Взыскание долга в Испании

Процедура взыскания долга в Испании начинается с правовой и финансовой оценки должника: его платежеспособности, сферы деятельности, истории предприятия, документальных доказательств задолженности, текущих судебных дел, исполнительных процедур, возможных возражений и доступных активов. В Испании стратегия также должна учитывать, требуется ли перед обращением в суд предварительная добросовестная попытка урегулирования спора, подходит ли требование для приказной процедуры по денежному долгу, должно ли дело рассматриваться в общем или упрощенном судебном порядке, а также потребуется ли исполнение испанского или иностранного судебного решения.

Если у должника нет текущих судебных дел, неисполненных судебных решений или явных признаков неплатежеспособности, и он продолжает вести коммерческую деятельность, обычно целесообразно начать с внесудебного взыскания. На этом этапе кредитор может предложить добровольную оплату, график платежей, возврат товара, перевод долга на третье лицо, зачет встречных требований, передачу имущества или другой законный способ урегулирования спора без судебного процесса.

Внесудебная коммуникация с должником должна быть доказуемой. Для этого могут использоваться почтовые отправления с подтверждением вручения, электронная переписка по адресам, которые стороны ранее использовали в деловых отношениях, нотариальное уведомление, посредничество, примирительная процедура или иной надлежащий способ урегулирования спора. Главная задача кредитора — не оказывать давление, а зафиксировать предмет долга, сумму требования, документы, подтверждающие задолженность, предложение по оплате и добросовестное поведение перед обращением в суд.

С 2025 года в гражданских и коммерческих спорах, где это предусмотрено законом, предварительная попытка урегулирования может быть условием принятия иска к рассмотрению. Такая попытка должна быть связана с тем же предметом спора, который затем будет заявлен в суде, а кредитору важно сохранить доказательства направления предложения должнику и возможности должника ознакомиться с его содержанием.

Продолжительность этой стадии зависит от реакции должника. Для процессуальных целей попытка переговоров может считаться завершенной без соглашения, в частности, если прошло тридцать календарных дней с момента получения первоначального предложения о переговорах без первой встречи, контакта или письменного ответа; если конкретное предложение об урегулировании не получило ответа в течение тридцати дней с момента его получения; либо если прошло три месяца с первой встречи без достижения соглашения. Если переговоры не позволяют урегулировать спор, следует готовить судебное взыскание с документами, подтверждающими долг и попытку досудебного урегулирования.

Перед инициированием судебного взыскания необходимо проверить срок исковой давности. По общему правилу личные требования, для которых законом не установлен специальный срок, погашаются по истечении пяти лет с момента, когда можно требовать исполнения обязательства. Течение срока исковой давности может быть прервано обращением в суд, внесудебной претензией кредитора или любым действием должника, свидетельствующим о признании долга.

Кроме того, обращение с предложением начать добросовестное урегулирование спора может повлиять на течение срока исковой давности или срока для совершения процессуального действия, если кредитор может подтвердить попытку направления такого предложения другой стороне. По денежным обязательствам формальная претензия также помогает зафиксировать просрочку должника. Если кредитор судебно или внесудебно требует исполнения платежного обязательства, а должник допускает просрочку, возмещение обычно выражается в согласованных процентах, а при их отсутствии — в законных процентах.

Процессуальное законодательство Испании предусматривает несколько основных путей судебного взыскания долга: общее исковое производство, упрощенное исковое производство и приказную процедуру по денежному требованию. Выбор зависит от суммы требования, характера спора, ожидаемых возражений должника и качества документов, подтверждающих долг. В гражданских исковых делах обращению в суд должно предшествовать добросовестное досудебное урегулирование, если закон устанавливает его как условие принятия иска.

Общее исковое производство начинается с подачи заявления в компетентный суд с приложением документов и доказательств, подтверждающих требование кредитора. По общему правилу по сумме требования эта процедура применяется, когда размер требования превышает 15 000 евро или когда экономический интерес невозможно точно определить, если закон не относит спор к иной категории. После принятия заявления должник получает возможность подать возражения в установленный процессуальный срок.

На подготовительной стадии суд определяет спорные обстоятельства, рассматривает процессуальные вопросы, проверяет возможность соглашения между сторонами, а также решает вопросы о доказательствах. Если спор продолжается, суд исследует доказательства, заслушивает позиции сторон и выносит решение. Для иностранного кредитора особенно важно заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение долга, расчет суммы требования, проценты, предыдущую переписку с должником и сведения, которые помогут в дальнейшем принудительном исполнении.

Упрощенное исковое производство применяется, в частности, по требованиям, сумма которых не превышает 15 000 евро и которые по своему характеру не должны рассматриваться в общем исковом порядке. Это более концентрированная процедура, но ее не следует считать автоматической или неформальной: иск и возражения должны четко определять факты, документы, правовую позицию сторон и доказательства.

В упрощенном производстве должник в своих возражениях указывает, считает ли необходимым проведение судебного заседания. Кредитор также высказывает позицию по этому вопросу после получения возражений должника. Если ни одна из сторон не просит провести заседание и суд не считает его необходимым, решение может быть вынесено без дополнительных действий; если заседание просит хотя бы одна сторона или суд считает его нужным, суд назначает дату рассмотрения.

Если заседание проводится, суд уточняет предмет спора, рассматривает процессуальные вопросы, организует исследование допущенных доказательств и после этого может предоставить сторонам возможность изложить устные выводы. В делах, рассматриваемых в упрощенном порядке только по сумме требования до 2 000 евро, а также при первоначальном обращении за приказом по денежному требованию обязательное участие адвоката и процессуального представителя не требуется в пределах, установленных процессуальным законом. В коммерческих и международных долговых спорах профессиональное сопровождение обычно остается важным для подготовки доказательств, определения компетентного суда и последующего исполнения решения.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в суд апелляционной  инстанции в течение 20 дней с момента уведомления об оспариваемом решении. Не допускается обжалование приговоров вынесенных в устном судебном разбирательстве с суммой требования до 3 000 евро. Дело рассматривается в порядке устного слушания. Суд выносит решение по апелляции в течение десяти дней после окончания слушания. Если слушание не проводилось, решение принимается в течение одного месяца с момента истечения срока на возражение ответчика против апелляции. 

Решение суда апелляционной инстанции может быть обжаловано в кассационном порядке  в течение 20 дней с момента уведомления об оспариваемом решении. Кассационная жалоба должна быть основана на нарушении процессуальной или материальной нормы при наличии кассационного интереса. Жалоба будет считаться имеющей кассационный интерес, если обжалуемое постановление противоречит юридической доктрине Верховного Суда Испании или разрешает вопросы, по которым имеется противоречивая практика губернских судов. Жалоба рассматривается в порядке проведения слушания. В результате рассмотрения апелляционной  жалобы суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит дальнейшему опротестованию.

Приказная процедура по денежному требованию применяется для взыскания денежных долгов, которые являются определенными, подлежащими оплате, наступившими и подтвержденными документами. Такими документами могут быть договоры, счета, накладные, акты, коммерческая переписка, признание долга или иные материалы, из которых видно наличие обязательства между кредитором и должником. Процедура начинается с подачи заявления в компетентный суд и особенно полезна, когда у кредитора есть ясные документы, а у должника нет сильной правовой позиции для возражений.

Если суд принимает первоначальное заявление, должнику направляется требование оплатить долг или представить возражения в течение двадцати дней. Если должник платит, процедура завершается. Если должник не платит и не возражает, кредитор может просить о начале принудительного исполнения. Эта процедура эффективна при документально подтвержденном долге, но теряет скорость, если должник подает мотивированные возражения.

Если должник возражает, приказная процедура прекращается, а требование рассматривается в соответствующем исковом порядке. Если сумма требования находится в пределах упрощенного производства, дело продолжается по этой процедуре; если сумма выше установленного предела, кредитор должен подать исковое заявление в срок, предусмотренный процессуальным законом.

После того как судебное решение вступает в законную силу или получает возможность принудительного исполнения, кредитор может инициировать исполнительную процедуру для взыскания долга, процентов и судебных расходов. Исполнение не следует рассматривать как формальность: его эффективность зависит от выявления банковских счетов, имущества, требований к третьим лицам, недвижимости, долей в компаниях, доходов и иных имущественных прав должника, на которые можно обратить взыскание.

В рамках исполнительной процедуры требования кредитора могут удовлетворяться за счет ареста денежных средств на счетах, требований должника к третьим лицам, движимого и недвижимого имущества, ценных бумаг, долей в компаниях, доходов и других имущественных прав. Если арестованное имущество должно быть реализовано, продажа может проводиться через электронные торги или иные предусмотренные процессуальным законом способы.

Если у кредитора уже есть иностранное судебное решение, порядок действий зависит от государства, где оно было вынесено. Судебные решения, вынесенные в другом государстве Европейского союза по гражданским и коммерческим делам, признаются в Испании без специальной процедуры и, если они подлежат исполнению в государстве происхождения, могут исполняться в Испании без предварительного отдельного признания их исполнительной силы. Судебные решения государств, не входящих в Европейский союз, проходят процедуру судебного признания по закону Испании о международном правовом сотрудничестве по гражданским делам; в признании может быть отказано, в частности, если решение противоречит публичному порядку, явно нарушает право на защиту, затрагивает исключительную компетенцию испанских судов или несовместимо с уже существующим решением.

По бесспорным трансграничным денежным требованиям внутри Европейского союза также может быть полезно оценить европейское платежное поручение. Испанское законодательство предусматривает, что для подачи такого заявления, а также для начала европейского производства по малым требованиям, не требуется предварительно использовать надлежащий способ урегулирования спора. Этот вариант может быть полезен, когда кредитор и должник находятся в разных государствах Европейского союза, а денежная задолженность не оспаривается.

Если у должника есть признаки неплатежеспособности, кредитору следует оценить процедуру несостоятельности должника и возможное наличие переговоров о плане реструктуризации. Объявление должника несостоятельным связано с его неспособностью исполнять обязательства; кроме того, открытие переговоров с кредиторами может быть связано с вероятной, неизбежной или текущей неплатежеспособностью. Это важно, потому что индивидуальная стратегия взыскания может быть затронута началом процедуры несостоятельности, ограничением отдельных исполнительных действий и специальным порядком учета требования кредитора.

В процедуре несостоятельности отдельные операции должника, совершенные до подачи заявления о признании несостоятельности или до сообщения о переговорах с кредиторами, могут быть оспорены, если они причинили вред имущественной массе. Закон позволяет оспаривать вредные для кредиторов действия, совершенные в течение двух лет до подачи заявления о признании должника несостоятельным, а в отдельных ситуациях — в течение двух лет до сообщения о переговорах для достижения плана реструктуризации, даже если не доказан умысел причинить вред.

Особого внимания требуют безвозмездная передача имущества, досрочная оплата обязательств, срок которых еще не наступил, предоставление обеспечения по ранее возникшим долгам, сделки со связанными лицами и продажа активов на условиях, которые необоснованно уменьшают имущество, доступное для кредиторов. Цель таких действий — не отменить любую сделку должника, а вернуть в имущественную массу активы или стоимость, выведенные из имущества должника в ущерб кредиторам.

Для кредитора этот блок важен, когда испанский должник прекращает платить, передает активы до предъявления требования, направляет платежи связанным кредиторам или начинает переговоры о реструктуризации. В таких ситуациях важно быстро зафиксировать долг, проверить подозрительные операции, заявить требование в процедуре несостоятельности, если она начата, и оценить наличие действий, которые могут увеличить имущественную массу для расчетов с кредиторами.

Если вам нужна поддержка по взысканию долга в Испании, наша команда может проанализировать документы, платежеспособность должника, срок исковой давности, необходимость предварительного урегулирования, подходящую судебную процедуру, исполнение испанского или иностранного решения, а также риски, связанные с неплатежеспособностью или реструктуризацией. Стратегия должна выбираться с учетом вида задолженности, места нахождения должника, расположения активов, качества доказательств, наличия возражений и реальной возможности принудительного исполнения.

26.07.2024

553