Взыскание долга в Испании

Процедура взыскания долга в Испании начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности составляет 5 лет. Течение исковой давности прерывается любым актом или действием должника, свидетельствующим о признании долга. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Испании предусматривает судебное взыскание долга в виде обычного и устного судебного разбирательства и в порядке выдачи платежного поручения.

Обычное судебное разбирательство осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд принимает решение об открытии дела, уведомляет ответчика и проводит подготовку к рассмотрению дела по существу. Обычное судебное разбирательство используется для дел с суммой требования от 15 000 евро и выше. После получения копии иска у ответчика есть 20 дней для возражения. После получения ответа на иск или после истечения сроков для предоставления ответа, суд в течение трех дней назначает судебное заседание, которое должно быть проведено в течение 20 дней. Стороны обязаны явиться на судебное заседание в сопровождении адвоката. 

Слушание проводится с целью достижения соглашения или сделки между сторонами, прекращающей процесс; рассмотрения процессуальных вопросов, которые могут помешать его продолжению и прекращению; установления фактических или юридических позиций, по которым существует разногласие между сторонами. С учетом предмета спора суд может потребовать от сторон или их представителей и адвокатов прийти к соглашению, прекращающему судебное разбирательство. При отсутствии соглашения между сторонами о прекращении судебного разбирательства и согласия по фактам судебное заседание продолжается для представления и принятия доказательств. После того, как соответствующие доказательства будут приняты, будет назначена дата судебного разбирательства, которое должно состояться в течение одного месяца после завершения слушания. Во время судебного разбирательства суд заслушивает заявления и выводы сторон, оценивает доказательства и если считает себя достаточно проинформированным по делу с выводами и заключениями сторон, то закрывает судебное разбирательство и в течение 20 дней выносит решение в виде приговора.

Устное судебное разбирательство реализуется аналогично процедуре обычного разбирательства, только с определенными упрощениями. Устное судебное разбирательство применяется для дел с суммой требования до 15 000 евро.  После получения копии иска у ответчика есть 10 дней для возражения. После получения ответа на иск или после истечения сроков для предоставления ответа, суд в течение пяти дней назначает судебное заседание, которое должно быть проведено в течение 30 дней. Стороны обязаны явиться на судебное заседание в сопровождении адвоката. Если сумма требования не превышает 2 000 евро, наличие адвоката не является обязательным. 

При явке сторон суд объявляет дело открытым и проверяет, существует ли спор между ними. Если стороны не достигли соглашения или не желают его немедленно заключить, суд предоставляет сторонам  слово для дачи разъяснений и установления фактов, по которым имеются является противоречием. Если по всем из них не будет достигнуто согласие, судебное заседание продолжается для представления и принятия доказательств. После проверки доказательств суд может предоставить сторонам слово для устного формулирования выводов. После этого слушание будет прекращено, и суд вынесет решение в течение следующих десяти дней. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в суд апелляционной  инстанции в течение 20 дней с момента уведомления об оспариваемом решении. Не допускается обжалование приговоров вынесенных в устном судебном разбирательстве с суммой требования до 3 000 евро. Дело рассматривается в порядке устного слушания. Суд выносит решение по апелляции в течение десяти дней после окончания слушания. Если слушание не проводилось, решение принимается в течение одного месяца с момента истечения срока на возражение ответчика против апелляции. 

Решение суда апелляционной инстанции может быть обжаловано в кассационном порядке  в течение 20 дней с момента уведомления об оспариваемом решении. Кассационная жалоба должна быть основана на нарушении процессуальной или материальной нормы при наличии кассационного интереса. Жалоба будет считаться имеющей кассационный интерес, если обжалуемое постановление противоречит юридической доктрине Верховного Суда Испании или разрешает вопросы, по которым имеется противоречивая практика губернских судов. Жалоба рассматривается в порядке проведения слушания. В результате рассмотрения апелляционной  жалобы суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит дальнейшему опротестованию.

Процедура выдачи платежного поручения применима для взыскания денежных сумм, при условии что задолженность подтверждена подписанными сторонами письменными документами, счетами, накладными, телеграммами и другими подобными или коммерческими документами, которые документируют наличие долга. Процедура реализуется путем подачи в суд соответствующего запроса на выдачу платежного поручения. Если суд сочтет запрос обоснованным он выдает платежное поручение с требованием оплатить задолженность в течение 20 дней с момента его получения либо в тот же срок возразить против него. Если в указанный срок должник не предъявит в суд свои возражение платежное поручение приобретает силу окнчательного решения и может быть исполнено в принудительном порядке. Если должник подает возражение, то вопрос по спору будет окончательно решен в судебном заседании в порядке обычного или устного судебного разбирательства в зависимости от суммы требования. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и продажи ценных бумаг; ареста и конфискации акций компаний; ареста и конфискации имущества должника, которое находится у третьих лиц.

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант банкротства должника. Неплатежеспособность может быть текущей или неизбежной. Должник, который не может регулярно выполнять свои необходимые обязательства, находится в состоянии текущей неплатежеспособности. Должник, который ожидает, что в течение следующих трех месяцев он не сможет регулярно и пунктуально выполнять свои обязательства, находится в состоянии неизбежной неплатежеспособности. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, которые причинили должнику ущерб или лишили его активов. Среди таких сделок следует выделить в частности: безвозмездная передача движимого и недвижимого имущества; любая оплата по долгам, срок погашения которых не наступил на день платежа; сделки со связанными лицами. Отмена указанных сделок осуществляется в рамках процедуры банкротства при условии, что такие сделки были совершены в течение двух лет до открытия процедуры банкротства. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Испании, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

26.07.2024

400