000 Euro nicht übersteigen, sowie beim ersten Antrag auf Erlass eines Zahlungsbefehls ist die Mitwirkung eines Rechtsanwalts und eines Verfahrensvertreters innerhalb der gesetzlichen Grenzen nicht zwingend. In handelsrechtlichen und internationalen Forderungsstreitigkeiten bleibt fachliche Unterstützung jedoch meist wichtig, um Beweise vorzubereiten, das zuständige Gericht zu bestimmen und die spätere Vollstreckung zu planen.

Gegen das Urteil des erstinstanzlichen Gerichts kann innerhalb von 20 Tagen nach Zustellung des angefochtenen Urteils Berufung beim Berufungsgericht eingelegt werden. Gegen Urteile, die in einer mündlichen Verhandlung ergangen sind, ist eine Berufung bis zu einem Streitwert von 3.000 Euro nicht zulässig. Der Fall wird mündlich verhandelt. Das Gericht entscheidet innerhalb von zehn Tagen nach Abschluss der mündlichen Verhandlung über die Berufung. Hat keine mündliche Verhandlung stattgefunden, wird das Urteil innerhalb eines Monats nach Ablauf der Frist für den Einspruch des Beklagten gegen die Berufung verkündet. 

Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann innerhalb von 20 Tagen ab dem Datum der Bekanntgabe der angefochtenen Entscheidung Kassationsbeschwerde eingelegt werden. Eine Kassationsbeschwerde muss bei Vorliegen eines Kassationsinteresses auf einen Verstoß gegen eine Verfahrens- oder Sachnorm gestützt werden. Eine Beschwerde hat dann ein Kassationsinteresse, wenn die angefochtene Entscheidung der Rechtslehre des Obersten Gerichtshofs Spaniens widerspricht oder Fragen klärt, bei denen es eine widersprüchliche Praxis der Provinzgerichte gibt. Die Beschwerde wird im Rahmen eines Anhörungsverfahrens geprüft. Als Ergebnis der Prüfung der Berufung trifft das Gericht eine Entscheidung, die ab dem Zeitpunkt ihrer Bekanntgabe in Kraft tritt und nicht erneut angefochten werden kann.

Das Zahlungsbefehlsverfahren gilt für Geldforderungen, die bestimmt, fällig, durchsetzbar und durch Unterlagen belegt sind. Solche Unterlagen können Verträge, Rechnungen, Lieferscheine, Saldenbestätigungen, geschäftliche Korrespondenz, Schuldanerkenntnisse oder andere Dokumente sein, aus denen das Schuldverhältnis zwischen Gläubiger und Schuldner hervorgeht. Das Verfahren beginnt mit einem Antrag beim zuständigen Gericht und ist besonders nützlich, wenn der Gläubiger über klare Unterlagen verfügt und der Schuldner keine starke rechtliche Grundlage für Einwendungen hat.

Lässt das Gericht den ersten Antrag zu, wird der Schuldner aufgefordert, innerhalb von zwanzig Tagen zu zahlen oder Einwendungen zu erheben. Zahlt der Schuldner, endet das Verfahren. Zahlt er nicht und erhebt keine Einwendungen, kann der Gläubiger die Einleitung der Vollstreckung beantragen. Dieser Weg ist bei gut dokumentierten Forderungen wirksam, verliert aber an Schnelligkeit, wenn der Schuldner begründete Einwendungen erhebt.

Erhebt der Schuldner Einwendungen, endet das Zahlungsbefehlsverfahren und die Forderung wird im jeweils anwendbaren Zivilverfahren weiterverfolgt. Liegt der Betrag innerhalb der Grenzen des vereinfachten Zivilverfahrens, wird die Sache auf diesem Weg fortgesetzt; übersteigt der Betrag diese Grenze, muss der Gläubiger innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist die entsprechende Klage einreichen.

Sobald die gerichtliche Entscheidung rechtskräftig ist oder vollstreckbare Wirkung hat, kann der Gläubiger das Vollstreckungsverfahren einleiten, um die zwangsweise Zahlung der Forderung, der Zinsen und der zugesprochenen Kosten zu erreichen. Die Vollstreckung sollte nicht als rein formaler Schritt betrachtet werden: Ihre Wirksamkeit hängt davon ab, ob Bankkonten, Vermögen, Forderungen gegen Dritte, Immobilien, Gesellschaftsanteile, Einkünfte und andere pfändbare Vermögensrechte des Schuldners festgestellt werden können.

Im Vollstreckungsverfahren kann die Forderung des Gläubigers durch Pfändung von Bankguthaben, Forderungen gegen Dritte, beweglichen und unbeweglichen Sachen, Wertpapieren, Gesellschaftsanteilen, Einkünften und anderen Vermögensrechten des Schuldners befriedigt werden. Müssen gepfändete Vermögenswerte in Geld umgewandelt werden, kann der Verkauf über eine elektronische Versteigerung oder andere im spanischen Zivilverfahrensrecht vorgesehene Wege erfolgen.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine ausländische gerichtliche Entscheidung, hängt der weitere Weg vom Ursprungsstaat ab. Gerichtliche Entscheidungen, die in einem anderen Mitgliedstaat der Europäischen Union in Zivil- und Handelssachen ergangen sind, werden in Spanien ohne besonderes Verfahren anerkannt und können, wenn sie im Ursprungsstaat vollstreckbar sind, in Spanien ohne vorherige gesonderte Vollstreckbarerklärung vollstreckt werden. Gerichtliche Entscheidungen aus Staaten außerhalb der Europäischen Union unterliegen dem spanischen Verfahren der gerichtlichen Anerkennung nach dem Recht über die internationale rechtliche Zusammenarbeit in Zivilsachen; die Anerkennung kann unter anderem verweigert werden, wenn die Entscheidung gegen die öffentliche Ordnung verstößt, das Verteidigungsrecht offensichtlich verletzt, eine Angelegenheit der ausschließlichen Zuständigkeit spanischer Gerichte betrifft oder mit einer bestehenden Entscheidung unvereinbar ist.

Bei unbestrittenen grenzüberschreitenden Geldforderungen innerhalb der Europäischen Union kann auch der Europäische Zahlungsbefehl sinnvoll sein. Das spanische Recht sieht vor, dass vor einem Antrag auf einen solchen Zahlungsbefehl und vor der Einleitung des europäischen Verfahrens für geringfügige Forderungen kein vorheriger geeigneter Weg der Streitbeilegung genutzt werden muss. Diese Möglichkeit kann relevant sein, wenn Gläubiger und Schuldner in verschiedenen Mitgliedstaaten ansässig sind und die Geldforderung nicht bestritten wird.

Weist der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit auf, sollte der Gläubiger ein Insolvenzverfahren und gegebenenfalls Verhandlungen über einen Restrukturierungsplan prüfen. Die Feststellung der Zahlungsunfähigkeit hängt damit zusammen, dass der Schuldner seine Verpflichtungen nicht regelmäßig erfüllen kann; außerdem können Verhandlungen mit Gläubigern eröffnet werden, wenn eine Wahrscheinlichkeit der Zahlungsunfähigkeit, eine drohende Zahlungsunfähigkeit oder eine gegenwärtige Zahlungsunfähigkeit besteht. Dies ist wichtig, weil eine individuelle Inkassostrategie durch die Eröffnung eines Insolvenzverfahrens, die Aussetzung oder Begrenzung einzelner Vollstreckungsmaßnahmen und die besondere Behandlung der Forderung im Insolvenzverfahren beeinflusst werden kann.

Im Insolvenzverfahren können bestimmte Geschäfte des Schuldners, die vor dem Insolvenzantrag oder vor der Mitteilung über Verhandlungen mit Gläubigern vorgenommen wurden, angefochten werden, wenn sie die zur Befriedigung der Gläubiger bestimmte Vermögensmasse schädigen. Das spanische Insolvenzrecht erlaubt die Anfechtung schädlicher Handlungen, die innerhalb von zwei Jahren vor dem Insolvenzantrag vorgenommen wurden, und in bestimmten Fällen auch innerhalb von zwei Jahren vor der Mitteilung über Verhandlungen zur Erreichung eines Restrukturierungsplans, selbst wenn keine betrügerische Absicht nachgewiesen ist.

Besondere Aufmerksamkeit erfordern unentgeltliche Vermögensübertragungen, vorzeitige Zahlungen auf noch nicht fällige Verpflichtungen, die Bestellung von Sicherheiten für bereits bestehende Schulden, Geschäfte mit besonders verbundenen Personen und Veräußerungen von Vermögenswerten zu Bedingungen, die das für Gläubiger verfügbare Vermögen ungerechtfertigt verringern. Ziel solcher Maßnahmen ist nicht, jedes Geschäft des Schuldners aufzuheben, sondern Vermögenswerte oder Werte, die zum Nachteil der Gläubiger aus dem Vermögen abgeflossen sind, wieder der Vermögensmasse zuzuführen.

Für den Gläubiger ist dieser Abschnitt wichtig, wenn ein spanischer Schuldner Zahlungen einstellt, vor Geltendmachung der Forderung Vermögen überträgt, Zahlungen auf verbundene Gläubiger konzentriert oder Restrukturierungsverhandlungen beginnt. In solchen Situationen sollte der Gläubiger zügig handeln: die Forderung dokumentieren, verdächtige Geschäfte prüfen, die Forderung im Insolvenzverfahren anmelden, wenn ein solches Verfahren eröffnet wurde, und bewerten, ob Maßnahmen bestehen, die die zur Befriedigung der Gläubiger verfügbare Vermögensmasse erhöhen können.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in Spanien benötigen, kann Grandliga die Unterlagen, die Zahlungsfähigkeit des Schuldners, die Verjährungsfrist, die Notwendigkeit eines vorherigen Einigungsversuchs, den geeigneten gerichtlichen Weg, die Vollstreckung einer spanischen oder ausländischen Entscheidung sowie Risiken im Zusammenhang mit Zahlungsunfähigkeit oder Restrukturierung prüfen. Die Strategie sollte nach der Art der Forderung, dem Sitz oder Wohnsitz des Schuldners, dem Ort des Vermögens, der Qualität der Beweise, dem Bestehen von Einwendungen und der tatsächlichen Möglichkeit der Vollstreckung gewählt werden.

26.07.2024

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