Recupero crediti in Cina

Il recupero crediti in Cina dovrebbe iniziare con una verifica dettagliata del debitore, delle prove della pretesa e delle reali prospettive di successiva esecuzione. Per un creditore straniero non è sufficiente conoscere soltanto il nome commerciale del debitore. È importante verificare la denominazione registrata, il numero di registrazione, il rappresentante legale, l’indirizzo registrato, lo stato dell’attività, la struttura del capitale, le controversie giudiziarie in corso, le informazioni sulle procedure esecutive e gli indizi che l’impresa possa non svolgere più una normale attività economica.

Questa verifica iniziale aiuta a stabilire se il creditore debba iniziare con trattative, preparare subito un’azione giudiziaria, chiedere misure conservative sui beni, valutare l’insolvenza o la ristrutturazione del debitore oppure utilizzare un’altra strategia legale di recupero del credito. È inoltre necessario valutare se l’importo del debito possa essere contestato, se il debitore possieda beni in Cina e se il creditore disponga di prove documentali sufficienti a sostenere la propria pretesa.

Se il debitore continua a operare, non vi sono precedenti procedimenti giudiziari o esecutivi che determinino la situazione e il suo comportamento non mostra un rifiuto definitivo di collaborare, il recupero stragiudiziale può essere il primo passo pratico. Questa fase serve a chiarire la posizione del debitore, richiedere il pagamento, discutere un pagamento rateale, un accordo, la restituzione di beni, la cessione del credito, la compensazione o un’altra soluzione commerciale accettabile per il creditore.

Il contatto con il debitore dovrebbe iniziare con una richiesta scritta e proseguire attraverso una comunicazione ordinata con le persone che prendono le decisioni. Lo scopo non è esercitare pressione illegale, ma documentare il tentativo di ottenere il pagamento, fissare la risposta del debitore, individuare possibili obiezioni e valutare se debba essere preparata un’azione giudiziaria. In pratica, questa fase può essere limitata a un breve periodo di trattativa, ad esempio circa 30–60 giorni, ma si tratta di un termine pratico e non di una condizione processuale obbligatoria prima di rivolgersi al tribunale.

Il recupero crediti in Cina deve rimanere entro canali legali. Le strutture specializzate nel recupero informale dei debiti sono state vietate dalle autorità competenti già nel 1995. Per questo un creditore straniero dovrebbe evitare intermediari informali, minacce, molestie o altri metodi di pressione extragiuridica. Il recupero legale dovrebbe essere organizzato tramite le azioni del creditore, rappresentanti debitamente autorizzati, assistenza legale, trattative, procedimento giudiziario, misure conservative sui beni ed esecuzione forzata.

Prima di rivolgersi al tribunale, il creditore dovrebbe preparare i documenti che provano l’esistenza e l’importo del debito: contratto, ordini, fatture, documenti di consegna e accettazione, riconciliazioni dei saldi, prove di pagamento, documenti bancari, corrispondenza, richieste di pagamento ed eventuale riconoscimento scritto del debito. I documenti redatti in una lingua straniera possono richiedere la traduzione nella lingua del procedimento, e le procure o i documenti societari formati all’estero possono richiedere una corretta formalizzazione prima di essere utilizzati in tribunale.

Il termine di prescrizione applicabile alle pretese di recupero del debito in Cina non dovrebbe essere ridotto a una sola regola valida per tutti i casi. In via generale, il termine per chiedere al tribunale la protezione dei diritti civili è di tre anni e decorre dal giorno in cui il creditore ha saputo o avrebbe dovuto sapere della violazione del proprio diritto e dell’identità del debitore. Nei casi ordinari di recupero del debito, come fatture non pagate, prestiti, corrispettivi per servizi, penali contrattuali o altre pretese civili e commerciali, il termine di tre anni è normalmente il punto di partenza per valutare il rischio. Il termine di quattro anni si applica alle pretese derivanti da contratti internazionali di compravendita di merci e da contratti di importazione o esportazione di tecnologia. I termini di prescrizione, il loro calcolo, la sospensione e l’interruzione sono determinati dalla legge, e gli accordi contrari delle parti non producono effetto. Una richiesta di adempimento rivolta al debitore, il riconoscimento del debito da parte del debitore, la presentazione di un’azione giudiziaria o il deferimento della controversia all’organo competente possono interrompere la prescrizione e far decorrere nuovamente il termine.

Una composizione formale prima del giudizio di solito non è una condizione obbligatoria per presentare una domanda di recupero del debito in tribunale. Tuttavia, la mediazione giudiziale svolge un ruolo importante nel processo civile cinese. Il tribunale può condurre la mediazione dopo aver chiarito gli elementi essenziali del caso e con il consenso volontario delle parti. Se le parti raggiungono un accordo, il tribunale può redigere un documento di conciliazione che produce effetti giuridici dopo la corretta conferma da parte delle parti.

La mediazione giudiziale dovrebbe essere intesa come una possibilità processuale, non come un sostituto della sentenza. Per il creditore può essere utile se porta a un piano di pagamento realistico, a una garanzia, a un pagamento parziale immediato o a un altro accordo eseguibile. Se il debitore usa la mediazione solo per ritardare il caso, rifiuta di confermare il debito o non ha una reale capacità di pagamento, il creditore può insistere affinché il tribunale continui l’esame del caso e pronunci una sentenza.

Il recupero giudiziale del credito in Cina può seguire diverse vie processuali a seconda della natura della pretesa, delle prove disponibili, dell’importo controverso, delle obiezioni del debitore, della competenza del tribunale e della presenza di un elemento straniero. In pratica, le principali opzioni comprendono il procedimento civile ordinario, il procedimento semplificato per casi chiari e meno contestati, il procedimento per ordine di pagamento per determinate pretese pecuniarie non contestate e regole processuali particolari per casi con parti straniere, prove formate all’estero o notificazione di documenti fuori dal paese.

Il procedimento semplificato può essere utilizzato quando i fatti sono chiari, i diritti e gli obblighi delle parti sono determinati e la controversia non è complessa. Ciò non significa che le parti siano automaticamente private del diritto di essere ascoltate. Il tribunale può utilizzare forme semplificate di citazione, notificazione e trattazione, ma deve garantire alle parti la possibilità di difendere i propri diritti.

Per una pretesa pecuniaria, il creditore può anche valutare il procedimento per ordine di pagamento se la pretesa è chiara, non esiste un’altra controversia sul debito tra creditore e debitore, e l’ordine può essere validamente notificato al debitore. Se il debitore non presenta opposizione e non paga entro il termine previsto dalla legge, il creditore può chiedere l’esecuzione. Se il debitore presenta una valida opposizione scritta, l’ordine perde effetto e il caso normalmente prosegue come procedimento contenzioso.

Nei casi di recupero del debito in Cina, le misure conservative sui beni sono spesso uno degli strumenti più importanti per aumentare le possibilità pratiche di recupero effettivo. Il creditore può chiedere al tribunale di proteggere conti bancari, partecipazioni societarie, veicoli, attrezzature, immobili o altri beni eseguibili del debitore, per impedire che il debitore trasferisca beni durante il procedimento o renda difficile la futura esecuzione della sentenza.

Le misure conservative sui beni non hanno soltanto una funzione protettiva. In pratica, possono anche indurre il debitore a partecipare più seriamente alle trattative, alla mediazione o a un accordo di pagamento. Il richiedente può essere tenuto a fornire una garanzia al tribunale. Nei casi di debito, tale garanzia può essere presentata in una forma accettata dal tribunale, compresi denaro, garanzia bancaria, polizza assicurativa o altra forma ammessa. Nei casi urgenti, il tribunale deve emettere una decisione entro quarantotto ore dall’accettazione della domanda. Le misure conservative prima della presentazione della causa possono essere richieste anche prima dell’avvio del procedimento giudiziario o del deferimento della controversia all’organo competente, ma il richiedente deve presentare il caso entro trenta giorni dall’applicazione della misura; in caso contrario, il tribunale deve revocarla. Se la richiesta di misure conservative risulta errata, il richiedente deve risarcire l’altra parte per le perdite causate.

Se una parte non è d’accordo con la sentenza pronunciata in primo grado, può proporre appello al tribunale superiore entro il termine previsto dalla legge. La sentenza o la decisione emessa in secondo grado è di regola definitiva e, una volta produttiva di effetti giuridici, costituisce la base per l’adempimento volontario o per l’esecuzione forzata.

Se una parte ritiene che una decisione definitiva contenga gravi violazioni procedurali, un accertamento errato dei fatti, un’applicazione errata della legge o un altro motivo previsto dalla legge, può chiedere un riesame. Si tratta di un meccanismo straordinario di controllo delle decisioni definitive, e non di un ordinario terzo grado di giudizio. Di regola, la presentazione di tale richiesta non sospende automaticamente l’esecuzione, salvo che il tribunale emetta una decisione in tal senso.

Se il creditore ha già ottenuto una sentenza straniera definitiva e vuole recuperare il debito in Cina, deve valutare il riconoscimento e l’esecuzione di tale sentenza da parte di un tribunale cinese. Il tribunale può esaminare la sentenza sulla base di un trattato internazionale applicabile o del principio di reciprocità. Il riconoscimento e l’esecuzione possono essere negati, tra l’altro, se il tribunale straniero non aveva competenza, se il debitore non è stato correttamente informato o non ha avuto una ragionevole possibilità di presentare la propria posizione, se la sentenza è stata ottenuta con frode, se la stessa controversia è già stata decisa o riconosciuta in Cina, oppure se il riconoscimento violerebbe principi fondamentali del diritto, la sovranità, la sicurezza o l’interesse pubblico.

L’esecuzione forzata è la fase in cui il creditore cerca di ottenere il recupero effettivo sulla base di una sentenza, decisione, documento di conciliazione o altro titolo esecutivo che produce effetti giuridici. Se il debitore rifiuta di adempiere il proprio obbligo, il creditore può presentare una domanda di esecuzione. Il termine ordinario per presentare tale domanda è di due anni, calcolato dall’ultimo giorno del periodo di adempimento indicato nel documento corrispondente oppure, se tale periodo non è indicato, dal giorno in cui il documento produce effetti giuridici.

Nella fase di esecuzione, il tribunale può richiedere al debitore di dichiarare i propri beni, verificare conti bancari, titoli, partecipazioni e altri attivi, e applicare misure come pignoramento, congelamento, trasferimento di fondi, valutazione, vendita, trattenuta dei redditi o altre misure esecutive entro i limiti dell’obbligo del debitore. Se il debitore non rispetta l’ordine del tribunale, possono applicarsi conseguenze giuridiche per dichiarazione falsa dei beni o rifiuto di adempiere. Se non vengono trovati beni sufficienti, l’esecuzione può essere sospesa o rimanere senza risultato, ma può essere ripresa quando emergono nuove informazioni sugli attivi del debitore.

Se la società debitrice non dispone di beni sufficienti per pagare il debito, il creditore dovrebbe valutare se esista una base legale per far valere la responsabilità dei soci, delle persone che esercitano il controllo effettivo o di altre persone responsabili. I possibili fondamenti possono includere il mancato conferimento totale o parziale del capitale, il ritiro dei conferimenti già effettuati, l’abuso dell’autonomia della persona giuridica o della responsabilità limitata per eludere i debiti, nonché altri comportamenti che pregiudicano gravemente gli interessi dei creditori. Secondo le regole societarie vigenti, quando una società non riesce a pagare debiti scaduti, la società stessa o un creditore titolare di una pretesa scaduta può chiedere ai soci che si sono impegnati a conferire capitale, ma il cui termine di conferimento non è ancora scaduto, di effettuare il conferimento in anticipo.

Se l’impresa debitrice è chiaramente incapace di pagare i propri debiti scaduti, una causa ordinaria e l’esecuzione non sono sempre le uniche vie disponibili. Il creditore può valutare una domanda di ristrutturazione o liquidazione per insolvenza quando il debitore non paga debiti scaduti e non dispone di beni sufficienti, oppure quando ha chiaramente perso la capacità di pagamento. L’insolvenza o la ristrutturazione incide sulle esecuzioni individuali, sulla dichiarazione dei crediti, sull’assemblea dei creditori, sulla gestione dei beni del debitore e sulla distribuzione del patrimonio. Per questo può essere rilevante nei casi di debito di importo maggiore, in situazioni di insufficienza di beni o quando esistono più creditori.

Nella fase di esecuzione, se il debitore o le persone responsabili hanno la capacità di adempiere a una sentenza o decisione che produce effetti giuridici, ma rifiutano di farlo, e le circostanze raggiungono il livello di gravità previsto dalla legge, può sorgere un rischio di responsabilità penale per rifiuto di eseguire una decisione giudiziaria. Questa responsabilità non dovrebbe essere presentata come uno strumento ordinario di recupero e non può sostituire il processo civile, le misure conservative sui beni o l’esecuzione forzata. In pratica, il creditore dovrebbe prima utilizzare la procedura di esecuzione per documentare che il debitore aveva capacità di pagamento, ha rifiutato di adempiere, ha occultato o trasferito beni, oppure ha violato l’obbligo di dichiarare i beni.

Oltre al procedimento giudiziario e all’esecuzione, il creditore può valutare vie alternative di recupero del debito, tra cui la cessione del credito, un accordo con pagamento parziale, un accordo di ristrutturazione o la vendita di un credito accertato da una sentenza oppure di un’altra pretesa difficile da recuperare, se essa ha un valore di mercato. Queste soluzioni possono essere utili quando le informazioni sui beni del debitore sono limitate, l’esecuzione può richiedere molto tempo, il creditore desidera recuperare più rapidamente una parte dei fondi o un acquirente è disposto ad acquistare il credito con uno sconto. Prima di scegliere questa via, è opportuno valutare se i documenti della pretesa sono completi, se il debito è contestato, se la sentenza o la pretesa hanno valore esecutivo, se la cessione è limitata da contratto o dalla legge e se la vendita con sconto corrisponde agli obiettivi del creditore.

Se devi recuperare un debito in Cina, è importante valutare fin dall’inizio la situazione giuridica del debitore, i beni disponibili, la base probatoria, il termine di prescrizione, le possibilità di trattativa, le opzioni di misure conservative sui beni e le prospettive di successiva esecuzione. Grandliga aiuta i creditori stranieri ad analizzare i casi di debito, sviluppare una strategia di recupero adatta all’ambiente giuridico cinese, preparare materiali per il recupero stragiudiziale e il procedimento giudiziario, nonché fornire supporto legale nelle fasi di trattativa, processo, misure conservative ed esecuzione, per scegliere una via di recupero più efficace e realistica.

04.10.2024

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