亚美尼亚的债务催收

亚美尼亚债务追收应从对债务人的法律和财产状况进行核查开始：包括债务人的登记状态、实际经营情况、业务领域、债务证明文件、正在进行的法院案件、已经启动的执行程序以及债务人提出异议的可能性。对于亚美尼亚案件，不能只看合同和发票，还应评估债务人是否已经涉及其他债权人的诉讼或执行程序，因为这些情况会直接影响追收策略。

如果债务人仍在正常经营，没有明显的破产迹象，也没有使谈判失去意义的执行或诉讼障碍，可以先采用庭外追收方式。如果已经出现债务争议、逃避付款、财产不足、其他债权人已经采取行动或存在转移资产风险，则应从一开始就按照司法债务追收和后续强制执行的逻辑制定方案。

庭外阶段的重点是与债务人进行有目标的谈判，并争取达成对债权人具有实际价值的付款安排。解决方案可以包括一次性付款、分期付款、返还货物、将债务转移给第三方、抵销相互债权，或者采用其他不削弱债权人法律地位的协议安排。

与债务人的沟通应当以可证明的方式进行：发送书面通知，要求债务人明确说明是否承认债务，确认有权决定付款的人，并设定具体付款期限。在这一阶段，债权人应尽量取得债务承认、付款计划、部分付款或债务人拒绝付款的书面理由，因为这些材料可能影响后续诉讼和执行策略。

庭外债务追收的平均周期可以达到 60 天，分期付款安排除外。该期限只是实际工作中的参考，并不意味着必然能够在该期间内收回款项。如果债务人不回复、无充分依据地否认债务、违反付款安排或存在转移资产风险，应及时转入法院程序。

亚美尼亚的一般诉讼时效为 3 年。法律不允许当事人通过协议改变该期限或改变其计算规则。即使期限已经届满，债权人仍可以向法院起诉，但法院只有在争议一方提出适用诉讼时效的请求时才会适用该规则；如果法院适用诉讼时效，债权人的请求可能被驳回。

对于约定了履行期限的债务，诉讼时效从履行期限届满后开始计算。如果没有约定履行期限，或者债务应在债权人提出请求后履行，期限从债权人有权要求履行时开始计算。诉讼时效可以因依法提起诉讼而中断，也可以因债务人作出承认债务的行为而中断；中断后，三年期限重新开始计算。

在向法院起诉前，应检查合同或法律是否规定了必须先进行的庭外解决程序。如果法律或合同规定了庭外解决程序，债权人应先采取相应行动；除法律或合同另有规定外，争议可以在采取该等行动后满 30 个日历日提交法院审理。不遵守强制性的庭外程序，可能导致起诉材料被退回。

在计算诉讼成本时，还应考虑国家费用。金钱请求在一审法院提出时，费用为请求金额的 3%，但不得低于基础费用的 6 倍，也不得高于基础费用的 25 000 倍。适用简化程序审理的金钱请求，费用为请求金额的 2%，但不得低于基础费用的 1.5 倍；申请付款命令的费用为基础费用的 1.5 倍。

亚美尼亚法律规定了几种通过法院追收债务的程序：付款命令程序、普通诉讼程序、简化程序和加速审理程序。应选择哪一种程序，取决于债权的性质、请求金额、书面证据是否充分、债务人是否提出实质性异议，以及能否有效向债务人送达文件。

付款命令适用于特定的金钱请求。如果请求已经由当事人约定，或者可以根据法律或合同准确确定，则可以被视为确定的请求。申请应向债务人登记地或所在地有管辖权的法院提交，并应载明当事人信息、主债务和附加请求金额、请求依据、证明材料以及签发付款命令的请求。

法院不召开庭审审查付款命令申请。自收到申请之日起两周内，法院可以签发付款命令，全部拒绝申请，或者部分拒绝并就可支持的部分签发付款命令。付款命令以及申请书和附件副本，应在签发后不晚于次日发送给债务人。

该程序的关键风险在于债务人的反应。如果债务人在收到付款命令后两周内提出异议，或者按照付款命令清偿债务，或者付款命令无法送达到申请中载明的地址，法院将取消付款命令。因异议或无法送达而取消付款命令后，债权人可以通过普通诉讼程序继续主张债权。

如果债务人在收到付款命令后两周内未提出异议，付款命令取得已生效法院判决的效力，并可用于强制执行。

普通诉讼程序适用于债务人对债权、金额计算、合同效力、履行情况、违约责任或相互债务提出争议的案件。在这种情况下，债权人应向法院提交起诉书，并在提交法院前将起诉书及全部附件副本送交被告。一审案件应在合理期限内审理和解决；通常自法院受理起不得超过 6 个月，但程序规则允许在有理由的情况下延长期限。

加速审理程序可以适用于不需要询问当事人、证人、专家或专业人员，不需要在证据所在地审查证据，也不需要向其他机关发出程序性请求的案件。在债务纠纷中，尤其可能涉及以下情况：请求金额不超过最低工资 200 倍；债权基于书面交易且被告不否认其效力；案件事实没有争议；或者被告承认诉讼请求。

法院决定适用加速审理程序后，将进入作出最终司法文书的阶段。最终司法文书应在作出适用加速审理程序决定之日起不晚于一个月公布。通过该程序作出的最终司法文书，自公布之日起 15 天后生效，前提是在该期限内未提出上诉。

对最终司法文书提出的上诉，由上诉法院在合理期限内审理，但不得晚于受理上诉后 6 个月。对于针对中间程序性文书或付款命令提出的上诉，审理期限较短，为受理上诉后 15 天。与破产有关的部分问题可能适用专门的程序期限。

案件各方可以按照民事诉讼规则规定的条件和期限提出再审级上诉。再审级审理不是对案件事实和证据进行完整的重新审理，而是主要审查是否存在重大的实体法或程序法错误。被受理的再审级上诉应在合理期限内审理；针对上诉法院中间文书的再审级上诉，审理期限不得超过 3 个月。

如果债权人已经取得生效的外国法院判决，在亚美尼亚通常不需要重新证明原始债务，而应进行外国法院判决的承认和执行程序。申请应向债务人住所地或所在地法院提出；如果债务人在亚美尼亚没有住所、所在地或该地点不明，则根据债务人财产所在地确定管辖法院。

需要强制执行的外国法院判决，可以在其生效之日起 3 年内在亚美尼亚申请承认和执行。申请通常应附外国法院判决或经认证的副本、判决已经生效的证明、判决已履行部分的信息、未参加外国程序一方已被适当通知的证明、代表授权文件以及必要的经认证译文。外国法院判决获得承认和准许执行后，按照亚美尼亚强制执行规则执行。

法院文书生效后，如果债务人没有自愿履行，债权人可以向强制执行机关申请强制执行。申请可以要求执行全部司法文书，也可以只要求执行其中一部分。申请中应写明债权人和债务人的信息、需要执行的内容、应收金额，以及有助于查明债务人财产、账户、收入或其他资产的信息。

债权人可以在一年内提出强制执行申请。如果司法文书不属于立即执行的文书，申请不得早于该司法文书生效后两周提出。对于金钱债权，如果债务人进行了部分付款，并且该付款通过银行转账确认，执行时效可以中断；中断后，期限重新开始计算。

在执行程序中，可以对债务人的现金、银行账户、存款、电子资金、支付账户资金、动产、不动产、财产权利、股份、股权、份额、第三方持有的债务人财产以及债务人收入采取执行措施。对资金采取限制措施后，持有资金的银行或其他主体应在相应金额范围内执行限制，或者按照规定将资金转入强制执行机关的专门账户。

如果债务人没有足够资金，执行可以转向其他资产，包括查明财产、采取限制措施、评估并强制出售。对于不超过 200 000 亚美尼亚德拉姆的债权，在资金不足或没有资金的情况下，可以直接对债务人收入执行，而不取决于其是否有动产或不动产。对于 200 000 亚美尼亚德拉姆以上的债权，如果债务人收入足以在最长 6 个月内清偿债务，经债权人同意，也可以对收入进行执行。

实际执行期限取决于债务人是否有可用资金、登记财产、收入、公司权益或第三方持有的资产，也取决于是否需要出售财产、是否有人对执行行为提出异议以及资产查找是否充分。因此，在亚美尼亚追收债务时，执行结果很大程度上取决于前期对债务人资产的核查质量。

如果在执行过程中发现债务人财产不足以清偿债权，追收策略可能转向破产程序。当可执行财产价值低于债权金额，且差额达到或超过法定最低工资 2 000 倍时，执行人员应中止执行程序，并通知债权人和债务人有权向法院申请宣告债务人破产。

因财产不足而中止执行程序的期限为 90 天。如果在该期限内债务人或债权人未提出破产申请，且没有新的债权人出现，执行程序可以恢复。如果出现新的债权人，或者已知债权人或债务人请求不恢复执行，执行人员应建议相关方提出破产申请。

在破产程序中，债务人的管理人员、股东、参与人以及其他能够向债务人发出有约束力指示或决定其行为的人，可能具有重要法律意义。如果负有提出破产申请义务的人未在法律规定的情形和期限内提出申请，可能对期限届满后产生的债务向债权人承担补充责任。一般情况下，债务人有义务提出破产申请时，应在发现相应事由后不晚于 2 个月向法院提出申请。

如果债务人因股东、参与人、管理人员或其他能够决定债务人行为的人的过错而被宣告破产，并且债务人财产不足以清偿债务，这些人可能对债务人的债务承担连带责任。

取得司法文书后，除执行程序外，在特定情况下还可以考虑因不执行司法文书或阻碍执行而追究刑事责任。根据亚美尼亚共和国刑法第 507 条，如果已经生效的判决、裁定或其他司法文书未在规定期限内由债务人或有权代表债务人的人员履行，或者有人阻碍该司法文书的执行，可能产生刑事责任。该机制不能替代执行程序，但在债务人故意逃避履行或阻碍执行时可能具有实际意义。

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18.06.2024

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