Recupero crediti nello Yemen

Il processo di recupero crediti nello Yemen inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 5 anni. Gli effetti della scadenza del termine di prescrizione si applicano dinanzi al tribunale di primo e d’appello solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto dal riconoscimento esplicito o indiretto da parte del debitore dei crediti del creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge yemenita prevede la riscossione giudiziale dei debiti attraverso procedimenti giudiziari ordinari e mediante l’emissione di un ordine di pagamento.

La consueta procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale. Successivamente, il cancelliere del tribunale crea un caso separato, assegnandogli un numero sequenziale da includere nel calendario del tribunale. L’originale della domanda viene consegnato all’ufficiale giudiziario per notificarlo al convenuto. Dopo la notifica, l’originale del domanda viene allegato alla pratica.

Dopo l’avviso, il convenuto deve presentare una risposta scritta o orale alla domanda in un’udienza fissata. In caso di replica orale, il segretario la inserisce nel verbale, firmato dall’imputato, e lo allega al fascicolo. Il periodo per comparire in tribunale è di 10 giorni, ma se l’imputato si trova fuori dallo Yemen, il periodo per comparire è di 60 giorni. Le parti o i loro rappresentanti devono presentarsi in tribunale all’ora stabilita, entro le ore 8:00, in attesa di citazione nominativa.

Se entrambe le parti non si presentano, il tribunale rinvia il caso per 60 giorni. Se l’attore non richiede un’udienza entro tale termine, il caso viene cancellato. Se l’attore è presente e il convenuto è assente ingiustificato nonostante il regolare avviso, il tribunale invia un secondo avviso e può imporre una multa. Se l’imputato non si ripresenta, il tribunale nomina un rappresentante tra i suoi parenti fino al terzo grado, un avvocato o un’altra persona a discrezione del tribunale, per portare avanti la causa per conto dell’imputato. Se l’imputato compare, il rappresentante viene rimosso a meno che non sia autorizzato dall’imputato.

Durante l’udienza, il tribunale accetta i documenti che non sono stati precedentemente presentati insieme alla memoria di reclamo e alla risposta ad essa e porta il loro contenuto all’attenzione della controparte. Se la domanda è ammissibile, il giudice chiederà all’imputato di rispondere a tutti i fatti, specificando cosa ammette e cosa nega. Il tribunale registra i punti ammessi e contestati e incarica l’attore di dimostrare le accuse respinte dall’imputato ascoltando le sue argomentazioni e i suoi testimoni.

Se il convenuto ammette, nega o tace e l’attore prova i fatti negati dal convenuto, o se l’attore chiede al convenuto di giurare e questi rifiuta, il tribunale emette una sentenza a favore dell’attore. Se l’attore non è stato in grado di produrre prove o non ha richiesto un giuramento, o se il convenuto ha giurato, l’azione è respinta. Il tribunale concede un rinvio se una parte chiede tempo per produrre un documento rilevante, per rispondere a un documento prodotto o per chiamare testimoni.

Le parti possono concordare di sospendere il processo fino a un anno per acquisire prove non precedentemente fornite se forniscono al tribunale ragioni convincenti. In questo caso, il tribunale può fissare un termine sufficiente per sospendere il caso.

Quando il tribunale ritiene che le prove presentate siano sufficienti per prendere una decisione, conclude l’udienza e prende una decisione.

La procedura di emissione di un ordine di pagamento viene utilizzata per riscuotere debiti per un importo chiaramente definito, supportato da documenti. Per fare ciò, il creditore deve inviare una richiesta di pagamento al debitore e, se il debitore non adempie entro cinque giorni, il creditore ha il diritto di chiedere un’ingiunzione al tribunale. La domanda deve essere accompagnata da documenti che confermino l’esistenza del debito e dalla prova della notifica della richiesta. Dopo la presentazione della domanda, il tribunale emette un’ingiunzione di pagamento entro una settimana. Se il tribunale non può accogliere la domanda, viene fissata un’udienza. 

L’istanza e l’ordinanza devono essere notificate al debitore entro tre mesi dalla data di emissione dell’ordinanza, pena la loro nullità. Il debitore può proporre reclamo avverso il provvedimento entro 10 giorni dalla data di ricevimento. Il reclamo viene considerato in modo simile all’esame di una dichiarazione di reclamo. Se il convenuto non propone reclamo entro il termine prescritto, l’ingiunzione di pagamento diventa sentenza definitiva.

La decisione del tribunale di primo grado è impugnabile davanti alla corte d’appello entro 60 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. Allo stesso tempo, non è consentito ricorrere in appello contro le decisioni dei tribunali di primo grado se l’importo della richiesta per una causa civile è inferiore a 100.000 riyal, per una causa commerciale – 300.000 riyal. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema dello Yemen entro 60 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. La decisione può essere proposta per l’esecuzione entro 5 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una sentenza giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante il sequestro e la cancellazione dei fondi dai conti del debitore; il sequestro dei beni mobili e immobili del debitore con la loro successiva vendita; il sequestro e la confisca dei titoli; il sequestro e la confisca delle azioni della società, il sequestro e la confisca dei beni del debitore in possesso di terzi. 

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti di un’azienda e di un imprenditore è la procedura di fallimento del debitore. Secondo la legge commerciale dello Yemen, il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se le attività del debitore vengono interrotte e questi ha smesso di pagare i suoi debiti. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali operazioni o azioni completate dopo la data di cessazione dei pagamenti, ma prima della decisione di fallimento, dovrebbero includere, in particolare: eventuali donazioni, ad eccezione di piccoli regali; estinzione anticipata dei debiti non ancora scaduti; rimborso dei debiti secondo modalità non concordate tra le parti; fornire garanzie per debiti preesistenti; qualsiasi operazione che causi danno ai creditori, a condizione che la controparte del debitore fosse a conoscenza della cessazione dei pagamenti. Le richieste di annullamento di tali azioni o transazioni possono essere presentate entro un anno dalla data della decisione di fallimento. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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08.11.2024

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