Recupero crediti in Slovenia

Il processo di recupero crediti in Slovenia inizia con l’analisi della situazione finanziaria del debitore, della sua attività economica, della storia dei pagamenti, dei documenti contrattuali e contabili disponibili, dei procedimenti giudiziari in corso, delle procedure esecutive e di eventuali segnali di insolvenza. Per i debitori sloveni, questa verifica dovrebbe includere anche il controllo delle informazioni pubbliche sull’impresa, comprese le pubblicazioni disponibili tramite AJPES, nonché la valutazione dell’eventuale esistenza di una procedura esecutiva, di insolvenza o di ristrutturazione già aperta. Il risultato di questa analisi consente di stabilire se sia più opportuno procedere con il recupero amichevole, con la richiesta di ingiunzione di pagamento, con un giudizio ordinario, con l’esecuzione sulla base di un documento attendibile o con la dichiarazione del credito nell’ambito di una procedura di insolvenza.

Se non emergono ostacoli rilevanti legati all’esecuzione o all’insolvenza e il debitore continua a svolgere la propria attività, di norma è ragionevole iniziare dal recupero amichevole. Questa fase può comprendere una richiesta scritta di pagamento, solleciti ordinati, trattative per un accordo e una proposta di adempimento volontario dell’obbligazione prima del ricorso al tribunale.

L’accordo può prevedere il pagamento integrale del debito, un piano di pagamento rateale, la restituzione di beni, l’assunzione del debito da parte di un terzo, la compensazione di crediti, lo scambio di servizi o beni oppure un’altra soluzione commerciale accettata dal creditore. Tutte le trattative devono essere documentate, affinché il creditore possa successivamente dimostrare la risposta del debitore, un eventuale riconoscimento del debito e le ragioni del passaggio al procedimento giudiziario qualora il pagamento volontario non venga ottenuto.

La comunicazione con il debitore può avvenire per posta, posta elettronica, telefono o mezzi elettronici di comunicazione, a condizione che siano conservate le prove della richiesta di pagamento, dei tentativi di consegna e delle risposte del debitore. L’obiettivo di questa fase è accertare la posizione dei rappresentanti autorizzati del debitore, verificare se il credito sia contestato e valutare se il pagamento volontario o un accordo siano realistici.

Se il recupero amichevole non conduce a un accordo di pagamento affidabile, o se l’analisi iniziale mostra che il debitore contesta il credito, occulta beni, ignora le richieste o presenta segnali di insolvenza, il creditore dovrebbe passare al recupero giudiziale o alla procedura esecutiva adeguata prevista dal diritto sloveno.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, il creditore deve verificare il termine di prescrizione. Il Codice sloveno delle obbligazioni prevede un termine generale di prescrizione di 5 anni. I crediti derivanti da contratti commerciali, nonché le richieste di rimborso delle spese sostenute in relazione a tali contratti, si prescrivono in 3 anni. Le parti non possono, mediante contratto, allungare o abbreviare il termine legale di prescrizione, né convenire che la prescrizione non decorra per un determinato periodo.

Il termine di prescrizione può essere interrotto dal riconoscimento del debito da parte del debitore. Tale riconoscimento può essere diretto oppure indiretto, ad esempio mediante pagamento parziale, pagamento di interessi o costituzione di una garanzia. Una semplice richiesta scritta o orale del creditore di procedere al pagamento non interrompe il termine di prescrizione.

Per i crediti derivanti da contratti di compravendita internazionale di merci può applicarsi la Convenzione delle Nazioni Unite del 1974 sul termine di prescrizione nella compravendita internazionale di merci, quando siano soddisfatti i suoi requisiti territoriali e materiali. Per i crediti rientranti nel suo ambito di applicazione, il termine di prescrizione è di regola pari a 4 anni.

Nei rapporti commerciali, il creditore deve inoltre valutare se possano essere richiesti interessi legali di mora e un’indennità fissa per i costi di recupero del credito. Nei rapporti tra imprese nell’ambito delle regole dell’Unione europea, tali importi possono essere richiesti insieme alla somma principale del debito quando ricorrono le condizioni applicabili.

A seconda dell’importo del credito, del tipo di documenti disponibili e della posizione del debitore, il diritto sloveno prevede le seguenti principali opzioni per il recupero giudiziale:

1. Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione della domanda davanti al tribunale sloveno competente. Dopo il deposito della domanda e il pagamento della tassa giudiziaria, il tribunale verifica se la causa possa essere esaminata e poi notifica la domanda al convenuto. Il convenuto ha, di regola, 30 giorni per depositare la risposta. Se il convenuto non risponde e ricorrono le condizioni previste dalla legge, il tribunale può pronunciare una decisione in contumacia.

Nella fase di preparazione dell’udienza principale, il tribunale effettua un esame preliminare della domanda, la notifica al convenuto, riceve la risposta, la comunica al ricorrente e fissa l’udienza preparatoria e l’udienza principale. Il tribunale di norma notifica la domanda al convenuto entro 30 giorni dall’inizio del procedimento, mentre la risposta del convenuto viene comunicata al ricorrente entro 30 giorni dalla sua ricezione da parte del tribunale.

Dopo aver ricevuto la risposta, il tribunale fissa l’udienza preparatoria. La data deve essere stabilita in modo da lasciare alle parti un tempo sufficiente per prepararsi e non prima di 30 giorni dalla ricezione della citazione. Durante l’udienza preparatoria, il tribunale esamina con le parti gli aspetti giuridici e fattuali della controversia, consente di completare le argomentazioni e le posizioni giuridiche, affronta le questioni probatorie e le eccezioni processuali e favorisce un accordo giudiziale quando ciò sia possibile.

Durante la preparazione dell’udienza principale, le parti possono depositare memorie preparatorie nelle quali indicano i fatti e le prove su cui intendono fondarsi. Senza apposito invito del tribunale, ciascuna parte può di regola depositare al massimo due memorie preparatorie, che devono essere presentate non oltre 15 giorni prima dell’udienza preparatoria; in caso contrario, il tribunale può non prenderle in considerazione.

Se la controversia non si chiude con un accordo, la causa passa all’udienza principale. Il tribunale può tenere la prima udienza principale immediatamente dopo l’udienza preparatoria quando ricorrono le condizioni processuali. Nell’udienza principale il tribunale esamina le prove e ascolta le posizioni delle parti. Quando ritiene la causa sufficientemente chiarita, chiude l’udienza e pronuncia la decisione. Se la decisione non viene annunciata immediatamente, il tribunale può rinviarne la comunicazione e, nelle cause complesse, notificare alle parti la decisione scritta entro 30 giorni dalla chiusura dell’udienza principale.

Una parte può proporre appello contro la decisione del tribunale di primo grado entro 30 giorni dalla sua notificazione. Nelle controversie relative a cambiali e assegni, il termine per l’appello è di 15 giorni. L’appello proposto nei termini impedisce che la decisione di primo grado diventi definitiva nella parte impugnata. Il tribunale di secondo grado decide normalmente senza udienza, ma può fissarla se ciò è necessario per esaminare prove, accertare correttamente i fatti o rimediare a violazioni processuali.

Dopo la decisione del tribunale di secondo grado, una parte può chiedere alla Corte Suprema l’ammissione di un rimedio straordinario entro 30 giorni dalla notificazione della decisione di appello. Se la Corte Suprema ammette tale rimedio, la parte deve presentarlo entro 15 giorni dalla notificazione della decisione di ammissione. Questo rimedio straordinario è di regola limitato a questioni giuridiche rilevanti, gravi violazioni processuali e applicazione non corretta del diritto sostanziale. La presentazione di tale rimedio non sospende di per sé l’esecuzione della decisione di secondo grado.

2. L’ingiunzione di pagamento e l’esecuzione sulla base di un documento attendibile possono essere utilizzate per crediti pecuniari scaduti quando il debito è sostenuto da documenti dotati di maggiore forza probatoria.

Nel procedimento di ingiunzione di pagamento possono costituire base della domanda, tra gli altri, documenti ufficiali, documenti privati con firma autenticata, cambiali e assegni accompagnati dai documenti necessari per far valere il credito, estratti di libri contabili certificati, fatture e documenti ai quali norme speciali attribuiscono valore ufficiale. L’ingiunzione di pagamento può essere emessa anche d’ufficio quando sia già stato avviato un procedimento giudiziario ordinario e ricorrano le condizioni previste dalla legge.

Se l’importo del credito non supera 2.000 euro, il tribunale può emettere un’ingiunzione di pagamento senza allegare un documento attendibile, purché il credito sia esigibile, la domanda indichi il fondamento e l’importo del debito, e le prove presentate consentano di valutare la fondatezza della pretesa. Questa eccezione non si applica alle controversie commerciali.

Il diritto sloveno prevede anche l’esecuzione sulla base di un documento attendibile. Questa via è particolarmente rilevante per crediti pecuniari fondati su fatture e documenti simili. La domanda è presentata per via elettronica e il tribunale di Lubiana ha competenza esclusiva per questa procedura. In tale procedimento, il tribunale può emettere una decisione che combina un’ingiunzione di pagamento con l’autorizzazione all’esecuzione sui beni del debitore, qualora il debitore non presenti un’opposizione motivata.

Il debitore può proporre opposizione all’ingiunzione di pagamento entro 8 giorni dalla notificazione, oppure entro 3 giorni nelle controversie relative a cambiali e assegni. Se l’opposizione non viene presentata nei termini, l’ingiunzione di pagamento o la decisione esecutiva diventa definitiva ed esecutiva. Se viene presentata un’opposizione motivata contro una decisione fondata su un documento attendibile, il tribunale annulla la parte che autorizza l’esecuzione e la causa prosegue come procedimento civile.

3. La procedura per crediti di modesto valore si applica alle controversie in cui l’importo del credito non supera 2.000 euro e, nelle controversie commerciali, 4.000 euro. Tali cause sono di regola esaminate da un tribunale di grado inferiore, mentre i crediti commerciali di modesto valore sono esaminati da un tribunale distrettuale.

Questa procedura è principalmente scritta e richiede la concentrazione dei fatti e delle prove in una fase iniziale. Il ricorrente deve esporre tutti i fatti e presentare tutte le prove nella domanda, mentre il convenuto deve farlo nella risposta. Successivamente ciascuna parte può depositare una memoria preparatoria. I fatti e le prove presentati più tardi non vengono presi in considerazione. I termini per la risposta e per le memorie preparatorie sono di 8 giorni.

La decisione che conclude una causa di modesto valore può essere impugnata entro 8 giorni. L’appello è limitato a gravi violazioni del procedimento civile e a violazioni del diritto sostanziale. Nei crediti commerciali di modesto valore, può proporre appello contro la decisione solo la parte che abbia annunciato l’intenzione di impugnare. In questi procedimenti non è disponibile la revisione straordinaria davanti alla Corte Suprema.

Dopo aver ottenuto una decisione giudiziaria definitiva, se il debitore non la esegue volontariamente, il creditore dovrebbe avviare una procedura esecutiva. Il termine per l’adempimento volontario inizia il giorno successivo alla notificazione della decisione al debitore. I crediti accertati da una decisione giudiziaria definitiva, da una decisione di un altro organo competente o da un accordo giudiziale sono di regola soggetti a un termine di prescrizione di 10 anni, anche se al credito originario si applicava un termine più breve.

In Slovenia, l’esecuzione forzata può essere autorizzata sulla base di un titolo esecutivo o di un documento attendibile. La domanda di esecuzione deve identificare il creditore e il debitore, il titolo esecutivo o il documento attendibile, l’obbligazione del debitore, nonché il mezzo e l’oggetto dell’esecuzione richiesta.

Per i crediti pecuniari, le misure esecutive possono comprendere la vendita dei beni mobili del debitore, la vendita dei beni immobili, il trasferimento dei crediti pecuniari del debitore, la realizzazione di altri diritti patrimoniali e titoli dematerializzati, la vendita di una partecipazione societaria e il trasferimento di somme detenute presso un istituto di pagamento, compresa una banca.

L’esecuzione su conto bancario è una misura particolarmente importante nella pratica. Sulla base di una decisione giudiziaria di esecuzione, l’istituto di pagamento deve bloccare le somme del debitore fino all’importo indicato nella decisione e, quando ricorrono le condizioni, trasferirle al creditore. La banca può inoltre essere obbligata a fornire informazioni sui conti del debitore e a spiegare come ha eseguito la decisione.

Le decisioni giudiziarie pronunciate in altri Stati dell’Unione europea in materia civile e commerciale sono di regola riconosciute in Slovenia senza una procedura separata di riconoscimento e possono essere eseguite senza una previa dichiarazione di esecutività. Il creditore deve presentare una copia della decisione e il certificato previsto dalle norme dell’Unione europea.

Se il debitore presenta segnali di perdita duratura di liquidità o di insolvenza a lungo termine, il recupero crediti in Slovenia può passare dall’esecuzione individuale a una procedura di insolvenza. Secondo il diritto sloveno, l’insolvenza può sussistere quando il debitore non è in grado, per un periodo prolungato, di pagare tutte le obbligazioni scadute, oppure quando il valore dei suoi beni è inferiore all’importo delle sue passività. Nel caso di una persona giuridica, di un imprenditore o di una persona privata, la perdita duratura di liquidità può essere presunta, tra l’altro, se il debitore è in ritardo da oltre due mesi nell’adempimento di una o più obbligazioni per un importo complessivo superiore al 20 per cento delle obbligazioni risultanti dall’ultima relazione annuale precedente alla scadenza di tali obbligazioni.

La domanda di apertura di una procedura di insolvenza può essere presentata dal debitore, da un socio responsabile, da un creditore o da un altro soggetto autorizzato. Il creditore deve dimostrare la probabilità dell’esistenza del proprio credito nei confronti del debitore e il fatto che il debitore sia in ritardo da oltre due mesi nel pagamento di tale credito. Una volta aperta la procedura di insolvenza, l’esecuzione individuale è di regola sostituita dalla soddisfazione collettiva dei creditori sul patrimonio del debitore, tenendo conto delle regole applicabili ai crediti garantiti, privilegiati, ordinari e subordinati.

Le informazioni sulle procedure di insolvenza slovene sono pubblicate tramite AJPES. Sono pubblicati, tra gli altri documenti, gli avvisi di apertura delle procedure, le decisioni giudiziarie, gli elenchi dei crediti verificati, le relazioni degli amministratori e altri atti della procedura. La legge prevede la presunzione che le parti e le altre persone abbiano conoscenza delle decisioni giudiziarie, delle domande e degli altri atti pubblicati otto giorni dopo la pubblicazione.

Nella procedura di insolvenza, i creditori devono comunicare i propri crediti entro 3 mesi dal giorno in cui l’avviso di apertura della procedura viene pubblicato tramite AJPES. Nella procedura di ristrutturazione, i crediti devono essere comunicati entro 30 giorni dalla pubblicazione dell’avviso tramite AJPES. Nella procedura di ristrutturazione, la comunicazione tardiva non estingue il credito in sé, ma può comportare la perdita del diritto di voto.

La procedura di insolvenza può essere rilevante anche quando il creditore abbia motivi per esaminare la condotta della direzione, degli organi di controllo o delle persone che hanno influenzato il comportamento finanziario del debitore prima dell’insolvenza. La responsabilità di tali persone non nasce automaticamente per il solo fatto che la società non abbia pagato il debito. Può tuttavia sorgere quando esista una base giuridica concreta, in particolare in caso di violazione dell’obbligo di chiedere tempestivamente l’apertura della procedura di insolvenza, di violazione degli obblighi nella fase di rischio di insolvenza, di mancato adempimento degli obblighi nello stato di insolvenza o di gestione contraria agli obblighi previsti dalle norme slovene sull’insolvenza.

I membri della direzione possono rispondere verso i creditori del danno derivante dal fatto che questi non siano stati integralmente soddisfatti nella procedura di insolvenza, se tale procedura è stata aperta e la direzione non ha adempiuto agli obblighi legali connessi all’insolvenza. La responsabilità dei membri degli organi di controllo può sorgere quando il danno subito dai creditori derivi dalla violazione dei loro doveri di controllo. Questa responsabilità è valutata in base al ruolo della persona, all’ambito dei suoi doveri, alla condotta concreta, al nesso causale e alla base giuridica applicabile. Le pretese di questo tipo sono esercitate nell’interesse di tutti i creditori della procedura e il risarcimento ottenuto confluisce nel patrimonio del debitore, aumentando la massa disponibile per la distribuzione.

Il creditore deve inoltre valutare se, prima dell’insolvenza, il debitore abbia trasferito beni, favorito determinati creditori o omesso atti necessari in modo da ridurre il patrimonio disponibile per i creditori. Il diritto sloveno consente di impugnare gli atti giuridici del debitore, comprese le omissioni, quando il loro effetto sia la riduzione del valore netto del patrimonio del debitore e quindi una minore soddisfazione degli altri creditori, oppure il collocamento di un determinato creditore in una posizione più favorevole.

Perché l’impugnazione abbia successo, di regola è rilevante stabilire se la persona beneficiata dall’atto sapesse o dovesse sapere che il debitore si trovava in stato di insolvenza al momento dell’atto. Gli atti gratuiti e gli atti compiuti per un corrispettivo manifestamente insufficiente sono trattati più severamente, poiché possono essere impugnati senza necessità di provare tale conoscenza. Anche un’omissione del debitore può essere impugnata se, in conseguenza di essa, il debitore ha perso un diritto patrimoniale o ha assunto un’obbligazione patrimoniale.

Di regola, sono impugnabili gli atti compiuti nel periodo compreso tra un anno prima della presentazione della domanda di apertura della procedura di insolvenza e l’apertura della procedura. Gli atti gratuiti o compiuti per un corrispettivo manifestamente insufficiente possono essere impugnati se sono stati compiuti nei 36 mesi precedenti la presentazione della domanda di apertura della procedura di insolvenza e prima dell’apertura della procedura. Se l’impugnazione ha successo, il valore uscito dal patrimonio del debitore può essere reintegrato e utilizzato per soddisfare i creditori secondo le regole di distribuzione.

Se avete bisogno di supporto per il recupero crediti internazionale nella Repubblica di Slovenia, Grandliga può assistere in diverse fasi del recupero: analisi della situazione del debitore e delle prove disponibili, conduzione del recupero amichevole, presentazione delle richieste davanti al tribunale, avvio o accompagnamento della procedura esecutiva e tutela degli interessi del creditore quando il debitore presenta segnali di insolvenza.

21.06.2024

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