Recupero crediti in Romania

Il processo di recupero crediti in Romania inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Quando il debitore è una società rumena, l’analisi preliminare dovrebbe normalmente includere la verifica dello stato della società e dei suoi dati di registrazione nel registro delle imprese rumeno, l’esame delle pubblicazioni relative alle procedure di insolvenza, la consultazione dei dati giudiziari disponibili e la valutazione dell’esistenza di un’attività effettiva o di beni identificabili. Queste verifiche aiutano a determinare se, nel caso concreto, sia più opportuno procedere con il recupero stragiudiziale, l’ingiunzione di pagamento, il procedimento giudiziario ordinario, le misure cautelari, l’esecuzione forzata o la procedura di insolvenza.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare il recupero giudiziale in Romania, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile e la data esatta in cui il debito è divenuto esigibile. Come regola generale, il termine di prescrizione è di 3 anni, salvo che la normativa rumena o la natura della specifica pretesa prevedano un termine diverso. Questa valutazione è importante prima di scegliere tra recupero stragiudiziale, ingiunzione di pagamento, procedimento giudiziario ordinario, procedimento per controversie di modesta entità, esecuzione forzata o una strategia collegata all’insolvenza del debitore.

La prescrizione in Romania non deve essere presentata come una conseguenza che il giudice applica automaticamente in ogni procedura di recupero crediti. Secondo le regole del diritto civile, la prescrizione è di norma un mezzo di difesa della parte a favore della quale decorre il termine e deve essere invocata nella fase processuale appropriata. Pertanto, il creditore dovrebbe valutare il rischio di prescrizione prima di proporre la domanda e conservare le prove del riconoscimento del debito, del pagamento parziale, del pagamento degli interessi, della corrispondenza che conferma l’obbligazione o di altre circostanze rilevanti per l’interruzione del termine di prescrizione.

Nel recupero internazionale, la Convenzione delle Nazioni Unite sulla prescrizione nella vendita internazionale di beni del 1974 può essere rilevante solo per i crediti derivanti da contratti internazionali di vendita di beni e solo quando ricorrono le condizioni per la sua applicazione. La Romania è parte di questa convenzione, che prevede un termine di prescrizione di 4 anni per i crediti rientranti nel suo ambito. Questo termine non deve essere considerato un termine generale per tutti i creditori stranieri o per tutti i tipi di debiti commerciali in Romania.

Se il termine di prescrizione è scaduto e il debitore invoca validamente la prescrizione, il recupero giudiziale diventa notevolmente più difficile. In tale situazione, la posizione del creditore può dipendere dall’esistenza di prove affidabili dell’interruzione del termine di prescrizione, del riconoscimento del debito, del pagamento parziale, di trattative, di documenti di accordo o di altre circostanze giuridicamente rilevanti che impediscano al debitore di utilizzare con successo la difesa fondata sulla prescrizione.

Se il creditore dispone già di una decisione di un giudice di un altro Stato membro dell’Unione Europea in materia civile o commerciale, la strategia può essere diversa dalla presentazione di una nuova domanda in Romania. Ai sensi del Regolamento dell’Unione Europea n. 1215/2012, tali decisioni sono di norma riconosciute in Romania senza una procedura speciale di riconoscimento e possono essere eseguite senza dichiarazione di esecutività, nel rispetto dei documenti e degli adempimenti processuali necessari per procedere contro i beni del debitore in Romania.

La legislazione rumena prevede diverse vie giudiziarie per il recupero dei crediti, in particolare l’ingiunzione di pagamento, il procedimento giudiziario ordinario e il procedimento per controversie di modesta entità. La scelta della via appropriata dipende dall’importo del credito, dalla qualità dei documenti, dall’esigibilità del debito, dalla posizione prevedibile del debitore e dalla necessità del creditore di ottenere rapidamente un titolo utile per l’esecuzione forzata.

Se esiste il rischio che il debitore disponga dei propri beni prima che il creditore ottenga un titolo esecutivo, nei casi appropriati possono essere valutate misure cautelari. Tali misure possono comprendere il sequestro conservativo, il deposito giudiziario o il sequestro cautelare di crediti e altri beni, a seconda della natura del bene e della situazione processuale. Non sostituiscono la domanda principale di recupero, ma possono aiutare a preservare i beni del debitore prima dell’avvio dell’esecuzione forzata.

La procedura di ingiunzione di pagamento si applica ai crediti pecuniari certi, liquidi ed esigibili derivanti da un contratto civile o da un altro documento scritto accettato dalle parti in una forma ammessa dalla legge. Prima di presentare la domanda, il creditore deve comunicare al debitore una richiesta di pagamento tramite ufficiale giudiziario o mediante lettera raccomandata con contenuto dichiarato e conferma di ricezione, concedendo al debitore 15 giorni per pagare l’importo dovuto.

Se il debitore non paga entro tale termine, il creditore può presentare al tribunale rumeno competente una domanda di ingiunzione di pagamento. Alla domanda devono essere allegati i documenti che provano il fondamento e l’importo del debito, nonché la prova che la richiesta di pagamento è stata comunicata al debitore. La mancanza di tale prova può comportare il rigetto della domanda come inammissibile.

Per esaminare la domanda, il tribunale può convocare le parti al fine di ottenere spiegazioni, chiarire le rispettive posizioni, sollecitare il debitore al pagamento o favorire un accordo sulle modalità di pagamento. La convocazione deve essere comunicata almeno 10 giorni prima della data dell’udienza e il debitore deve presentare la propria risposta non oltre 3 giorni prima di tale data. La mancata risposta può essere valutata dal tribunale, tenendo conto delle circostanze del caso, come riconoscimento delle pretese del creditore.

Se il debitore paga il debito, il tribunale chiude il procedimento. Se il debitore contesta il credito, il tribunale valuta la fondatezza della sua difesa sulla base dei documenti del fascicolo e delle spiegazioni delle parti. Quando la difesa del debitore richiede l’assunzione di altre prove proprie di un procedimento giudiziario ordinario, il tribunale può rifiutare di emettere l’ingiunzione di pagamento e il creditore può proseguire il recupero tramite il procedimento giudiziario ordinario.

Se il tribunale ritiene che il credito del creditore sia fondato in tutto o in parte, emette un’ingiunzione di pagamento indicando l’importo dovuto e il termine di pagamento. Tale termine non può essere inferiore a 10 giorni né superiore a 30 giorni dalla comunicazione dell’ingiunzione, salvo che le parti abbiano concordato un diverso termine di pagamento.

Il debitore può chiedere l’annullamento dell’ingiunzione di pagamento entro 10 giorni dalla sua comunicazione. Tale domanda può fondarsi sulla violazione dei requisiti previsti per l’emissione dell’ingiunzione di pagamento, nonché su circostanze che abbiano estinto l’obbligazione dopo la sua emissione. La presentazione della domanda non sospende di per sé l’esecuzione; la sospensione può essere ammessa su richiesta del debitore solo se viene prestata una garanzia nell’importo stabilito dal tribunale.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione di una domanda davanti al tribunale rumeno competente. Una richiesta preventiva è spesso utile nella pratica, perché può sostenere le trattative, confermare la posizione del creditore e conservare le prove della comunicazione con il debitore. Tuttavia, la richiesta speciale con termine di 15 giorni, inviata tramite ufficiale giudiziario o mediante lettera raccomandata, è un requisito proprio della procedura di ingiunzione di pagamento e non deve essere presentata come condizione generale per ogni domanda ordinaria. In un procedimento ordinario, la durata della causa dipende dal tribunale competente, dalla comunicazione degli atti, dalla difesa del debitore, dal volume delle prove, da eventuali perizie, dalle impugnazioni e da altri eventi processuali.

A seguito dell’esame dei documenti del caso e dello svolgimento dei dibattiti giudiziari, il tribunale emette una decisione (sentenza), che entra in vigore trenta giorni dalla data della sua comunicazione, a condizione che non sia impugnata. La legge prevede la possibilità per una parte di presentare istanza al tribunale di primo grado per rinunciare al diritto di appello. In questo caso, la decisione entra in vigore dalla data della sua adozione.

Durante il processo di appello, la corte d’appello non può prendere una decisione che peggiori la posizione del ricorrente rispetto a quella che aveva secondo la decisione del tribunale di primo grado, a meno che il ricorrente non sia d’accordo con essa.

La decisione della corte d’appello è definitiva, ma può essere impugnata davanti all’Alta Corte di Cassazione e Giustizia entro trenta giorni dalla data della sua pronuncia. Non è possibile presentare ricorso se l’importo della richiesta è fino a 500.000 lei rumeni. La decisione della Corte di cassazione è definitiva e non è soggetta a ulteriore ricorso.

Il procedimento per controversie di modesta entità si applica ai crediti il cui valore, alla data di presentazione al tribunale, non supera 50.000 lei rumeni, senza includere interessi, spese giudiziarie e altre somme accessorie. L’attore può scegliere tra il procedimento giudiziario ordinario e il procedimento per controversie di modesta entità quando ricorrono le condizioni di questa via semplificata.

Il procedimento inizia con la compilazione del modulo approvato e la sua presentazione al tribunale competente insieme ai documenti che provano il credito. Dopo aver ricevuto un modulo correttamente compilato, il tribunale invia al convenuto il modulo di risposta, una copia della domanda e le copie dei documenti presentati dall’attore. Il convenuto dispone di 30 giorni dalla comunicazione di tali documenti per presentare la propria risposta e i documenti su cui intende fondarsi.

Di norma, il procedimento per controversie di modesta entità è scritto e si svolge senza convocazione delle parti. Il tribunale può tuttavia ordinare la comparizione delle parti se lo ritiene necessario o se una delle parti lo richiede e il tribunale ritiene utile un’udienza orale. La decisione può essere impugnata entro 30 giorni dalla sua comunicazione, e la decisione resa sull’impugnazione è definitiva.

Nel caso in cui il debitore, dopo l’entrata in vigore della decisione giudiziaria, non adempia volontariamente alla sentenza, è necessario ottenere un decreto di esecuzione e presentarlo con una dichiarazione appropriata all’ufficiale giudiziario per avviare la procedura di esecuzione forzata. Se nel decreto di esecuzione sono previsti o assegnati al creditore interessi, sanzioni o altre somme senza specificarne l’importo, queste saranno calcolate dall’ufficiale giudiziario in conformità alla legge. Il decreto di esecuzione può essere presentato per l’esecuzione entro tre anni dalla data in cui la decisione giudiziaria ha acquisito lo status definitivo.

Le pretese del creditore nella fase di riscossione forzata possono essere soddisfatte pignorando i conti del debitore e cancellando da essi denaro; pignoramento dei beni del debitore (compresi i beni detenuti da terzi) con successiva vendita; arresto e sequestro di titoli, pignoramento dei frutti e dei raccolti non raccolti (non prima di sei mesi dalla loro maturazione) mediante sequestro e successiva vendita. Allo stesso tempo, la normativa prevede, oltre alla vendita forzata dei beni pignorati del debitore, anche la vendita amichevole, secondo la quale il debitore trova autonomamente un acquirente per i beni pignorati e informa l’ufficiale giudiziario del costo e dei tempi dell’eventuale operazione di cui l’ufficiale giudiziario può tener conto.

Se il credito del creditore nei confronti del debitore supera 50.000 lei rumeni, è certo, liquido ed esigibile da più di 60 giorni, il creditore può valutare se la procedura di insolvenza costituisca un’alternativa adeguata al recupero ordinario del debito. Questa via è rilevante quando il mancato pagamento indica che il debitore non dispone di fondi sufficienti per adempiere alle obbligazioni scadute, e non come semplice mezzo di pressione in qualsiasi controversia commerciale.

Nell’ambito di una procedura di insolvenza rumena, la responsabilità dei membri degli organi di direzione o di vigilanza, nonché di altre persone collegate al debitore, può essere presa in considerazione solo alle condizioni speciali previste dalla normativa sull’insolvenza. Non si tratta di un meccanismo automatico per recuperare un normale debito commerciale direttamente da amministratori, soci o azionisti.

Tale responsabilità può essere rilevante quando l’insolvenza del debitore è stata causata o aggravata da atti quali l’utilizzo dei beni della società per interessi personali, la prosecuzione di un’attività che ha chiaramente portato alla cessazione dei pagamenti, la tenuta di scritture fittizie, l’occultamento di beni, l’aumento artificiale delle passività, l’utilizzo di finanziamenti che hanno peggiorato la situazione del debitore o il trattamento preferenziale di un creditore a danno degli altri poco prima dell’insolvenza. Questo meccanismo deve quindi essere valutato come parte di una strategia di insolvenza, insieme alle prove relative alle persone responsabili, al nesso causale e al danno causato ai creditori.

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21.06.2024

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