Recupero crediti in Bielorussia

La procedura di recupero crediti in Bielorussia inizia con l’analisi della situazione finanziaria del debitore, della sua attività economica, della storia dell’adempimento degli obblighi, delle prove documentali del credito, degli eventuali procedimenti giudiziari, delle procedure esecutive in corso e della probabilità che il debito venga contestato. Tenendo conto del Codice di procedura civile della Repubblica di Bielorussia applicabile dal 1 gennaio 2026, questa analisi consente anche di scegliere il percorso giuridico corretto: trattative, diffida, mediazione, titolo esecutivo notarile, procedimento per ordine giudiziale, giudizio ordinario o successiva esecuzione forzata.

Se il debitore non ha cause giudiziarie in corso o decisioni giudiziarie pendenti in materia di recupero crediti ed è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile procedere alla fase di recupero crediti extragiudiziale informale.

Questa fase prevede trattative attive con il debitore per raggiungere un accordo sul pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio, restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia dopo l’invio della notifica o della diffida attraverso i canali di comunicazione utilizzati dalle parti, compresi posta, posta elettronica, telefono o messaggistica, se tali modalità erano già impiegate nei rapporti commerciali. In questa fase è importante non solo condurre trattative, ma anche documentare la posizione del debitore: riconoscimento del debito, richiesta di pagamento rateale, pagamento parziale, contestazioni sull’importo o rifiuto di adempiere. L’obiettivo principale della fase stragiudiziale è stabilire un contatto con le persone che prendono le decisioni, valutare la reale capacità di pagamento del debitore e preparare la base giuridica per le successive azioni di recupero.

In questa fase è possibile condurre una mediazione e concludere un accordo di mediazione, che può successivamente aprire la strada alla riscossione forzata dei debiti aggirando il processo giudiziario (a condizione che non vengano rispettati i termini dell’accordo di mediazione). Inoltre, le parti possono firmare un atto di conciliazione dei conti che, a sua volta, attesterà la non contestabilità del debito e fornirà al creditore la possibilità di avviare il recupero forzato del debito senza ricorrere al tribunale.

Il tempo medio per la riscossione stragiudiziale informale è fino a 60 giorni (salvi i casi di mediazione o di accordo sulla rata del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi o dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, si dovrà procedere alla riscossione tramite tribunale o attraverso metodi alternativi per ottenere un mandato di esecuzione per la successiva esecuzione della riscossione forzata.

Prima di avviare il recupero giudiziale è necessario valutare il termine di prescrizione. Il termine generale di prescrizione per le pretese di natura civile in Bielorussia è di 3 anni, salvo che per una specifica pretesa la legge o un trattato internazionale preveda un termine speciale. Le parti non possono modificare il termine di prescrizione mediante accordo. Il decorso del termine non impedisce di per sé al creditore di rivolgersi al tribunale, ma se il debitore chiede l’applicazione della prescrizione prima della decisione, ciò può comportare il rigetto della domanda.

Il decorso del termine di prescrizione può essere interrotto da atti del debitore che dimostrano il riconoscimento del debito. Tali atti possono comprendere il pagamento parziale del debito principale, il pagamento degli interessi, il riconoscimento totale o parziale della diffida, la sottoscrizione di un accordo aggiuntivo, la richiesta di dilazione o rateizzazione del pagamento e altri comportamenti dai quali risulti il riconoscimento di una specifica obbligazione.

Per il recupero internazionale del credito occorre considerare non solo il diritto bielorusso, ma anche i trattati internazionali applicabili. La Bielorussia è parte della Convenzione delle Nazioni Unite del 1974 sulla prescrizione in materia di vendita internazionale di beni mobili. Questa Convenzione stabilisce un termine di prescrizione di quattro anni non per tutti i debiti internazionali, ma per le pretese del venditore e dell’acquirente derivanti da un contratto di vendita internazionale di beni mobili o connesse alla sua violazione, risoluzione o invalidità.

Nel caso in cui, durante la fase di restituzione extragiudiziale del debito tra le parti, sia stato firmato un accordo di mediazione o un atto di conciliazione dei conti che, il creditore può ricorrere a mezzi extragiudiziali per ottenere un titolo esecutivo per il successivo recupero forzato del debito, precisamente:

1. Recupero crediti attraverso la conclusione di un accordo di mediazione.

Nella fase delle trattative le parti possono concludere un accordo di mediazione, nel quale vengono fissati le condizioni di risoluzione della controversia, l’importo del debito, l’ordine e i termini di pagamento, l’eventuale rateizzazione, le conseguenze dell’inadempimento e gli altri obblighi delle parti. L’accordo di mediazione viene concluso con la partecipazione di un mediatore e può essere utile quando il debitore riconosce il debito, ma chiede di modificare il calendario dei pagamenti o di risolvere la controversia senza un processo completo.

Se il debitore non esegue volontariamente l’accordo di mediazione, il creditore può rivolgersi al tribunale con una domanda di rilascio di un titolo esecutivo per la sua esecuzione forzata. Tale domanda viene presentata nel luogo di residenza, dimora o sede della parte che non ha eseguito l’accordo; se tali informazioni non sono note, la domanda può essere presentata nel luogo in cui si trovano i suoi beni. La domanda può essere presentata entro sei mesi dalla scadenza del termine per l’esecuzione volontaria dell’accordo di mediazione.

Alla domanda devono essere allegati l’originale dell’accordo di mediazione, le prove del suo mancato adempimento, il documento che conferma i poteri del rappresentante e il documento relativo al pagamento della tassa statale, se dovuta. La domanda viene esaminata dal tribunale in udienza entro un mese dal suo arrivo al tribunale.

Se le parti si trovano in Stati diversi, può essere concluso un accordo di mediazione internazionale. In Bielorussia la questione del riconoscimento e dell’esecuzione di tale accordo viene esaminata dal tribunale economico della regione o della città di Minsk su istanza della parte interessata. L’istanza viene presentata entro sei mesi dalla scadenza del termine per l’esecuzione volontaria dell’accordo, mentre i documenti redatti in una lingua straniera devono essere accompagnati da una traduzione debitamente certificata in una delle lingue ufficiali della Repubblica di Bielorussia.

2. Recupero crediti tramite notaio.

Il recupero crediti tramite notaio avviene mediante il rilascio di un titolo esecutivo notarile, che ha valore di documento esecutivo. Questo metodo non si applica a qualsiasi debito, ma solo alle pretese non contestate per le quali la legge consente il rilascio di un titolo esecutivo notarile. Per questo motivo sono essenziali non solo l’importo del debito, ma anche la natura dell’obbligazione, la presenza di documenti che confermano il credito e l’assenza di elementi che indichino una controversia sul diritto.

Per rivolgersi al notaio, il creditore presenta i documenti che confermano il carattere non contestato della pretesa, il calcolo dell’importo dovuto e gli altri documenti previsti per il tipo specifico di credito. Un atto di conciliazione dei conti o un riconoscimento scritto del debito da parte del debitore possono avere un valore importante, ma non sostituiscono la verifica della possibilità di applicare il titolo esecutivo notarile alla specifica pretesa.

In presenza di un fascicolo completo di documenti non contestati, il titolo esecutivo notarile consente di ottenere un documento esecutivo più rapidamente rispetto a un giudizio ordinario. In Bielorussia è inoltre prevista la possibilità di ottenere il titolo esecutivo notarile in formato elettronico tramite un account personale, se i documenti sono presentati secondo la procedura stabilita e firmati con firma digitale.

In Bielorussia il recupero giudiziale del credito può svolgersi nel procedimento per ordine giudiziale o nel giudizio ordinario. La scelta della procedura dipende dalla natura della pretesa, dai documenti del creditore, dall’esito della fase stragiudiziale, dalla presenza di contestazioni del debitore e dalla possibilità di dimostrare il carattere non contestato del debito.

1. Recupero crediti mediante procedura scritta.

Il procedimento per ordine giudiziale si applica alle pretese di pagamento di somme di denaro, rivendicazione di beni o esecuzione sui beni del debitore, quando le pretese sono fondate su documenti che confermano il debito oppure sono riconosciute o non contestate dal debitore, ma non vengono adempiute. Questo procedimento si svolge senza un giudizio completo con convocazione delle parti e si conclude con l’emissione di un ordine giudiziale.

Per applicare il metodo descritto è necessario prima inviare una lettera di reclamo al debitore. Se non risponde a tale lettera (il silenzio è un segno di consenso secondo la prassi giudiziaria consolidata) o risponde di essere d’accordo con il debito, ma non ha la possibilità di ripagarlo, il creditore ha il diritto di utilizzare il metodo specificato.

La domanda di emissione dell’ordine giudiziale deve contenere i dati del creditore e del debitore, le pretese del creditore, il fondamento giuridico, le circostanze che hanno dato origine al debito, le prove, il calcolo dell’importo richiesto e le informazioni sul rispetto della procedura stragiudiziale obbligatoria, se prevista dalla legge o dal contratto. Alla domanda vengono allegati i documenti che confermano le pretese, il pagamento della tassa statale, il rispetto della procedura stragiudiziale e i poteri del rappresentante.

L’ordine giudiziale viene emesso entro cinque giorni dall’arrivo della domanda al tribunale, salvo che la legge preveda un termine diverso. Entro tre giorni dall’emissione, una copia viene inviata al debitore mediante strumenti che consentono di registrare la ricezione. Il debitore può presentare allo stesso tribunale una domanda di annullamento entro dieci giorni dalla ricezione della copia. Se la domanda di annullamento viene presentata, il creditore può far valere le proprie pretese nel giudizio ordinario.

2. Recupero crediti standard tramite procedura di reclamo.

Il giudizio ordinario si applica quando il debitore contesta il debito, non concorda con il suo importo, formula pretese contrarie, invoca l’inadempimento del contratto da parte del creditore oppure quando il procedimento per ordine giudiziale non può essere utilizzato. In questo caso la controversia viene esaminata dal tribunale con la partecipazione delle parti o dei loro rappresentanti, con valutazione delle prove, dei calcoli, dei contratti, della corrispondenza e degli altri materiali del caso.

Per applicare il metodo descritto è inoltre necessario inviare preventivamente una diffida al debitore, se tale procedura è prevista dalla legge o dal contratto. Se il debitore, nella risposta alla diffida, contesta il debito, l’importo richiesto o il fondamento dell’obbligazione, il creditore può utilizzare il giudizio ordinario. Con la stessa procedura vengono esaminate anche le pretese che non sono state risolte nel procedimento per ordine giudiziale o per le quali l’ordine giudiziale è stato annullato.

La decisione del tribunale di primo grado entra in vigore dopo la scadenza del termine per l’appello, se non viene impugnata. L’appello contro la decisione del tribunale di primo grado viene presentato entro quindici giorni dall’emissione della decisione o dalla consegna della parte motivata della decisione alla persona avente diritto di impugnazione. La decisione del tribunale d’appello entra in vigore dal momento della sua emissione.

Le decisioni giudiziarie nelle controversie economiche possono essere impugnate in cassazione. Per le decisioni e le ordinanze dei tribunali economici regionali e della città di Minsk, nonché per le ordinanze del tribunale economico d’appello emesse in appello, il ricorso in cassazione viene esaminato dal presidio del tribunale economico d’appello. Il termine per il ricorso in cassazione è di sei mesi dal giorno in cui la decisione giudiziaria è entrata in vigore.

Dopo che la decisione del tribunale è diventata definitiva, è necessario ottenere un titolo esecutivo per avviare la procedura di esecuzione forzata. In questa fase il recupero viene effettuato tramite gli organi dell’esecuzione forzata con la partecipazione dell’ufficiale dell’esecuzione, che applica le misure previste dalla disciplina dell’esecuzione. Se è applicabile la procedura semplificata, l’ufficiale dell’esecuzione può effettuare l’addebito diretto delle somme dai conti bancari del debitore sulla base del titolo esecutivo.

Uno scenario separato si presenta quando il creditore dispone già di una decisione di un tribunale straniero o di un lodo arbitrale straniero e intende agire contro il debitore o contro beni situati in Bielorussia. In questo caso si applica la procedura di riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria o arbitrale straniera. La questione viene esaminata da un tribunale della Repubblica di Bielorussia su istanza del creditore, nel luogo di residenza, dimora o sede del debitore; se tali informazioni mancano, nel luogo in cui si trovano i beni del debitore in Bielorussia.

Salvo diversa disposizione della legge o di un trattato internazionale, una decisione giudiziaria straniera può essere presentata per l’esecuzione forzata in Bielorussia entro tre anni dal momento in cui è entrata in vigore. All’istanza vengono di norma allegati una copia certificata della decisione straniera, il documento che conferma la sua entrata in vigore o la sua esecutività, la prova della corretta notifica alla parte che non ha partecipato al processo, i documenti sui poteri del rappresentante, le informazioni sull’eventuale esecuzione parziale della decisione e la traduzione certificata dei documenti in una delle lingue ufficiali della Repubblica di Bielorussia.

A seguito dell’esame dell’istanza, il tribunale emette una decisione sul riconoscimento e sull’esecuzione della decisione giudiziaria o arbitrale straniera oppure sul rifiuto. Il tribunale bielorusso non modifica il contenuto della decisione straniera; dopo il riconoscimento, l’esecuzione forzata avviene sulla base di un titolo esecutivo secondo la disciplina dell’esecuzione forzata.

Nell’ambito della procedura di esecuzione, le pretese del creditore possono essere soddisfatte mediante somme di denaro del debitore, fondi presenti sui conti bancari, beni del debitore, diritti patrimoniali, nonché somme o beni dovuti al debitore da terzi. L’ufficiale dell’esecuzione può adottare misure per individuare i beni del debitore, eseguire sui suoi attivi, disporre il pignoramento e procedere alla vendita dei beni secondo la procedura stabilita. La durata effettiva della procedura di esecuzione dipende dalla presenza di beni, conti bancari, altri creditori, dal comportamento del debitore e dal volume delle attività esecutive necessarie.

Se la procedura di esecuzione non consente di ottenere il pagamento effettivo del debito e la situazione finanziaria del debitore indica l’incapacità di adempiere alle obbligazioni pecuniarie, il creditore può valutare il fallimento o la procedura di regolazione dell’insolvenza come scenario giuridico separato. Questa opzione non si applica automaticamente, ma richiede la presenza dei presupposti previsti dalla legge, l’esistenza di un credito confermato e il rispetto dei requisiti per la domanda. Nell’ambito di tale procedura può essere esaminata anche la questione della responsabilità sussidiaria dei proprietari o della direzione del debitore, se l’insolvenza o il fallimento sono stati causati dalle loro azioni.

La legge prevede anche la possibilità di coinvolgere nella responsabilità i proprietari che sono già usciti dalla proprietà o dalla gestione, o che non hanno più rapporti di lavoro con il debitore.

Un’opzione alternativa per influenzare il debitore è quella di portare le persone che esercitano il controllo alla responsabilità penale per il mancato rispetto di una decisione del tribunale ai sensi dell’art. 423 del codice penale. Questo articolo prevede una punizione sotto forma di multa e la privazione del diritto di impegnarsi in determinate attività o ricoprire determinate posizioni.

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21.06.2024

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