Стягнення боргу в Ємені

Процедура стягнення боргу в Ємені починається з правової, документальної та виконавчої оцінки становища боржника. Окрім платоспроможності, сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ, виконавчих процедур та можливих заперечень проти вимоги, кредитору потрібно встановити місцезнаходження боржника, місце розташування його активів, зв’язок зобов’язання з Єменом та підстави компетенції єменського суду.

Для іноземного кредитора така попередня оцінка має особливе значення. У справах, пов’язаних з Єменом, компетенція суду може залежати від місця проживання або місцезнаходження боржника, розташування майна в Ємені, місця виникнення або виконання зобов’язання, місця укладення чи виконання комерційного договору, а також від суду, погодженого сторонами в договорі. Така оцінка також допомагає визначити, чи варто починати справу з документованого досудового спілкування, заяви про видачу наказу про оплату, звичайного судового провадження, виконання наявного виконавчого документа, визнання та виконання іноземного судового рішення або заходів, пов’язаних із банкрутством боржника.

Якщо боржник не має суттєвих поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, продовжує комерційну діяльність і з ним можна зв’язатися через надійні канали, кредитор може спочатку використати стадію позасудового стягнення боргу в Ємені.

Ця стадія охоплює документовані переговори з боржником з метою отримання оплати вимог кредитора або досягнення іншого комерційно прийнятного врегулювання, наприклад повернення товарів, переведення боргу на третю особу, взаємного обміну послугами чи товарами, надання забезпечення, часткової сплати або погодження графіка погашення боргу.

Взаємодія з боржником починається після надсилання вимоги про оплату поштою, електронною поштою, телефоном, через месенджер або інший належний канал. У матеріалах справи бажано зберігати докази вручення, відповіді боржника, пропозиції щодо врегулювання, часткові платежі, зобов’язання сплатити борг та будь-яке пряме або непряме визнання вимоги кредитора, оскільки такі матеріали можуть мати значення для позовної давності, доказової бази та судової стратегії.

У справах, пов’язаних з Єменом, практичну можливість отримання платежу потрібно оцінювати вже на досудовому етапі. Перед прийняттям угоди або графіка оплати кредитору варто перевірити запропонований банк, платіжний канал, валюту, санкційний ризик щодо боржника або посередника, а також можливість отримання коштів через канал, що відповідає банківським вимогам. Фінансовий сектор Ємену залишається ускладненим через обмеження міжнародних переказів, ліквідності та банківської інфраструктури, тому умови врегулювання мають чітко визначати спосіб оплати, строки, документи, що підтверджують платіж, і наслідки невиконання домовленості.

Якщо добровільної оплати не досягнуто, боржник заперечує вимогу, документи показують недоцільність переговорів або існує ризик виведення активів чи проблем із позовною давністю, кредитору слід переходити до судового стягнення.

Перед початком судового стягнення кредитору потрібно оцінити строк позовної давності для стягнення боргу в Ємені залежно від правової природи вимоги, дати настання строку виконання зобов’язання та документів, що підтверджують борг. Єменське цивільне право передбачає різні правила спливу часу для різних категорій вимог, а також регулює початок перебігу строку, його зупинення та переривання. Загалом перебіг строку починається з дня, коли борг став належним до сплати, або з дня настання відкладальної умови.

Перебіг строку може бути зупинений, якщо істотна матеріальна або моральна перешкода заважає кредитору заявити своє право. Він також може бути перерваний поданням вимоги до суду, навіть якщо суд виявиться некомпетентним, офіційною вимогою про оплату, арештом майна боржника, заявленням вимоги у процедурі банкрутства або розподілу, повідомленням боржника під час уже відкритого процесу, а також прямим або непрямим визнанням права кредитора боржником. Після переривання попередній період не враховується, а новий строк такої самої тривалості починає перебіг після завершення дії, яка спричинила переривання.

Сплив відповідного строку враховується судом тоді, коли боржник посилається на це заперечення. Боржник може заявити таку позицію на будь-якій стадії провадження. Якщо боржник добровільно сплатив борг після спливу строку, така оплата вважається виконанням зобов’язання і не повертається лише через те, що боржник міг посилатися на позовну давність.

Законодавство Ємену передбачає судове стягнення боргу в Ємені у звичайному судовому порядку та в порядку видачі наказу про оплату.

Звичайний судовий порядок починається з подання позову до компетентного суду. Позов подається письмово та має містити дані позивача, дані відповідача, дату подання, найменування суду, обрану адресу в місті суду, якщо позивач не має там адреси, стислий і повний виклад вимоги, фактичні підстави, докази, вимоги позивача та підпис позивача або представника із зазначенням даних довіреності. Секретаріат суду перевіряє документи, реєструє справу, призначає дату засідання та передає оригінал позову для повідомлення відповідача. Якщо позов не буде вручений відповідачу протягом 30 днів з дня подання, він вважається таким, що не був поданий.

Після повідомлення відповідач повинен подати письмову або усну відповідь на позов у призначеному засіданні. У разі усної відповіді секретар вносить її до протоколу, який підписує відповідач, а потім додає до справи. Строк явки до суду становить 10 днів, але якщо відповідач перебуває за межами Ємену, додається 60 днів. Сторони або їхні представники повинні з’явитися до суду у призначений час, до 8:00 ранку, і чекати на виклик за іменами.

Якщо обидві сторони не з’явилися, суд відкладає розгляд справи на 60 днів. Якщо позивач не звертається з проханням про призначення засідання протягом цього строку, справа припиняється. Якщо позивач присутній, а відповідач, незважаючи на належне повідомлення, не з’явився без поважної причини, суд надсилає повторне повідомлення та може накласти штраф.

Якщо відповідач повторно не з’явиться на засідання, суд призначає представника з його родичів до третього ступеня, адвоката або іншу особу на розсуд суду для ведення справи від імені відповідача. Якщо відповідач з’являється, представник усувається, якщо відповідач не уповноважить його діяти далі.

У судовому засіданні суд приймає документи, не подані раніше разом із позовною заявою та відповіддю на неї, і доводить їхній зміст до відома іншої сторони. Якщо позов відповідає вимогам, суддя вимагає від відповідача відповісти щодо всіх фактів, конкретно зазначивши, що він визнає, а що заперечує. Суд фіксує визнані та спірні обставини і доручає позивачу довести твердження, заперечені відповідачем, шляхом викладення доводів та допиту свідків.

Якщо відповідач визнав вимогу, заперечив її або промовчав, а позивач довів факти, заперечені відповідачем, або якщо позивач вимагав від відповідача скласти присягу, а відповідач відмовився, суд ухвалює рішення на користь позивача. Якщо позивач не надав докази, не вимагав присяги або відповідач склав присягу, позов відхиляється.

Суд може надати відстрочку, якщо сторона просить час для подання важливого документа, відповіді на поданий документ або виклику свідків.

Сторони можуть домовитися про зупинення провадження на строк до одного року для отримання доказу, який не був поданий раніше, якщо вони наведуть суду переконливі причини. У такому разі суд може встановити строк, достатній для зупинення справи.

Коли суд визнає подані докази достатніми для ухвалення рішення, суд завершує слухання та приймає рішення.

Процедура видачі наказу про оплату застосовується для стягнення боргу у чітко визначеному розмірі, якщо вимога є належною до сплати та підтверджена письмовими документами. Перед поданням заяви кредитор повинен направити боржнику вимогу про оплату. Якщо боржник не виконає її протягом п’яти днів, кредитор може звернутися до компетентного суду із заявою про видачу наказу про оплату.

До заяви потрібно додати документ, що підтверджує борг, інші докази вимоги та підтвердження вручення вимоги про оплату боржнику. У заяві також слід зазначити кредитора, боржника, їхні адреси, фактичні підстави вимоги та обрану адресу кредитора в місті суду, якщо кредитор не має там місцевої адреси.

Після подання заяви суд видає наказ про оплату протягом тижня. Якщо суд не може задовольнити заяву, призначається судове засідання.

Заява та наказ мають бути вручені боржнику протягом трьох місяців з дня видачі наказу, інакше він втрачає чинність. Боржник може подати заперечення проти наказу протягом 10 днів з моменту його отримання. Заперечення розглядається в такому самому порядку, як позов. Якщо відповідач не подасть заперечення у встановлений строк, наказ про оплату стає остаточним рішенням.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржене до апеляційного суду протягом 60 днів з дня повідомлення про оскаржуване рішення. При цьому не допускається оскарження рішень судів першої інстанції, якщо сума позову в цивільній справі менша ніж 100 000 єменських ріалів, а в комерційній справі менша ніж 300 000 єменських ріалів. Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Верховного суду Ємену протягом 60 днів з дня повідомлення про оскаржуване рішення.

Рішення Верховного суду Ємену є остаточним і не підлягає подальшому оскарженню.

Якщо кредитор уже має іноземне судове рішення або інший іноземний виконавчий документ, визнання та виконання іноземного судового рішення в Ємені може бути окремим шляхом повернення боргу. За єменськими правилами цивільного виконання іноземний виконавчий документ виконується на підставі заяви до суду, що спеціалізується на виконанні. Документ має бути остаточним і підлягати виконанню за правом держави, де його видано, походити від компетентного суду або судового органу, не порушувати шаріат, суспільну мораль або публічний порядок у Ємені, не суперечити попередньому єменському рішенню та відповідати умові взаємності. Сторони іноземного провадження також мають бути належним чином викликані та заслухані у справі.

Після набрання судовим рішенням законної сили кредитору слід ініціювати примусове виконання в Ємені перед компетентним судом з питань виконання. Компетенція такого суду зазвичай пов’язана з місцем проживання або місцезнаходженням боржника, місцем розташування грошей чи іншого майна, на яке може бути звернене стягнення, або з судом, який першим розглядав спір, якщо боржник не має видимого майна чи визначеного місця перебування. Виконання здійснюється під наглядом судді з питань виконання, а боржник має бути повідомлений про виконавчий документ і зобов’язаний виконати його до початку примусових виконавчих дій.

У межах примусового виконання вимоги кредитора можуть бути задоволені шляхом арешту та списання коштів з рахунків боржника, арешту рухомого і нерухомого майна з подальшим продажем, арешту цінних паперів, арешту часток у компанії, а також арешту майна або майнових прав боржника, що знаходяться у третіх осіб. Якщо боржником є компанія, практичний аналіз виконання має охоплювати банківські рахунки, дебіторську заборгованість, товари, частки, рухоме майно, нерухомість, договірні вимоги до третіх осіб та активи, розташовані в окрузі компетентного суду з питань виконання.

Альтернативним варіантом стягнення боргу з компанії або підприємця є процедура банкрутства в Ємені. Згідно з Комерційним законом Ємену кредитор має право ініціювати цю процедуру, якщо комерційна діяльність боржника порушена і боржник припинив сплачувати свої борги. Такий шлях є актуальним, коли фінансовий стан боржника свідчить про неплатоспроможність, звичайне стягнення може не привести до повної оплати, а метою кредитора є участь у колективному задоволенні вимог за рахунок майна боржника.

Після відкриття банкрутства майно боржника збирається та адмініструється в межах відповідних правил банкрутства в інтересах кредиторів. Позиція кредитора залежить від доказів боргу, черговості задоволення вимоги, наявності забезпечення, вартості ліквідаційної маси та того, чи здійснював боржник перед рішенням про банкрутство дії, які зменшили майно, доступне для кредиторів.

Якщо активів боржника недостатньо для повного задоволення вимог кредиторів, можливо оскаржувати угоди, вчинені з наміром завдати шкоди кредиторам, або угоди, що потрапляють у юридично значущий період після припинення платежів, але до винесення рішення про банкрутство. До таких угод чи дій належать, зокрема: будь-які дарування, крім невеликих подарунків; дострокове погашення боргів, строк сплати яких ще не настав; погашення боргів у спосіб, не погоджений сторонами; надання забезпечення за раніше існуючими боргами; а також будь-яка угода, що завдає шкоди кредиторам, якщо контрагент боржника знав про припинення платежів.

Позови щодо скасування зазначених дій або угод можуть бути пред’явлені протягом одного року з моменту винесення рішення про банкрутство. У результаті скасування вартість, втрачена боржником через такі угоди, може бути повернута до майна боржника, збільшуючи ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на проведення процедури банкрутства.

Якщо вам потрібна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу в Ємені, наша команда може допомогти на ключових етапах справи: попередньому аналізі боржника і документів, досудовій комунікації, переговорах щодо врегулювання, оцінці позовної давності, виборі відповідного судового шляху, підготовці до наказу про оплату або звичайного судового провадження, стратегії примусового виконання, аналізі виконання іноземного судового рішення та діях, пов’язаних із банкрутством боржника. Такий підхід допомагає кредитору обрати юридично обґрунтований і практично виконуваний шлях повернення боргу, пов’язаного з Єменом.

08.11.2024

218