Стягнення боргу в Іспанії

Процедура стягнення боргу в Іспанії починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ та виконавчих процедур, і навіть можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою надання постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, які приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Термін позовної давності становить 5 років. Перебіг позовної давності переривається будь-яким актом чи дією боржника, який свідчить про визнання боргу. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Законодавство Іспанії передбачає судове стягнення боргу у вигляді звичайного та усного судового розгляду та у порядку видачі платіжного доручення.

Звичайний судовий розгляд здійснюється шляхом подання до суду позовної заяви, після чого суд приймає рішення про відкриття справи, повідомляє відповідача та проводить підготовку до розгляду справи по суті. Звичайний судовий розгляд використовується для справ із сумою вимоги від 15 000 євро та вище. Після отримання копії позову відповідач має 20 днів для заперечення. Після отримання відповіді на позов або після закінчення строків для надання відповіді суд протягом трьох днів призначає судове засідання, яке має бути проведене протягом 20 днів. Сторони повинні з’явитися на судове засідання у супроводі адвоката.

Слухання проводиться з метою досягнення угоди  між сторонами, що припиняє процес; розгляду процесуальних питань, які можуть перешкодити його продовженню та припиненню; встановлення фактичних чи юридичних позицій, по яким існує розбіжність між сторонами. З урахуванням предмета спору суд може вимагати від сторін або їх представників та адвокатів дійти згоди, яка припиняє судовий розгляд. За відсутності угоди між сторонами про припинення судового розгляду та згоди за фактами судове засідання продовжується для подання та прийняття доказів. Після того, як відповідні докази будуть прийняті, буде призначено дату судового розгляду, що має відбутися протягом одного місяця після завершення слухання. Під час судового розгляду суд заслуховує заяви та висновки сторін, оцінює докази і якщо вважає себе достатньо поінформованим у справі з висновками та позиціями сторін, то закриває судовий розгляд та протягом 20 днів виносить рішення у вигляді вироку.

Усний судовий розгляд реалізується аналогічно до процедури звичайного розгляду, тільки з певними спрощеннями. Усний судовий розгляд застосовується для справ із сумою вимоги до 15 000 євро. Після отримання копії позову відповідач має 10 днів для відповіді. Після отримання відповіді на позов або після закінчення термінів надання відповіді, суд протягом п’яти днів призначає судове засідання, яке має бути проведене протягом 30 днів. Сторони повинні з’явитися на судове засідання у супроводі адвоката. Якщо сума вимоги не перевищує 2000 євро, наявність адвоката не є обов’язковою.

При явці сторін суд оголошує справу відкритою та перевіряє, чи існує суперечка між ними. Якщо сторони не досягли угоди або не бажають її негайно укласти, суд надає сторонам слово для надання роз’яснень та встановлення фактів, за якими є суперечністю. Якщо за всіма з них не буде досягнуто згоди, судове засідання продовжується для подання та прийняття доказів. Після перевірки доказів суд може надати сторонам слово для формулювання висновків. Після цього слухання буде припинено і суд винесе рішення протягом наступних десяти днів.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції протягом 20 днів з моменту повідомлення про рішення, яке оскаржується. Не допускається оскарження вироків, винесених в усному судовому розгляді із сумою вимоги до 3 000 євро. Справа розглядається у порядку усного слухання. Суд ухвалює рішення щодо апеляції протягом десяти днів після закінчення слухання. Якщо слухання не проводилося, рішення приймається протягом місяця з моменту закінчення терміну на заперечення відповідача проти апеляції.

Рішення суду апеляційної інстанції може бути оскаржене в касаційному порядку протягом 20 днів з моменту повідомлення про рішення, яке оскаржується. Касаційна скарга має бути заснована на порушенні процесуальної чи матеріальної норми за наявності касаційного інтересу. Скарга вважатиметься що має касаційний інтерес, якщо оскаржувана постанова суперечить юридичній доктрині Верховного Суду Іспанії чи вирішує питання, по яким є суперечлива практика губернських судів. Скарга розглядається у порядку проведення слухання. У результаті розгляду апеляційної скарги суд приймає рішення, яке набирає законної сили з моменту його оголошення і не підлягає подальшому опротестуванню.

Процедура видачі платіжного доручення застосовна для стягнення грошових сум, за умови, що заборгованість підтверджена підписаними сторонами письмовими документами, рахунками, накладними, телеграмами та іншими подібними чи комерційними документами, що документують наявність боргу. Процедура реалізується шляхом подання до суду відповідного запиту на видачу платіжного доручення. Якщо суд визнає запит обґрунтованим, він видає платіжне доручення з вимогою сплатити заборгованість протягом 20 днів з моменту його отримання або в той же термін заперечити проти нього. Якщо у зазначений термін боржник не пред’явить до суду свої заперечення платіжне доручення набуває чинності остаточного рішення і може бути виконане у примусовому порядку. Якщо боржник подає заперечення, то питання щодо спору буде остаточно вирішено у судовому засіданні у порядку звичайного чи усного судового розгляду залежно від суми вимоги.

Після того, як судове рішення набирає законної сили, кредитору слід ініціювати процедуру примусового виконання. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та продажу цінних паперів; арешту та конфіскації акцій компаній; арешту та конфіскації майна боржника, що знаходиться у третіх осіб.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, то кредитору слід розглянути варіант банкрутства боржника. Неплатоспроможність може бути поточною чи неминучою. Боржник, який не може регулярно виконувати свої необхідні зобов’язання, перебуває у стані поточної неплатоспроможності. Боржник, який очікує, що протягом наступних трьох місяців не зможе регулярно і пунктуально виконувати свої зобов’язання, перебуває у стані неминучої неплатоспроможності. На цій стадії, у разі недостатності активів боржника для повного задоволення вимог кредиторів, передбачено можливість скасування угод боржника, які завдали боржнику збитків або позбавили його активів. Серед таких угод слід виділити зокрема: безоплатна передача рухомого та нерухомого майна; будь-яка оплата за боргами, термін погашення яких не настав на день платежу; угоди з пов’язаними особами. Скасування зазначених угод здійснюється у рамках процедури банкрутства за умови, що такі угоди було здійснено протягом двох років до відкриття процедури банкрутства. В результаті скасування таких угод можна повернути назад до боржника, то що він втратив від такої операції і за рахунок цього збільшити ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на реалізацію процедури банкрутства.

Якщо у вас виникли питання, або вам необхідна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Іспанії, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

26.07.2024

293