Cobrança de dívidas na Estónia

A cobrança de dívidas na Estónia deve começar com uma avaliação jurídica e financeira do devedor, dos documentos disponíveis e da possibilidade real de executar a reclamação. Nesta fase, é importante identificar o nome exato do devedor, o número de registo, o estado no registo comercial da Estónia, os poderes das pessoas que assinaram o contrato ou conduziram a correspondência, a existência de bens, processos judiciais, procedimentos de execução, sinais de insolvência e documentos que comprovem a base e o valor da dívida.

Para um credor estrangeiro, a questão essencial não é apenas saber se a dívida existe, mas também se o devedor, as contas bancárias, os imóveis, as participações societárias ou outros direitos patrimoniais executáveis se encontram efetivamente na Estónia. A verificação inicial pode incluir dados do registo comercial, informações imobiliárias, publicações oficiais sobre insolvência e informações eletrónicas disponíveis sobre processos judiciais.

Se o devedor continuar a exercer atividade, tiver contactos atualizados, não estiver já num procedimento evidente de insolvência e a dívida estiver comprovada por contrato, faturas, documentos de entrega, conciliação de saldos ou correspondência, o primeiro passo pode ser a cobrança extrajudicial. Esta fase inclui o envio de uma reclamação escrita de pagamento, negociações, discussão de um plano de pagamento, verificação de possíveis objeções do devedor e recolha de provas para uma eventual ação judicial.

O objetivo da cobrança extrajudicial não é exercer pressão genérica sobre o devedor, mas documentar a sua posição: se reconhece a dívida, se contesta o valor, se invoca créditos recíprocos, se propõe pagamento parcial ou se evita a comunicação. Estes elementos ajudam a escolher a via seguinte: cobrança judicial, ordem de pagamento, execução ou procedimento de insolvência.

A fase extrajudicial não deve atrasar a proteção dos direitos do credor quando o prazo de prescrição se aproxima, o devedor transfere ativos, cessa a atividade, muda de endereço ou ignora reclamações escritas. Se as negociações não conduzirem ao pagamento, a estratégia deve passar para a cobrança judicial, a execução ou, quando adequado, uma via de insolvência.

Antes de iniciar a cobrança judicial, deve ser avaliado o prazo de prescrição. Na Estónia, o prazo geral de prescrição para reclamações decorrentes de um ato jurídico é de 3 anos. Se for demonstrado que o devedor violou intencionalmente a obrigação, pode aplicar-se um prazo de 10 anos.

As partes podem influenciar contratualmente determinadas regras de prescrição apenas dentro dos limites permitidos por lei. Por isso, não é correto afirmar de forma absoluta que nenhum aspeto da prescrição possa ser afetado por acordo entre as partes. Devem ser analisados em conjunto o contrato, as condições de pagamento, os acordos de reestruturação, a correspondência, a data de exigibilidade da reclamação e qualquer reconhecimento da dívida pelo devedor.

A expiração do prazo de prescrição não impede automaticamente o credor de apresentar uma ação, porque os efeitos da prescrição normalmente são aplicados quando o devedor apresenta a respetiva objeção. Para o credor, é importante verificar se o devedor reconheceu a dívida, por exemplo através de pagamento parcial, pagamento de juros, prestação de garantia, assinatura de um plano de pagamento ou confirmação escrita da obrigação. Após o reconhecimento da dívida, o prazo de prescrição é interrompido e começa novamente a correr.

Dependendo do valor da reclamação, da natureza das provas, da existência de litígio e da conduta do devedor, a lei estónia prevê várias formas de cobrança judicial de dívidas: processo ordinário, processo escrito, processo simplificado, processo documental e ordem de pagamento.

Os processos gerais de reclamação são realizados através da apresentação de uma reclamação em tribunal, após o que o tribunal decide aceitar a reclamação para consideração e prepara-se para o julgamento. Tendo aceite o pedido para apreciação, o tribunal envia imediatamente ao arguido uma cópia do pedido com os anexos e fixa um prazo para o arguido responder ao pedido. O prazo para apresentação de resposta à reclamação deve ser de pelo menos 14 dias a contar da data de notificação da reclamação (para o arguido estrangeiro, pelo menos 28 dias). Após receber a resposta do devedor ou decorrido o prazo para apresentação, o tribunal marca uma audiência para apreciação do mérito da causa. Dependendo das circunstâncias do caso, antes da audiência, o tribunal poderá agendar uma audiência preliminar para a realização de ações destinadas a preparar a audiência principal. Como resultado da apreciação do caso quanto ao mérito, o tribunal toma uma decisão (“Kohtulahend”), que se torna definitiva após expirar o prazo para recurso.

O interessado que não esteja satisfeito com a decisão do tribunal de primeira instância tem o direito de interpor recurso no prazo de 30 dias a contar da data da sua recepção, mas o mais tardar cinco meses a contar da data do anúncio público da decisão de o tribunal de primeira instância. Depois de aceitar o recurso, o tribunal obriga o arguido a responder ao recurso no prazo por ele fixado. O prazo para apresentação de resposta à apelação deve ser de pelo menos 14 dias a partir da data de apresentação da apelação. O tribunal pode permitir que o réu e outras partes do processo respondam oralmente à apelação em audiência judicial, se considerar que uma resposta por escrito não é necessária. Se nem o autor nem o réu solicitarem que o caso seja ouvido em audiência judicial, o tribunal pode decidir sobre a apelação sem realizar uma audiência. Nesse caso, o tribunal define prazos para que as partes apresentem declarações ou posições por escrito, e estipula o momento de divulgação pública da decisão, informando as partes do processo sobre esses detalhes. Se, durante o processo escrito, o tribunal determinar que o caso deve ser decidido em audiência judicial, ele marcará a audiência e convocará as partes para participarem da discussão. Se uma das partes não comparecer à audiência, o tribunal pode decidir o caso sem sua presença ou adiar a audiência. Após considerar o caso, o tribunal emite uma decisão que se torna eficaz após o término do prazo para recurso em cassação.

A decisão do tribunal de recurso pode ser objeto de recurso interpondo um recurso de cassação junto do Supremo Tribunal da Estónia no prazo de 30 dias a contar da data da sua receção, mas o mais tardar cinco meses a contar da data do anúncio público da decisão do tribunal de segunda instância. Após receber o recurso de cassação, o Supremo Tribunal notifica imediatamente os demais participantes do processo e entrega-lhes cópia do recurso de cassação com anexos, informando também as partes da obrigação de responder e expor suas posições. O Supremo Tribunal decide, dentro de um prazo razoável após o término do prazo concedido ao réu e a terceiros para responderem ao recurso de cassação e exporem suas posições, aceitar ou rejeitar o recurso de cassação. Se o recurso de cassação for aceito, o tribunal inicia a preparação para julgar o caso. O tribunal pode julgar e resolver o caso sem realizar uma audiência de cassação, se considerar que a realização da audiência não é necessária. Nesse caso, o tribunal determina rapidamente o prazo para que as partes apresentem declarações ou pareceres e o momento da divulgação pública da decisão, informando as partes do processo. Se o caso for julgado em audiência, o Supremo Tribunal informa as partes sobre o tempo e o local da audiência. Se uma parte não comparecer à audiência, o Supremo Tribunal pode decidir o recurso de apelação sem a participação da parte ou adiar o julgamento, se considerar que a presença da parte é necessária para o julgamento do caso. Após o julgamento do recurso, o tribunal emite uma decisão que não pode ser mais contestada e entra em vigor a partir de sua divulgação.

O processo escrito pode ser utilizado quando o caso pode ser decidido sem audiência com base nos documentos apresentados pelas partes. Se as partes aceitarem esta forma de tramitação, o tribunal pode decidir uma causa civil por escrito, independentemente do tipo e do valor do litígio. Se o credor não manifestar consentimento no pedido, presume-se normalmente que o caso será apreciado com audiência.

Nas reclamações de pagamento, o tribunal também pode ordenar o processo escrito sem acordo separado das partes quando o valor da reclamação principal não exceda 4.500 euros, ou 8.000 euros juntamente com reclamações acessórias. Este formato é útil quando os factos principais resultam dos documentos e não é necessário ouvir pessoalmente as partes.

O processo simplificado pode aplicar-se a reclamações de pagamento quando o valor da reclamação principal não exceda 3.500 euros, ou 7.000 euros juntamente com reclamações acessórias. O tribunal pode tratar o caso de forma menos formal, respeitando ao mesmo tempo os direitos processuais essenciais das partes. Mesmo numa reclamação de baixo valor, o credor deve preparar provas claras sobre a origem da dívida, o valor devido, a data de vencimento e eventuais objeções do devedor.

O processo documental aplica-se a pedido do credor quando a reclamação pode ser provada por documentos determinados. Não se limita a reclamações decorrentes de letras de câmbio e cheques, podendo também abranger determinadas reclamações de execução relacionadas com hipotecas, hipotecas marítimas ou penhores registados. A sua principal característica é que os factos que fundamentam a reclamação devem resultar de documentos admissíveis, enquanto o âmbito das provas e das objeções é limitado.

Se o credor não conseguir provar a sua reclamação com documentos admissíveis no processo documental, a reclamação pode não prosperar nessa forma e ter de ser apresentada no processo ordinário. Se o tribunal acolher a reclamação, pode emitir uma decisão com ressalva, que permite a execução e conserva ao mesmo tempo a possibilidade de o devedor defender posteriormente os seus direitos no processo ordinário.

A ordem de pagamento aplica-se a reclamações de pagamento de uma quantia determinada decorrentes de relações de direito privado. O valor total da reclamação neste procedimento não deve exceder 8.000 euros, incluindo a dívida principal e as reclamações acessórias. Esta via é especialmente útil quando a dívida é pecuniária, o prazo de pagamento já venceu e o credor prevê que o devedor não apresentará objeções fundamentadas.

Se o pedido não for aceite ou se o tribunal não o acolher, o credor pode apresentar uma ação no processo ordinário. Se o pedido for acolhido, o tribunal envia ao devedor uma proposta de pagamento: o devedor deve pagar ou apresentar objeção no prazo de 15 dias a contar da receção, ou no prazo de 30 dias se a notificação for feita no estrangeiro. A objeção do devedor não precisa necessariamente de conter uma defesa detalhada, mas a sua apresentação obriga o credor a passar para uma estratégia de processo ordinário.

Se o devedor não apresentar objeção dentro do prazo, o tribunal emite uma ordem de pagamento que pode ser utilizada para a cobrança posterior. Se o devedor apresentar objeção, o caso prossegue no processo ordinário, no qual o credor deve provar integralmente a dívida, o valor, a exigibilidade e a base jurídica da reclamação.

Se o credor já tiver uma decisão judicial proferida fora da Estónia, a estratégia de cobrança depende do país de origem dessa decisão. As decisões em matéria civil e comercial proferidas por tribunais de Estados membros da União Europeia podem ser reconhecidas na Estónia e executadas sem declaração separada de executoriedade quando estiverem abrangidas pelas regras europeias aplicáveis. Na prática, o credor deve preparar a decisão, o certificado exigido e, se necessário, as traduções dos documentos.

Para decisões proferidas por tribunais de países que não pertencem à União Europeia, deve verificar-se se existe um tratado internacional aplicável entre a Estónia e o país correspondente. Na ausência dessa base, o reconhecimento e a execução são avaliados segundo as regras processuais civis da Estónia. Nesses casos, são especialmente relevantes a definitividade da decisão, a notificação adequada do devedor, a competência do tribunal estrangeiro, a compatibilidade com a ordem pública estónia e a ausência de conflito com uma decisão anterior sobre o mesmo litígio.

Depois de obter uma decisão judicial definitiva ou outro título executivo, o credor pode dirigir-se a um oficial de justiça para a execução forçada. Na Estónia, o processo de execução é iniciado com base no pedido do credor e no título executivo. As reclamações reconhecidas por uma decisão judicial definitiva, acordo judicial ou outro título executivo estão, em regra, sujeitas a um prazo de prescrição de 10 anos para a execução, que começa a correr a partir da entrada em vigor da decisão ou da emissão do título executivo, mas não antes de a reclamação se tornar exigível.

Se a lei ou a decisão judicial não estabelecer um prazo para o cumprimento voluntário, esse prazo é fixado pelo oficial de justiça. Salvo disposição legal em contrário, este prazo não pode ser inferior a 30 dias. Com o consentimento do credor, pode ser concedido um prazo mais longo. O devedor é obrigado a fornecer ao oficial de justiça informações sobre os seus bens e sobre atos patrimoniais relevantes realizados antes do início da execução.

No processo de execução, a reclamação do credor pode ser satisfeita através do arresto de fundos em contas bancárias, arresto e venda de bens móveis ou imóveis, execução sobre direitos patrimoniais, valores mobiliários, participações societárias, rendimentos provenientes da administração de bens e dinheiro ou bens do devedor detidos por terceiros. Por isso, é aconselhável verificar os dados registais do devedor, as informações imobiliárias e as publicações sobre insolvência antes de apresentar uma ação ou imediatamente após obter um título executivo.

Se o devedor transferiu imóveis, participações societárias, créditos ou outros direitos patrimoniais para evitar o pagamento, o credor pode avaliar se essa operação pode ser impugnada. Para isso, deve ser demonstrado que a operação prejudicou os interesses do credor, tendo em conta o momento da operação, a relação entre o devedor e a outra parte, o conhecimento da outra parte sobre o prejuízo e o efeito real sobre o património do devedor.

Se o devedor apresentar sinais de insolvência, deve ser avaliada a falência ou a reestruturação como via separada de recuperação. No caso de uma pessoa coletiva, o simples atraso no pagamento não é suficiente: deve verificar-se se o devedor está persistentemente incapaz de cumprir obrigações vencidas, se continua a sua atividade, se existem bens executáveis, procedimentos de execução em curso e publicações oficiais ou registos relativos à insolvência.

O credor pode considerar a falência quando a execução não produz resultado, quando se verifica que os bens do devedor são insuficientes para cumprir as obrigações, ou quando existem fundamentos para enviar uma advertência escrita de falência. Uma situação praticamente relevante ocorre quando a dívida não é paga no prazo de 30 dias após o vencimento, o credor envia ao devedor uma advertência escrita sobre a intenção de apresentar um pedido de falência, e o devedor continua sem cumprir no prazo de 10 dias após receber essa advertência.

No contexto da falência ou da reestruturação, também pode ser necessário examinar se o devedor transferiu ativos ou direitos em prejuízo dos credores. Se essas operações puderem ser impugnadas, os ativos restituídos podem aumentar o património disponível para satisfazer as reclamações dos credores e cobrir os custos do procedimento. A avaliação depende do momento da operação, da relação entre o devedor e a outra parte, do conhecimento do prejuízo causado aos credores e do efeito real sobre a situação patrimonial do devedor.

As medidas penais não constituem uma via autónoma para cobrar uma dívida comercial comum, mas em casos excecionais podem ter relevância após a obtenção de uma decisão judicial. O parágrafo 331¹ do Código Penal da Estónia prevê responsabilidade pelo incumprimento de uma decisão judicial em matéria civil quando uma pessoa está obrigada a entregar uma criança ou uma coisa, a praticar um ato que não pode ser substituído ou a abster-se de determinado ato, e continua sem cumprir após a aplicação de sanções no processo de execução. A sanção prevista é uma pena pecuniária ou prisão até um ano. Este mecanismo não substitui o processo judicial, a ordem de pagamento, a execução nem a falência.

Se precisar de cobrança de dívidas na Estónia, a Grandliga acompanha o credor nas etapas principais: análise dos documentos e do estado do devedor, trabalho extrajudicial, estratégia judicial, reconhecimento e execução de decisões estrangeiras, início da execução e, se necessário, avaliação de uma via de insolvência. Trabalhamos com contratos, faturas, documentos de entrega, correspondência, documentos sobre pagamentos parciais, reconhecimento de dívida, decisões judiciais e informações sobre os ativos do devedor. O resultado da cobrança depende das provas, da conduta do devedor, dos ativos disponíveis, da escolha correta do procedimento e da possibilidade prática de execução na Estónia.

05.07.2024

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